Las cinco mejores criptomonedas DeFi: dónde comprar DeFi 2024
Comparte esta página
Para comprender de qué manera se valorizan las criptodivisas, debemos fijarnos en su proyecto y la cantidad de coins que hay en circulación. Así, entre la gran variedad de objetivos se encuentran las finanzas descentralizadas (DeFi), en que las mejores criptomonedas DeFi destacan por ofrecer diferentes servicios financieros que aspiran a ser una alternativa al sistema tradicional.
¿De qué manera las mejores criptomonedas DeFi buscan generar un cambio? Su gran ventaja es operar en protocolos blockchain, una de las tecnologías más seguras del mundo. A continuación, analizaremos algunos casos de éxito y cuáles son las mejores criptomonedas DeFi para invertir en 2024, y profundizaremos en las distintas estrategias para conseguir altos retornos.
Cómo comprar las mejores criptomonedas DeFi en cinco pasos
- Elige tu exchange: para comprar DeFi Coin (DEFC) nos registraremos en eToro y visitaremos la web de DeFi Coin.
- Registrar nuestras cuentas: los proesos de registro es muy rápido.
- Haz tu primer depósito: el depósito mínimo en eToro es de $ 50.
- Compra ETH en eToro y retíralos a través de eToro Wallet.
- Invierte en DeFi Coin (DEFC) con el Ethereum (ETH) que compraste en eToro.
¿Dónde comprar las mejores criptomonedas DeFi en 2024?
Conoce las mejores apps trading para comprar criptomonedas DeFi de manera simple y con bajas comisiones.
2
Payment methods
Features
Customer service
Classification
Mobile App
Fixed commissions per operation
Account Fee
Rating
- Copie a los comerciantes de acciones exitosos en 1 clic
- Broker regulado y de buena reputación
eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Account Info
Fees per operation
Rating
- Más de 2.600 activos digitales disponibles de los cuales más de 300 son criptomonedas
- El depósito mínimo es de 10 EUR
Las acciones de Bitpanda son contratos que replican una acción subyacente o un ETF.
Account Info
Fees per operation
Comparativa: mejores brókers para comprar criptomonedas DeFi
CORREDOR RECOMENDADO
Etoro
Visitar SitioeToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.......
CORREDOR RECOMENDADO
BitPanda
Visitar SitioLas acciones de Bitpanda son contratos que replican una acción subyacente o un ETF.......
¿Qué son las criptomonedas DeFi?
Dentro de la variedad de criptomonedas y proyectos relacionados a ellas, uno de los más importantes son las finanzas descentralizadas (DeFi). Esta nueva forma de crear productos financieros, mucho más transparente que la ofrecida por entidades bancarias tradicionales, permite a sus usuarios participar en un ecosistema complejo que opera gracias a las distintas redes blockchain y el uso de contratos inteligentes (smart contracts).
El boom de las DeFi está estrechamente relacionado al auge de Ethereum (ETH), la segunda criptomoneda más popular luego de Bitcoin (BTC). De hecho, el proyecto liderado por Vitalik Buterin busca llevar más allá la idea de una moneda digital descentralizada, pues su intención es que con ella y los tokens ERC-20 las personas puedan pedir préstamos con criptomonedas, realizar intercambios en exchanges descentralizados (DEX), hacer staking, entre otras acciones.
El punto de inflexión de las finanzas descentralizadas (DeFi) ocurrió el año 2020, ya que en febrero fue la primera vez en que se alcanzaron los mil millones de dólares “bloqueados” en las distintas plataformas DeFi. Tras esto, se vivió un “DeFi Summer” y la cantidad llegó a los 12 mil millones de dólares en octubre. Hoy en día, es probable que estemos viviendo una segunda bull run de las mejores criptomonedas DeFi, por lo que es un buen momento para invertir en ellas.
Casos de éxito de criptomonedas DeFi en 2024
Entre las mejores criptomonedas DeFi, nos encontramos proyectos que operan en la red de Ethereum y en la Binance Smart Chain (BSC), que son las dos más populares y seguras para operar.
Uno de los proyectos más conocidos y respaldados a nivel mundial es BlockFi, que si bien no es una criptomoneda propiamente tal, permite abrir cuentas de ahorro con varias como Bitcoin (BTC) y Litecoin (LTC), además de stablecoins como Tether (USDT) y USD Coin (USDC), las cuales emulan el precio del dólar.
A diferencia de otras plataformas, BlockFi ofrece una rentabilidad fija anual. Su retorno es del 8,6%, porcentaje mucho mayor a lo que ofrecen los bancos, aunque menor a lo ofrecido por las mejores criptomonedas DeFi.
De todos modos, si optamos por invertir en cualquier cripto que no sea una stablecoin, debemos considerar la variación de su precio a lo largo del tiempo. A continuación, revisaremos otros tres casos de éxito:
1inch
Una de las plataformas más populares es 1inch, la cual es un DEX aggregator pues su función es conectar distintos exchanges para alcanzar el mejor precio al momento de hacer intercambios. Además, es una de las mejores criptomonedas DeFi para crear pools de liquidez en la red de Ethereum, con granjas de rendimiento con APYs superiores a 250%.
PancakeSwap
Una de las ventajas de la Binance Smart Chain (BSC) por sobre la red de Ethereum es que sus comisiones son más bajas. Esto ha convertido a PancakeSwap, el Automated Market Maker (AMM) de Binance, en una de las plataformas más populares de la actualidad. Con ella podremos hacer staking automático con CAKE, su propia criptomoneda, además de participar en distintas farms con criptomonedas populares.
MATH
Para utilizar las plataformas recién mencionadas, es necesario poseer una wallet o billetera de criptomonedas. Una excelente opción para administrar tu monedero virtual es Math Wallet, cuyo proyecto considera la criptomoneda MATH, que desde su lanzamiento ha conseguido un ROI de 662%. En la app de Math Wallet podemos acceder de forma directa a las distintas plataformas DeFi, y Math ofrece una herramienta de staking nativa.
Mejores criptomonedas DeFi para comprar en 2024
En este punto, analizaremos cuáles son las mejores criptomonedas DeFi para invertir en 2024, como también las cualidades que la caracterizan.
DeFi Coin
Al revisar su Whitepaper, nos enteramos que existirán 100 millones de tokens en circulación, y que el equipo de desarrolladores quemarán todas sus DeFi Coin para participar al mismo nivel que su comunidad. Entre sus características más importantes se encuentran sus Pools de Liquidez Automáticos y su tarifa de compra/venta del 10%, cuya mitad será distribuida a los holders de DEFC.
Respecto a su roadmap o mapa de ruta, vemos cómo el equipo desarrollador espera ser listado por CoinMarketCap en el tercer trimestre del 2021, además de publicar su exchange descentralizado a todo el mundo. Para finales de año, desean lanzar una aplicación para celular con el propósito de consolidar su comunidad y compartir reseñas sobre los distintos proyectos DeFi que existen al día de hoy.
Por último, explican que para comienzos de 2022 esperan lanzar su proyecto de caridad, centrado en educar a los niños de todo el mundo acerca de la tecnología blockchain. Una de las formas más sencillas de conseguir DeFi Coins es participar en su preventa, o adquirirla a través de PancakeSwap.
Por todo esto, creemos que DEFC es una de las mejores criptomonedas DeFi de este año, pues estamos en el mejor momento para comprar y recibir los beneficios de su crecimiento desde el primer día de su lanzamiento.
AAVE
La plataforma de préstamos P2P en criptomonedas más conocida es AAVE. Fundada en 2017, surge de la evolución de ETHLend, sitio de gran éxito en la época de los orígenes de las finanzas descentralizadas (DeFi). Gracias al protocolo de AAVE, podemos prestar y pedir préstamos en criptomonedas con gran transparencia.
Entre las características más importantes de AAVE se encuentran la posibilidad de elegir entre intereses fijos o variables a la hora de pedir un préstamo. Además, podemos solicitar un préstamo flash en el que no tendremos que dejar en garantía ninguna de nuestras criptomonedas.
Como es habitual en este ecosistema y en las mejores criptomonedas DeFi, esta plataforma puede ofrecer sus servicios gracias a las pools de liquidez creadas por sus usuarios. Ya que es una cripto con tecnología ERC20 de Ethereum, podemos hacer staking con AAVE y recibir ganancias a través de intereses.
En cuanto a su valor, el precio máximo histórico de AAVE fue de €562 en mayo de 2021. En la actualidad está valorada en €180 euros y el ROI total de AAVE es del 42.481% según CoinMarketCap. A causa de la regulación de precio de Bitcoin (BTC) a mediados de año, hoy podemos comprar esta cripto a un excelente precio.
Uniswap
Uniswap (UNI) es una de las criptomonedas más populares de la actualidad, cuya capitalización de mercado la sitúa en el décimo puesto entre las divisas digitales. Este proyecto destaca por ser el Automated Market Maker (AMM) de la red de Ethereum, entregando la posibilidad de realizar intercambios entre los tokens ERC20.
El proyecto desarrollado por Hayden Adams, el cual es de código abierto, le ha entregado mayor prestigio a los exchanges descentralizados (DEX), abriendo camino a que nuevos proyectos puedan surgir y consolidarse.
Asimismo, quien tenga monedas UNI en su billetera, ya sea por haberlas comprado o recibido mediante airdrops (regalos por parte del equipo) podrá votar sobre los nuevos desarrollos y modificaciones en la plataforma. Esto le permite a su comunidad participar de manera activa en el futuro de Uniswap.
Uno de los hitos más importantes de este año ocurrió en mayo de 2021, cuando el equipo de desarrollo lanzó Uniswap V3, el cual añade nuevas opciones al momento de agregar liquidez, crea múltiples capas de comisiones y permite mayor escalabilidad en la blockchain de Ethereum. Para que nos hagamos una idea de su crecimiento, en septiembre de 2020 su valor era de €0,35 y hoy cuesta casi 15 euros.
YFI
Enfocado en el Yield Farming o Agricultura de Rendimiento, el proyecto Yearn Finance (YFI) ofrece a la comunidad la posibilidad de farmear y aumentar su capital utilizando diferentes protocolos como Curve, Compound y AAVE. Su fundador es el desarrollador sudafricano Andre Cronje.
Similar a Uniswap, YFI es una plataforma de código abierto construida sobre la red de bloques de Ethereum. También le entrega a sus holders la capacidad de votar en el futuro del desarrollo y muchos brókers de renombre internacional como eToro han decidido listar la “blue chip”.
La moneda fue lanzada en julio de 2020, con un precio inicial de 32 dólares. En apenas un mes y medio, alcanzó a valer $32.000, lo que significa un crecimiento del 99.900%. Al día de hoy su precio sigue siendo similar, pero ya que estamos ad portas de un nuevo auge de las mejores criptomonedas DeFI, no es de extrañar que su valor vuelva a subir.
Si quieres invertir en ella, lo más recomendable según Andre Cronje es participar de las pools de liquidez que se encuentran en la plataforma. En el caso de que su interfaz te parezca muy compleja, también puedes hacer HODL y estar atento a su enorme potencia de crecimiento.
Sushi
Aunque Uniswap es el Automated Market Maker (AMM) por excelencia de la blockchain de Ethereum, de igual manera existen otros proyectos como SushiSwap que buscan diversificar la oferta de exchanges descentralizados (DEX).
El objetivo de este fork de Uniswap, publicado en septiembre de 2020, es aumentar las ganancias que actualmente que ofrece su proyecto madre. Poco se sabe de sus cofundadores, cuyos seudónimos son Chef Nomi, sushiswap y 0xMaki. Sin embargo Sam Bankman-Fried, director del exchange FTX, se ha sumado al proyecto.
Si bien SushiSwap no es tan conocido como Uniswap, este AMM puede jactarse de conseguir mil millones de dólares en su plataforma en apenas 5 días. Además, podremos participar en pools de liquidez y hacer staking. El valor de SUSHI, su criptomoneda, ha crecido bastante aunque su volatilidad es algo a tener en cuenta. Al momento de su lanzamiento valía cerca de €1, y aunque llegó a costar 20 euros en marzo de 2021, en la actualidad es posible adquirirla en casi €6.
Cómo comprar las mejores criptomonedas DeFi 2024 paso a paso
Ahora, te enseñaremos a comprar DeFi Coin (DEFC) con PancakeSwap. En este tutorial también te enseñaremos a comprar Ethereum (ETH) en eToro, pues es un paso esencial.
Paso 1: regístrate en eToro
Lo primero que debes hacer para comprar DeFi Coin (DEFC), es abrir una cuenta en eToro. Ingresa a su sitio y haz clic en el botón Comience ahora. Esto nos llevará a una nueva página donde tendremos que escribir nuestro correo electrónico y contraseña.
Paso 2: realizar el primer depósito
eToro exige un primer depósito mínimo de €200, y luego descienden a 50 euros. Dirígete al menú izquierdo y haz clic en Depositar fondos. En la ventana emergente define tu importe y método de pago. Una vez hecho, presiona Continuar.
Paso 3: comprar Ethereum (ETH) en eToro
Para hacerlo haz click en Instrumentos del menú izquierdo, luego navega hacia abajo hasta llegar a la sección criptomonedas, donde ETH aparece en el segundo puesto. Cuando lo encuentres, presiona en COMPRAR.
En este momento, debes invertir en ETH sin apalancamientos para adquirir la criptomoneda y poder enviártela a tu eToro Wallet. Definido tu importe, haz clic Establecer orden.
Paso 4: enviar ETH a nuestra wallet
En este punto, debemos instalar la aplicación eToro Money en nuestro celular, ya que con ella podremos transferir nuestras criptos a otra billetera. Una vez hecho, tendrás que editar tu operación y seleccionar la opción de transferir.
Ahora, basta con ingresar a nuestra eToro Wallet desde la aplicación de smartphones, apretar Enviar o Send y copiar la dirección de nuestra wallet operativa con Binance Smart Chain (BSC).
Paso 5: comprar DEFC con ETH en PancakeSwap
Como último paso, debemos ingresar a PancakeSwap y dirigirnos a su sección de exchange. En el recuadro From debemos seleccionar ETH y en To debemos pegar, en su barra de búsqueda, el contrato 0x9d36c80944ab74930fb216daf0c043d4dccdaeb7 perteneciente a DEFC.
Luego de apretar Import, ya podremos hacer el swap con el par ETH/DEFC.
¿Cómo comprar en preventa las mejores criptomonedas DeFi?
En el universo de criptomonedas, para financiar los proyectos se celebra una Oferta Inicial de Monedas (ICO). Como es usual en este tipo de financiamiento, quienes adquieran criptos antes de su lanzamiento oficial al mercado podrán hacerlo a un precio más bajo.
Puedes participar de dichas preventas en plataformas como PancakeSwap o Binance. Asimismo, puedes ser parte de una ICO comprando las criptomonedas de manera directa al proyecto de tu interés. En el caso de DeFi Coin (DEFC), puedes comprar en preventa con un precio de $0,15 si te contactas con ellos a través del correo [email protected], indicando la cantidad de DEFC que deseas recibir en dólares.
Cuando tu solicitud sea confirmada, debes enviar tu importe en Binance Coin (BNB) desde una wallet operativa con Binance Smart Chain (BSC) a la dirección 0x9d36c80944ab74930fb216daf0c043d4dccdaeb7. Una vez realizado el pago, recibirás el equivalente a tu importe en DeFi Coins en tu monedero de criptomonedas.
Cómo obtener rentabilidad al comprar criptomonedas DeFi
Como te hemos explicado, con las mejores criptomonedas DeFi podemos conseguir cuantiosos beneficios, ya que el retorno es mucho mayor a los que ofrecen organismos financieros tradicionales. Para hacerlo, necesitas crear tu propia wallet de criptomonedas para aplicar las estrategias que detallamos a continuación.
Staking
La manera más sencilla de beneficiarse de las finanzas descentralizadas (DeFi) es hacer staking. Esto es algo muy similar al HODL (“mantener” en español), ya que bloquearemos nuestras criptomonedas con el fin de ganar recompensas. Dicho proceso es imprescindible en las blockchains que utilizan el sistema de consenso Proof of Stake (PoS), el cual se asemeja en parte a minar.
Una alternativa interesante es la que ofrece PancakeSwap y su staking automático con CAKE. Más allá de su rentabilidad, podremos prescindir de la tarea de añadir a nuestra pool las ganancias que iremos recibiendo día tras día.
Agregar liquidez
Para financiar sus servicios, las plataformas de criptomonedas necesitan liquidez. Esto se consigue gracias a las pools de liquidez creadas por sus usuarios. Para participar en ellas, tendrás que bloquear dos criptomonedas cuya proporción en dinero fiat debe ser de 50/50.
Por ejemplo, si quieres añadir liquidez al par ETH/UNI, debes añadir €100 euros de cada una. Al agregar liquidez, los integrantes se reparten cierto porcentaje de las comisiones que se pagan en el exchange, de acuerdo a su nivel de participación.
Yield Farming
En algunas plataformas, recibiremos un LP Token por añadir liquidez en un par de criptomonedas. Esto nos permitirá hacer Yield Farming con dicho token. Así podremos participar en distintas farms, cuyo retorno anual suele ser mayor en comparación a hacer staking.
Ventajas y desventajas de comprar criptomonedas DeFi
Si bien invertir en las mejores criptomonedas DeFi es una excelente idea, tienes que conocer sus pros y contras antes de tomar una decisión apresurada.
Ventajas
Estamos ante un inminente auge de las finanzas descentralizadas (DeFi). Existen muchas plataformas DeFi para aplicar distintas estrategias de inversión. Podemos conseguir retornos anuales por sobre el 200%. Al participar en un mercado descentralizado, no dependeremos de organismos bancarios tradicionales. Plataformas como BlockFi ofrecen rentas anuales fijas. Aparte del Gas que debemos pagar por ejecutar smart contracts, las plataformas DeFi son gratuitas. También podemos comprar las mejores criptomonedas DeFi en brókers como eToro, Capital.com y AvaTrade. La diversidad de protocolos en las cuales operan las apps DeFi es bastante amplia, y nuevas alternativas como Polygon (MATIC) han crecido con enorme fuerza. Las aplicaciones para gestionar nuestras wallets están disponibles en navegadores de internet y smartphones. Algunas plataformas como Uniswap han organizado airdrops, en los cuales obsequian criptomonedas a sus usuarios. Recibiremos ganancias mayores en comparación a solo hacer HODL.Desventajas
Generalmente la rentabilidad que ofrecen las plataformas son variables, y pueden cambiar drásticamente de un día a otro. Tendrás que aprender a crear tu propia wallet y enviar criptos desde un exchange centralizado como Binance para participar en las finanzas descentralizadas (DeFi). Puedes perder tus criptomonedas si te equivocas al momento de seleccionar el protocolo en el cual opera tu wallet. Algunos sitios no informan que, en algunos casos, debes bloquear tus criptomonedas en un tiempo determinado, por lo que será imposible retirarlas antes de aquel plazo. Si te quedas sin criptos para pagar Gas, no podrás ejecutar los contratos inteligentes (smart contracts). La volatilidad de las criptomonedas es muy alta.
Comprar mejores criptomonedas DeFi
Conclusión: ¿cuáles son las mejores criptomonedas DeFi para comprar en 2024?
Las finanzas descentralizadas (DeFI) es uno de los aspectos más destacables de la tecnología blockchain, pues vienen a sustituir los servicios financieros tradicionales. Por ende, las mejores criptomonedas DeFi son aquellas que nos entregan mayor libertad al momento de administrar nuestro dinero.
Tanto DeFi Coin como AAVE, Uniswap, YFI y Sushi están entre las mejores criptomonedas DeFi 2024, y es muy probable que sus precios aumenten debido a un segundo boom de las finanzas descentralizadas. De todas ellas, en eToro están disponibles AAVE, YFI y Uniswap, el cual es un excelente bróker que cuenta con regulaciones internacionales y una cuenta demo ilimitada.
Además, con él podremos comprar ETH y enviarlos a nuestra wallet, para comprar DeFi Coin (DEFC) en PancakeSwap. Una vez hecho el cambio entre ETH y USDT, podremos invertir en esta criptomoneda que promete ganarse un espacio entre las mejores criptomonedas DeFi.
Preguntas frecuentes
¿Es seguro comprar criptomonedas DeFi?
¿Cuánto se puede ganar al comprar criptomonedas DeFi?
¿Cuál es el importe mínimo para comprar criptomonedas DeFi?
¿Es 2024 un buen momento para comprar criptomonedas DeFi?
Andrés Peña Mellado
