Mejores brokers 2021 : forex, acciones, bolsa, CFDs

Si te has preguntado acerca de cu谩l es el br贸ker que m谩s se ajusta a tu perfil en este art铆culo trataremos de ayudarte. Os mostraremos una lista de los 10 mejores br贸kers de 2021 para invertir o hacer trading online, ya sea en Forex, en acciones, CFDs o criptomonedas.

En nuestro an谩lisis hemos tenido en cuenta la cantidad de activos disponibles, su intuitividad, las comisiones, la seguridad de los mismos y la regulaci贸n. Adem谩s os explicaremos las diferencias entre br贸kers, entidades financieras, Exchanges y robo-advisors.

Los mejores brokers 2021

Para elegir nuestro broker debemos basarnos en nuestras necesidades y nuestro perfil junto con los criterios mencionados. Por otra parte, es importante que la plataforma tenga un Fondo de Garant铆a de Inversiones que proteja nuestro dinero en caso de robo o fraude.

De acuerdo a nuestro an谩lisis de decenas de br贸keres de bolsa seg煤n todos estos factores, hemos concluido que los mejores 10 br贸keres son:

  1. eToro: destaca por su funci贸n Social Trading y CopyPortfolio. Nuestra recomendaci贸n.
  2. XTB:聽 servicio de se帽ales gratuito.
  3. Avatrade: atractiva para centrarnos en el mercado Forex
  4. XM: elaborada para traders principiantes. Tiene una academia de formaci贸n gratuita.
  5. Libertex: lo clientes procedentes de Latinoam茅rica cuentan con condiciones especiales.
  6. Plus500: programa de recompensas semanal.
  7. IQ Option: posibilidad de obtener beneficios con su cuenta demo a trav茅s de torneos.
  8. CMC Markets: para traders experimentados gracias a los spread que ofrece en CFD.
  9. IC Markets: herramienta 煤til para scalping.
  10. TMGM: interfaz muy f谩cil de utilizar.

Mejores brokers online 2021

Comparar corredores

 

Comparaci贸n de los mejores brokers 2021

En la siguiente secci贸n, comparamos en detalle los mejores corredores en l铆nea para 2021.

eToro: mejor broker 2021 para principiantes

Broker eToro

eToro es el br贸ker m谩s equilibrado gracias a su herramienta CopyTrader y su comunidad social, adem谩s de ventajas como el 0% de comisi贸n en la compra de acciones, entre otros.

As铆, constituye la plataforma ideal para inversores principiantes que quieran dar sus primeros pasos en el trading. Ofrece una comunidad de m谩s de 13 millones de usuarios registrados. En ella puedes interactuar con los traders expertos o m谩s exitosos de la plataforma e incluso copiar sus carteras adapt谩ndolas a tu forma de invertir. Muchos de sus activos pueden adquirirse directamente (activo subyacente) o por la v铆a de los CFDs.

Aqu铆 podemos ver la lista de activos que ofrece la plataforma.

  • Acciones:聽decenas de acciones de empresas multinacionales
  • ETF:聽184 fondos activos en los que operar.
  • Criptomonedas:聽16 disponibles entre las que destacan Bitcoin, Ethereum, Ripple, Stellar, IOTA, etc.
  • Materias Primas:聽31 disponibles (Petr贸leo, oro, algod贸n, az煤car…).
  • Forex:聽49 pares disponibles (EUR/USD, GBP/EUR…).

Comisiones activos eToro

Aqu铆 les dejo una tabla detallada donde poder ver diferenciadas todas las comisiones de la plataforma:

ACTIVO TARIFA APLICADA
Acciones 0%
Criptomonedas Diferencial aplicado seg煤n criptoactivo
CFD Tarifa nocturna variable (Inferior a 0.05%)
Materias Primas Comisiones en PIPS
Divisas Comisiones en fijas en PIPS. (Entre 3-7)

Las tarifas o el spread dependen del instrumento financiero utilizado. En el caso de los CFD var铆an seg煤n si estos son sobre acciones o sobre 铆ndices por ejemplo.

Aqu铆 vemos una tabla con los diferenciales aplicados a las criptomonedas:

Criptomoneda Diferencial
Bitcoin 0,75%
Ethereum 1.90聽%
BitcoinCash 1.90聽%
Ripple 2.45聽%
Dash 2.90聽%
Litecoin 1.90聽%
Ethereum Classic 1.90聽%
Cardano 2.90聽%
IOTA 4.5聽%
Stellar 2.45聽%
EOS 2.90聽%
NEO 1.90聽%
TRON 3.5聽%
ZCASH 3.5聽%
Binance Coin 2.45聽%
Tezos 5聽%

Por 煤ltimo os mostramos el spread utilizado seg煤n el activo por el que estemos apalanc谩ndonos:

CFD Spread
Divisas A partir de 1 pip
Materias primas A partir de 2 pips
脥ndices A partir de 100 pips
Acciones y ETF 0,09%
Criptomonedas A partir de 0,75%

App eToro

La versi贸n para tablets o m贸viles ofrece las mismas funciones que la versi贸n para ordenadores, como las se帽ales, las alertas en tiempo real, los gr谩ficos y la inversi贸n en un click. Adem谩s podremos comprobar nuestro portafolio, la herramienta Social Trading y acceder al servicio de atenci贸n al cliente.

Con la app de eToro podemos por ejemplo comprar Bitcoin, acciones, CFD, ETF y materias primas desde cualquier parte del mundo.

Para conocer esta y otras funcionalidades en detalle, visita nuestra opini贸n de eToro, que recoge informaci贸n acerca de las ventajas de operar con este br贸ker.

Servicio Atenci贸n al Cliente

eToro ofrece un servicio de chat y consultas para resolver cualquier incidencia. Este servicio es de 24h de lunes a viernes. Todas las consultas se deben realizar mediante el correo electr贸nico con el que te registres en la plataforma. Asimismo, existen otros servicios externos a eToro de atenci贸n telef贸nica que son de pago.

Por otro lado en la web de eToro existe una amplia gama de preguntas t铆picas realizadas por usuarios las cuales ya aparecen respondidas.

Ventajas

  • Compra de acciones: 0% comisi贸n.
  • Multitud de m茅todos de dep贸sito.
  • Cuenta demo.
  • Tanto la app como el soporte para ordenadores posee una interfaz muy intuitiva.
  • Funci贸n Social Trading y CopyPortfolio: para interactuar y copiar a los mejores traders de la comunidad.
  • Trading con CFDs.
  • Inversi贸n en hasta 16 tipos de criptomonedas (Bitcoin, Stellar, Ripple…).
  • Proceso de apertura de cuenta sencillo.

Inconvenientes

  • El servicio de atenci贸n al cliente podr铆a ser m谩s r谩pido.
  • No est谩 permitido aplicar el sistema de trading scalping.
  • Las herramientas para realizar an谩lisis son escasas.

Visitar eToro

An谩lisis mejores brokers para Espa帽a y Latinoam茅rica

Adem谩s de eToro como br贸ker destacado, existen otros br贸kers que son perfectamente recomendables de acuerdo a los productos que ofrecen, la intuitividad de su plataforma, el coste del servicio, los recursos educativos o el tipo de perfil al que mejor se ajustan.

XTB : servicio de se帽ales gratuito

XTB logo

XTB es un br贸ker creado en 2002 en Polonia que ofrece la posibilidad de invertir en m谩s de 50 pares de divisas, invertir en CFDs sobre 铆ndices y en m谩s de 700 acciones de empresas internacionales.

Posee una herramientas de gr谩ficos bastante visual adem谩s de una calculadora que te permite calcular el potencial beneficio/p茅rdida de tu operaci贸n.

La plataforma est谩 bastante enfocada al mercado Forex y permite abrir 2 tipos de cuentas:

  • Standard: sin comisiones en la mayor铆a de acciones y spread flotante.
  • Pro: con spread de 0.28 pips y comisi贸n por lote de 3.50鈧.

Si operas desde Latinoam茅rica y haces trading con apalancamiento puedes optar hasta un ratio de 1:200. Por otro lado si lo haces desde Europa tendr谩s un apalancamiento m谩ximo de hasta 1:30 de acuerdo a la normativa.

Respecto a los m茅todos de dep贸sito comentar que tiene varias opciones disponibles. Si decides realizar un dep贸sito con Paypal o Skrill la comisi贸n ser谩 del 2% y, si lo haces con Neteller, del 4%.

Tambien recordar que permite abrir una cuenta demo con un capital de 100.000鈧. El inconveniente de esta opci贸n es que solo podr谩s utilizarla durante 1 mes.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
0% Entre 0,1 y 25 pips. 0,1%. M铆nimo 3,99鈧 0鈧

 

Visitar XTB

Avatrade: mejor broker Forex

Avatrade logo

Fundado en 2006 en Irlanda es un br贸ker muy interesante para traders experimentados. Adem谩s si buscas operar en el mercado Forex tambi茅n ofrece hasta 60 pares de divisas disponibles.

En cuanto a los tipos de cuentas disponibles, ofrece:

  • Est谩ndar: con un m铆nimo de 100鈧 de dep贸sito ofrece un spread m铆nimo en el mercado Forex de 0,7 pips. Est谩 enfocada para todo tipo de usuarios, tanto principiantes como experimentados.
  • Isl谩mica: cuenta especial para usuarios de regiones isl谩micas los cuales tienen unas condiciones especiales. Por ejemplo, no tienen que pagar comisiones nocturnas por mantener abierta una operaci贸n m谩s de un d铆a.

Respecto a la cuenta demo trading comenzaremos con un capital de 100.000鈧 con el inconveniente de solo estar operativa durante 3 semanas.

En la plataforma podremos encontrar videotutoriales, e-book recomendados, webinarios y distintas herramientas de an谩lisis para formarnos como traders y aprender nuevas estrategias o revisar temas.

Si por otro lado quieres obtener unos ingresos extra Avatrade ofrece un programa de afiliados llamado Avatrade Partner聽con el cual obtener recompensas por atraer usuarios al br贸ker.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
Desde 0,1% Entre 0,8 y 9 pips Spread variable seg煤n instrumento Despu茅s de 3 meses 50鈧

 

Visitar Avatrade

XM : academia de formaci贸n gratuita

XM logo

Creado en 2009 en Chipre, XM es una plataforma muy 煤til para principiantes. Como todos los br贸kers que estamos mostrando en este art铆culo posee un Fondo de Garant铆a de Compensaci贸n de hasta 20.000鈧.

En cuanto al mercado Forex tiene un spread medio de 1,7 pips. Sin embargo, si operas con una cuenta ECN ( red electr贸nica burs谩til que elimina intermediarios en el mercado Forex), el spread es de 0,8.

La herramienta ofrece hasta 55 pares de divisas, 18 铆ndices en los que invertir y m谩s 600 compa帽铆as disponibles en las que invertir mediante CFDs. XM ofrece un calendario econ贸mico con los acontecimientos m谩s importantes y un sistema eLearning con el cual aprender trading desde cero.

Por 煤ltimo destacar que posee una herramienta conocida como Trade Ideas donde los usuarios trasladan sus an谩lisis al resto de la comunidad.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
0,01%. M铆nimo 1鈧. Spread variable seg煤n instrumento Spread variable seg煤n instrumento 15$ por inactividad 12 meses + 5$ al mes.

 

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Libertex : los clientes procedentes de Latinoam茅rica cuentan con condiciones especiales

Libertex logo

El broker ruso nace en 1997 con sede en Mosc煤 posee mas de 2.2 millones de usuarios repartidos por todo el mundo. Ofrece la posibilidad de comprar acciones, operar en Forex, intercambiar commodities y comprar criptomonedas. Respecto al resto de la competencia posee las comisiones m谩s altas en el mercado de criptomonedas con 1% en Bitcoin , 0.91% en BitcoinCash o 1,02%en Litecoin entre otros.

El proceso de apertura de cuenta suele ser lento ya que tarda entre 1-2 d铆as laborables. Por otro lado, el dep贸sito m铆nimo es de 10$.

Respecto a las comisiones del broker destacar que se cobran cada 1.000$ invertidos y dependen de un multiplicador que explican en la plataforma. Adem谩s existe una tarifa de inactividad de 180 d铆as en los que se aplica un 2% en la 煤ltima retirada adem谩s de 5$/mes.

Existe una excepci贸n en cuanto a la comisi贸n por inactividad聽que es para traders con carteras superiores a 10.000$.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
Desde 0,001% Spread variable seg煤n instrumento Spread variable seg煤n instrumento Tras 90 d铆as 5鈧 comisi贸n anual.

 

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Plus500 : programa de recompensas semanal

Plus500 logo

Este br贸ker fue creado en 2008 en Israel. Establece un dep贸sito m铆nimo de 100$ para comenzar a operar. Respecto a retiradas de capital, dependiendo del m茅todo de pago utilizado, el proceso ser谩 m谩s r谩pido.

Si elegimos depositar con eWallets como Paypal el proceso ser谩 m谩s r谩pido que si lo hacemos con tarjeta de d茅bito o transferencia bancaria.

Respecto a su cuenta demo destacar que es de tiempo ilimitado y con un capital inicial de 40.000$, lo que la convierte interesante para traders principiantes.

Plus 500 nos permite invertir con CFDs de 铆ndices burs谩tiles, criptomonedas, commodities, mercado de futuros y las principales divisas del mercado. El apalancamiento m谩ximo que permite es de 1:30.

Tiene una interfaz bastante sencilla y propietaria pensada para principiantes y una velocidad alta en el procesamiento de las transacciones. Destacamos tambien las herramientas que nos provee la herramientas para realizar nuestro an谩lisis t茅cnico y analizar tendencias.

Por 煤ltimo el Programa de Recompensas semanal consiste en la obtenci贸n de beneficios extras a medida que aumentemos la cantidad de operaciones realizadas. En la web se muestran las caracter铆sticas de la promoci贸n.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
0% Spread variable seg煤n instrumento 0,2% US y 0,3% Europa 10$ mensuales desde el tercer mes

 

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IQ Option : mejor broker opciones binarias

IQ Option logo

Fue fundada en 2013 y cuenta con gran cantidad de herramientas gr谩ficas con las que apoyar nuestros an谩lisis. Ofrece un historial de transacciones, indicadores de volatilidad, calendario de eventos y osciladores entre otros.

La聽cuenta demo nos permite operar con 10.000$ con una duraci贸n ilimitada. Adem谩s podemos operar desde cualquier dispositivo.

El programa de afiliados permite obtener recompensas a usuarios que atraigan a otros usuarios al br贸ker. Respecto al Programa de Torneos聽podemos encontrar en la web todos los requisitos para participar y los premios. Es un sistema creado por el br贸ker con el objetivo de beneficiar a los traders m谩s rentables de la comunidad durante un periodo de tiempo concreto.

En cuanto a los m茅todos de pago destacar que no permite realizar dep贸sitos mediante Paypal. En cuanto a las cuentas disponibles destacar que existen 2:

  • Est谩ndar: para la mayor铆a de usuarios.
  • VIP: para cuentas con carteras de 3000$ en adelante.
ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
Desde 0,01% Entre 3 y 20 pips Desde 1.75% en mercado estadounidense 0鈧

 

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CMC Markets : para traders experimentados gracias a los spread que ofrece en CFD

CMC Markets logo

Es una compa帽铆a con sede en Reino Unido y creada en 1989. El br贸ker cuenta con m谩s de 60.000 usuarios los cuales tienen sus carteras protegidas por un Fondo de Garant铆a FSCS de hasta 50.000 libras.

En cuanto a los productos que ofrece nos encontramos con:

  • Divisas: m谩s de 340 pares
  • 脥ndices: m谩s de 95
  • Criptomonedas: 5 tipos (Bitcoin, Litecoin, BitcoinCash, Ethereum y Ripple) con un apalancamiento de 1:2, 130 productos .
  • Acciones:聽m谩s de 90.000 valores.
  • Materias primas: mas de 130 productos.

La plataforma est谩 pensada para traders m谩s experimentados. Ofrece 3 tipos de herramientas con las que operar y realizar an谩lisis: NextGeneration聽(desarrollada por CMC Markets), Metatrader 4 y la 聽versi贸n NextGeneration para IOS y Android.

En Forex el spread m铆nimo es de 0,7 pips. En los 铆ndices es de 0,5, y en las materias primas de 0.4. Las comisiones con CFDs dependen del pa铆s desde el que operemos. Para traders que operen desde Espa帽a es de 0.06% con un m铆nimo de 5鈧.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
0,02 cent US. 0,1% Europa Entre 0,5 y 8 pips Spread entre 0,7 y 5. Costes intermediaci贸n 0,1% Europa y 0,02 cent USA SIN INFORMACI脫N

Visitar CMC Markets

IC Markets : herramientas 煤tiles para scalping

IC Markets logo

La plataforma nace en 2007 con sede en S铆dney, Australia. A diferencia de la mayor铆a de brokers, esta plataforma no es un Market Maker. Un Market Maker es un 芦creador de mercado禄 que da liquidez al mercado poniendo en contacto a demandantes y oferentes.

En el caso de IC Markets todas sus cuentas operan directamente sobre el mercado. Las plataformas que facilitan para tu operativa son Metatrader 4, Metatrader 5 y cTrader. IC Markets permite hacer scalping聽gracias a la liquidez que aportan m谩s de 50 bancos activos en el mercado.

Si tu operativa se centra en el scalping es un broker muy interesante ya que sus comisiones dependen del spread que suelen ser cercano a 0,0.

Tambi茅n ofrece la posibilidad de apertura de una cuenta demo con la que iniciarte en el mundo del trading por un tiempo ilimitado.

El dep贸sito m铆nimo es de 200$ con los que operar en 60 tipos de divisas, criptomomendas, CFDs sobre 铆ndices, acciones y materias primas.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
SIN INFORMACI脫N Depende el tipo de cuenta con el que operes. SIN INFORMACI脫N SIN INFORMACI脫N

Visitar IC Markets

TMGM : interfaz muy f谩cil de utilizar

TMGM logo

TMGM es un br贸ker australiano fundado en 2013. Ofrece m谩s de 15.000 productos de trading repartidos por m谩s de 200 mercados. Ofrece la posibilidad de operar en el mercado Forex con apalancamiento de hasta 1:500, m谩s de 15 脥ndices y CFDs de acciones, materias primas y criptodivisas.

El br贸ker ofrece dos tipos de cuentas seg煤n perfil de usuario:

  • Cl谩sica: con dep贸sitos m铆nimos de 100$ y pips m铆nimo de 1.0.
  • Edge: cuenta VIP con m谩rgenes desde 0.0 pips.

Este broker destaca tambien por ejecutar sus operaciones directamente (ECN). Adem谩s ofrece la posibilidad de crear una cuenta demo con la que empezar a operar.

TMGM permite operar con Metatrader 4, Metatrader 5 y iRESS (plataforma propia de trading). El servicio de atenci贸n al cliente es de 24h de lunes a viernes y ofrece soporte en los principales idiomas.

En cuanto a los dep贸sitos y retiros destacan por no tener comisi贸n y ser bastante r谩pidos. El br贸ker trata de ofrecer la mejor opci贸n disponible en sus activos gracias al uso de la tecnolog铆a OneZero.

ACCIONES FOREX CFD INACTIVIDAD
SIN INFORMACI脫N M铆nimo 7$ por round turn SIN INFORMACI脫N SIN INFORMACI脫N

Visitar TMGM

驴Qu茅 es un br贸ker?

El br贸ker es una plataforma que pone en contacto a las dos partes de una transacci贸n, el comprador y el vendedor. Para llevar a cabo la operaci贸n es el br贸ker quien indica qu茅 activos se pueden intercambiar y se lleva normalmente una comisi贸n.

Los br贸kers est谩n conectados con el mercado y nos ofrecen la informaci贸n en tiempo real del activo. Existen los br贸kers que act煤an directamente sobre el mercado (ECN) y los Market Makers que son aquellos creadores de mercados que proporcionan liquidez al mercado financiero.

Este tipo de br贸ker suele estar respaldado por un banco o instituci贸n financiera y act煤a como intermediario financiero entre la oferta y la demanda. Su objetivo es acercar el mercado de valores a todo tipo de usuarios facilitando tener acceso a activos y mercados. Por ejemplo, divisas, acciones de empresas, criptomonedas, futuros y otros productos financieros.

Estas empresas suelen estar vigiladas bajo un organismo regulador como la FCA o la CNMV con el objetivo de que no lleve a cabo pr谩cticas fraudulentas. Adem谩s suelen ofrecer un Fondo de Garant铆a con el objetivo de ganar la confianza del usuario y garantizar que sus fondos est谩n protegidos.

驴C贸mo funcionan los br贸kers?

Los br贸kers ofrecen una amplia gama de productos financieros en los cuales operar. Estas plataformas act煤an como intermediarias y obtienen ingresos mediante tarifas, spreads y comisiones.

En el mercado Forex por ejemplo obtienen un beneficio con el denominado spread, un margen entre el precio de mercado y el precio de compra que se embolsa el br贸ker. Aunque es bajo, la posibilidad de operar con CFDs (apalancamiento) multiplica ese efecto. Esto sucede de forma parecida con las criptomonedas.

Otra manera aunque bastante menos habitual es cobrar comisiones por dep贸sitos o retiradas. Por otro lado tambi茅n obtienen beneficios mediante tarifas nocturnas que es la comisi贸n que te cobran por mantener la posici贸n abierta durante la noche.

Para atraer a nuevos traders a la plataforma, los br贸keres suelen ofrecer webinarios, tutoriales y mucha informaci贸n acerca de los mercados financieros (noticias, calendario de eventos, etc).

Diferencia entre br贸ker ECN, Market Maker y STP

Por un lado los br贸kers ECN son aquellos que mediante un software (Mercado Forex por ejemplo) ofrecen el mejor precio bid y el mejor precio Ask disponible. As铆, ofrecen las mejores condiciones posibles para el demandante y oferente eliminando intermediarios (el spread es el m谩s bajo posible).

Los br贸kers STP聽son aquellos que ofrecen el precio el mejor precio bid y ask por separado. Por ello a帽aden una comisi贸n al spread.

En cambio, los Market Makers聽son ofrecen precio de compra y precio de venta al trader. Contribuyen a la liquidez del mercado ya que la opci贸n de compra o venta se ejecuta en cualquier momento. Es decir, si un usuario decide vender un activo y no encuentra un comprador ser谩 el br贸ker el que lo asuma.

驴Qu茅 tipos de broker existen?

Los tipos de br贸ker se diferencian entre Dealing Desk (DD) y Non Dealing Desk (NDD). Os dejamos una lista de los tipos de br贸ker disponibles.

  • Dealing Desk: crean una mesa de negociaci贸n donde ejecutan las operaciones de sus clientes en ella sin dar acceso al mercado.
  • Market Maker: instituciones financieras que tienen disponibilidad para comprar o vender un instrumento financiero por cuenta propia puesto que disponen de una mesa de negociaci贸n propia y pueden dar contrapartida a sus clientes (compran cuando ellos venden y venden cuando ellos compran).
  • Non Dealing Desk : ofrece la posibilidad de operar directamente o indirectamente en los mercados reales.
  • ECN (Electronic Communication Network):聽ofrecen autom谩ticamente el mejor precio bid y ask del mercado.
  • H铆bridos:聽funcionan como Market Maker, ECN y STP al mismo tiempo.
  • STP (Straight Through Process): conectan las diferentes opciones con los proveedores de liquidez.

驴Por qu茅 necesito un br贸ker?

Lo primero es importante indicar que para realizar una compraventa de acciones necesitamos de un intermediario. No es una situaci贸n similar a la de una compraventa de una vivienda por ejemplo, en la cual nos podemos ahorrar el intermediario.

En una transacci贸n de valores聽con car谩cter general tiene que haber un organismo intermediario que verifique la operaci贸n. En el caso de Espa帽a dicho br贸ker ha de estar regulado por la CNMV. La 煤nica alternativa ser铆a聽acudir al due帽o de la compa帽铆a y ofrecerle la compra de sus acciones mediante una Oferta P煤blica de Adquisici贸n (OPA).

驴C贸mo elegir un br贸ker?

Para elegir el broker que m谩s se ajuste a nuestro perfil hemos de tener en cuenta factores como los activos que ofrece, fiabilidad/seguridad, intuitividad del broker, comisiones, m茅todos de pago y la disponibilidad de la plataforma.

En este apartado vamos a desarrollar detalladamente cada uno de los puntos mencionados.

Productos o activos

Si tienes inter茅s en la compra de acciones lo m谩s interesante ser谩 buscar aquel que ofrezca las comisiones m谩s bajas en este apartado. Las plataformas m谩s destacables son eToro (0% comisi贸n), Plus500 o CMC Markets debido a la cantidad de activos que ofrece.

Adem谩s ser谩 interesante ver que otras funciones pueden ofrecernos (tutoriales para principiantes, herramientas de an谩lisis…). Existen caracter铆sticas interesantes como la Social Trading y CopyPortfolio de eToro en la cual podemos conocer a las carteras m谩s rentables de la plataforma y copiar sus movimientos. Este tipo de herramienta es totalmente gratuita adem谩s de permitirnos hablar directamente con el trader para preguntarle nuestras dudas.

Existen otro broker que ofrecen herramientas interesantes como Programas de Recompensas como Plus500 el cual aporta m谩s beneficios al inversor a mayor cantidad de operaciones. Existen otras plataformas mencionadas anteriormente donde podemos encontrar an谩lisis personalizados elaborados por miembros de la comunidad. Adem谩s existen 芦Torneos禄 por tiempo limitado en los que los traders m谩s rentables obtienen premios que se reflejan directamente en sus carteras.

Si buscamos invertir en criptomonedas siempre podemos acudir a un Exchange, aunque la mayor铆a no est谩n regulados y por lo tanto generan menos confianza, o buscar aquellos br贸kers que ofrezcan los diferenciales m谩s bajos en criptomonedas. Aqu铆 pueden interesarnos Libertex, XTB o XM.

Si nos interesa operar con apalancamiento (CFD) es importante encontrar aquellas plataformas que nos ofrezcan un rango m谩s amplio de apalancamiento para potenciar nuestros beneficios. En este punto destacamos eToro, XM y CMC Markets.

Respecto a los br贸kers m谩s interesantes para comprar divisas Forex son aquellos que ofrecen un proceso de ejecuci贸n ECN o STP que garantiza el mejor precio posible tanto para el comprador como para el vendedor. Aqu铆 destacamos Avatrade, eToro, XTB y Plus500.

Seguridad y fiabilidad

Si lo que buscamos es seguridad y fiabilidad todos los br贸kers aqu铆 mostrados cumplen estas condiciones. En este art铆culo solo hemos incluido plataformas reguladas por la FCA, CySEC y CNMV entre otros.

Siempre debemos ir directamente a la web del br贸ker para asegurarnos que estos organismos act煤an de forma transparente. En el caso de los pa铆ses latinoamericanos todav铆a faltan organismos reguladores. Sin embargo esto no debe preocuparnos si el corredor que elijas aparece regulado por instituciones mencionadas y de renombre internacional.

Tambi茅n es muy importante conocer si el br贸ker ofrece un Fondo de Compensaci贸n o un Fondo de Garant铆a en caso de que se produzca una estafa o un robo de fondos desde nuestra cuenta. La mayor铆a de br贸ker suelen cubrir un m铆nimo de 20.000$.

Intuitividad de la plataforma

Hoy en d铆a la mayor铆a de br贸ker tratan de acercarse al peque帽o inversor o traders primerizos ofreciendo app muy f谩ciles de usar o soporte para Mac, Microsoft o Linux.

Las mejores plataformas muestran f谩cilmente:

  • C贸mo tenemos distribuido nuestro portafolio.
  • Qu茅 activos podemos operar (acciones, criptomonedas, materias primas,…).
  • Instrumentos en los que apoyarnos para nuestros an谩lisis.
  • Canal de noticias.
  • Chat de atenci贸n al cliente.
  • Comisiones aplicadas a cada tipo de operaci贸n.
  • Funci贸n de configurar nuestra cuenta para personalizarla.

Estos son puntos importantes a tener en cuenta pero no son los 煤nicos. Tenemos que tener siempre identificadas las tarifas aplicadas por el br贸ker, spread, tarifas nocturnas o cualquier otro tipo de coste por operar con 茅l (como realizar un dep贸sito o una retirada).

Desde aqu铆 recomendamos ir a un broker que contenga una gran cantidad de usuarios en su comunidad en los que apoyarnos para resolver nuestras dudas.

M茅todos de pago

Dependiendo del m茅todo de dep贸sito que utilicemos, el br贸ker nos cargar谩 una comisi贸n o no y la transacci贸n se realizara autom谩ticamente o tardar谩 m谩s de un d铆a.

Pr谩cticamente todos los br贸kers permiten a帽adir fondos con tarjeta de d茅bito/cr茅dito o mediante transferencia bancaria. Otras plataformas ofrecen Paypal (como eToro), Neteller o Skrill, los cuales pueden tener un cargo extra dependiendo de la plataforma.

Por otro lado, la mayor铆a de br贸keres suelen exigirnos, en caso de realizar un retiro, hacerlo mediante el mismo m茅todo que utilizamos para depositar. Dependiendo del m茅todo elegido, el proceso de puede demorar hasta 48h o m谩s.

El m茅todo de dep贸sito m谩s com煤n es la tarjeta de d茅bito y permite disponer del capital depositado de forma instant谩nea.

Aqu铆 vemos un ejemplo extra铆do desde eToro en el cual vemos hasta 8 m茅todos de pago disponibles. Algunos m茅todos s贸lo est谩n disponibles tras haber realizado un primer dep贸sito.

Apalancamiento

Es posible realizar una operaci贸n financiera invirtiendo nuestros propios fondos o hacerlo a trav茅s del endeudamiento. El apalancamiento es un mecanismo utilizado por traders expertos ya que entra帽a una complejidad. Lo que se busca con el apalancamiento es aumentar nuestro capital invertido, con vistas a que los beneficios de la inversi贸n tambi茅n aumenten.

A priori no existe diferencia alguna con ir al banco a pedir dinero, puesto que esta operaci贸n tambi茅n representa un modo de apalancamiento financiero. Sin embargo, la聽diferencia con un cr茅dito bancario reside en el peque帽o matiz de que se tiene como fin el obtener una rentabilidad聽por los fondos prestados.

El ratio de endeudamiento se calcula dividiendo el capital invertido/capital propio. Dicho esto iremos al broker que nos ofrezca unas mejores condiciones en cuanto a ratio a aplicar en el mercado que estemos interesados (Forex, criptomonedas, acciones, etc.). Casi todos los br贸kers , como XM o eToro, ofrecen esta posibilidad.

Comisiones

En la lista facilitada m谩s abajo os mostramos las distintas fees o spreads que tienen los activos de cada plataforma. La clasificaci贸n es dif铆cil de realizar porque en el caso de Forex depende del par con el que se opere (siendo EUR/USD el m谩s utilizado) o cualquier otro instrumento financiero utilizado (CFD sobre acciones, ETF…).

Existen p谩ginas聽 que muestran mejor esta informaci贸n que otras. Es el caso de Plus500, eToro, XTB, XM o Avatrade.

Br贸ker Acciones Forex CFD INACTIVIDAD
eToro 0% Entre 3 y 7 pips Desde 1 pip en divisas. A partir de 2 pips materias primas. Acciones y ETF 0,09%. 10$ por inactividad de 12 meses
XTB 0% Entre 0,1 y 25 pips 0,1%. Minimo 3,99鈧 0
XM 0,01%. M铆nimo 1$. Spread variable seg煤n instrumento Spread variable seg煤n instrumento 15$ por inactividad 12 meses + 5$ al mes.
Plus500 0% Spread variable seg煤n instrumento 0,2% US y 0,3% Europa 10$ mensuales desde el tercer mes
IC Markets SIN INFORMACI脫N Depende el tipo de cuenta con el que operes. SIN INFORMACION SIN INFORMACI脫N
CMC Markets 0,02 cent US. 0,1% Europa Entre 0,5 y 8 pips Spread entre 0,7 y 5. Costes intermediaci贸n 0,1% Europa y 0,02 cent USA SIN INFORMACI脫N
IQ Option Desde 0,01% Entre 3 y 20 pips Desde 1.75% en mercado estadounidense 0
TMGM SIN INFORMACI脫N M铆nimo 7$ por round turn SIN INFORMACION SIN INFORMACI脫N
Libertex Desde 0,001% Spread variable seg煤n instrumento Spread variable seg煤n instrumento Tras 90 d铆as 5鈧 comisi贸n anual.
Avatrade Desde 0,1% Entre 0,8 y 9 pips Spread variable seg煤n instrumento Despu茅s de 3 meses 50鈧/50$/50GBP

Cuenta demo

La cuenta demo es una funci贸n b谩sica. La cuenta demo trading permite familiarizarse con una plataforma sin riesgo alguno, probar las opciones, simular estrategias y captar de primera mano el mercado.

La mayor铆a de br贸keres ofrecen cuentas demo gratuitas, aunque algunas de ellas est谩n limitadas en fondos o en tiempo de utilizaci贸n. Destacan aqu铆 IQ Option, eToro y Plus500.

Plataformas trading

No todos los br贸kers ofrecen soporte como Metatrader 4, Metatrader 5 o plataforma propia (Next Generation, iRESS…). Por ejemplo, eToro no ofrece estas funciones ya que su objetivo es centrarse en el Social Trading聽donde los miembros de la comunidad ofrecen sus opiniones. Es preferible para principiantes.

Si son br贸keres para traders m谩s experimentados si que usaran este soporte con TMGM, IC Markets y CMC Markets. Si queremos comenzar a utilizarlos necesitaremos una formaci贸n previa que no solemos encontrar en las webs de estos br贸keres. Casi todos ofrecen materiales educativos en formato v铆deo o e-book para aprender estos conceptos y herramientas.

Herramientas de an谩lisis

Las herramientas son b谩sicas de pr谩cticamente cualquier plataforma. Como en otros aspectos, la clave est谩 en los detalles, como:

  • La evoluci贸n de facturaci贸n y beneficios de la sociedad trimestral durante los 煤ltimos 3 a帽os. 驴Evoluciona el negocio? 驴C贸mo lo hace?
  • El nivel de dividendos que reparte
  • 聽La evoluci贸n聽 financiera de la empresa. 驴se endeuda para crecer? 驴En qu茅 medida?
  • La evoluci贸n del PER y el BPA
  • Calendario Forex y econ贸mico.

Adem谩s de los mencionados que son muy interesantes para el an谩lisis fundamental聽necesitaremos de otros tips聽que nos ayuden en nuestro an谩lisis t茅cnico. Algunos ejemplos de ello son los聽indicadores de tendencia, osciladores (MACD) o marcadores de intensidad del precio (RSI), entre otros.

Tambi茅n podemos apoyarnos en herramientas de an谩lisis externas como las ofrecidas por Tradingview. En la imagen posterior vemos una imagen de la evoluci贸n de 2020 de Tesla. En la parte izquierda de la imagen vemos las herramientas de an谩lisis y en la superior los indicadores.Tradingview

Ejecuci贸n de 贸rdenes

Una buena plataforma ejecuta las 贸rdenes tal y como el trader quiere. Esto permite controlar las p茅rdidas y las ganancias.聽Los indicadores b谩sicos que debe tener nuestro br贸ker son:

  • Precio de mercado
  • Stop Loss (SL): para controlar nuestras p茅rdidas fijamos un precio en el cual el br贸ker venda nuestra posici贸n autom谩ticamente.
  • Take Profit (TP): para salir del mercado en beneficios fijamos un precio en el cual deseamos salir de la posici贸n con una rentabilidad positiva.
  • Apalancamiento

Aqu铆 os mostramos un ejemplo de ello con una captura realizada en la plataforma eToro. Es una imagen que muestra c贸mo comprar Stellar en el br贸ker con las 贸rdenes mencionadas.

聽聽Comprar Stellar eToro

Los traders m谩s experimentados buscar谩n plataformas que permitan hacer trailing stop o establecer stops din谩micos. Se suelen utilizar en mercados bajistas y permiten especificar un l铆mite para la p茅rdida m谩xima posible sin establecer un l铆mite de ganancia. De acuerdo al precio del mercado, recalculan el precio de activaci贸n del stop en una cantidad por debajo del precio de mercado, en base al importe 芦din谩mico禄 marcado por el trader.

驴Qu茅 br贸ker elijo para cada caso?: Conclusi贸n

  • Acciones: eToro o Plus500 por el 0% comisi贸n en la compra de acciones y CMC Markets por la cantidad de activos que ofrece.
  • Seguridad/Fiabilidad: todos los br贸kers aqu铆 mencionados est谩n regulados por jurisdicciones y entidades del m谩s alto nivel.
  • Principiantes: la mayor铆a de estas plataformas est谩n enfocadas para clientes principiantes. Destacamos eToro y Avatrade.
  • M茅todos de pago: destacamos aquellas que adem谩s de los frecuentes a帽aden Paypal, como XTP, eToro y IQ Option.
  • Apalancamiento: XM, eToro y CMC Markets.
  • Comisiones: XM, XTB y eToro.
  • Para scalping: IC Markets.
  • Criptomonedas: importante que posea un eWallet como eToro. Por sus diferenciales recomendamos tambien Libertex, XTB, XM.
  • Cuenta demo: Plus500, eToro y IQ Option.
  • Ejecuci贸n de 贸rdenes: Plus500, eToro y XM.

Brokers vs otras plataformas de inversi贸n

Adem谩s de los br贸kers, existen otras entidades que nos permiten invertir, por ejemplo exchanges, entidades bancarias o financieras como JP Morgan o Renta4 y Santander en Espa帽a, y robo advisors.

Brokers vs exchanges

Los Exchanges son plataformas de intercambio de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Ripple… En ellas podemos comprar o vender nuestras criptomonedas por otros activos digitales o bien por dinero fiat. El mercado de criptomonedas permanece operativo las 24h y es atractivo dada su rentabilidad a corto plazo.

A diferencia de un Exchange, en los br贸kers los usuarios no poseen el activo que est谩n negociando . El br贸ker 芦bloquea禄 una cantidad espec铆fica de dinero como garant铆a en la cuenta del usuario, le ofrece un poder de negociaci贸n y ejecuta una orden en nombre del comerciante. En un Exchange S脥 que somos due帽os de los activos digitales que estamos negociando.

Cuando decidimos realizar operaciones con criptomonedas en un intercambio centralizado (CEX), hemos de tener en cuenta que estamos depositando nuestra confianza en el propietario de la plataforma para no robar nuestros Bitcoin, Ethereum, Ripple, Stellar… o cometer actividades fraudulentas.

Tambien existe la posibilidad de operar en un mercado descentralizado (DEX), lo cual tambien posee sus ventajas y desventajas. Un ejemplo de ello es OmiseGo, Ether Delta o Altcoin.io.

Las ventajas de los intercambios descentralizados son subjetivas, es decir, tienen una cierta seguridad asociada pero depende en gran medida de la comunidad y los usuarios, ya que no hay un responsable en caso de que se produzca un problema con la operaci贸n. Una ventaja es que ofrece anonimato en las transacciones.

La diferencia entre un broker de criptomonedas y un Exchange es que los br贸kers se ocuparan de las transacciones a medida que lleguen. Un exchange, sin embargo, est谩 equilibrando simult谩neamente operaciones de todo el mundo en tiempo real. Normalmente, el precio de los intercambios se define por la oferta y la demanda, y por las 煤ltimas transacciones.

Br贸kers vs entidades bancarias

Las entidades financieras son 聽instituciones financieras que nos permiten administrar nuestros ahorros y los utilizan para prest谩rselo a otros clientes, obteniendo unas rentabilidades a cambio. Estas son los bancos, las cooperativas de cr茅dito y las cajas de ahorro.

Las diferencias principales entre los br贸kers y estas entidades financieras son:

  • Los br贸kers no permiten invertir en planes de pensiones.
  • Las entidades de inversi贸n suelen poseer comisiones m谩s altas ya que trabajan como asesores financieros.
  • Los br贸kers no tienen por qu茅 ofrecer todos los productos financieros disponibles. Por otro lado las entidades financieras pueden ofrecerlos todos.

En general, suele ser preferible ir directamente a un br贸ker a operar. La funci贸n de asesor financiero la podemos encontrar en eToro por ejemplo gracias a la herramienta de Social Trading y Copyportfolio donde podemos seguir, interactuar y copiar las carteras de los traders m谩s rentables de la plataforma.

Si decidimos ir a una entidad financiera encontraremos unas comisiones m谩s altas. Por ejemplo, si somos clientes del Banco Santander tendremos que pagar comisiones por comprar acciones Santander. Sin embargo, si lo hacemos a trav茅s de eToro o Plus500 ser谩 al 0%.

Brokers vs robo advisors

Menci贸n aparte merecen los robo-advisor como otro tipo de plataformas de inversi贸n. Las siglas provienen del ingl茅s robot-asesor. Son herramientas automatizadas que mediante un algoritmo programado para realizar operaciones en los mercados.

Ventajas

  • Opera en base a unos par谩metros establecidos.
  • No entran en juego las emociones.
  • No requiere estar pendiente de los mercados
  • Son de bajo coste y requieren una inversi贸n m铆nima.

Contras

  • No son personalizables a los activos que deseemos tradear.
  • Suelen venderse como m谩s baratos que un asesor financiero, aunque no siempre lo son
  • No podemos interactuar con nadie para conocer el estado de nuestra cartera o el porqu茅 invierte en unos activos u en otros.

Conclusi贸n: 驴Cuales son los mejores brokers Espa帽a y sudamrica para 2021?

Elegir un buen br贸ker depende, en primer lugar, del perfil del inversor. Los traders que se inician querr谩n herramientas que incluyan recursos educativos, cuentas demo y quiz谩 una comunidad social聽con la que interactuar, adem谩s de por supuesto una plataforma sencilla de manejar.

En este punto destacamos eToro como broker social perfecto para principiantes, con una plataforma intuitiva y de muy f谩cil uso. Para comenzar a operar recomendamos hacerlo en el mercado de acciones ya que podremos encontrar aquellas empresas que m谩s nos interesan. Este br贸ker permite hacerlo al 0% de comisiones, lo que lo hace uno de los mejores brokers de bolsa.

Otros br贸keres ofrecen experiencias de calidad, seguras y confiables, adaptadas a ciertos tipos de perfiles concretos, y es posible que no se adapten tan bien a un p煤blico general como eToro. Por ejemplo, algunos traders querr谩n experimentar con MetaTrader 4 o 5, cTrader, o adentrarse de lleno en CFDs o Forex. Para ellos existen plataformas concretas.

De forma resumida, aquellos aspectos que se deben contrastar siempre al elegir son:

  • Las comisiones
  • Dep贸sito m铆nimo聽entre 100 y 200$.
  • Cuenta demo聽ilimitada.
  • El nivel de apalancamiento en los CFDs y las tarifas nocturnas
  • El wallet para criptomonedas
  • Acciones como activos subyacentes y/o pago de dividendos

En ese sentido, eToro cumple con todas estas caracter铆sticas y a帽ade funciones 煤nicas como la caracter铆stica CopyTrader que lo posiciona por delante de sus competidores en casi cualquier 谩mbito.

Visitar eToro

Preguntas frecuentes

驴Cu谩l es el mejor broker 2020?

En nuestro an谩lisis hemos tenido en cuenta 10 brokers: eToro, XTB, XM, Plus500, IC Markets, CMC Markets, IQ Option, TMGM, Libertex y Avatrade. Hemos tenido en cuenta variables como los productos que ofrece, intuitividad de la plataforma, comisiones, seguridad y disponibilidad de la plataforma. En la conclusi贸n a nuestro art铆culo ofrecemos una explicaci贸n m谩s detallada del mejor broker de Espa帽a y Latinoam茅rica. Creemos que todos son seguros y recomendables y que depende del perfil del inversor pero entre todos destacamos eToro por las bajas comisiones que ofrece, la sencillez de su plataforma y su herramienta Social Trading y CopyPortfolio.

驴Cu谩l es el broker con menos comisiones?

Es importante tener en cuenta no solamente aquellos br贸kers que ofrecen por ejemplo 0% comisi贸n en la compra de acciones como eToro o Plus500, sino tambi茅n que no tenga comisiones de custodia, comisiones de mantenimiento de cuenta o comisi贸n por obtener dividendos de nuestras acciones. Dependiendo del perfil de inversores que seamos buscaremos el broker m谩s barato en el mercado correspondiente. Es decir, si operamos en Forex o acciones iremos a eToro, Plus500 o XTB o si lo hacemos con CFD utilizaremos Libertex, IQ Option o CMC Markets. Si por otro lado queremos invertir en criptomonedas no solo tendremos en cuenta las comisiones o diferencias aplicados en la compra de Bitcoin, Stellar, Ethereum... sino la seguridad de mantenerlos a buen recaudo. Destacamos por ejemplo eToro Wallet para mantener a salvo nuestras criptomonedas.

驴Qu茅 porcentaje cobra un broker?

Los br贸kers nos cobran por utilizar las herramientas que nos aportan para el trading. Dependiendo de la plataforma esta fee se muestra en un precio fijo, en pips fijos o variables o en porcentajes. Tambien existen ventajas competitivas entre los propios broker con el objetivo de posicionarse en el mercado. Plataformas como eToro, Plus500 o XTB apuestan por ofrecer 0% comisi贸n en la compra de acciones.

驴Cu谩l es el broker m谩s fiable?

Hemos analizado 10 brokers en este art铆culo y todos est谩n regulados por la FCA (Financial Conduct Authority), la CySEC (Organismo Regulador de Chipre que es donde operan la mayor铆a de brokers), ASIC (Organismo regulador de Forex) y la CNMV en Espa帽a. Adem谩s todos cuentan con un Fondo de Garant铆a de Compensaci贸n con el cual nuestro capital est谩 protegido hasta 20.000$ o 50.000$ dependiendo del br贸ker. Que operen en mercados regulados y garanticen nuestro fondos hacen que eToro, XTB, XM, Plus500, IC Markets, CMC Markets, IQ Option, TMGM, Libertex y Avatrade sean recomendables y seguros.

驴Cu谩l es el mejor broker Forex?

La mayor铆a de br贸ker suelen incluir su comisi贸n en el spread ofrecido. El spread es la diferencia entre el precio de mercado y el precio real de compra. Esta diferencia es m铆nima y sirve como fuente de ingresos para el br贸ker. La mayor铆a de br贸ker establecen el spread entre 3-8 pips. Sin embargo podemos encontrar pares de divisas en los cuales el spread sea de 0,0 o de 25 pips. Depende de la plataforma, el instrumento financiero que utilicemos y el par que estemos operando. Por ello vemos interesante la opci贸n que tienen algunos br贸ker donde los spreads son fijos, lo cual no genera tantas dudas en el inversor. Destacamos eToro por la cantidad de pares de divisas que ofrece, XTB por el spread bajo de operativa y Avatrade porque permite apoyarse en herramientas avanzadas como Metatatrader 4.

驴Cu谩l es el mejor broker de acciones?

Para responder a esta pregunta hemos tenido en cuenta las comisiones, la facilidad para realizar las operaciones, los m茅todos de pago que ofrece la plataforma (importante que incluya Paypal) y que los dividendos generados por nuestras acciones se reflejen en la cuenta de capital. Dicho esto destacamos eToro, XTB y Plus500 por sus 0% comisi贸n en la compra de acciones y la cantidad de 脥ndices burs谩tiles que permiten operar (entre 15-25) adem谩s de las m谩s de 1.700 acciones disponibles.

驴Qu茅 tipo de cuenta elegir en el br贸ker?

El tipo de cuenta que elijamos depender谩 en la mayor铆a de los casos del de la cantidad de nuestro dep贸sito inicial o de la cantidad de lotes de movamos en Forex. La mayor铆a de brokers tienen 2 opciones a elegir adem谩s de la cuenta demo. Los requisitos para acceder a la cuenta Pro del br贸ker pueden ser desde un dep贸sito m铆nimo de 3.000$ a 40.000$. Las ventajas suelen ser unos spread m谩s competitivos para operar en Forex

Roger Molins

About Roger Molins

Roger es escritor y consultor de empresas y particulares, con m谩s de 12 a帽os de experiencia en el an谩lisis y la escritura de contenido de alto impacto para el sector fintech, el B2B y B2C, las inversiones, la internacionalizaci贸n, los startups de base tecnol贸gica y el marketing online. Cuando no est谩 leyendo sobre finanzas es porque lo est谩 escribiendo.