¿Cómo vivir del trading en 2024?

Hoy en día cada vez más personas se interesan por el mundo del trading y se preguntan si es posible vivir exclusivamente de los ingresos que se generan mediante las operaciones en los mercados financieros de manera online.

Es probable que encuentres en Internet muchos gurús ofreciéndote claves infalibles para hacerte rico, pero si te quedas en esta guía vamos a ver la realidad que del mundo del trading. Para ello vamos a ver si realmente se puede vivir del trading, cómo vivir del trading en 2024, y las ventajas y riesgos que conlleva operar diariamente en la bolsa de valores, forex, índices, y otros mercados financieros.

Además vas a ver aspectos tan importantes como qué estilo de trading elegir en función de tus características o preferencias y una serie libros que consideramos importantes conocer para conseguir ser un trader rentable y poder vivir del trading, mejorando tu calidad de vida.

Vivir del trading

Se puede vivir del trading en 10 pasos

A continuación, vamos a presentarte una serie de 10 pasos que debes tener en cuenta si estás pensando en vivir del trading. Posteriormente explicaremos detalladamente cada uno de ellos. Después de hacer un análisis de las mejores traders y cómo han llegado a serlo, consideramos que estos son los 10 pasos para vivir del trading:

Vivir del trading

¿Cómo vivir del trading?

En este apartado de la guía vamos a ir haciendo un repaso detallado de cada paso que puedes dar para llegar a vivir del trading de una manera eficaz. Vamos a repasar conceptos fundamentales y esenciales que deberás conocer para poder ser rentable con tu trading y de este modo vivir del trading. Por tanto, aquí presentamos los 10 pasos para vivir del trading:

Paso 1. Constancia

Este paso lo hemos posicionado el primero porque es esencial. Para llegar a vivir del trading es necesario ser constante, desde el momento en el que empiezas a aprender cómo operar hasta el momento en que estás operando diariamente para generar beneficios.

Es muy importante tener claro que el camino va a ser largo y no que vas a conseguir una fortuna en 1 mes. Como cualquier otro trabajo, el aprendizaje requiere un tiempo y los grandes resultados también. Por tanto, recomendamos que si no eres constante en tu vida, entrenes esa constancia, ya que si la fortaleces tendrás muchas más posibilidades para poder vivir del trading.

Paso 2. Aprender sobre trading

Como en otros grandes aspectos de la vida, no puedes empezar a operar sin tener ni una ligera idea sobre el tema que abordas, por lo tanto te recomendamos que te informes sobre los distintos modelos de trading que hay, cómo funcionan los brókers, que son los indicadores, los gráficos de velas, qué es operar en corto, operar en largo y otros muchos conceptos que vas a necesitar para vivir del trading.

Existen muchos libros, tutoriales básicos en Internet, guías en nuestra página y cursos en los propios brókers con los que podrás adquirir información valiosa de manera gratuita.

Paso 3. Crea o busca una operativa

Una vez ya tengas ciertos conocimientos sobre trading, cómo funcionan los mercados y el tipo de mercado en el que vas a operar, habrá llegado el momento de escoger una operativa. En Internet encuentras traders que cuentan la manera de operar que ellos utilizan diariamente, pero recomendamos no fiarse ciegamente de lo que cuenta sino probar tú mismo con una cuenta demo las estrategias y operativas que vas a utilizar.

Una estrategia u operativa incluye desde el tipo de activo o instrumento financiero que va a operar hasta las reglas estrictas que van a seguir sobre cuándo abrir o cerrar una operación. También incluye si tu manera de operar va a ser a favor de mercando operando en largo o en contra de mercado con vender en corto.

Paso 4. Práctica en una cuenta DEMO

Para probar tus estrategias es muy recomendable practicar con una cuenta demo bolsa, ya que en ella podrás probar las estrategias que has aprendido en los pasos anteriores y ver cuál va más con tu estilo de trading. Además, también podrás aprender sobre la plataforma de trading, aprender a controlar tus inversiones y gestionar tu dinero y todo ello sin invertir dinero real, ya que en las cuentas demo dispones de 1000$ o 10000$ con los que aprender y perfeccionar tu operativa.

Para vivir del trading un paso esencial es ser rentable en tu cuenta demo antes de invertir dinero en una cuenta real.

Paso 5. Elegir un bróker

Para crear una cuenta demo es importante elegir un bróker que nos ofrezca la posibilidad de tener una cuenta demo gratuita, ilimitada y que opere en distintos mercados además de que nos ofrezca unas buenas condiciones en cuanto a las comisiones.

Nosotros recomendamos crear la cuenta con eToro, ya que tiene una cuenta demo ilimitada y puede pasar a una cuenta real con solo un clic. Además, con eToro puedes comprar acciones sin comisión, puedes operar en forex, materias primas, índices, ETFs y permite funciones muy útiles para los traders que quieran vivir del trading como social trading y Copyportfolio para copiar la cartera de inversión de otros traders.

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Paso 6. Crear cuenta  en eToro

Para crear una cuenta  accedemos a eToro y solo debemos registrarnos en la plataforma y hacer clic en «registrarse». Será necesario que se rellene un pequeño formulario con el correo y una contraseña y aceptar los términos y condiciones. También es posible vincular directamente tu cuenta con la cuenta de Google o Facebook. 

En el momento que crees la cuenta, la plataforma mandará un email para de confirmación y tendrás que hacer clic en el correo para verificar tu cuenta. A continuación, te llevará a la plataforma de eToro Webtrader con la que podrás comenzar a operar con la cuenta demo. En esta cuenta demo es posible realizar todo tipo de operaciones como comprar acciones, invertir en forex o criptomonedas sin riesgo de perder dinero mientras practicas tu operativa.

Además, puedes acceder a la Academia de trading de eToro.

Con la cuenda demo o virtual, puedes practicar las operaciones y ver las ganancias que obtendrías como se ve en la imagen de arriba. Con eToro dispones de 100.000$ para invertir y practicar por ejemplo el trading con Bitcoin.

Paso 7. Aprende a gestionar el riesgo

Cuando se realiza una inversión es muy importante tener una estrategia de control de riesgo. Uno de los aspectos más importantes a tener en cuenta es no invertir más del 5% de tu capital en una inversión. En función del tipo de trader que seas puede que te interese no invertir más de 1% si eres más conservador. Otros aconsejan que el dinero invertido total no sea más del 2% entre todas las operaciones que tienes abiertas. Por lo tanto, depende de ti y de tu estrategia el porcentaje que inviertes. Vamos a ver un ejemplo en el momento de comprar acciones NVIDIA.

Otro aspecto muy relevante es fijar Stop Loss cuando realizas una operación. Como se ve en la imagen superior, podemos fijar SL y TP en cada operación que hagamos. Fijar el SL y TP es recomendable para gestionar el porcentaje de riesgo beneficio.

Es posible fijar un Stop Loss dinámico que permite que la operación siga abierta siempre que el precio se continúe moviendo en la dirección favorable al inversor.

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Paso 8. Controla tus emociones y aprende a perder

Este punto es muy importante, mucho más de lo que los inversores principiantes pueden imaginarse. Cuando tu operativa tiene un porcentaje de acierto, por ejemplo del 70%, esto nos está diciendo que 7 de cada 10 veces vas a ganar dinero. Sin embargo, puede darse la posibilidad de que encadenes 5 o 6 inversiones con perdidas.

Esto no puede mermar tu ánimo ni provocar que realices una operación con mucho más riesgo del que tus reglas marcan. Aceptar pérdidas es parte del aprendizaje. Dejarte llevar por la euforia de las ganancias o la necesidad de compensar pérdidas puede hacerte perder mucho dinero.

Por lo tanto, es importantísimo que aceptes que en tus operaciones diarias como trader vas a poder ganar el 1%, pero también vas a tener operaciones en las que vas a perder el 2%. Sin embargo, si el mercado no da oportunidades de operar, no debes forzar la máquina e invertir sin respetar tu operativa. Perder es parte de la vida, lo importante es ser rentable a final de mes.

Paso 9. Ingresa capital y haz trading con dinero real

Una vez controles tus emociones, la operativa funcione y hayas demostrado que puedes ser rentable en tu cuenta demo de eToro durante un tiempo, es momento de pasar a la cuenta real y realizar un depósito. Los pasos son muy sencillos: cambias tu cuenta a real y realizas el depósito.

Para realizar el depósito en eToro haz clic en «depósito» y se abrirá la pestaña que vemos abajo. Con esta plataforma tenemos varias formas de ingresar el capital sin comisiones como son PayPal, tarjetas de crédito o debido, Rapid Transfer, Sofort, banca online o transferencia bancaria. Para más información sobre el bróker, recomendamos eToro opiniones para que veas las condiciones y las ventajas de utilizar esta plataforma.

Es importante mencionar que una vez ya se ha realizado el primer ingreso, es posible depositar fondos mediante Skrill y Neteller. Una vez depositado, ya puedes aplicar todo lo que has aprendido durante el proceso para ganar dinero real y empezar a vivir del trading.

Vivir del trading

Paso 10. Ser rentable y vivir del trading

El último paso es probablemente el más importante. Vivir del trading es un proceso, una vez tienes una cuenta con eToro, debes invertirlo poco a poco e irás generando beneficios. Si tu capital inicial para invertir no es muy grande, si consigues ser un 6% rentable cada mes, gracias al interés compuesto si no retiras el capital de la cuenta, en 1 año tendrás el doble.

Esto implica que para vivir del trading tienes que tener una cuenta con capital suficiente para que los beneficios te permitan vivir. Por ello, puedes plantearte vivir solo del trading cuando has conseguido una cuenta de 50.000 € ya que podrías sacar lo suficiente para vivir cada mes. Sin embargo, otros expertos argumentan que no es buena idea dejar tu trabajo hasta que poseas una cuenta de al menos 60.000 € y tus rentabilidades mensuales no bajen del 3%. Hasta ese momento, puedes generar unos ingresos extra mediante el trading hasta que puedas vivir completamente del trading.

Vivir del trading

¿Cómo determinar si estás listo para vivir del trading?

Existen muchas maneras para determinar si estás preparado para vivir del trading o no. Aquí vamos a determinar 5 puntos que deberías seguir y cumplir para estar seguro y listo para vivir del trading:

• Determinación de que quieres ser trader y vas a esforzarte para ello
• Formación y conocimiento sobre el mercado en el que operas y control del análisis técnico que necesite tu operativa
• Entrenamiento con una cuenta demo y consecución de resultados positivos durante varias semanas
• Creación de cuenta real pequeña para invertir dinero progresivamente
• Inversión u obtención del capital necesario para que los ingresos mensuales te permitan vivir del trading

Ventajas de vivir del trading

Invertir en bolsa puede resultar una buena opción si se comprende cómo funciona el mercado, ya que puede ofrecer una gran rentabilidad si se sabe cómo sacarle partido al mercado. En este apartado vamos a ver las principales ventajas de vivir del trading:

• Puedes conseguir libertad financiera. Si tus operativas tienen éxito, puedes ganar mucho dinero
• Trabajar desde cualquier parte del mundo. Viajar mientras operas un par de horas al día es el sueño de muchas personas
• Especialización en un mercado. Puedes ser muy rentable trabajando dos horas al día si te especializas en un solo mercado como forex o acciones, por ejemplo
• Tiempo libre. Hay mercados en los que la mayoría de las operaciones se realizan en una hora, por lo que queda mucho tiempo libre
• Ser tu propio jefe. Eres tú quien dictamina las operaciones que vas a realizar y no dependes de órdenes o tareas de terceros
• Las crisis mundiales no tienen que afectarte. En la bolsa se puede ganar dinero mientras las acciones caen en picado, por lo que en situaciones de crisis general, tú puedes ganar mucho dinero
• Horario flexible. Hay mercados en los que tienes que operar a ciertas oras para ser más rentables, pero los análisis los podrás realizar cuando tú prefieras

Riesgos de vivir del trading

En todos los trabajos encontramos puntos positivos o puntos negativos o riesgos. A la hora de vivir del trading ocurre mismo y en este apartado vamos a ver los posibles riesgos de vivir del trading:

• Gestión de riesgo. No tener un sistema de gestión de riesgo adecuado que te provoque más pérdidas de las que debería para tu operativa
• El mercado es imprevisible. Nunca puedes tener certeza de que el mercado va a reaccionar como tú piensas, lo que puede provocarte pérdidas que no puedas asumir
• Mala gestión psicológica. Operar puede ser muy duro psicológicamente y no todo el mundo está preparado mentalmente para estas situaciones, por lo que pueden generar pérdidas o situaciones de estrés que no puedan sobrellevar
• Elección de un mal bróker. Es importantísimo que elijas un bróker regulado internacionalmente porque si no puedes perder el dinero. Por ejemplo, eToro cuenta con regulación de muchas entidades reguladoras, entre ellas la más estricta de todas, la FCA
• Falta formación a la hora de operar. Una mala auto concepción de los conocimientos del trader puede convertirse en un problema, por eso es importante comprobar los conocimientos mediante una cuenta demo.

¿Qué estilo de trading elegir?

Cuando quieres vivir del trading es importante que conozcas los diferentes tipos de trading que hay y las herramientas para utilizarlos. Por ejemplo, algunos brókers utilizan la función Copy Trading para copiar la cartera de inversiones de traders rentables. Hay plataformas que te permiten automatizaciones de procesos de trading y otras te facilitan señales para operar.

A continuación, vamos a clasificar los tipos de trading en función de la temporalidad:

Cada uno de estos tipos de trading tiene una manera de operar, unos riesgos y unas características que van a determinar el tipo de mercados que operar o el tipo de plataformas de trading que utilizar. Para comprender cada tipo de trading, procedemos a explicar cuáles son los tipos de trading:

Scalping

El scalping es un tipo de trading que es muy común en forex en el que abrimos y cerramos una operación en cuestión de minutos con el objetivo de aprovechar movimientos muy pequeños del mercado. Para el scalping se utilizan gráficos de un minuto o cinco minutos. Es importante saber que, las ganancias se generan mediante la operación constante de estas pequeñas ganancias que se producen porque las operaciones no se mantienen abierta más de 30 minutos.

Para realizar este tipo de operaciones, existe la posibilidad de operar mediante automatizaciones o robots de forex, en los que ya se ha programado las características que se deben cumplir para entrar en la operación y salir rápidamente cuando llegue al Take Profit fijado con antelación.

Day trading

Es un tipo de trading en el que las operaciones no se mantienen abierta más de un día, es decir, es una operación que se abre y se cierra en el periodo que el mercado se ha abierto y se ha cerrado. Las operaciones pueden durar desde una hora hasta 7 u 8 horas.

La principal ventaja que tiene este tipo de trading es que terminas el día sin ninguna operación abierta. Psicológicamente puede suponer un descanso extra. Sin embargo, tiene la desventaja de que cualquier noticia que ocurra durante el día en relación con el activo o instrumento financiero que estés operando puede provocar que toque un Stop Loss y termine en pérdida cuando a lo largo del día se recuperaría y acabarías con ganancia.

Swing trading

En este tipo de trading, las operaciones pueden estar abiertas desde un día hasta una semana hasta que se cierran. Aunque esta definición es flexible, si la posición se mantiene en torno a 1 semana se considera swing trading. Se suele hacer en gráficas de una hora a 4 horas.

Con este tipo de trading afectan menos las noticias que ocurran durante el día y se realizan menos operaciones a la semana. El objetivo de este tipo de operativas es genera aproximadamente 5 veces más de beneficios que en el day trading o scalping operando muchas menos veces, por lo que aproximadamente tendrías que operar 5 veces en scalping para igualar la rentabilidad ideal de una posición de swing trading. Sin embargo, durante toda la semana estamos expuestos a que ocurra alguna noticia mientras dormimos que haya que se desplome nuestro activo.

Posicional trading

Este tipo de trading está caracterizado porque las operaciones están abiertas desde una semana hasta una mes más o menos. Este tipo de operativa requiere paciencia y está muy próxima al concepto de inversión a corto plazo, pero se sigue considerando trading porque las posiciones no duran más de un mes.

En posicional trading las noticias diarias no afecta a nuestro trading, normalmente la operativa suele tener un porcentaje de acierto más alto, pero se dan menos oportunidades en el mercado. Para el análisis se realiza mediante gráficos diarios o semanales.

Libros recomendados de trading

En este apartado vamos a ver un repaso a los mejores libros que se han publicado sobre vivir del trading, ya que esta es una manera de aprender a ser rentable en trading o incluso cómo aprender a hacer trading. Para ello, vamos a ir uno a uno haciendo una pequeña descripción de cada uno. Cuando se eligen libros sobre un tema del que se quiere aprender es importante tener en cuenta abarcar todos los ámbitos del tema en cuestión. Por ejemplo, sobre trading es importante informarse sobre psicología del trading, análisis técnico, análisis fundamental, operativas o fiscalidades por ejemplo.

A continuación, te dejamos los 10 mejores libros para empezar a vivir del trading:

Análisis técnico de John Murphy

Este libro es considerado por muchos traders profesionales un libro fundamental, ya que en él se aprenden las figuras clásicas de análisis técnicos y los fundamentos de los análisis que posteriormente vas a poder aplicar a tu trading. Por ejemplo, te ayudará a comprender cómo funcionan la velas, los tipos de que hay y los diferentes indicadores que te puedes encontrar cuando realizas un análisis en plataformas como eToro Webtrader, Tranding View o  Metatrader 5

Este libro tienen más de 40 años, sin embargo, sigue siendo un referente, ya que sus bases teóricas siguen utilizándose en 2024. Por tanto es un buen punto de partida para cualquier principiante en trading.

El nuevo vivir del trader de Alexander Elder

Este libro es la actualización de la primera versión de vivir del trading del mismo autor. En este libro se habla de términos relevantes como análisis técnico, análisis fundamental, gráficos de velas, psicología del trading o gestión del riesgo. Por una parte, en la sección de la psicología explica como gestionar los sentimientos y emociones a la hora de invertir. Esto va a suponer la gran diferencia entre traders rentables y no rentables.

En otros apartados del libro, habla del sistema de triple pantalla y de cómo aprender a gestionar las pérdidas con la regla de 2% y la regla del 6%. Aplica un enfoque general a varios puntos del día a día del trader enfocado en la gestión psicológica tanto personal como social al mercado de valores y otros mercados. Por todas estas razones, convierten a este libro en un imprescindible si quieres dedicarte al trading de manera profesional.

Trading en la zona de Mark Douglas

Es un libro que está más enfocado al aspecto psicológico del trading recomendable para aprender cómo gestionar el aspecto más complicado del trading, las emociones. En este libro Mark Douglas enseña cómo aceptar el riesgo sin malestar emocional y a no castigarte por no aprovechar oportunidades de mercado o sufrir pérdidas.

Plantea conceptos como autocontrol, administración de capital, y la neutralidad con respecto a las perdidas o ganancias. Además enfoca el discurso en aceptar que en el trading se trata con probabilidades y ser rígido con tus reglas de trading es imprescindible a la vez que flexible con tus expectativas, ya que es importante mantener una paz interna constante. Por estos motivos, es importante practicar en un simulador de trading antes de entrar en el mercado real.

Diario de un trader de materias primas de Peter L. Brand

En este libro vemos un diario de un inversor que solo opera en materias primas y se puede observar la operativa diaria de un trader real con más de un 68% de retorno anual durante más de 40 años. En el libro se cuenta detalladamente como durante 21 semanas Peter L. Brand como realiza su operativa utilizando patrones clásicos.

Es muy interesante leer este libro porque es posible ver la teoría que se ha explicado en los 3 libros anteriores en una operativa real, la gestión del riesgo, el momento en el que entra y sale de mercado, cómo utiliza las gráficas para tomar decisiones, y todo esto viene detallado y explicado con detalle en el libro. Sin embargo, en este momento el libro está disponible solo in Inglés porque aún no se ha realizado una traducción.

Trader VIC principios de la especulación de Victor Sperandeo

En este libro escrito por un profesional de Wall Street, como lo es Víctor Sperandeo, se recibe una clase sobre filosofía de la inversión y sobre cómo tomar decisiones en los mercados. De este libro se puede extraer información con tanto mucho valor como conocer las reglas de la inversión, entender cómo y cuándo se cambia y confirma un cambio de tendencia.

Además se puede sacar un conocimiento de mucho valor como detectar una manipulación en el mercado mediante el patrón 2B que es un patrón de rotura de un máximo a u mínimo reciente. Todo esto siempre desde la opinión de este inversor, recordamos que ninguna información es una verdad absoluta.

Un paso por delante de Wall Street

En este libro Peter cuenta cómo invertir en bolsa a raíz de conceptos muy simples a la hora de escoger empresas con potencial para invertir a largo plazo. El punto fuerte de este libro y de ahí su título es como fijarte en tu día a día del tipo de empresas que van a acrecer en un futuro para apostar por ellas antes que los analistas profesionales.

Introduce conceptos como no invertir en empresas popular solo por ser populares y buscar empresas desconocidas que puedan ofrecerte una mayor rentabilidad. También habla del ratio PEGY además de aconsejar que no se invierta en empresas que tengan un ratio de precio/beneficio muy alto. En resumen, Dentro de este libro encontrarás muchos  consejos aplicados a invertir en apps de trading.

Unshakeable de Tony Robins

En este libro enseña cómo gestionar el patronímico personal de un trader o una persona en general. Tony Robins es un emprendedor que ha entrenado económicamente a deportistas de élite, empresas y presidentes por lo que cuenta con gran experiencia en la gestión de patrimonios.

Este libro explica de manera sencilla cómo aprovecharse de los momentos en el que el mercado está mal para generar beneficios entre otros principios básicos que ha aplicado para generar grandes fortunas con sus clientes.

El inversor inteligente de Benjamin Graham

Incluimos este libro, ya que es recomendado constantemente por Warren Buffet, uno de los inversores más conocidos mundialmente por sus inversiones. Además, Graham fue su profesor en la universidad de Warren por lo que la visión de ambos lo convierte en un libro muy completo.

En este libro se tratan los conceptos que Warren Buffet utiliza para invertir en valor, por lo tanto es una gran oportunidad para aprender de uno de los mayores inversores de la historia. Es un libro ligeramente más técnico, pero que sin duda, si ya tienes conocimientos sobre inversiones te va a desbloquear conceptos y conocimientos que mejorarán tus inversiones.

Dinero: domina el juego de Tony Robins

En este libro Tony Robins da 7 pasos para conseguir la libertad financiera y esto es muy útil cuando una persona está intentando ganarse la vida como trader. Los conceptos utilizados en este libro son sencillos y aplicables a todo el mundo. Los 7 pasos que menciona Tony en este libro van desde aprender las reglas de invertir, apostar con mentalidad ganadora, crear un plan de renta vitalicia o invierte el 0,001%.

Estos y más pasos están explicados paso a paso en su libro de manera que un trader que ya esté generando beneficios pueda pensar a largo plazo y empezar a asentar su futuro. Recomendado para personas ya iniciadas.

El método Wyckoof de Enrique Díaz

A lo largo de  este libro se aplican diferentes conceptos para confiar en tus operativas y comprender el comportamiento del mercado financiero. Con el Método Wyckoof se aleja de la manera de realizar análisis técnico moderno con muchos indicadores y patrones y vuelve a los inicios de trading.

Simplifica todo en la ley de la oferta y la demanda y en como mediante procesos de acumulación y distribución es posible anticiparse y ser rentable en el mercado. Por último enseña cómo ver en un gráfico y mediante el precio y el volumen escoger el momento para cuando operar con el fin de aplicar estos conceptos a tus estrategias y confiar más en ellas y ser más rentable.

Vivir del trading: Conclusión

A lo largo de la guía hemos visto cómo si se puede vivir del trading, es una realidad. Sin embargo, requiere esfuerzo, constancia y aprendizaje. Por un lado, requiere un conocimiento del mercado que se opera y una mentalidad fuerte para confiar en la operativa en las posiciones que han acabado en pérdidas. Por otro lado, hemos visto que hay libros recomendados por profesionales que pueden ayudarte a vivir del trading si practicas los conceptos que en ellos se tratan.

Con el fin de ayudarte en tu camino a vivir del trading, te hemos explicado cómo vivir del trading en 2024, y las ventajas y riesgos de vivir del trading. Además, hemos recomendado eToro como plataforma de trading porque permite una cuenta demo ilimitada y gratuita. Cuando estés preparado para invertir dinero real, podrás comprar acciones sin comisiones además de invertir en forex, materias primas o criptomonedas.

Por último, destacar que también podrás aprender en su academia de trading y mejorar tu operativa mientras utilizas CopyPortfolio y Social Trading copiando las inversiones de los traders más rentables de eToro.

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