El trading online en España y en el mundo se está haciendo cada vez más popular haciendo que las herramientas para traders mejoren constantemente consiguiendo que quienes trabajan en el sector, pueden vender y comprar una amplia gama de instrumentos financieros a golpe click.
Es posible que para muchas personas hablar de hacer trading con instrumentos financieros suene a algo imposible o que se encuentra al alcance de unos pocos. Cosa totalmente falsa – con el avance de las nuevas tecnologías, el trading en línea está disponible para todas las personas.
En esta guía de trading, te explicamos como empezar con el trading, las mejores plataformas para hacerlo,consejos, y los riesgos y ventajas de hacer online trading.
¿Dónde puedo hacer trading online?
€ 1,000 (0.01 lots)
3 Proveedores que coinciden con sus filtros
Depósito mínimo
Plataformas trading
Regulado por
Características adicionales
Deposito minimo
Spread min.
Apalancamiento max.
Pares de divisas
Clasificación
Aplicación Movil
Clasificación
Costo total
€0.09
Deposito minimo
€50
Spread min.
0.9 pips
Apalancamiento max.
200:1
Pares de divisas
52
Plataformas trading
Depósito mínimo
Regulado por
FCA, CySEC, ASIC
Lo que puedes operar
Forex
Índices
Acciones
Criptomonedas
Materias primas
ETFs
Spread promedio
EUR/GBP
1.5
EUR/USD
0.9
EUR/JPY
1
EUR/CHF
1
GBP/USD
1.8
GBP/JPY
2.6
GBP/CHF
3.5
USD/JPY
1.2
USD/CHF
1.4
Cuota Adicional
Tarifa continua
0.2%
Conversión
50pips
Regulación
Si
FCA
Si
CySEC
Si
ASIC
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
Clasificación
Costo total
€0.10
Deposito minimo
€100
Spread min.
0.002% pips
Apalancamiento max.
100:1
Pares de divisas
51
Plataformas trading
Depósito mínimo
Regulado por
CySEC
Lo que puedes operar
Forex
Índices
Acciones
Criptomonedas
Materias primas
ETFs
Spread promedio
EUR/GBP
0.002%
EUR/USD
0.002%
EUR/JPY
0.006%
EUR/CHF
0.006%
GBP/USD
0.004%
GBP/JPY
0.008%
GBP/CHF
0.005%
USD/JPY
0.008%
Cuota Adicional
Tarifa continua
0
Conversión
0.22%
Regulación
Si
CySEC
Tu capital está en riesgo.
Clasificación
Costo total
€0.99
Deposito minimo
€100
Spread min.
- pips
Apalancamiento max.
100:1
Pares de divisas
48
Plataformas trading
Depósito mínimo
Regulado por
FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN
Lo que puedes operar
Forex
Índices
Acciones
Criptomonedas
Materias primas
ETFs
Spread promedio
EUR/GBP
1.5
EUR/USD
0.9
EUR/JPY
1.8
EUR/CHF
2
GBP/USD
1.6
GBP/JPY
2.5
GBP/CHF
4
USD/JPY
1.1
USD/CHF
1.6
JPY/CHF
-
Cuota Adicional
Tarifa continua
-
Conversión
0.3%
Regulación
Si
FCA
Si
CySEC
Si
ASIC
-
CFTC
-
NFA
-
BAFIN
Tu capital está en riesgo.
Comparar plataformas de trading
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
5.00 | 4.80 | 4.30 |
10/10 | 9/10 | 9/10 |
| FCA, CySEC, ASIC | CySEC | FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN |
| $50 | $100 | $100 |
| 0.9 | 0.002% | - |
| 200:1 | 100:1 | 100:1 |
| 52 | 51 | 48 |
| 1.5 | 0.002% | 1.5 |
| 0.9 | 0.002% | 0.9 |
| 1 | 0.006% | 1.8 |
| 1 | 0.006% | 2 |
| 1.8 | 0.004% | 1.6 |
| 2.6 | 0.008% | 2.5 |
| 3.5 | 0.005% | 4 |
| 1.2 | 0.008% | 1.1 |
| 1.4 | N/A | 1.6 |
| N/A | N/A | - |
| 0.2% | 0 | - |
| 50pips | 0.22% | 0.3% |
| Si | N/A | Si |
| Si | Si | Si |
| Si | N/A | Si |
| N/A | N/A | - |
| N/A | N/A | - |
| N/A | N/A | - |
Cómo hacer trading en 5 minutos
- Abre una cuenta de trading con eToro
- Deposita el total que quiera invertir (mínimo 200$)
- Elija el instrumento que desea operar: criptomonedas, divisas, acciones, materias primas, etc.
- Detecta la tendencia y decide si realizar una operación «long» o «short»
- Selecciona tu apalancamiento, tu stop loss y tu take profit
- Ejecuta la orden.
¿Qué significa hacer trading? Definición trading
Comencemos respondiendo una pregunta muy común: ¿Qué es el trading online? En pocas palabras, el trading online es la acción de comprar y vender activos, ya sean divisas, criptomonedas, acciones, valores, índices… a través de brókers online.
Hemos pasado de necesitar ir a un sitio físico para comprar y vender activos a la posibilidad de comprarlos y venderlos con un simple clic.
Ahora bien, el objetivo del trading online, por supuesto, consiste en llegar a ser rentables, teniendo en cuenta que ser rentable es comprar barato y vender caro o únicamente seguir las tendencias.
Las tendencias son clave, podremos ser rentable actuando en contra de la tendencia, es decir, en trading no solo tienes la oportunidad de ganar cuando los activos suben de precio (long), sino que también cuando bajan (short), estos términos los veremos en profundidad, además de que puedes encontrarlo en la sección diccionario dentro de este mismo artículo.
Una persona que opera hace trading o que tradea se le conoce como Trader.
Existen varios tipos de trader y estrategias trading:
- Scalping: El scalper es el tipo de trader que sólo abre posiciones por unos pocos minutos.
- Day trading: El day trader es quien abre y cierra las operaciones dentro de un mismo día, suelen abrir operaciones por las mañanas y cierran por las tardes.
- Swing trading: El swing trader es el que opera a mediano plazo con aperturas que duran más de un día e incluso semanas.
- Position trading: Por último, el position trader llega a tener operaciones abiertas durante meses o años, se le considera inversor a largo plazo.
Según los objetivos y conocimientos de cada uno, todo trader puede operar por cuenta propia o en realizar copy trading o Copyportfolio en eToro.
¿Trading online cómo funciona?
Una vez sabiendo que es en profundidad el trading en línea, es mucho más sencillo plantear como funciona el trading online a través de unos pocos pasos:
- Un trader toma la decisión de abrir una operación, por ejemplo, la compra de acciones de una compañía.
- Seleccionará la cantidad de acciones que desea comprar.
- El bróker será quien recibirá y quien ejecutará la orden de compra.
- El bróker va a proceder a buscar una contraparte en la bolsa. En cuanto la búsqueda se realiza, la operación se va a ejecutar. Lo que conocemos como liquidez. Dependiendo de si es un broker ECN o un broker Market Maker, la contrapartida será el mercado en sí o el bróker respectivamente.
¿Cómo hacer trading online? Guía trading para principiantes
¿Deseas empezar a hacer trading, pero no sabes por dónde empezar? A continuación presentamos las etapas necesarias para hacer trading de forma sencilla con nuestro bróker recomendado eToro.
Etapa 1: Elegir una plataforma trading
Para comenzar a operar, necesitará una plataforma de operaciones en línea o un corredor. Hay varias opciones, con diferentes plataformas, tarifas y activos negociables.
eToro : la mejor plataforma trading de 2021
eToro es una plataforma de comercio en línea que se lanzó en 2007 y cuenta con más de 10 millones de usuarios en todo el mundo en la actualidad. eToro es uno de los brókers más grandes del planeta y ofrece la posibilidad de invertir en toda clase de activos, tanto comprando como vendiendo. Cuenta con una estupendísima plataforma de social trading con todas sus facilidades. Además, cuenta con una app para Android y iPhone super intuitivas.
eToro cuenta con una amplia variedad de instrumentos para hacer trading en línea como: forex, acciones, índices, fondos de inversión cotizados, materias primas o criptomonedas.
Una de las ventajas del trading en eToro es que es muy muy sencillo y es ideal para principiantes y para una experiencia comercial segura e intuitiva.
Estas son las ventajas de operar con eToro:
- regulado por varias autoridades financieras en todo el mundo
- disponible en España y Latinoamérica
- opere con divisas, acciones, materias primas, criptomonedas y más
- 0% de comisión en la negociación de acciones
- comercio social, el comercio de copias le permite aprender de los comerciantes exitosos en su plataforma
- fantástico servicio al cliente
- aplicación de negociación gratuita disponible para iOS y Android
- billetera de criptomonedas gratuita para comerciantes de criptomonedas
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Etapa 2: Abrir una cuenta
El primer paso consiste en acceder a eToro para registrarse. Es totalmente gratis, no tardarás más de 3 minutos.
Haz clic en Únase ahora para empezar con el proceso de registro.
La pantalla a continuación es un formulario dónde tienes que añadir tu información personal.
Al terminar de enviar la información se deben aceptar los términos y condiciones del sitio. Todo bajo los estándares actuales de privacidad y uso de la información personal.
Registrarse. Es totalmente gratis y no tardarás más de 3 minutos.
Al realizar cada uno de los pasos mencionados ya se va a contar con una cuenta creada en eToro. Tenga en cuenta que se pueden abrir operaciones con la cuenta demo o en su defecto depositar dinero para invertir. La distinción es tan sencilla como elegir entre el portafolio real y el virtual (dinero real o virtual).
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Etapa 3: Hacer un depósito
En eToro se debe depositar como mínimo 200 $, cantidad pequeña si la comparamos con otros robo advisors o brokers que pueden llegar a 1000 $ como mínimo, o incluso 10.000$ com Bitfinex para criptomonedas.
Para depositar en eToro busque el botón azul de Depositar Fondos, añada la cantidad y selecciona el método de pago que sea de tu preferencia.
Puedes depositar con estos métodos: tarjeta de débito y crédito, transferencia bancaria, PayPal, UnionPay, Skrill, Yandex, Neteller y Webmoney.
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Tu saldo se actualizará inmediatamente en tu balance cuando se realiza con medios electrónicos como por ejemplo PayPal o tarjeta de crédito. En caso contrario, es factible que tarde hasta tres días, como por ejemplo a través de transferencia bancaria, para que se pueda ver reflejada en la cuenta de eToro.
Se puede depositar en monedas como euros, dólares, libras esterlinas, dólares canadienses y australianos y yenes.
Etapa 4: Elegir un instrumento financiero
En la sección de instrumentos de eToro se tiene el acceso a cada uno de los mercados o instrumentos financieros mediante los cuales puedes abrir operaciones en la plataforma trading. Dependiendo del activo, hay varias categorías a tener en cuenta:
Índices– Es u promedio calculado de precios de acciones que son seleccionadas previamente para así representar un sector concreto con un mercado.
Acciones– Son una representación de una parte de la titularidad de una sociedad que se encuentra cotizando y que en conjunto van a constituir el capital o el valor de mercado que tiene la empresa.
ETF o Exchange Traded Fund– Es un fondo de inversión cotizado, que se diferencia de las acciones u otra clase de activos, porque puede englobar una buena variedad de mercados.
Criptomonedas– En eToro se puede hacer trading con criptomonedas como Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Ethereum, entre otras.
Divisas– También se conoce como Forex y es un mercado mundial descentralizado en el que participan todas las divisas del mundo.
Materias primas– Es un vehículo de inversión mediante el cual se negocian bienes básicos que aún están sin procesar.
Verifique en la parte superior el instrumento que quiere explorar y en la pantalla usted va a poder observar cada uno de los activos. También se pueden filtrar y aplicar búsquedas avanzadas.
Etapa 5: Elegir entre comprar o vender
Al iniciarse en el mundo del trading, es bastante común escuchar hablar de las operaciones de compra o venta, que comúnmente se denominan como long y short, por su significado en inglés.
- Comprar – Por lo general, se compra el activo a un precio que consideramos bajo a la espera de venderlo a un precio mayor para obtener unos beneficios de la diferencia, a esto se le conoce como ir en largo o long.
- Vender – En este caso, se vende el activo a un precio que consideramos alto a la espera de comprarlo a un precio menor para obtener unos beneficios de la diferencia, a esto se le conoce como ir en corto o short.
Etapa 6: Elegir entre “invertir” o “ordenar”
Al abrir una posición en eToro son muchos los instrumentos entre los cuales se puede elegir, además de optar por comprar o vender de acuerdo con la estrategia de trading online que se quiere implementar. Asimismo, para las personas con conocimientos más avanzados, están a disposición varios elementos que se pueden configurar como el sentido de la posición, el importe, stop loss, apalancamiento o take profit.
Ahora bien, es importante diferenciar entre invertir y ordenar en eToro:
- Invertir– Al abrir una posición con esta configuración, la misma se abrirá automáticamente siguiendo la configuración aplicada.
- Ordenar– En pocas palabras es dejar una orden pendiente. Para ser más claros, la orden solo se ejecuta cuando el precio llegue al nivel seleccionado previamente. Si se quiere utilizar esta opción, desde la misma ventana de apertura de posición, presione el botón invertir y después seleccione Ordenaren lugar de invertir. Con lo anterior se abre un nuevo campo en la ventana para que se introduzca el precio con el cual se abre la orden y se va a ejecutar la posición una vez el mercado alcance ese nivel.
Etapa 7: Vigilar tus operaciones abiertas
En el menú Portafolio se pueden observar las posiciones abiertas de un modo muy gráfico. Cada una de ellas va a estar agrupada de acuerdo con los instrumentos financieros, así que no aparecen a nivel de operación individual.
Al presionar sobre cada uno de los instrumentos financieros en donde se tienen posiciones compradas o vendiendo abiertas en el mercado, se va a ver cada una de las operaciones desglosadas de ese mismo instrumento. Algunos datos relevantes son:
- El instrumento financiero con el que se opera.
- Exposición total en el mercado.
- Sentido de la operación.
- Precio de entrada al mercado.
- Importe invertido.
- Importe de ganancias o pérdidas de la operación.
- Porcentaje de las ganancias o pérdidas de acuerdo con el importe invertido.
- Valoración de la inversión.
- Precio del instrumento financiero en ese momento.
Por último, hay una opción de Configuración con más opciones posibilidades como abrir una operación nueva, cerrar la posición, escribir una publicación, ver su gráfica o establecer una alerta si el precio alcanza un cierto nivel. Puedes utilizar la app de trading de eToro para seguir tu Portafolio.
¿En cuáles mercados puedo hacer trading?
A continuación, explicamos qué mercados se trabajan en el trading.
Forex
Son muchas las personas que en algún momento han escuchado hablar del mercado Forex, aunque son pocos los que con certeza saben qué es Forex.
En parte, esto se debe porque el trading en Forex no es fácil y realmente se necesita de conocimientos avanzados para adentrarse en este sector.
El mercado de divisas que también se conoce como Forex o Foreign Exchange, es un mercado de orden mundial en el cual se negocian todas divisas nacionales.
Cada divisa va a contar con una tasa de conversión que se denomina como tipo de cambio. En otras palabras, consiste en equiparar los dólares americanos con euros, para determinar el tipo de cambio entre ambas divisas.
El mercado Forex está clasificado como uno de los mercados más líquidos, considerando el volumen diario de transacciones que tiene. Se estima es de 5 billones de dólares al día. Se usa principalmente para hacer más fáciles las operaciones y las inversiones entre los países.
Una de sus características principales es que se encuentra abierto las 24 horas del día con la excepción del fin de semana. Abre en Sydney los lunes por la mañana y cierra en Nueva York los viernes en la tarde.
CFD
Los Contratos por Diferencia o CFDs son una de las opciones para operar en los mercados financieros que están disponibles en la actualidad. Se trata de un instrumento a través del cual se va a intercambiar la diferencia del precio de compra y de venta de un activo determinado.
Los CFDs son entonces derivados cuyo precio se da con base en un activo subyacente. De esta manera, las operaciones que se abren en realidad son un contrato con el bróker y no una adquisición única de un activo. Es decir, el CFD es un reflejo del valor del precio del activo.
Debido a la existencia de los CFDs, los traders cuentan con la opción de operar en toda clase de productos financieros sin que realmente sean poseedores de los mismos, entre los cuales se destacan los índices, acciones, futuros, entre otros.
Una vez comprendido lo anterior, el trading con CFDs se rige básicamente en la compra o venta de un contrato por diferencia, resaltando que la ganancia o pérdida para determinarse según sea la diferencia entre el precio con el que se entra en una posición y el precio de cierre de esa posición. Según sean las decisiones que se toman, se logran ganancias o pérdidas.
Mercado de valores
El concepto de valores se usa para referirse a todo tipo de instrumento financiero que sea negociable. Entre los ejemplos más típicos se encuentran las acciones y bonos. Otro modo con el que se definen los valores son los contratos financieros que le brindan al propietario un cierto grado de participación en un activo, el cual se puede comprar o vender.
Según las economías mundiales se han desarrollado, surgieron diversos tipos de valores en los cuales una persona puede invertir. A grandes rasgos, los comunes son los que suscitan más interés, en particular para los inversores minoristas, como los valores de renta variable y los de deuda.
- Valores de renta variable– Son probablemente los más conocidos y en pocas palabras son las acciones de las compañías que cotizan en la bolsa. Una empresa cuanto busca crecer requiere de financiación y esta es una de las alternativas.
- Títulos de deuda– Se denominan también como bonos. Si una empresa o gobierno quiere dinero prestado, puede intentar solicitar un préstamo a un banco o emitir un bono o garantía de deuda, el cual los inversores pueden comprar para prestar el dinero al emisor. Con ese bono, el titular tiene el derecho que le devuelvan el dinero con intereses al llegar una fecha de vencimiento preestablecida.
- Valores de renta fija – Es una inversión que pague intereses de modo regular hasta su vencimiento.
- Los valores respaldados por hipotecas – Son inversiones que se garantizan a través de hipotecas.
- Valores negociables – Son un método que tienen las empresas para conseguir dinero en efectivo rápidamente. En resumen, son inversiones en valores líquidos a corto plazo.
Criptomonedas
Las criptomonedas se han convertido en el último tiempo en un vehículo de inversión fundamental para muchos inversores individuales. Una de sus características principales es la volatilidad de las criptomonedas porque ofrece muchas oportunidades. Debido a lo anterior, las monedas digitales son cada vez más populares dentro de las estrategias de trading online.
En pocas palabras, una criptomoneda es una moneda digital, totalmente descentralizada y que sólo se puede comercializar en pares. Cada una de las transacciones se tienen que validar y registrar en lo que se denomina blockchain, es decir, donde se reúne la historia de cada una de las operaciones que se ejecutan en la red de la criptomoneda desde su creación.
En la actualidad hay a grandes rasgos dos maneras para invertir en criptomonedas:
- Se compra la criptomoneda en una plataforma de intercambio para mantener la misma en una billetera en línea o sin conexión.
- Se opera con estos activos financieros por medio de un CFDs de manera directa con un bróker o plataforma de trading.
Entre las características principales de este sector, es que se pueden ejecutar inversiones alcistas y bajistas, obteniendo ganancias con el aumento y también la caída de los precios de las criptomonedas. Por supuesto, esta volatilidad también puede jugar en contra cuando no se toman las decisiones que van en la misma línea que el mercado.
Materias primas
En términos históricos, se puede decir que el comercio con materias primas o commodities se remonta a lo más profundo de las antiguas civilizaciones. En principio se trataba de un trueque, pero en la actualidad con la presencia de las nuevas herramientas tecnológicas y todo el desarrollo previo, las inversiones en materias primas ha cambiado sustancialmente.
Los commodities son artículos básicos de consumo que se emplean y comercializan en la economía mundial. Es un mercado que se ha consolidado como una de las bases en todo el sistema de comercio.
El mercado mundial de productos básicos, que consta desde alimentos hasta minerales o hidrocarburos, es uno de los sectores que se caracteriza por tener en general una gran volatilidad en sus precios. Debido a lo anterior, son muchos los operadores financieros que desarrollan productos de cobertura o derivados como los futuros, opciones, entre otros. Respecto a estos productos, son implementados para protegerse ante el riesgo de grandes fluctuaciones.
La parte interesante de esta historia, es que estos productos financieros se han convertido en objeto de transacciones con las que se especula en gran escala.
Con la llegada de la negociación de las materias primas en línea, cualquier persona puede acceder a los mercados globales desde el ordenador o teléfonos móviles. De esta manera, es posible que se obtengan grandes beneficios si un trader con mucha experiencia en estos temas identifica los comportamientos en los precios de las materias primas y comprende la mecánica de cómo operar con ellas.
Nota: en el sector de las materias primas se suele hablar del café, azúcar, petróleo crudo, gas natural, oro, plata, cobre, entre otros.
Divisas
El trading de divisas se lleva a cabo en el mercado más robusto y líquido del planeta. Se conoce como mercado de divisas o Forex. Con gran diferencia, es el sector que presenta un mayor volumen de negociación en el mundo, pues se estima que el volumen diario de negociaciones alcanza los 5 billones de dólares.
Es muy importante tener en cuenta en este sector que las operaciones se aplican sobre el tipo de cambio que hay entre dos divisas. Lo anterior significa que el trading de divisas siempre se establece entre dos divisas.
Como se ha mencionado, la negociación se implementa sobre el tipo de cambio entre el euro y el dólar. Para ejemplificar, considere que el tipo de cambio en un momento determinado es de 1,18, es decir, con 1 EUR se compran 1,18 USD. Según sea el comportamiento del mercado posteriormente y las decisiones que se tomen, se van a obtener ganancias o pérdidas.
Nota: El par de divisas que más se negocia es el que se forma con el euro y el dólar norteamericano, el cual se expresa como EUR/USD. En este caso el EUR es la divisa base y el USD la divisa cotizada.
Índices
Los índices también conocidos como índices bursátiles son un activo financiero que se utiliza para representar un índice de referencia que se conforma a partir de un conjunto determinado de valores que se cotizan en la Bolsa de Valores. De este modo, es un registro estadístico que se emplea para reflejar cada una de las variaciones que tienen las acciones que lo componen.
Para tener un ejemplo un poco más claro de los índices bursátiles, piense en una cesta en la cual se incluyen las acciones de diversas empresas de distintos mercados o de alguno en específico. Cada una de estas acciones se denomina como valores constituyentes del índice, dato que es útil para el análisis de la evolución de esas empresas en conjunto o de un sector de la economía.
Al hacer trading con índices se tiene la ventaja que se puede participar en los principales mercados financieros del planeta sin que se requiera de un estudio de las transacciones de cada una de las acciones que hacen parte de ese índice bursátil.
Finalmente, si el precio de un índice sube o baja, no significa que cada una de las acciones que hacen parte de él sigan la misma tendencia o comportamiento. Es decir, cada acción va a tener un comportamiento individual, mientras el índice va a ser un reflejo del comportamiento grupal.
Acciones
El trading de acciones funciona del mismo modo que una subasta, es decir, hay compradores y vendedores que negocian un precio con el cual las dos partes se encuentran satisfechas para pactar el intercambio de un activo, que en este caso consiste en las acciones de una empresa.
Es importante saber que en el mercado hay empresas que quieren incrementar su capital, por esa razón emiten acciones en la bolsa mediante un proceso conocido como oferta pública de venta. En cuanto las acciones son públicas, los inversores institucionales o individuales van a tener la posibilidad de operar con esas acciones.
Dependiendo del comportamiento y del desarrollo en general de la empresa, las acciones van a presentar un determinado comportamiento en el mercado, lo que a su vez va a permitir la realización de operaciones o trading con acciones.
Futuros
Los futuros son un acuerdo entre dos partes en la que se comprometen a intercambiar un número de valores en una fecha determinada. En este mercado se puede operar de dos formas: a largo y a corto, lo que sería lo mismo que comprar y vender. Aún habiendo un acuerdo, no necesariamente tienes que mantener la posición hasta la fecha acordada, sino que podrás comprar y vender contratos en todo momento. En el mercado de futuros hay que tener mucho cuidado con la expiración de los contratos, ya que si obtienes X valor de un producto (ya sea oro, petróleo, etc.) y no cierras la operación antes de la hora de expiración, el producto pasará de ser un contrato a ser un producto físico que tendrás que ir a recoger.
Los futuros se categorizan en 3 formas: Micro, E-Mini y Standard, y serán regulados por la Asociación Nacional de Futuros (NFA).
Diccionario trading
En el siguiente listado explicamos los términos básicos que debes conocer para empezar a hacer trading online:
- Spread– el vacío o diferencia que hay entre el precio de compra y de venta de un activo.
- Leverage – es una particularidad que tienen los traders, el apalancamiento, es decir, la relación entre el crédito y tu capital, a mayor crédito, menos capital necesitarás para realizar tu inversión.
- Take profit– es cuando cerramos nuestra posición en recogida de beneficios de forma automática.
- Stop loss– es el tipo de orden que te permite cerrar de forma automática una posición en pérdidas y te permite asegurar que no perderás más capital de lo que puedas permitirte.
- Gaps– falta de cotización por un determinado período de tiempo, con un cambio en el precio que tiene un activo si el mismo cotiza otra vez en el mercado. Se trata entonces de una señal de una brecha entre la oferta y la demanda. Al fin y al cabo, un gap no es más que una vela más, normalmente, la vela de los fines de semana.
- Arbitraje– es la práctica en la cual se ejecutan operaciones de compra y venta de modo casi simultáneo para un activo, buscando sacar provecho en la diferencia de precio.
- Bear– término para describir el mercado cuando hay una tendencia bajista, es decir, los precios caen y las expectativas de los precios también son negativas para el futuro.
- Bull– modo de describir al mercado, refiriéndose a que existe una tendencia alcista, en la cual los precios de los activos suben o se espera que suban en el futuro.
- Short– un short se da cuando se vende un activo, ojo (sin tenerlo) para comprarlo a un precio menor en un futuro, y ganar la diferencia.
- Long– un long se da cuando se compra un activo para venderlo a un precio mayor en un futuro, y ganar la diferencia.
Operativa trading
- Dividendo– es una cantidad de dinero o una parte de los beneficios que se obtienen y que se distribuyen entre los accionistas. Casi siempre se expresa como un porcentaje.
- ETF – Exchange Traded Fund. Es un fondo de inversión cotizado.
- CFD – Contratos por Diferencia. Una clase de instrumento en el que se intercambia la diferencia entre el precio de compra y el de venta de un activo subyacente.
- Lote – básicamente se utiliza para medir el tamaño de la posición
- Orden – comunicar al bróker que hay una intención de abrir o cerrar, de manera total o parcial, una posición.
- Margen– fondos necesarios que te harán falta para abrir y/o mantener una posición de trading cuando hay apalancamiento.
- Soporte – se trata de un nivel de precio que está por debajo del actual, donde se espera que la fuerza de compra llegue a superar al de venta, así que un impulso a la baja se frenará y por ese motivo hay posibilidades que el precio cambie de tendencia.
- Resistencia – es un nivel que está por encima del precio actual para un instrumento, el cual se puede concebir como un techo el precio. Por lo general, puede significar que el precio puede debilitarse o volver a caer.
- Pip – es una abreviatura para point in pecentageo punto porcentual. Se trata de la medida más pequeña en pares de divisas o para otros instrumentos. La mayoría de traders de divisas utilizan esta medida para sus trades.
El trading requiere que se aprendan el tipo de habilidades que la gente simplemente no está acostumbrada a aprender. Habilidades mentales.
¿Cómo se puede ganar dinero haciendo trading?
En términos generales, se suele decir que para ganar dinero haciendo trading en línea, se debe comprar barato y vender caro. En principio el concepto es bastante sencillo, pero un nuevo trader no se debe ilusionar con tan poco, pues siempre hay riesgos y costos.
Para empezar a ganar dinero con el trading en línea se requiere de instruirse, de aprender, de leer y de tratar de imitar a los mejores en el rubro. Un error típico de los principiantes es considerar que han tomado una buena decisión sólo porque han acertado en un movimiento del mercado, ya que si no hay una estrategia comercial estricta, no es más que un golpe de suerte y los golpes de suerte no son para siempre.
Diseñar una estrategia y construir un perfil de riesgo es uno de los primeros pasos por dar, quiero decir que hay que ser conscientes de si las inversiones van a tratarse de posiciones largas o cortas, el tipo de plataforma que se va a utilizar, el capital que se va a emplear, entre otras decisiones clave.
Por otro lado, una de las frases clave del análisis técnico consiste en invertir pensando en comprar en soportes y vender en resistencias.
Un soporte es una zona en la cual la acción tiene una cierta confianza por parte de los inversores, mientras que una resistencia es lo contrario, por lo cual es la cota en la cual los inversores por tendencia van a vender sus activos.
De esta manera, es posible afirmar que al comprar en soportes se puede asumir un riesgo menor cuando se invierte. En caso de que el soporte se rompa, implica que el activo ha perdido parte de la confianza de los inversores en el mercado. Se sugiere nunca ir en contra de esa masa.
10 consejos para ganar dinero con el trading
Estudie análisis técnico y análisis fundamental
Aprender a leer gráficos puede ser que al empezar a operar en el mercado mundial de divisas u otros sectores el panorama parezca desalentador, pero cuando se dispone de ciertas herramientas o se toman las decisiones de un modo consciente, es muy probable que el proceso luzca más simple.
Un primer aspecto en el cual hay que enfocarse es en la lectura de gráficos para comprender mejor el mercado. Gracias a la utilización de los gráficos en tiempo real, es mucho más fácil analizar lo que ocurre en el mercado.
Dependiendo de la plataforma que se use, los gráficos van a tener un determinado tipo de presentación, pero en general van a compartir las mismas características.
- Eje de precio tiempo– En el eje horizontal o x está el tiempo y en el eje vertical o y está el precio, se van a ver los precios históricos según se mueva a la izquierda del gráfico. Dependiendo del comportamiento del activo, se pueden deducir cierta clase de comportamientos en el mercado.
- Analizar el movimiento de pips– En la actualidad se cuenta con la ventaja que las plataformas ofrecen precios muy precisos para facilitar las tareas a los robots de trading. De acuerdo con los movimientos de los pips se puede determinar una ganancia o pérdida monetaria, además de tomar decisiones a futuro.
Tipos de gráficos
Al momento de leer un gráfico, existen tres opciones principales: líneas, barras y velas.
- Lineal– Es el más común y utilizado, en donde se conectan los precios de cierre en un marco temporal seleccionado. Es el más básico de todos y se utiliza casi siempre para ver tendencias.
- Barras– Muestra una barra para cada período de tiempo que sea seleccionado. También va a indicar si la barra es alcista o bajista respecto a la anterior.
- Velas – Se asemeja al de barras porque indica el valor de apertura, máximo, mínimo y el cierre para un período de tiempo específico. De todos modos, cuenta con un cuadro entre los valores del precio de apertura y cierre, el cual se conoce como el cuerpo de la vela, podríamos extendernos y explicar los tipos de velas, pero esto habrá que dejárselo a los cursos de trading online que te enseñaremos más adelante.
- Interpretar el gráfico en un marco temporal– Son múltiples los posibles marcos temporales que se pueden usar para la interpretación de un gráfico. Se puede pensar en meses, semanas o días. En algunos casos también en horas.
- Identificar patrones– Se recomienda al trader interesado estudiar mucho sobre la interpretación de los gráficos en el trading, ya que son muchas las teorías y formas de comprender estas imágenes, recordando que son una guía técnica para la toma de decisiones conscientes al momento de invertir.
No discutas con la tendencia, y sobre todo no trates de luchar contra ella
Aprenda a utilizar el RSI
El RSI es uno de los indicadores técnicos que más se usan, tanto para los inversores más experimentados como principiantes. Es realmente muy útil y fácil de usar, por lo cual es un elemento valioso al momento de tradear.
El RSI o Relative Strength Index que en español es Índice de Fuerza Relativa. En pocas palabras, es un indicador de tipo oscilador con el que se representa la fuerza relativa de un movimiento alcista, en comparación con un movimiento bajista.
Los traders usan el RSI como herramienta para la medición de la fuerza de una tendencia, además de identificar señales para el fin de una tendencia. El RSI es un indicador válido para todo tipo de activo y tipo de horizonte temporal.
Para su interpretación hay que saber que existen dos líneas fijas, en 30 y 70, aunque en algunos casos se puede incluir una línea en 50, además de una media móvil. La media es la que se usa como punto de referencia.
- Si el indicador RSI está alrededor del nivel 30 muestra que hay niveles de sobreventa, además que los precios cuentan con una fuerza relativa acumulada. Es una demostración que los precios han caído de modo brusco y que el movimiento puede perder fuerza.
- Indicador RSI alrededor del nivel 70 – Muestra que hay niveles de sobrecompra, al igual que los precios no cuentan con una fuerza relativa acumulada. En este caso los precios subieron bruscamente y es probable que se debilite el movimiento.
- Indicador oscilando horizontalmente cerca del nivel 50 – El mercado no presenta una tendencia.
Aprenda a identificar soportes y resistencias
Una parte integral del trading es saber identificar los soportes y resistencias. Son los niveles del precio en los cuales la tendencia empieza a debilitarse dada la fuerza, ya sea bull o bear, para finalmente cambiar de tendencia en ese nivel, consolidando el nivel como soporte o resistencia. Recordar la estrategia soporte y resistencia que vimos anteriormente.
- Un soporte es un nivel en el cual el precio va a frenar su descenso para subir de nuevo.
- Una resistencia es un nivel en donde el precio va a parar de subir para empezar con su descenso.
Entre más alto sea el número de veces en que ese comportamiento se realice en esos niveles, se puede decir que más fácil es predecir el movimiento que el precio va a tener en el futuro.
Asimismo, se va a sumar con los niveles de soporte y resistencia que también se pueden considerar como niveles psicológicos, en otras palabras, los traders van a tender a comprar o vender en esos puntos, por lo cual se fortalecen.
- Niveles fijos de soportes y resistencias– Son aquellos que no se modifican. Van a seguir siendo válidos al mismo nivel, a menos que el precio se rompa a través de ese nivel. Es importante prestar atención a los niveles psicológicos del precio, los máximos y mínimos mensuales o anuales, la apertura y cierre de velas, además de los máximos y mínimos.
- Niveles psicológicos de resistencias y soportes– Con frecuencia, el precio pone a prueba determinados niveles de resistencia y soporte si el precio termina con varios 0, es decir, números redondos. Entenderás que psicológicamente un titular que diga Bitcoin supera los 17359$ que los 20000$.
- Soportes y resistencias dinámicos– Son zonas que cambian. No hay que preocuparse mucho si no se pueden identificar esos nuevos niveles de resistencia y soporte, ya que cada vez que una nueva barra o vela aparece en el gráfico, la zona se calcula nuevamente en automático.
Mantenga un registro de sus operaciones
Una vez termines tu sesión de trading en línea, es momento para reflexionar y revisar cada una de las operaciones abiertas. Según la frecuencias de las operaciones, esta actividad puede necesitar más o menos tiempo, pero lo clave es que siempre se tome un tiempo para comprender lo que salió bien y mal en las operaciones.
- Registro de operaciones– Cualquier tipo de información relacionada con la ejecución de las operaciones se debe incluir. Son datos que después se van a transformar en estadísticas y gráficos, para así conocer el rendimiento de quien se encuentra operando. Es posible que sea una tarea menos atractiva que el trading en sí, pero va a mejorar los rendimientos con el tiempo.
- ¿Qué registrar?– Algunos de los elementos básicos son: el activo que se negocia, hora en la que se abre la posición, precio en el que se abre la posición, nivel de stop loss, hora en la que se cierra la operación, precio con el que se cierra la operación, dirección de la operación, cantidad de pips que se ganan o pierden, cantidad de dinero que se gana o pierde, tamaño de la posición que se negocia, intereses, comentarios, entre otros.
- Diario de trading –Cuando se documenta el trading es posible hacer un seguimiento de cada una de las operaciones. Tenga en cuenta que no se trata simplemente de datos mecánicos con entradas, objetivos, salidas y similares, sino de datos un poco más internos como las emociones, pensamientos, entre otras observaciones.
- Registro impreso– Siempre se recomienda a los traders hacer que su registro también sea impreso, porque esa sensación que ofrece el papel, garantiza que se disponga de una actividad visual que puede fortalecer los componentes estratégicos y analíticos del trader.
Aprenda a utilizar los asesores expertos en MT4
Un asesor experto Metatrader 4, es un software de trading automático, se escribió en un lenguaje de programación MQL4 con el objetivo estricto de automatizar las actividades de trading en la reconocida plataforma MetaTrader 4.
Un asesor de este tipo puede ser programado para avisar a un usuario en caso que surja una oportunidad para hacer trading. Además de lo anterior, se pueden configurar para administrar de modo automático cada una de las operaciones, ajustar niveles de pérdida, toma de beneficios, entre otros.
Son una herramienta única que se guía por reglas para saber en qué momento entrar y salir del mercado. Una de sus ventajas y al mismo una desventaja, es que no hay emociones de por medio para la toma de decisiones.
Automatizar operaciones con robo advisors (EA)
Un Robo Advisor (o Expert Advisor) es un asesor robotizado o automatizado, el cual se encarga de asesorar y de gestionar el dinero de un usuario. Algunos pueden ser eToro, indexacapital, finizens, aquí una guía completa de los mejores Robo Advisors de 2021.
Se puede definir como un asesor financiero que dispone de un servicio para la gestión en línea de las carteras de inversión de una persona o grupo, todo lo anterior bajo la utilización de algoritmos y la supervisión de un equipo de inversores expertos.
Una de sus ventajas principales, es que los robo advisors van a crear carteras de inversión personalizadas según sea el perfil de inversor. Además, qué se adapta muy bien a sus posibilidades. Igualmente, la creación y el mantenimiento de las carteras se ejecutan totalmente en automático.
Por su automatización, los robo advisor son una interesante alternativa para gestionar el capital, además de ser una herramienta con un coste menor pero con una rentabilidad mayor.
Finalmente, las características más comunes que tiene un robo advisor son:
- Su grado de automatización.
- Un bajo coste en la gestión de carteras.
- Gestión de cartera delegada.
- Usa instrumentos pasivos.
- Es accesible con poco capital.
eToro es una plataforma que representa del mejor modo el concepto de trading social. Son más de 7 millones de usuarios en la actualidad y continúa creciendo.
Este gran crecimiento se explica principalmente por la implementación de lo intuitiva que es la plataforma dónde se pueden tomar decisiones de inversión fácilmente, con una gran variedad de instrumentos con depósitos de tan sólo 200$ cómo mínimo.
La característica principal del trading social es la posibilidad de copiar a otros inversores o portafolios o copyportfolio. El concepto es muy sencillo. Cada una de las operaciones que realice una persona a la que se está se va a replicar en nuestra cuenta personal.
Las cantidades de inversión en dinero van a ser distintas, pero las proporciones van a ser iguales, por lo cual los resultados en términos porcentuales van a ser los mismos que los de la persona que se copia.
Además de la posibilidad de hacer trading en línea como lo haría un profesional, el trading social ofrece todas las ventajas de cualquier red social, así que se pueden compartir posts, leer los comentarios de otras personas, seguir a otros usuarios, etcétera.
Cambia los colores del gráfico, el rojo se considera agresivo
Los estudios psicológicos y las experiencias de quienes se han dedicado por mucho tiempo a operar en este sector indican que cada pequeño detalle cuenta al momento de tomar decisiones y más si se trata de una inversión. Por esa razón, se invita a pensar lo primero que se siente o se considera al ver el color rojo.
Es muy probable que la mayoría indique en pocos segundos que se trata de un color que representa la necesidad de detenerse, de parar, de no continuar. El rojo se considera un color agresivo, por lo cual no es muy conveniente que se utilice en los gráficos.
Una recomendación que puede tener muy buenos beneficios a nivel psicológico, es cambiar el color rojo por otro menos agresivo como el azul, así el impacto de agresividad hacia tu cerebro no perjudicará las decisiones que tomes. Fíjate que diferencia:
Abrir y practicar en una cuenta demo
Abrir y practicar en una cuenta demo para hacer trading se puede realizar en tan solo unos minutos, lo que te permite hacer trading en el mercado que desees y sin ningún riesgo económico.
Una cuenta demo le permite a un trader, que está iniciándose en el mundillo, simular un entorno real de trading, sin tener que poner en peligro dinero de su bolsillo permitiéndole aprender de forma gratuita, rápida y sin arriesgar su capital inicial.
Cualquier trader que esté empezando con esto del trading debería comenzar desde una cuenta demo para aprender y acostumbrarse al bróker que utilice, en eToro las cuentas demo son geniales, y la plataforma de trading que utiliza. Para resumir, una cuenta demo Forex permite a un trader practicar con una serie de ventajas.
Leer libros sobre trading
Como en cualquier sector en el que se quiere invertir, la formación y aprender sobre trading es un asunto básico que no se puede pasar por alto. Además, al querer realizar análisis técnicos, se necesita de conocimientos relativamente avanzados para la lectura de gráficos o comprender el modo en que se comporta el mercado.
En la actualidad, son muchos los libros sobre trading que se pueden encontrar en el mercado, con la ventaja que ya han sido leídos, analizados y comentados por traders expertos. A continuación, compartimos un listado con algunos de los mejores libros de trading o de inversión:
- Trading en la zona de Mark Douglas
- Vivir del trading: psicología, prácticas de trading, gestión del dinero de Alexander Elder
- El inversor inteligentede Benjamin Graham
- Sell & sell short de Alexander Elder
- Psicología del mercado bursátil de Lars Tvede
- The Hedge Fund Edge, Maximum Profit / Minimum Risk Global Trend Trading Strategies
- Análisis técnico de los mercados financieros de John J. Murphy
Tomar un curso de trading online
Si con los libros comentados en el punto anterior no te quedas satisfecho, quizá quieras aprender más sobre este apasionante mundo con cursos específicos.
Al final hay muchas clases y formas de aprender, leyendo libros se podría catalogar como aprender como autodidacta, pero muchos no tenemos esa capacidad de aprender por nuestra cuenta y necesitamos recurrir a cursos dónde la información está mejor ordenada, limpia y clara.
Actualmente, son muchos los cursos que se pueden encontrar navegando por internet, por ese motivo planteamos una lista corta con varias alternativas:
- Ferran Font: Order Book Trading– Elaborado porque quien fue el campeón mundial de trading en 2014. Son más de 60 horas en vídeo.
- Trading de futuros– Diseñado por el Programa Milenio de Trading de Futuros. Es una buena ayuda para conocer las bases del trading.
- ArmagaFX – Con su ayuda va a ser más fácil la lectura en profundidad el mercado.
- PV Escuela de Finanzas– Valdecantos se encarga de enseñar el método WYCKOFF.
- UPV: Introducción a la inversión bursátil– Es un curso para dar los primeros pasos y descubrir el tipo de inversor que cada persona es.
¿Cómo calcular ganancias en trading?
Antes que nada, se recuerda que un pip es un diminutivo que se usa para point in percentageo punto porcentual. De esta manera, es una representación del movimiento de incremento más pequeño que hay en un mercado, el cual en el caso del Forex se representa como el cuarto decimal del valor en el par de divisas que se analiza (excepto por el yen japonés).
Son muchos los métodos que se pueden explorar y hay algunos que son bastante específicos para conocer el movimiento mínimo entre un par de divisas. Ahora bien, en este caso se plantea cómo calcular pips en Forex, lo cual es más que suficiente para tener una orientación sobre las movilizaciones del mercado.
Piense en la relación EUR/USD con una cotización de 1,09572 en un lote (equivalente a 100.000 unidades). Considerando que el par de divisas es EUR/USD, esa posición del pip corresponde a 0,0001, por lo cual:
- Se tiene que multiplicar el valor del lote o el volumen de la operación con el valor del pip. 100.000 x 0,0001. Resultado = 10.
- Por lo anterior, 1 pip va a tener un valor de 10 USD en la divisa que se cotiza. Por cada pip a favor que se tiene en una operación, se obtiene como ganancia 10 USD. Lo mismo aplica para las pérdidas.
- Si se quiere conocer el valor del pip en la moneda que se usa como base, en este caso EUR, la operación que se hace es de 0,0001/1,09572 x 100.000 = 9,12.
- En otras palabras, cada pip representa un valor de 9,12 EUR.
¿Cuánto dinero puedo ganar haciendo trading?
A esta pregunta de cuánto se puedo ganar haciendo trading, la respuesta más sincera es que se puedo ganar miles de euros, si dispongo de miles de euros para invertir.
Hacer trading es uno de los métodos para crear tu propio trabajo y ser tu propio jefe, y realmente no se quiere de mucho dinero para empezar con el trading sin olvidar que cuanto más capital tengamos para hacer trading más podré ganar.
Vale, si, ¿pero cuánto puede ganar?. En términos generales podríamos decir que los traders rentables generan un beneficio (respecto a su capital total) del 2 al 10% mensual de media.
¿Cuáles son los mejores días de la semana para hacer trading?
Muchos son los que preguntan sobre qué días de la semana son mejores para hacer trading, mi respuesta suele ser que los días o que genera más volumen, o lo que es lo mismo, en los momentos en el que el mercado tenga mayor liquidez, sabiendo que también es cuando mayor volatilidad genera el mercado ofreciendo mejores ratios riesgo/beneficio.
Hay que saber que hay mercados que abren y cierran y otros que nunca cierran. La diferencia es que en los mercados permanentes hay una desventaja para la respuesta a esta pregunta, y es que no hay cambios de sesión ni cierre, momento en el que el volumen aumenta considerablemente y cuando pueden generarse los gaps.
Entonces la respuesta a la pregunta es que los mejores días suelen ser lunes y viernes, cuando la mayoría de traders profesionales están abriendo y cerrando sus posiciones generando mayor volumen y mayores posibilidades de éxito.
Conclusión: ¿cómo empezar a hacer trading?
Sabiendo que hacer trading es comprar y vender activos desde nuestro ordenador o teléfono haciendo unos clics, con herramientas como eToro o MT4, y sin necesidad de darle explicaciones a un jefe o a un cliente, podemos deducir que los traders son personas que pueden trabajar haciendo trading desde cualquier parte del mundo, en cualquier momento, siempre que el mercado este abierto y con total libertad, sin horarios.
Esta libertad es una ventaja de hacer trading que muchos agarramos con fuerza.
No olvides que, hacer trading no solo se trata de comprar y vender esperando a tener un Profit en nuestro trade, sino que hay que formarse para identificar las oportunidades que ofrece el mercado y sin dejar atrás el eje de todo trader, la psicología del trading, es decir, conocernos a nosotros mismos, para conocer nuestra propia psicología y conseguir mejorar nuestra toma de decisiones para que estas vayan guiadas única y exclusivamente por nuestra estrategia y no por nuestras emociones.
Fórmate, práctica en demo y conviértete en un trader profesional.
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Preguntas frecuentes
¿Qué plataforma utilizar para hacer trading en línea?
Cómo te hemos comentado en el artículo, eToro es la que recomendamos por todas las regulaciones por las que ha pasado además de contar con certificaciones de Comisión del Mercado de Valores de Chipre, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido y la Comisión Australiana de Inversiones y Valores.
¿Cómo puedo hacer trading con materias primas?
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¿Cómo puedo hacer online forex trading?
Sigue los mismos pasos pero seleccione un par de divisas forex. Tenga en cuenta que el comercio de divisas es uno de los activos más complicados de operar, por lo que le recomendamos que comience por copiar un operador de divisas en la red eToro.
¿Se puede hacer trading sin estrategia y ganar?
Deberías echar un vistazo a la herramienta de CopyPortfolio que ofrece eToro, esta herramienta te da la posibilidad de copiar por completo el portfolio de un inversor de éxito.
¿Es facil hacer bitcoin trading?
No lo clasificaríamos como fácil ya que todavía existen riesgos. Sin embargo, el comercio de bitcoins puede ser más accesible para los principiantes que los mercados tradicionales como las acciones y los productos básicos. Los criptomercados también están abiertos las 24 horas del día, los 7 días de la semana y no están regulados, lo que hace que sea más fácil comenzar a operar sin la necesidad de largos procesos de verificación de identidad.
¿Qué necesito para ser trader?
Para convertirse en trader, necesitarás una estrategia, elegir un broker, aprender de gestión monetaria para no perder todo tu capital, controlar la psicología del trading, es decir, estar preparado para la presión del mercado.
