Mercado de valores: qué es, cómo invertir, consejos, ventajas, desventajas

El mercado de valores de España es uno de los más líquidos de la zona euro e invertir en él es sin duda una buena forma de diversificar nuestras inversiones. La mayoría de inversores acuden a él para canalizar el ahorro, y por su parte las instituciones públicas y principales empresas encuentran en el mercado de valores el medio por el cual financiar su actividad y planes de expansión. 

En este artículo, vamos a abordar todo lo que necesitas saber sobre el mercado de valores y qué pasos puedes seguir si estás pensando en invertir una parte de tus ahorros.  

5 pasos para invertir en el mercado de valores

  • Elige un bróker seguro y competitivo para invertir en el mercado de valores. Te aconsejamos eToro, sin comisiones y fácil de utilizar.
  • Crea una cuenta y completa tu perfil.
  • Deposita fondos en tu cuenta de inversión.
  • Busca el producto financiero que te interese en el menú.
  • Introduce los detalles de compra e invierte en el activo.

Invierte en el mercado de valores

Brókeres para invertir en el mercado de valores 

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Métodos de Pago

Caracteristicas

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Clasificación

1 o mejor

Aplicación Movil

1 o mejor

Comisiones fijas por operación

$ 20

Tarifa de cuenta

$ 20 por Mes
Corredor Recomendado
64 Nuevos usuarios hoy

Clasificación

Tarifas totales (por 12 meses)
0.00 $
Lo que nos gusta
  • 0% comisiones en compras de acciones
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  • Broker regulado y de buena reputación
Comisiones fijas por operación
Tarifa de cuenta
Aplicación Movil
9/10
Caracteristicas
BonosCFDsCopy PortolioETFFondosCriptomonedasRobo AdvisorISAAcciones
Métodos de Pago
Tarjeta de créditoGiropayNetellerPaypalTransferencia SEPASkrillSofort

Información de Cuenta

Cuenta desde
€50
ETF
150
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Operacion mínima
€25
Acciones
2.000+
Tarifas comerciales
Spreads
Cargos por retiros
€5

Tarifas por operación

Bonos
ab 2 Pip
Criptomonedas
ab 0,09%
DAX
0%
ETF
0%
Fondos
0%
Robo Advisor
ab 0,75%
Planes de ahorro
0%
Acciones
0%
64 Nuevos usuarios hoy
Tarifas totales (por 12 meses)
0.00 $

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Información de Cuenta

Cuenta desde
€50
ETF
150
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Operacion mínima
€25
Acciones
2.000+
Tarifas comerciales
Spreads
Cargos por retiros
€5

Tarifas por operación

Bonos
ab 2 Pip
Criptomonedas
ab 0,09%
DAX
0%
ETF
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Fondos
0%
Robo Advisor
ab 0,75%
Planes de ahorro
0%
Acciones
0%
Corredor Recomendado
70 Nuevos usuarios hoy

Clasificación

Tarifas totales (por 12 meses)
0.60 $
Lo que nos gusta
  • Tarifas bajas
  • Admite el comercio de algoritmos
  • Gráficos de alta calidad
Comisiones fijas por operación
Tarifa de cuenta
Aplicación Movil
7/10
Caracteristicas
CFDsCriptomonedasAcciones
Métodos de Pago
Tarjeta de créditoNetellerSkrill

Información de Cuenta

Cuenta desde
£100
Tasas de depósito
£0
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Acciones
700+
Cargos por retiros
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Tarifas por operación

CFDs
0.01 - 350 pips
Criptomonedas
0.09 - 85 pips
Acciones
0.01 - 4 pips
70 Nuevos usuarios hoy
Tarifas totales (por 12 meses)
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No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.

Información de Cuenta

Cuenta desde
£100
Tasas de depósito
£0
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Acciones
700+
Cargos por retiros
£0

Tarifas por operación

CFDs
0.01 - 350 pips
Criptomonedas
0.09 - 85 pips
Acciones
0.01 - 4 pips

Compara brókeres para invertir en el mercado de valores

Corredor Recomendado
Etoro
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Corredor Recomendado
Skilling ES
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No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.

Clasificación
5.0
4.4
Aplicación móvil
9/10
7/10
Operacion mínima
€25N/A
Apalancamiento
1:301:30
Margen de operaciones
No. de acciones
2.000+700+
Número de ETF
150N/A
Comisiones fijas por operación
$0$0
Precio por mes
$0$0
ETF
0%N/A
Fondos
0%N/A
CFDs
N/A0.01 - 350 pips
ISA
0%N/A
Criptomonedas
ab 0,09%0.09 - 85 pips
Bonos
ab 2 PipN/A
Tarifas de trading
SpreadsN/A
Cargos por retiros
€5£0
Tarifas de inactividad
N/AN/A
Tasas de depósito
N/A£0
Posiciones overnight CFD
N/AN/A
Tarjeta de crédito
Giropay
Neteller
Paypal
Transferencia SEPA
Skrill
Sofort

¿Qué es el mercado de valores?

Es el mercado financiero donde se compran y venden productos tanto de renta fija como de renta variable de una manera ordenada. En España, este mercado incluye a todas las instituciones y agentes financieros que seComisión Nacional del Mercado de Valores encuentran regulados bajo el marco regulatorio de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) que supervisa el mercado de valores. El mercado de valores permite canalizar el flujo de capital proveniente del ahorro. 

Renta fija: Instrumentos de inversión que llevan una tasa de interés determinada para un período concreto. Un ejemplo de producto de renta fija pueden ser los títulos de deuda pública. 

Renta variable: Son instrumentos financieros cuyo rendimiento financiero es a priori incierto y están supeditados a los resultados económicos del organismo o entidad subyacente. El ejemplo por excelencia de productos de renta variable son las acciones que las empresas emiten. 

El mercado de valores nos va a permitir invertir con seguridad y liquidez:

  • Seguridad: invertir en cualquier producto financiero conlleva de forma inherente un riesgo. No obstante, cuando invertimos en el mercado de valores, lo estamos haciendo en productos financieros que son supervisados y regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), de forma que se garantizan los derechos de los inversores y un trato justo hacia estos. 
  • Liquidez: a diferencia de otros mercados donde vender el activo subyacente de nuestra inversión puede ser un proceso lento y tedioso, en el caso del mercado de valores podemos liquidar nuestra inversión con un simple clic. 

Por otro lado, diferenciamos dos tipos de mercados de valores:

Mercado primario: aquí es donde los activos financieros se emiten por primera vez. Las instituciones y empresas llevan sus productos financieros al mercado y los ofrecen a los inversores. Algunos ejemplos son:

  • Oferta pública de venta (OPV), por la cual una empresa de capital privado pasa a cotizar en bolsa por primera vez, poniendo sus acciones en el mercado.
  • Subastas de deuda pública, en las que el gobierno emite activos como letras del tesoro, obligaciones del Estado, etc.
  • Colocación inicial de otros títulos de renta fija.

Mercado secundario: es el mercado en el que se compran y venden todos los valores ya existentes y que fueron emitidos en su momento a través del mercado primario. Cuando compramos valores en bolsa, por ejemplo, estamos acudiendo al mercado secundario para comprar esos títulos. 

Invierte en el mercado de valores

¿Cómo invertir en el mercado de valores?

Existen diferentes formas para invertir en el mercado de valores, aunque normalmente una gran cantidad de inversores minoristas suele hacerlo de dos formas principales, mediante compra directa de valores o por medio de CFDs ofrecidos por brókeres especializados. 

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs o contratos por diferencia son una forma de producto derivado financiero mediante el cual dos partes (compradora y vendedora) acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un valor determinado, multiplicado por el número de títulos acordados en el momento de abrir la operación. 

Existe un gran número de inversores que encuentran los CFDs interesantes, ya que estos permiten utilizar apalancamiento y así multiplicar beneficios. Es importante ser conservador, ya que el apalancamiento también puede incrementar las pérdidas.

En este apartado vamos a guiarte por cada uno de los pasos para empezar a invertir en el mercado de valores a través de brókeres.

Paso 1: Elige un bróker seguro y competitivo para invertir en el mercado de valores

Ahora vamos a ver  una selección de los mejores brókeres con los que invertir en el mercado de valores, sus ventajas e inconvenientes.

eToro: El bróker con social trading para operar en el mercado de valoresetoro

Un bróker que cuenta con una amplia gama de productos financieros donde invertir dinero, que van desde acciones hasta divisas, pasando por criptomonedas, índices, etc. Se trata de una empresa que cuenta con una experiencia de más de 14 años en el mercado y que da servicios a más de 4 millones de inversores de todo el mundo. Las opiniones de eToro son muy positivas y es un bróker multi regulado por la FCA y CySEC.

Claramente, es el líder del trading social en España, gracias a que con su herramienta Copytrading sus clientes pueden replicar ideas de inversión de inversores de éxito. Además, eToro da a su comunidad de clientes la posibilidad de interactuar y compartir estudios de valores.

Comisiones:
  • Apertura de cuenta gratuita.
  • Depósitos gratuitos.
  • La compra de valores sin comisiones. Ciertos spreads son aplicados dependiendo de cada valor.
  • Retirada de fondos: US$ 5.
  • Tasa de inactividad: US$ 10 mensuales si no se realizan operaciones durante al menos un año.
Ventajas:
  • Bróker regulado internacionalmente bajo la GFSC y la CySEC.
  • +14 años de experiencia como bróker.
  • Da la posibilidad de abrir cuenta demo.
  • Depósito mínimo US$ 50
  • Trade mínimo US$ 10
  • Depósitos mediante tarjeta de débito, crédito, transferencia y PayPal.
  • Social trading: para contrastar ideas de inversión y copiar a operadores expertos.
  • Plataforma y app de trading sencillas.
Inconvenientes: 
  • No deja hacer integración con MetaTrader.
  • Solo permite retiradas de capital de al menos US$ 50. 

Visitar eToro

Skilling:  Bróker con valoración de excelencia (4,6) en TrustpilotSkilling logo

Skilling es uno de los brókeres más jóvenes del mercado que muestra mayor crecimiento y ejerce mayor atracción para los inversionistas que operan en el mercado financiero internacional vía online. Y esto es debido tanto a las facilidades que ofrece al inversor como a las diversas plataformas de trading basadas en las tecnologías de punta, que pone a disposición de todos los traders. 

Con Skilling los inversionistas interesados en realizar negocios con acciones tienen a su disposición, a través de CFDs, más de 700 de las más populares y transadas del mercado, todas con diferenciales ajustados, sin comisiones y con la seguridad y confianza que solo un bróker regulado puede brindar.

Comisiones:
  • Apertura de cuenta gratuita.
  • Depósitos gratuitos.
  • Spreads aplicados a la compra y venta de CFDs de valores. 
  • Retiro de fondos gratuita.
  • No aplica tasa de inactividad.
Ventajas:
  • Este bróker está regulado por la FCA británica y la CySEC de Chipre
  • Cuenta demo gratuita
  • Organiza eventos y cursos de formación para sus usuarios.
  • Sus tarifas y comisiones están por debajo de la mayoría de los competidores.
  • Cuenta con una excelente atención al cliente.
Inconvenientes: 
  • Pequeña comisión para el uso de MT4.
  • No tiene wallet propia.

           Visitar Skilling

ActivTrades: los diferenciales más competitivos en CFDs de acciones

Activtrades es una empresa de origen suizo que inició sus operaciones en el mercado financiero internacional en el año 2001. Con sede en Londres dispone de oficinas en Luxemburgo, Sofía, Nassau y Milán que brindan sus servicios a clientes en más de 140 naciones en todo el mundo.

Es una de las plataformas más populares debido a su enorme experiencia y credibilidad, así como también a sus poderosas plataformas de trading: ActivTrader, MetaTrader 4 y MetaTrader 5, que brinda de manera gratuita a todos sus usuarios.

De acuerdo con el 95% de sus clientes es un bróker seguro y está opinión la avala el hecho de estar regulado por organismos como la FCA británica,  la CSSF de Luxemburgo, la CONSOB en Italia, y la CNMV en España.

Comisiones:
  • Para cuentas bancarias nuevas no aplica comisión
  • No hay cargos por retiro de fondos, dependiendo de la forma de pago que se use.
  • Según el activo a adquirir, la plataforma puede variar en su comisión, sin embargo, los spreads es la forma más común de retribución que se utiliza.
  • Comienza a cobrar la cuota de inactividad mensualmente, una vez pasado 1 año desde que la cuenta realizó su última operación.
  • No hay cargos por depósito dependiendo del medio de pago.
Ventajas:
  • Brinda protección al cliente en caso de saldo negativo
  • Admite cuentas segregadas en bancos internacionales
  • Apalancamiento para operar con todos sus instrumentos financieros
  • Cuenta demo gratuita
  • Seguro de protección en caso de pérdidas
  • Seguro especial hasta 1.000.000£ por cliente
  • Ejecución directamente a mercado sin mesa de dinero.
Inconvenientes: 
  • No hay servicios de copy trading o trading social disponibles directamente por el bróker.
  • Opera a través de CFDs, por lo que no se pueden adquirir acciones directamente.

  Visita ActivTrades

Paso 2: Crea una cuenta y completa tu perfil

Tras haber decidido cuál va a ser nuestro bróker, tendremos que crear una nueva cuenta. Este proceso puede variar en cierta forma para cada bróker pero en general los pasos a seguir van a ser prácticamente los mismos. Con intención de mostrarte cómo hacer esto, hemos elegido a eToro, así que vamos a guiarte en detalle con todo lo necesario para abrir tu cuenta y comenzar a operar.

Vamos a empezar por dirigirnos a la web de eToro y hacer clic en “Crear una cuenta”:

Luego sigue los pasos para completar tu perfil y proceder a la verificación de la cuenta:

Una vez aquí, vamos a recibir un email de verificación como el siguiente:

Paso 3: Deposita fondos en tu cuenta de inversión.

Luego dirígete en la esquina inferior izquierda al botón “Depositar fondos” y sigue los pasos que te van a indicando.

Paso 4: Busca el producto financiero que te interese en el menú.

Tras añadir capital en la cuenta, puedes dirigirte a la barra de búsqueda, donde podrás introducir el nombre del valor que te interesa. A modo de ejemplo vamos a elegir comprar acciones de Santander, pero el mismo proceso aplicaría para cualquier otro valor.

 

Luego haz clic en “invertir”:

Paso 5: Introduce los detalles de compra e invierte en el activo

Para terminar indica cuánto quieres comprar y haz clic en “Establecer orden”:

Invierte en el mercado de valores

Mercado de valores: instrumentos para invertir

Como vimos al principio de este artículo, existen dos tipos de productos en los que vamos a poder invertir en el mercado de valores. Estos son productos de renta fija y productos de renta variable.

Los valores de renta fija incluyen aquellas inversiones más seguras y con un menor nivel de riesgo, y por tanto a menor riesgo, menor rentabilidad. Dependiendo de si el producto es emitido por el Estado o por empresas privadas, estaremos ante valores de renta fija pública o privada. Los valores más conocidos en este ámbito suelen ser los de naturaleza pública como los Bonos, las Letras del Tesoro o las Obligaciones del Estado.

Por otro lado, los valores de renta variable son quizás la opción más conocida entre los inversores, debido a que con un cierto nivel de riesgo, se pueden conseguir mayores rentabilidades. Claramente la opción más popular dentro del mundo de la renta variable son las acciones.

 Invertir en empresas grandes que den cierta seguridad pero que a la vez tengan buen potencial de crecimiento puede darnos esa combinación de riesgo limitado con buen nivel de rentabilidad. 

El IBEX 35 es el índice que aglutina a las 35 compañías líderes de la economía española y aunque en el corto plazo este se haya visto sacudido por diferentes coyunturas económicas, tiene sentido pensar que a largo plazo este seguirá subiendo del mismo modo que la economía.

IBEX35, gráfico diario. Fuente: Tradingview

Si queremos invertir en dicho índice, podemos hacerlo comprando algún fondo indexado o simplemente seleccionar aquellas empresas que nos generen más confianza y comprar sus acciones directamente en el mercado. Algunas de las empresas que componen dicho índice son Repsol, Telefónica, Banco Santander o Inditex, entre otras.

Consejos para invertir en el mercado de valores

Vamos a abordar ahora algunos puntos que es importante tener en cuenta antes de empezar a invertir.

Invierte solo una parte de tus ahorros

Invertir en el mercado de valores es una forma estupenda de maximizar el rendimiento de tus ahorros y así poner tu dinero a trabajar para ti. No obstante, es importante que tengamos claro que toda inversión conllevaacciones preferentes bankia un riesgo inherente e ineludible: y a la hora de invertir, solo comprometamos una parte de nuestro capital que no vayamos a necesitar en el corto plazo.  

También es necesario entender que no todos los productos en los que vamos a invertir van a llevar el mismo nivel de riesgo implícito. Por ejemplo, si invertimos en bonos del estado, tendremos más seguridad (y en consecuencia menor volatilidad) que si invertimos en productos más exóticos, como acciones de alguna empresa localizada en algún mercado emergente.

Trabaja con un bróker seguro

Para poder invertir en el mercado de valores vamos a tener que abrir una cuenta de inversión con algún bróker o en alguna plataforma de inversión. Por eso es muy importante que antes de depositar nuestro dinero, nos aseguremos que nuestro bróker es una empresa legítima, regulada, con cierta experiencia en el mercado y a ser posible que no tenga investigaciones abiertas por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores CNMV o algún otro organismo internacional. 

Mantén una actitud ganadora

Existen estudios que revelan que más del 70% de los inversores minoristas pierden dinero en el mercado de valores, pero lo paradigmático es que el mercado sube siempre en el largo plazo.  Entonces, ¿dónde está el problema? No son pocos los que acuden al mercado de valores con la fantasía de hacerse rico rápidamente y al no ver resultados en el corto plazo empiezan a sabotearse a sí mismos comprando y vendiendo de forma emocional y más a menudo de lo que su estrategia les dicta. 

Lo importante a la hora de invertir en el mercado de valores es tener una estrategia clara y seguirla a rajatabla, no dejándose influir por las fluctuaciones cortoplacistas que puedan afectar temporalmente a nuestra curva de capital. Aprender a invertir no es difícil, lo complicado es no desviarnos de nuestra estrategia una vez aprendida.   

Invierte en el mercado de valores

Ventajas y desventajas de invertir en el mercado de valores

Veamos algunos de los pros y contras de invertir en el mercado de valores:

Ventajas

Es una buena forma de poner nuestro dinero a trabajar para nosotros de forma pasiva.

  Existe una gran variedad de valores y sectores en los que invertir.

  Tendremos liquidez suficiente para invertir y desinvertir nuestros ahorros de forma más rápida y sencilla que con otras opciones de inversión.

  Tendremos la seguridad de estar invirtiendo en un mercado regulado en el que se trabaja para proteger la seguridad e intereses de los inversores. 

  Buena forma de diversificar nuestras inversiones. 

  Forma sencilla de invertir nuestros ahorros. Posibilidad de gestionar todo online.

Desventajas

  Ninguna inversión va a estar totalmente exenta de riesgo, siempre va a existir una cierta posibilidad de pérdida de nuestro capital.

  En la mayoría de casos va a ser muy difícil poder estimar de antemano qué rentabilidad vamos a obtener sobre la inversión.

  Existe una gran cantidad de estafas y empresas poco éticas, por eso es tan importante la elección de un bróker adecuado.

Conclusión: ¿dónde y cómo invertir en el mercado de valores?

Como hemos visto en este artículo, invertir en el mercado de valores es una forma muy extendida de diversificar nuestras inversiones y existen una gran variedad de productos en los que vamos a poder invertir. Por este motivo es importante que si decidimos invertir nuestros ahorros, tengamos de antemano una estrategia clara a seguir. 

Una de las decisiones más importantes a la hora de invertir en el mercado de valores es elegir un bróker seguro que ofrezca buenas condiciones con las que operar. En este sentido hemos compartido una lista de brókeres, todos ellos regulados y que nos van a dar acceso a una gran variedad de activos. Desde Compraracciones.com, recomendamos el bróker eToro si estás iniciándote en el mundo de las inversiones, ya que cuenta con un interfaz fácil de manejar, permite comprar valores sin comisiones y pone a nuestra disposición la posibilidad de replicar estrategias de inversión de inversores rentables. 

Invierte en el mercado de valores

Preguntas frecuentes 

¿Qué es la Comisión Nacional del Mercado de Valores?

¿Es la bolsa de valores un mercado financiero?

¿Cómo está el mercado de valores hoy?

¿Quién supervisa el mercado de valores?

¿Qué es el mercado alternativo de valores?

¿Qué es el valor de mercado?

Sobre Antonio Murciano PRO INVESTOR

Antonio es un profesional con años de experiencia en entornos tecnológicos y disruptivos💻 Es un apasionado de todo lo que tenga que ver con trading, Forex y Criptomonedas📈💹 Cuando no está delante de la pantalla siempre puedes encontrarlo en el gimnasio o de viaje, conociendo otras culturas🔎🌍

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