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Mercado de valores: qué es, cómo invertir, consejos, ventajas, desventajas

El mercado de valores de España es uno de los más líquidos de la zona euro e invertir en él es sin duda una buena forma de diversificar nuestras inversiones. La mayoría de inversores acuden a él para canalizar el ahorro, y por su parte las instituciones públicas y principales empresas encuentran en el mercado de valores el medio por el cual financiar su actividad y planes de expansión. 

En este artículo, vamos a abordar todo lo que necesitas saber sobre el mercado de valores y qué pasos puedes seguir si estás pensando en invertir una parte de tus ahorros.  

5 pasos para invertir en el mercado de valores

  • Elige un bróker seguro y competitivo para invertir en el mercado de valores. Te aconsejamos eToro, sin comisiones y fácil de utilizar.
  • Crea una cuenta y completa tu perfil.
  • Deposita fondos en tu cuenta de inversión.
  • Busca el producto financiero que te interese en el menú.
  • Introduce los detalles de compra e invierte en el activo.

Invierte en el mercado de valores

Brokers para invertir en el mercado de valores 

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Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Información de Cuenta

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  • Broker sin spreads
  • 500 acciones disponibles
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Comisión, tarifa nocturna
Cargos por retiros
€0 - €1/0.1%

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Criptomonedas
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  • Trade with leverage up to 200:1
  • Includes free Autochartist account
  • 24/5 support and negative balance protection
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CFDs
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ab 0,09%0.1% - 1%N/A
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¿Qué es el mercado de valores?

Es el el mercado financiero donde se compran y venden productos tanto de renta fija como de renta variable de una manera ordenada. En España, este mercado incluye a todas las instituciones y agentes financieros que seComisión Nacional del Mercado de Valores encuentran regulados bajo el marco regulatorio de la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) quien supervisa el mercado de valores. El mercado de valores permite canalizar el flujo de capital proveniente del ahorro. 

Renta fija: Instrumentos de inversión que llevan una tasa de interés determinada para un período concreto. Un ejemplo de producto de renta fija pueden ser los títulos de deuda pública. 

Renta variable: Son instrumentos financieros cuyo rendimiento financiero es a priori incierto y están supeditados a los resultados económicos del organismo o entidad subyacente. El ejemplo por excelencia de productos de renta variable son las acciones que las empresas emiten. 

El mercado de valores nos va a permitir invertir con seguridad y liquidez:

  • Seguridad: invertir en cualquier producto financiero conlleva de forma inherente un riesgo. No obstante, cuando invertimos en el mercado de valores, lo estamos haciendo en productos financieros que son supervisados y regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), de forma que se garantizan los derechos de los inversores y un trato justo hacia estos. 
  • Liquidez: a diferencia de otros mercados donde vender el activo subyacente de nuestra inversión puede ser un proceso lento y tedioso, en el caso del mercado de valores podemos liquidar nuestra inversión con un simple clic. 

Por otro lado, diferenciamos dos tipos de mercados de valores:

Mercado primario: aquí es donde los activos financieros se emiten por primera vez. Las instituciones y empresas llevan sus productos financieros al mercado y los ofrecen a los inversores. Algunos ejemplos son:

  • Oferta pública de venta (OPV), por la cual una empresa de capital privado pasa a cotizar en bolsa por primera vez, poniendo sus acciones en el mercado.
  • Subastas de deuda pública, en las que el gobierno emite activos como letras del tesoro, obligaciones del Estado, etc.
  • Colocación inicial de otros títulos de renta fija.

Mercado secundario: es el mercado en el que se compran y venden todos los valores ya existentes y que fueron emitidos en su momento a través del mercado primario. Cuando compramos valores en bolsa, por ejemplo, estamos acudiendo al mercado secundario para comprar esos títulos. 

Invierte en el mercado de valores

¿Cómo invertir en el mercado de valores?

Existen diferentes formas para invertir en el mercado de valores, aunque normalmente una gran cantidad de inversores minoristas suele hacerlo de dos formas principales, mediante compra directa de valores o por medio de CFDs ofrecidos por brokers especializados. 

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs o contratos por diferencia son una forma de producto derivado financiero mediante el cual dos partes (compradora y vendedora) acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un valor determinado, multiplicado por el número de títulos acordados en el momento de abrir la operación. 

Existe un gran número de inversores que encuentran los CFDs interesantes, ya que estos permiten utilizar apalancamiento y así multiplicar beneficios. Es importante ser conservador, ya que el apalancamiento también puede incrementar las pérdidas.

En este apartado vamos a guiarte por cada uno de los pasos para empezar a invertir en el mercado de valores a través de brokers.

Paso 1: Elige un bróker seguro y competitivo para invertir en el mercado de valores

Ahora vamos a ver  una selección de los mejores brokers con los que invertir en el mercado de valores, sus ventajas e inconvenientes.

eToro: El bróker con social trading para operar en el mercado de valoresetoro

Un bróker que cuenta con una amplia gama de productos financieros donde invertir dinero, que van desde acciones hasta divisas, pasando por criptomonedas, índices, etc. Se trata de una empresa que cuenta con una experiencia de más de 14 años en el mercado y que da servicios a más de 4 millones de inversores de todo el mundo. Las opiniones de eToro son muy positivas y es un bróker multi regulado por la FCA y CySEC.

Claramente, es el líder del trading social en España, gracias a que con su herramienta Copytrading sus clientes pueden replicar ideas de inversión de inversores de éxito. Además, eToro da a su comunidad de clientes la posibilidad de interactuar y compartir estudios de valores.

Comisiones:
  • Apertura de cuenta gratuita.
  • Depósitos gratuitos.
  • La compra de valores sin comisiones. Ciertos spreads son aplicados dependiendo de cada valor.
  • Retirada de fondos: 5 USD.
  • Tasa de inactividad: 10 USD mensuales si no se realizan operaciones durante al menos un año.
Ventajas:
  • Bróker regulado internacionalmente bajo la GFSC y la CySEC.
  • +14 años de experiencia como bróker.
  • Da la posibilidad de abrir cuenta demo.
  • Depósitos mediante tarjeta de débito, crédito, transferencia y PayPal.
  • Social trading: para contrastar ideas de inversión y copiar a operadores expertos.
  • Plataforma y app de trading sencillas.
Inconvenientes: 
  • No deja hacer integración con MetaTrader.
  • Solo permite retiradas de capital de al menos 50 USD.

Visitar eToro

Capital.com: Un bróker con puntuación de 4,1 en Trustpilot

Con una variedad de 3.000 valores distintos a nuestra disposición, Capital.com posee una de las mejores aplicaciones de bolsa del mercado. De hecho, cuenta con una puntuación de 4,1 sobre 5 en la página de Trustpilot. La alta variedad de productos que ofrece incluye, entre otros, criptomonedas, materias primas, acciones, ETFs, etc.

Comisiones:
  • Creación gratuita de cuenta.
  • Depósitos gratuitos.
  • Spreads aplicados a la compra de valores. 
  • Retirada de fondos gratuita.
  • No tiene ninguna tasa de inactividad.
Ventajas:
  • Bróker multi regulado por GFSC y CySEC.
  • Atención al cliente disponible las 24 horas (los 7 días).
  • Cuenta con apalancamiento de 30:1 para minoristas y hasta 500:1 para profesionales.
  • Organiza competiciones entre usuarios, con premios monetarios para los mejores traders de la plataforma. 
  • Altamente valorado por los usuarios.
Inconvenientes: 
  • Permite integración con MetaTrader pero esta lleva un coste aparte. 
  • No permite depósitos con PayPal.

Visitar Capital.com

AvaTrade: los spreads más bajos del mercado de valoresavalogo

Empresa que cuenta con regulaciones en prácticamente todo el mundo. Algunas de las regulaciones bajo las que trabajan son FSCA, FFAJ, BVI y FSA, entre otras. Esto hace de AvaTrade un bróker bastante seguro con el que operar. 

Es además un bróker que lleva en el mercado más de 15 años y permite invertir en una gran gama de valores que van desde las acciones a las divisas, pasando por materias primas, etc.

Destaca AvaTradeGo, la plataforma de AvaTrade que ha sido valorada como una de las más intuitivas por sus usuarios, donde además podrás abrirte una cuenta demo de bolsa donde dar tus primeros pasos en los mercados financieros.

Comisiones:
  • Creación gratuita de cuenta.
  • Los depósitos son sin coste desde un mínimo de 100 USD.
  • Se aplica un spread al operar con valores.
  • La retirada de fondos no conlleva coste.
  • La tasa de inactividad es de 50 USD.
Ventajas:
  • Bróker multi regulado en los 5 continentes.
  • Permite realizar depósitos utilizando tarjeta de crédito.
  • Incluye materiales educativos. Su herramienta AvaSocial pone en contacto a usuarios principiantes con inversores expertos de los cinco continentes.
Inconvenientes: 
  • Tasa de inactividad muy alta.
  • Tendremos que operar con CFDs, no permite la compra directa de valores.

Visitar AvaTrade

Paso 2: Crea una cuenta y completa tu perfil

Tras haber decidido cuál va a ser nuestro bróker, tendremos que crear una nueva cuenta. Este proceso puede variar en cierta forma para cada bróker pero en general los pasos a seguir van a ser prácticamente los mismos. Con intención de mostrarte cómo hacer esto, hemos elegido a eToro, así que vamos a guiarte en detalle con todo lo necesario para abrir tu cuenta y comenzar a operar.

Vamos a empezar por dirigirnos a la web de eToro y hacer clic en “Crear una cuenta”:

Luego sigue los pasos para completar tu perfil y proceder a la verificación de la cuenta:

Una vez aquí, vamos a recibir un email de verificación como el siguiente:

Paso 3: Deposita fondos en tu cuenta de inversión.

Luego dirígete en la esquina inferior izquierda al botón “Depositar fondos” y sigue los pasos que te van a indicando.

Paso 4: Busca el producto financiero que te interese en el menú.

Tras añadir capital en la cuenta, puedes dirigirte a la barra de búsqueda, donde podrás introducir el nombre del valor que te interesa. A modo de ejemplo vamos a elegir comprar acciones de Santander, pero el mismo proceso aplicaría para cualquier otro valor.

 

Luego haz clic en “invertir”:

Paso 5: Introduce los detalles de compra e invierte en el activo

Para terminar indica cuánto quieres comprar y haz clic en “Establecer orden”:

Invierte en el mercado de valores

Mercado de valores: instrumentos para invertir

Como vimos al principio de este artículo, existen dos tipos de productos en los que vamos a poder invertir en el mercado de valores. Estos son productos de renta fija y productos de renta variable.

Los valores de renta fija incluyen aquellas inversiones más seguras y con un menor nivel de riesgo, y por tanto a menor riesgo, menor rentabilidad. Dependiendo de si el producto es emitido por el Estado o por empresas privadas, estaremos ante valores de renta fija pública o privada. Los valores más conocidos en este ámbito suelen ser los de naturaleza pública como los Bonos, las Letras del Tesoro o las Obligaciones del Estado.

Por otro lado, los valores de renta variable son quizás la opción más conocida entre los inversores, debido a que con un cierto nivel de riesgo, se pueden conseguir mayores rentabilidades. Claramente la opción más popular dentro del mundo de la renta variable son las acciones.

 Invertir en empresas grandes que den cierta seguridad pero que a la vez tengan buen potencial de crecimiento puede darnos esa combinación de riesgo limitado con buen nivel de rentabilidad. 

El IBEX 35 es el índice que aglutina a las 35 compañías líderes de la economía española y aunque en el corto plazo este se haya visto sacudido por diferentes coyunturas económicas, tiene sentido pensar que a largo plazo este seguirá subiendo del mismo modo que la economía.

IBEX35, gráfico diario. Fuente: Tradingview

Si queremos invertir en dicho índice, podemos hacerlo comprando algún fondo indexado o simplemente seleccionar aquellas empresas que nos generen más confianza y comprar sus acciones directamente en el mercado. Algunas de las empresas que componen dicho índice son Repsol, Telefónica, Banco Santander o Inditex, entre otras.

Consejos para invertir en el mercado de valores

Vamos a abordar ahora algunos puntos que es importante tener en cuenta antes de empezar a invertir.

Invierte solo una parte de tus ahorros

Invertir en el mercado de valores es una forma estupenda de maximizar el rendimiento de tus ahorros y así poner tu dinero a trabajar para ti. No obstante, es importante que tengamos claro que toda inversión conllevaacciones preferentes bankia un riesgo inherente e ineludible: y a la hora de invertir, solo comprometamos una parte de nuestro capital que no vayamos a necesitar en el corto plazo.  

También es necesario entender que no todos los productos en los que vamos a invertir van a llevar el mismo nivel de riesgo implícito. Por ejemplo, si invertimos en bonos del estado, tendremos más seguridad (y en consecuencia menor volatilidad) que si invertimos en productos más exóticos, como acciones de alguna empresa localizada en algún mercado emergente.

Trabaja con un bróker seguro

Para poder invertir en el mercado de valores vamos a tener que abrir una cuenta de inversión con algún bróker o en alguna plataforma de inversión. Por eso es muy importante que antes de depositar nuestro dinero, nos aseguremos que nuestro bróker es una empresa legítima, regulada, con cierta experiencia en el mercado y a ser posible que no tenga investigaciones abiertas por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores CNMV o algún otro organismo internacional. 

Mantén una actitud ganadora

Existen estudios que revelan que más del 70% de los inversores minoristas pierden dinero en el mercado de valores, pero lo paradigmático es que el mercado sube siempre en el largo plazo.  Entonces, ¿dónde está el problema? No son pocos los que acuden al mercado de valores con la fantasía de hacerse rico rápidamente y al no ver resultados en el corto plazo empiezan a sabotearse a sí mismos comprando y vendiendo de forma emocional y más a menudo de lo que su estrategia les dicta. 

Lo importante a la hora de invertir en el mercado de valores es tener una estrategia clara y seguirla a rajatabla, no dejándose influir por las fluctuaciones cortoplacistas que puedan afectar temporalmente a nuestra curva de capital. Aprender a invertir no es difícil, lo complicado es no desviarnos de nuestra estrategia una vez aprendida.   

Invierte en el mercado de valores

Ventajas y desventajas de invertir en el mercado de valores

Veamos algunos de los pros y contras de invertir en el mercado de valores:

Ventajas

Es una buena forma de poner nuestro dinero a trabajar para nosotros de forma pasiva.

  Existe una gran variedad de valores y sectores en los que invertir.

  Tendremos liquidez suficiente para invertir y desinvertir nuestros ahorros de forma más rápida y sencilla que con otras opciones de inversión.

  Tendremos la seguridad de estar invirtiendo en un mercado regulado en el que se trabaja para proteger la seguridad e intereses de los inversores. 

  Buena forma de diversificar nuestras inversiones. 

  Forma sencilla de invertir nuestros ahorros. Posibilidad de gestionar todo online.

Desventajas

  Ninguna inversión va a estar totalmente exenta de riesgo, siempre va a existir una cierta posibilidad de pérdida de nuestro capital.

  En la mayoría de casos va a ser muy difícil poder estimar de antemano qué rentabilidad vamos a obtener sobre la inversión.

  Existe una gran cantidad de estafas y empresas poco éticas, por eso es tan importante la elección de un bróker adecuado.

Conclusión: ¿dónde y cómo invertir en el mercado de valores?

Como hemos visto en este artículo, invertir en el mercado de valores es una forma muy extendida de diversificar nuestras inversiones y existen una gran variedad de productos en los que vamos a poder invertir. Por este motivo es importante que si decidimos invertir nuestros ahorros, tengamos de antemano una estrategia clara a seguir. 

Una de las decisiones más importantes a la hora de invertir en el mercado de valores es elegir un bróker seguro que ofrezca buenas condiciones con las que operar. En este sentido hemos compartido una lista de brókers, todos ellos regulados y que nos van a dar acceso a una gran variedad de activos. Desde Compraracciones.com, recomendamos el bróker eToro si estás iniciándote en el mundo de las inversiones, ya que cuenta con un interfaz fácil de manejar, permite comprar valores sin comisiones y pone a nuestra disposición la posibilidad de replicar estrategias de inversión de inversores rentables. 

Invierte en el mercado de valores

Preguntas frecuentes 

¿Qué es la Comisión Nacional del Mercado de Valores?

La Comisión Nacional del Mercado de Valores, también conocida como la CNMV, es el organismo que tiene el cometido de supervisar e inspeccionar los mercados de valores de España y toda la actividad relativa a los mismos. Fue creada por la ley del mercado de valores (Ley 24/1988) y tiene como objetivo fundamental el velar por la transparencia y seguridad así como el correcto funcionamiento de los mercados de valores españoles. Una de sus funciones principales es la de proteger los intereses de los inversores.

¿Es la bolsa de valores un mercado financiero?

Sí, la bolsa de valores es un tipo de mercado de capitales regulado que permite a sus miembros realizar y ejecutar negociaciones de compra y venta de valores.

¿Cómo está el mercado de valores hoy?

En España , el IBEX 35 es quizás uno de los indicadores clave para medir el pulso de la economía y las expectativas que los inversores tienen sobre el futuro. En ese sentido, el IBEX 35 viene de recuperar el nivel de los 9.000 puntos y lleva semanas mostrando una tendencia alcista, lo cual nos hace intuir que los inversores tienen unas expectativas positivas sobre el futuro de la economía y la recuperación económica.

¿Quién supervisa el mercado de valores?

El organismo encargado de supervisar el correcto funcionamiento del mercado de valores en España es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con sede en Madrid.

¿Qué es el mercado alternativo de valores?

El mercado alternativo de valores español es un mercado orientado a pequeñas y medianas empresas (PYMEs) con gran potencial de crecimiento. Gracias a este mercado dichas empresas pueden acceder a la financiación necesaria para continuar con su crecimiento. Se trata de un mercado que está gestionado por Bolsas y Mercados Españoles (BME) y que se encuentra bajo la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

¿Qué es el valor de mercado?

El valor de mercado no es más que el precio que actualmente tiene un activo financiero. Es decir, el precio al que compradores y vendedores han decidido que es justo comprar y vender. El precio de los valores en el mercado fluctúa debido a la ley de la oferta y la demanda, por lo que el precio de un activo hoy puede ser distinto al precio de ese mismo activo mañana.

Sobre Antonio Murciano PRO INVESTOR

Antonio es un profesional con años de experiencia en entornos tecnológicos y disruptivos💻 Es un apasionado de todo lo que tenga que ver con trading, Forex y Criptomonedas📈💹 Cuando no está delante de la pantalla siempre puedes encontrarlo en el gimnasio o de viaje, conociendo otras culturas🔎🌍

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