Cómo invertir en materias primas: rentabilidad, riesgos y opiniones

Las materias primas no son los primeros activos en los que pensamos cuando decidimos invertir. Sin embargo, son la base de la economía y su funcionamiento, especialmente en lo que respecta al sector energético o agrícola. Son un activo especulativo y con potencial elevado: invertir en materias primas puede reportar una buena rentabilidad.

A lo largo de esta guía veremos cómo invertir en materias primas mediante el trading, dónde invertir en materias primas, qué rendimientos esperar y qué parámetros tener en cuenta en la operativa. También veremos algunas cosas a considerar para tener éxito en los mejores brokers de materias primas.

Invertir en materias primas paso a paso

  • Decide cuál es tu broker para invertir en materias primas: recomendados eToro (0% comisiones)
  • Abrir una cuenta de cliente gratis
  • Deposita los primeros fondos, mínimo $200 USD (~165 euros)
  • Navega por la plataforma y localiza los instrumentos de “materias primas”
  • Escoge el activo a invertir, selecciona el tipo de posición (apalancamiento, Stop Loss, Take Profit, lotes) y haz clic en “ejecutar operación”.

Invertir en materias primas

Los mejores brokers para invertir en materias primas

Comparativa de brokers para invertir en materias primas

¿Qué son las materias primas?

materias primasLas materias primas son todos los materiales iniciales o básicos que se pueden utilizar para elaborar o manufacturar un producto final. En el mundo financiero, se puede invertir en materias primas como activos o negociarse en mercados. Existe una variedad muy amplia de materias primas. Por ejemplo, se puede invertir en oro, café, gas natural o crudo.

Las materias primas, como al comprar acciones o índices, tienen un precio en el mercado que está determinado en gran medida por la ley de oferta y demanda. El precio sube cuando la demanda, con oferta constante, aumenta, y por el contrario, si la demanda disminuye, el precio podría bajar. Este equilibrio no está exento de fluctuaciones.

Tipos de materias primas

Existe una gama muy amplia de materias primas, cada una con sus particularidades y vinculaciones a mercados, así como exposición a sucesos internacionales y demás. Si quieres invertir en materias primas deberás conocerlas.

Metales preciosos

Entre los metales preciosos encontramos algunos de los activos refugio tradicionales de los inversores:

  • Oro
  • Plata
  • Platino
  • Palladio
  • Aluminio

Metales industriales

Respecto a los metales industriales, su demanda va vinculada en los últimos años a la producción de dispositivos tecnológicos y vehículos:

  • Zinc
  • Cobre
  • Níquel
  • Estaño
  • Hierro
  • Plomo

Productos agrícolas

Los productos agrícolas son una de las gamas más amplias y con una cierta popularidad desde siempre en el day trading:

  • Café
  • Cacao
  • Azúcar
  • Algodón
  • Arroz
  • Soja
  • Trigo
  • Zumo de naranja
  • Avena

Ganadería

La ganadería, por sorprendente que parezca, también cotiza en bolsa, vinculada a la carne o como cría, en especial:

  • Bovino
  • Pollo
  • Cerdo

Energía

La energía es una de las materias primas más habituales en los mercados de brokers y plataformas de trading, en especial:

  • Petróleo: Crudo
  • Brent
  • Combustible doméstico
  • Diesel
  • Gasolina
  • Gas natural

¿Cómo operar en materias primas?

Para invertir dinero en materias primas, lo habitual es negociar el activo subyacente o bien mediante posiciones de contratos CFD derivados sobre el futuro del precio. Con los CFDs no se adquiere el activo, pero se replica fielmente el precio del activo físico. Con los CFDs nunca eres propietario de la materia prima, sino que vas a celebrar un contrato con los brókers CFD con unas condiciones fijadas de antemano.

Invertir en materias primas: contratos de Futuros

operar conAl negociar con futuros o CFD, la ganancia o pérdida de capital está relacionada directamente con la evolución de los precios de las materias primas en cuestión. Es la mejor forma de operar con materias primas, ya que adquirir el activo significa que se debe poder almacenar en algún lugar (cosa más fácil con acciones o fondos, pero no tanto cuando se trata de metales, energías o productos agrícolas).

Los futuros están disponibles para operar con CFD. En concreto, se trata de contratos cuyos términos y precio se definen de antemano. El inversor paga el contrato en la fecha de suscripción. Si los precios del producto básico aumentan entre la suscripción y la fecha de vencimiento, el comerciante obtendrá una ganancia de capital. De lo contrario, perderá dinero.

Invertir en materias primas a través de ETCs

Los ETCs, de sus siglas en inglés de Exchange Traded Commodities, son un tipo de vehículo de inversión que sirven para ganar una exposición a los mercados de materias primas como con los CFDs, sin tener que adquirirlas directamente. Esto era así en el pasado cuando alguien quería invertir en materias primas.

Los ETC se negocian de forma intradiaria en las bolsas, del mismo modo que cotizan las acciones o los índices. Siguen el precio al contado de una materia prima concreta, en general las no perecederas y las que son fáciles de almacenar. Como tales, los ETCs están respaldados por la materia prima físicamente objeto de inversión, en custodia de las entidades que los ofrecen. Uno de los más comunes es al invertir en oro.

Invertir en materias primas con acciones

Por último, es posible invertir en materias primas a través de acciones o incluso ETFs, fondos cotizados en bolsa. Muchos ETFs trading incluyen materias primas como parte de una propuesta diversificada, al mismo tiempo que acciones y otros activos. Invertir en materias primas con acciones consiste básicamente en comprar acciones en eToro o colocar CFDs sobre acciones de aquellas empresas que las producen directamente. Estamos hablando de empresas agrícolas, metalúrgicas, extractoras de petróleo, mineras y ganaderas. A veces estas empresas tienen un desempeño distinto al de la materia prima que producen, cosa que presenta una oportunidad de interés para invertir.

¿Dónde invertir en materias primas? Los mejores brokers de materias primas

Si te preguntas dónde invertir en materias primas, normalmente un bróker suele ser la mejor opción. Un broker te lo pone fácil, porque puedes invertir desde casa, a coste reducido, y por supuesto no necesitas comprar físicamente la materia prima (oro, petróleo, etc) sino que lo que haces es trading sobre su precio. Te beneficiarás de rentabilidad si tu posición sobre el precio es acertada a futuro.

Respecto a la elección de broker de materias primas, debes asegurarte de que el broker está regulado bajo jurisdicciones de primer nivel, y que su oferta es consecuente y transparente. Entre tantos para elegir, puede ser difícil tomar una decisión. Nosotros consideramos que los brokers a continuación cumplen los requisitos más exigentes, y de entre ellos eToro es sin duda la mejor opción a tu disposición para invertir en materias primas a través de acciones con CFDs.

Paso 1: Elige un bróker

Ante las múltiples opciones, hemos analizado los mejores brokers para invertir en materias primas en 2021, con criterios como las comisiones, la plataforma, las funciones añadidas y la experiencia global de usuario.

eToro: el mejor broker para invertir en materias primas con CFDs y Social Trading

eToro logoeToro es el referente del Social Trading, con una comunidad vibrante de más de 14 millones de usuarios registrados de todo el mundo. Es el mejor bróker para invertir en petróleo, oro y otras materias primas.a través de CFDs. Brinda una experiencia cómoda, completa y agradable para principiantes y expertos por igual. Sus características son:

  • Regulación: FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), FINRA (USA) y CySEC (Chipre)
  • Protección: Cuentas segregadas, protección contra saldo negativo
  • Comisiones: 0% en acciones, diferenciales variables a partir de 0.00 pips
  • Activos: Más de 2.000 activos disponibles al contado o con CFD
  • Ideal para: cualquier tipo de inversor principiante o experto
  • Depósito mínimo: $200
Ventajas por operar con eToro
  • Plataforma y app propia con diseño exclusivo e intuitivo
  • 0% de comisión en acciones al contado
  • Servicio de atención al cliente técnico en español
  • Social Trading y Copy Trading
  • Diversificación y seguimiento de portfolios
Inconvenientes de eToro
  • No tiene MetaTrader ni análisis técnico avanzado
  • Latencia de la plataforma

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Capital.com: el broker de CFDs con TV propia y app premiada

Capital.com logoCapital.com ha conquistado casi a medio millón de clientes en apenas cuatro años, lo que da mucho que hablar de su posición. Estamos hablando de un broker con una plataforma y app que han recibido reconocimientos internacionales, y que ha enriquido con un canal de TV propio de formación en finanzas. También dispone de un centro de recursos educativos y de miles de activos a negociar con CFDs.

  • Regulación: FCA, CySEC
  • Protección: cuentas segregadas, saldo negativo, protección inversiones
  • Comisiones y tarifas: diferenciales variables, a partir de 0.01 pips
  • Activos disponibles: más de 3000 activos
  • Ideal para: cualquier nivel de usuario
  • Depósito mínimo: $100
Ventajas de operar con Capital.com
  • CFDs con apalancamiento flexible
  • Gran oferta de activos para hacer trading
  • Recursos formativos para aprender trading
  • App muy intuitiva y WebTrader
  • Posibilidad de MT4 (con coste)
Inconvenientes de Capital.com
  • Sólo CFDs, no permite comprar activos al contado
  • No tiene MT5
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Avatrade: broker CFD innovador y con multiplataforma

Avatrade logoAvaTrade es un broker irlandés centrado en los CFD y con una rompedora oferta de plataformas para hacer trading, desde plataforma propia AvaOptions (y su homónimo para aplicación móvil para invertir en bolsa;  AvaTradeGo) hasta MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Incluye materias primas de distintas clases junto con activos habituales: acciones, criptomonedas, índices, etc. Las características principales que ofrece Avatrade:

  • Regulación: FCA, BCI, FSC y ASIC
  • Protección: saldo negativo, cuenta segregada, márgenes 100%
  • Comisiones y tarifas: diferenciales variables segun activo a partir de 0.02 pips
  • Activos disponibles: más de 1.250 activos
  • Ideal para: traders con experiencia media
  • Depósito mínimo: $100
Ventajas por operar con Avatrade
  • Variedad de materias primas para operar
  • Plataformas donde escoger, todas actualizadas y gratuitas
  • Los inversores VIP tienen gestor de cuenta
  • Modalidad de inversión automatizada
Inconvenientes de Avatrade
  • Algo más caro en comisiones que la media
  • Comisión por inactividad elevada

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Paso 2: Abre tu nueva cuenta eToro

Accede a la página web de eToro, donde podrás clicar en “Únase ahora” para abrir el primer formulario de registro.

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Cumplimenta los campos o inicia sesión con Google/Facebook para acceder de forma rápida.

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Recibirás un correo electrónico que deberás validar para activar tu cuenta. El registro se completa verificando la cuenta con la subida de un documento de identidad y de domicilio (DNI + recibo, contrato, etc). Esto levanta todas las limitaciones operativas de tu futura cuenta en eToro.

Paso 3: Deposita tus primeros fondos

El tercer paso consiste en depositar tus primeros fondos. Para ello, deberás depositar al menos $200 (unos 165 euros). Tienes un botón en la esquina inferior izquierda “Depositar fondos” donde se abre una ventana emergente.

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Puedes emplear Paypal, tarjetas de débito o de crédito, transferencias, Sofort, Rapid Transfer y otros métodos de entre los disponibles.

Paso 4: Elige la materia prima en que invertir

Ahora puedes navegar por el menú de Instrumentos hasta “Materias primas” o bien utilizar el buscador superior para introducir el nombre del activo que te interesa. Verás que la navegación es fácil e intuitiva en eToro Dashboard.

Paso 5: Invertir en materias primas

Como paso final, accedemos a la materia prima que nos interesa y veremos su tendencia, toda la información. Si hacemos clic en Invertir, se abre una ventana emergente donde podemos seleccionar la posición CFD que nos interese. Selecciona el apalancamiento, los márgenes y el importe a invertir y coloca la posición con el botón “Ejecutar operación”.

Ventajas y desventajas de invertir en materias primas

Hay muchas ventajas y desventajas de los mercados de materias primas. Por un lado, brinda una mejor oportunidad de obtener ganancias, pero se considera un mercado volátil e incorporar materias primas en exceso puede acarrear demasiado riesgo.

Ventajas

  • Grandes oportunidades de crecimiento. Una demanda en rápido aumento de un producto básico puede provocar aumentos significativos en los precios en poco tiempo.
  • Diversificación: las materias primas proporcionan un grado de diversificación frente a otros activos, ya que no dependen de los mismos factores.
  • Dan seguridad contra la inflación. Al mantener algunas materias primas en su cartera de inversiones, puede aprovechar el repunte del mercado.

Desventajas

  • Es un mercado altamente volátil: las materias primas son el valor más volátil entre otros activos, y eso entraña un riesgo.
  • A veces no genera ingresos. Al igual que activos como los bonos o algunos fondos de inversión, la inversión en materias primas puede generar un retorno bastante menor.

Invertir en materias primas 2021, ¿es un buen momento?

oro plataInvertir en materias primas o hacer trading materias primas es, a menudo, un tipo de inversión de alto riesgo – alta recompensa. Sin embargo, una correcta diversificación de cartera debería incorporar entre un 5% y un 10% de materias primas, lo que protege la cartera contra inflación y mercados bajistas. Te damos dos claves para 2021:

  • Este año, las materias primas seguirán siendo condicionadas por la dinámica de la oferta y la demanda, con el añadido de la pandemia que puede determinar algunos aspectos de dichos factores correctivos. En las materias primas, la tendencia histórica es importante y lo que sucede en tiempo real también. Las posiciones al operar con materias primas deberían estar correctamente apalancadas y con márgenes SL/TP para limitar la exposición a un pico de volatilidad.
  • En 2021, las materias primas, en definitiva, son un activo de especulación. Esto significa que factores como el clima, las plagas, desastres naturales o sequías pueden impactar de forma relevante estos mercados y sus precios. Una forma de limitar el riesgo es a través de vehículos ETC, ETF o bien acciones de materias primas.

Conclusión: ¿cuál es el mejor broker para invertir en materias primas?

Invertir en materias primas o hacer trading de materias primas son una buena opción y un trader puede ganar un dinero adicional en su portfolio al considerarlas.

En esta guía hemos visto todos los aspectos relativos a las materias primas, dónde invertir en materias primas y por qué hacerlo en 2021. Para tener una experiencia redonda, recomendamos utilizar eToro para invertir en materias primas con CFDs. Entre los motivos, destacamos su coste bajo, su plataforma intuitiva y fácil para principiantes, su amplia oferta de activos y por supuesto sus funciones de Social Trading.

Invertir en materias primas

Preguntas frecuentes

¿Es mejor negociar una materia prima físicamente o con CFD?

Hay diferencias significativas. La compensación entre la propiedad física del activo o su CFD debe realizarse teniendo en cuenta un parámetro: el almacenamiento. Al comerciar físicamente, tendrás que buscar almacenamiento de productos a veces muy grandes. Esto es impensable, tanto en términos de tiempo como en coste. Por tanto, la única solución viable para la mayoría es negociar materias primas en CFD.

¿Son los futuros la única forma de invertir en materias primas?

No, también puedes comerciar por la vía de los ETFs, los fondos cotizados en bolsa que tengan materias primas en su oferta, o bien los vehículos ETCs disponibles para algunas clases de materias primas.

¿Cuál es la diferencia entre posición corta y posición larga?

En los CFDs, una posición larga apuesta por la apreciación y subida del precio del activo en cuestión. Por el contrario, en una posición corta, apuestas a la caída del precio en el futuro próximo.

¿El comercio de materias primas es para principiantes?

Sí, no hay nada que lo impida. Los novatos del trading pueden utilizar la operación con materias primas sin comprender demasiadas variables técnicas. En general, no obstante, es buena idea familiarizarse con los CFDs antes de lanzarse a hacer trading.

¿El oro sigue siendo un activo refugio en crisis?

Si. De hecho, siempre lo ha sido. No hay más que ver la evolución de la demanda del oro durante la pandemia todo el año 2020. La demanda de especulación compensa casi siempre, y el precio del oro se suele mantener estable.

About Roger Molins PRO INVESTOR

Roger es escritor y editor y ejerce la consultoría de empresas y particulares, con más de 12 años de experiencia en el análisis y la redacción de contenido de alto impacto para el sector fintech, SaaS, B2B y B2C, los fondos de inversión, la internacionalización, los startups de base tecnológica y el marketing online. Cuando no está leyendo algo sobre finanzas es porque lo está escribiendo.

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