C贸mo invertir en materias primas: rentabilidad, riesgos y opiniones

Las materias primas no son los primeros activos en los que pensamos cuando decidimos invertir. Sin embargo, son la base de la econom铆a y su funcionamiento, especialmente en lo que respecta al sector energ茅tico o agr铆cola. Son un activo especulativo y con potencial elevado: invertir en materias primas puede reportar una buena rentabilidad.

A lo largo de esta gu铆a veremos c贸mo invertir en materias primas mediante el trading, d贸nde invertir en materias primas, qu茅 rendimientos esperar y qu茅 par谩metros tener en cuenta en la operativa. Tambi茅n veremos algunas cosas a considerar para tener 茅xito en los mejores brokers de materias primas.

Invertir en materias primas paso a paso

  • Decide cu谩l es tu broker para invertir en materias primas: recomendados eToro (0% comisiones)
  • Abrir una cuenta de cliente gratis
  • Deposita los primeros fondos, m铆nimo $200 USD (~165 euros)
  • Navega por la plataforma y localiza los instrumentos de 鈥渕aterias primas鈥
  • Escoge el activo a invertir, selecciona el tipo de posici贸n (apalancamiento, Stop Loss, Take Profit, lotes) y haz clic en 鈥渆jecutar operaci贸n鈥.

Invertir en materias primas

Los mejores brokers para invertir en materias primas

Comparativa de brokers para invertir en materias primas

驴Qu茅 son las materias primas?

materias primasLas materias primas son todos los materiales iniciales o b谩sicos que se pueden utilizar para elaborar o manufacturar un producto final. En el mundo financiero, se puede invertir en materias primas como activos o negociarse en mercados. Existe una variedad muy amplia de materias primas. Por ejemplo, se puede invertir en oro, caf茅, gas natural o crudo.

Las materias primas, como al comprar acciones o 铆ndices, tienen un precio en el mercado que est谩 determinado en gran medida por la ley de oferta y demanda. El precio sube cuando la demanda, con oferta constante, aumenta, y por el contrario, si la demanda disminuye, el precio podr铆a bajar. Este equilibrio no est谩 exento de fluctuaciones.

Tipos de materias primas

Existe una gama muy amplia de materias primas, cada una con sus particularidades y vinculaciones a mercados, as铆 como exposici贸n a sucesos internacionales y dem谩s. Si quieres invertir en materias primas deber谩s conocerlas.

Metales preciosos

Entre los metales preciosos encontramos algunos de los activos refugio tradicionales de los inversores:

  • Oro
  • Plata
  • Platino
  • Palladio
  • Aluminio

Metales industriales

Respecto a los metales industriales, su demanda va vinculada en los 煤ltimos a帽os a la producci贸n de dispositivos tecnol贸gicos y veh铆culos:

  • Zinc
  • Cobre
  • N铆quel
  • Esta帽o
  • Hierro
  • Plomo

Productos agr铆colas

Los productos agr铆colas son una de las gamas m谩s amplias y con una cierta popularidad desde siempre en el day trading:

  • Caf茅
  • Cacao
  • Az煤car
  • Algod贸n
  • Arroz
  • Soja
  • Trigo
  • Zumo de naranja
  • Avena

Ganader铆a

La ganader铆a, por sorprendente que parezca, tambi茅n cotiza en bolsa, vinculada a la carne o como cr铆a, en especial:

  • Bovino
  • Pollo
  • Cerdo

Energ铆a

La energ铆a es una de las materias primas m谩s habituales en los mercados de brokers y plataformas de trading, en especial:

  • Petr贸leo: Crudo
  • Brent
  • Combustible dom茅stico
  • Diesel
  • Gasolina
  • Gas natural

驴C贸mo operar en materias primas?

Para invertir en materias primas, lo habitual es negociar el activo subyacente o bien mediante posiciones de contratos CFD derivados sobre el futuro del precio. Con los CFDs no se adquiere el activo, pero se replica fielmente el precio del activo f铆sico. Con los CFDs nunca eres propietario de la materia prima, sino que vas a celebrar un contrato con los br贸kers CFD con unas condiciones fijadas de antemano.

Invertir en materias primas: contratos de Futuros

operar conAl negociar con futuros o CFD, la ganancia o p茅rdida de capital est谩 relacionada directamente con la evoluci贸n de los precios de las materias primas en cuesti贸n. Es la mejor forma de operar con materias primas, ya que adquirir el activo significa que se debe poder almacenar en alg煤n lugar (cosa m谩s f谩cil con acciones o fondos, pero no tanto cuando se trata de metales, energ铆as o productos agr铆colas).

Los futuros est谩n disponibles para operar con CFD. En concreto, se trata de contratos cuyos t茅rminos y precio se definen de antemano. El inversor paga el contrato en la fecha de suscripci贸n. Si los precios del producto b谩sico aumentan entre la suscripci贸n y la fecha de vencimiento, el comerciante obtendr谩 una ganancia de capital. De lo contrario, perder谩 dinero.

Invertir en materias primas a trav茅s de ETCs

Los ETCs, de sus siglas en ingl茅s de Exchange Traded Commodities, son un tipo de veh铆culo de inversi贸n que sirven para ganar una exposici贸n a los mercados de materias primas como con los CFDs, sin tener que adquirirlas directamente. Esto era as铆 en el pasado cuando alguien quer铆a invertir en materias primas.

Los ETC se negocian de forma intradiaria en las bolsas, del mismo modo que cotizan las acciones o los 铆ndices. Siguen el precio al contado de una materia prima concreta, en general las no perecederas y las que son f谩ciles de almacenar. Como tales, los ETCs est谩n respaldados por la materia prima f铆sicamente objeto de inversi贸n, en custodia de las entidades que los ofrecen. Uno de los m谩s comunes es al invertir en oro.

Invertir en materias primas con acciones

Por 煤ltimo, es posible invertir en materias primas a trav茅s de acciones o incluso ETFs, fondos cotizados en bolsa. Muchos ETFs trading incluyen materias primas como parte de una propuesta diversificada, al mismo tiempo que acciones y otros activos. Invertir en materias primas con acciones consiste b谩sicamente en comprar acciones en eToro o colocar CFDs sobre acciones de aquellas empresas que las producen directamente. Estamos hablando de empresas agr铆colas, metal煤rgicas, extractoras de petr贸leo, mineras y ganaderas. A veces estas empresas tienen un desempe帽o distinto al de la materia prima que producen, cosa que presenta una oportunidad de inter茅s para invertir.

驴D贸nde invertir en materias primas? Los mejores brokers de materias primas

Si te preguntas d贸nde invertir en materias primas, normalmente un br贸ker suele ser la mejor opci贸n. Un broker te lo pone f谩cil, porque puedes invertir desde casa, a coste reducido, y por supuesto no necesitas comprar f铆sicamente la materia prima (oro, petr贸leo, etc) sino que lo que haces es trading sobre su precio. Te beneficiar谩s de rentabilidad si tu posici贸n sobre el precio es acertada a futuro.

Respecto a la elecci贸n de broker de materias primas, debes asegurarte de que el broker est谩 regulado bajo jurisdicciones de primer nivel, y que su oferta es consecuente y transparente. Entre tantos para elegir, puede ser dif铆cil tomar una decisi贸n. Nosotros consideramos que los brokers a continuaci贸n cumplen los requisitos m谩s exigentes, y de entre ellos eToro es sin duda la mejor opci贸n a tu disposici贸n para invertir en materias primas a trav茅s de acciones con CFDs.

Paso 1: Elige un br贸ker

Ante las m煤ltiples opciones, hemos analizado los mejores brokers para invertir en materias primas en 2021, con criterios como las comisiones, la plataforma, las funciones a帽adidas y la experiencia global de usuario.

eToro: el mejor broker para invertir en materias primas con CFDs y Social Trading

eToro logoeToro es el referente del Social Trading, con una comunidad vibrante de m谩s de 10 millones de usuarios registrados de todo el mundo. Es el mejor br贸ker para invertir en materias primas con acciones y CFDs teniendo en cuenta sus bajas o nulas comisiones, los activos ofrecidos, la plataforma intuitiva y otros aspectos de valor a帽adido. Brinda una experiencia c贸moda, completa y agradable para principiantes y expertos por igual. Sus caracter铆sticas son:

  • Regulaci贸n: FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), FINRA (USA) y CySEC (Chipre)
  • Protecci贸n: Cuentas segregadas, protecci贸n contra saldo negativo
  • Comisiones: 0% en acciones, diferenciales variables a partir de 0.00 pips
  • Activos: M谩s de 2.000 activos disponibles al contado o con CFD
  • Ideal para: cualquier tipo de inversor principiante o experto
  • Dep贸sito m铆nimo: $200
Ventajas por operar con eToro
  • Plataforma y app propia con dise帽o exclusivo e intuitivo
  • 0% de comisi贸n en acciones al contado
  • Servicio de atenci贸n al cliente t茅cnico en espa帽ol
  • Social Trading y Copy Trading
  • Diversificaci贸n y seguimiento de portfolios
Inconvenientes de eToro
  • No tiene MetaTrader ni an谩lisis t茅cnico avanzado
  • Latencia de la plataforma

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Capital.com: el broker de CFDs con TV propia y app premiada

Capital.com logoCapital.com ha conquistado casi a medio mill贸n de clientes en apenas cuatro a帽os, lo que da mucho que hablar de su posici贸n. Estamos hablando de un broker con una plataforma y app que han recibido reconocimientos internacionales, y que ha enriquido con un canal de TV propio de formaci贸n en finanzas. Tambi茅n dispone de un centro de recursos educativos y de miles de activos a negociar con CFDs.

  • Regulaci贸n: FCA, CySEC
  • Protecci贸n: cuentas segregadas, saldo negativo, protecci贸n inversiones
  • Comisiones y tarifas: diferenciales variables, a partir de 0.01 pips
  • Activos disponibles: m谩s de 3000 activos
  • Ideal para: cualquier nivel de usuario
  • Dep贸sito m铆nimo: $100
Ventajas de operar con Capital.com
  • CFDs con apalancamiento flexible
  • Gran oferta de activos para hacer trading
  • Recursos formativos para aprender trading
  • App muy intuitiva y WebTrader
  • Posibilidad de MT4 (con coste)
Inconvenientes de Capital.com
  • S贸lo CFDs, no permite comprar activos al contado
  • No tiene MT5
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Avatrade: broker CFD innovador y con multiplataforma

Avatrade logoAvaTrade es un broker irland茅s centrado en los CFD y con una rompedora oferta de plataformas para hacer trading, desde plataforma propia AvaOptions (y su hom贸nimo para aplicaci贸n m贸vil AvaTradeGo) hasta MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Incluye materias primas de distintas clases junto con activos habituales: acciones, criptomonedas, 铆ndices, etc. Las caracter铆sticas principales que ofrece Avatrade:

  • Regulaci贸n: FCA, BCI, FSC y ASIC
  • Protecci贸n: saldo negativo, cuenta segregada, m谩rgenes 100%
  • Comisiones y tarifas: diferenciales variables segun activo a partir de 0.02 pips
  • Activos disponibles: m谩s de 1.250 activos
  • Ideal para: traders con experiencia media
  • Dep贸sito m铆nimo: $100
Ventajas por operar con Avatrade
  • Variedad de materias primas para operar
  • Plataformas donde escoger, todas actualizadas y gratuitas
  • Los inversores VIP tienen gestor de cuenta
  • Modalidad de inversi贸n automatizada
Inconvenientes de Avatrade
  • Algo m谩s caro en comisiones que la media
  • Comisi贸n por inactividad elevada

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Paso 2: Abre tu nueva cuenta eToro

Accede a la p谩gina web de eToro, donde podr谩s clicar en 鈥脷nase ahora鈥 para abrir el primer formulario de registro.

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Cumplimenta los campos o inicia sesi贸n con Google/Facebook para acceder de forma r谩pida.

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Recibir谩s un correo electr贸nico que deber谩s validar para activar tu cuenta. El registro se completa verificando la cuenta con la subida de un documento de identidad y de domicilio (DNI + recibo, contrato, etc). Esto levanta todas las limitaciones operativas de tu futura cuenta en eToro.

Paso 3: Deposita tus primeros fondos

El tercer paso consiste en depositar tus primeros fondos. Para ello, deber谩s depositar al menos $200 (unos 165 euros). Tienes un bot贸n en la esquina inferior izquierda 鈥淒epositar fondos鈥 donde se abre una ventana emergente.

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Puedes emplear Paypal, tarjetas de d茅bito o de cr茅dito, transferencias, Sofort, Rapid Transfer y otros m茅todos de entre los disponibles.

Paso 4: Elige la materia prima en que invertir

Ahora puedes navegar por el men煤 de Instrumentos hasta 鈥淢aterias primas鈥 o bien utilizar el buscador superior para introducir el nombre del activo que te interesa. Ver谩s que la navegaci贸n es f谩cil e intuitiva en eToro Dashboard.

Paso 5: Invertir en materias primas

Como paso final, accedemos a la materia prima que nos interesa y veremos su tendencia, toda la informaci贸n. Si hacemos clic en Invertir, se abre una ventana emergente donde podemos seleccionar la posici贸n CFD que nos interese. Selecciona el apalancamiento, los m谩rgenes y el importe a invertir y coloca la posici贸n con el bot贸n 鈥Ejecutar operaci贸n鈥.

Ventajas y desventajas de invertir en materias primas

Hay muchas ventajas y desventajas de los mercados de materias primas. Por un lado, brinda una mejor oportunidad de obtener ganancias, pero se considera un mercado vol谩til e incorporar materias primas en exceso puede acarrear demasiado riesgo.

Ventajas

  • Grandes oportunidades de crecimiento. Una demanda en r谩pido aumento de un producto b谩sico puede provocar aumentos significativos en los precios en poco tiempo.
  • Diversificaci贸n: las materias primas proporcionan un grado de diversificaci贸n frente a otros activos, ya que no dependen de los mismos factores.
  • Dan seguridad contra la inflaci贸n. Al mantener algunas materias primas en su cartera de inversiones, puede aprovechar el repunte del mercado.

Desventajas

  • Es un mercado altamente vol谩til: las materias primas son el valor m谩s vol谩til entre otros activos, y eso entra帽a un riesgo.
  • A veces no genera ingresos. Al igual que activos como los bonos o algunos fondos de inversi贸n, la inversi贸n en materias primas puede generar un retorno bastante menor.

Invertir en materias primas 2021, 驴es un buen momento?

oro plataInvertir en materias primas o hacer trading materias primas es, a menudo, un tipo de inversi贸n de alto riesgo – alta recompensa. Sin embargo, una correcta diversificaci贸n de cartera deber铆a incorporar entre un 5% y un 10% de materias primas, lo que protege la cartera contra inflaci贸n y mercados bajistas. Te damos dos claves para 2021:

  • Este a帽o, las materias primas seguir谩n siendo condicionadas por la din谩mica de la oferta y la demanda, con el a帽adido de la pandemia que puede determinar algunos aspectos de dichos factores correctivos. En las materias primas, la tendencia hist贸rica es importante y lo que sucede en tiempo real tambi茅n. Las posiciones al operar con materias primas deber铆an estar correctamente apalancadas y con m谩rgenes SL/TP para limitar la exposici贸n a un pico de volatilidad.
  • En 2021, las materias primas, en definitiva, son un activo de especulaci贸n. Esto significa que factores como el clima, las plagas, desastres naturales o sequ铆as pueden impactar de forma relevante estos mercados y sus precios. Una forma de limitar el riesgo es a trav茅s de veh铆culos ETC, ETF o bien acciones de materias primas.

Conclusi贸n: 驴cu谩l es el mejor broker para invertir en materias primas?

Invertir en materias primas o hacer trading de materias primas son una buena opci贸n y un trader puede ganar un dinero adicional en su portfolio al considerarlas.

En esta gu铆a hemos visto todos los aspectos relativos a las materias primas, d贸nde invertir en materias primas y por qu茅 hacerlo en 2021. Para tener una experiencia redonda, recomendamos utilizar eToro para invertir en materias primas con CFDs. Entre los motivos, destacamos su coste bajo, su plataforma intuitiva y f谩cil para principiantes, su amplia oferta de activos y por supuesto sus funciones de Social Trading.

Invertir en materias primas

Preguntas frecuentes

驴Es mejor negociar una materia prima f铆sicamente o con CFD?

Hay diferencias significativas. La compensaci贸n entre la propiedad f铆sica del activo o su CFD debe realizarse teniendo en cuenta un par谩metro: el almacenamiento. Al comerciar f铆sicamente, tendr谩s que buscar almacenamiento de productos a veces muy grandes. Esto es impensable, tanto en t茅rminos de tiempo como en coste. Por tanto, la 煤nica soluci贸n viable para la mayor铆a es negociar materias primas en CFD.

驴Son los futuros la 煤nica forma de invertir en materias primas?

No, tambi茅n puedes comerciar por la v铆a de los ETFs, los fondos cotizados en bolsa que tengan materias primas en su oferta, o bien los veh铆culos ETCs disponibles para algunas clases de materias primas.

驴Cu谩l es la diferencia entre posici贸n corta y posici贸n larga?

En los CFDs, una posici贸n larga apuesta por la apreciaci贸n y subida del precio del activo en cuesti贸n. Por el contrario, en una posici贸n corta, apuestas a la ca铆da del precio en el futuro pr贸ximo.

驴El comercio de materias primas es para principiantes?

S铆, no hay nada que lo impida. Los novatos del trading pueden utilizar la operaci贸n con materias primas sin comprender demasiadas variables t茅cnicas. En general, no obstante, es buena idea familiarizarse con los CFDs antes de lanzarse a hacer trading.

驴El oro sigue siendo un activo refugio en crisis?

Si. De hecho, siempre lo ha sido. No hay m谩s que ver la evoluci贸n de la demanda del oro durante la pandemia todo el a帽o 2020. La demanda de especulaci贸n compensa casi siempre, y el precio del oro se suele mantener estable.

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Sobre Roger Molins PRO INVESTOR

Roger es escritor y editor y ejerce la consultor铆a de empresas y particulares, con m谩s de 12 a帽os de experiencia en el an谩lisis y la redacci贸n de contenido de alto impacto para el sector fintech, SaaS, B2B y B2C, los fondos de inversi贸n, la internacionalizaci贸n, los startups de base tecnol贸gica y el marketing online. Cuando no est谩 leyendo algo sobre finanzas es porque lo est谩 escribiendo.

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