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Ahora más que nunca, muchas personas se preguntan si no podrían obtener más por sus ahorros. Es por ello que se han volcado en buscar cómo aprender trading desde cero: activos, mercados, cuentas demo, libros o cursos, de los que abundan en internet. Según los mejores inversores del mundo, el mejor momento para aprender trading y empezar a invertir era ayer; el siguiente mejor momento es hoy.
Sin embargo, en ese proceso surgen muchas preguntas, dudas y la necesidad de disponer de información fiable, verificada, directa y sobretodo útil.
Aprender trading
En esta guía intentamos sentar unas bases útiles, prácticas y directas de cómo aprender trading desde cero. Desde comprender qué es el trading, las motivaciones, cómo hacerlo, los mejores lugares o recursos para aprender trading o practicar, y mucho más.
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Existen muchos brokers y es un estándar para ellos ofrecer algunos recursos para aprender trading, recursos educativos y formativos de toda clase. Sin embargo, no todos están al mismo nivel de calidad o cantidad por lo que respecta a esas secciones. El motivo de esta guía es determinar cuáles son los mejores brokers para aprender trading en 2023.
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Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.
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Quizás te preguntes, ¿qué es el trading?. Por definición, el trading es el conjunto de operaciones que particulares o empresas llevan a cabo en los mercados financieros nacionales e internacionales.
En pocas palabras, se trata de la compra o la venta de activos o instrumentos financieros de toda índole: acciones, opciones, bonos del tesoro, criptomonedas, índices, ETFs, fondos de inversión, fondos indexados, divisas Forex o materias primas, entre otros.
Estas operaciones pueden ser a corto plazo o a largo plazo e involucrar cantidades variables de dinero, también entre mercados, mecanismos e instrumentos.
El objetivo principal del trading es la rentabilidad económica: generar ganancias a partir de un capital inicial. Aprender trading es una forma apasionante de poner a trabajar unos ahorros y buscar esa mejora de la situación económica personal, a la vez que combatiendo la inflación que nos hace perder poder adquisitivo.
Hacer trading tiene un aspecto clave psicológico, en tanto que de este factor depende la decisión inicial de hacer trading y las decisiones individuales de cada operación, compra, venta, mercado, activo y demás.
A continuación te mostramos un conjunto de motivos para hacer trading que seguramente te convenzan de empezar a aprender trading desde cero.
Los mejores ingresos son aquellos que se generan sin que movamos un dedo. Se suman a nuestros rendimientos del trabajo y “ponen a trabajar” a nuestros ahorros. Los ingresos pasivos clásicos son los intereses, pero también la rentabilidad de las inversiones, que no solo supera los intereses sino que tiene un potencial enorme. El dinero que invertimos en mercados financieros crece con el tiempo, a veces a rápida velocidad (en el trading) y a veces a largo plazo (en las inversiones de valor). Gracias a los robo advisors o al trading software, incluso es posible automatizar dichas inversiones, por lo que requieren muy poca dedicación (la que deseemos darles).
Muchas cuentas bancarias todavía ofrecen tasas de interés lamentablemente bajas que apenas se mantienen al día con la inflación, que suele ser del 1% al 2.5% en países europeos como España. Cuando nos ponemos a aprender trading y realizamos una inversión en el mercado financiero, tenemos muchas más posibilidades de obtener ganancias que hagan crecer nuestro dinero y batan la inflación.
Cuando invertimos en acciones, opciones u otros activos, normalmente estamos apostando por el valor futuro de dichos activos. Es como colocar una semilla y esperar a que nazca una planta. Además, el hábito del ahorro y la inversión nos obliga a pensar en el futuro: la universidad de los hijos, la jubilación, una segunda residencia, u otros objetivos a medio o largo plazo. Por eso es importante aprender trading: para entender que no existen vías para hacerse rico de la noche a la mañana, pero sí para ganar dinero con el tiempo.
Todos hemos soñado con hacer realidad objetivos: comprar una casa, viajar, pagar la hipoteca, montar un negocio, etc. Sean cuales sean, se pueden conseguir con paciencia, disciplina de ahorro y una buena estrategia de inversión ajustada al riesgo necesario para alcanzar dichos objetivos. Aprender trading y bolsa es, también, conocerse a sí mismo: qué esperamos conseguir, cuándo y en qué condiciones.
Si no realizas una inversión en el mercado de valores, corres el riesgo de perder ganancias significativas. Si tienes un dinero ahorrado en el banco, seguramente recibas poco o ningún interés por él. Te sale a cuenta aprender trading desde cero. Estadísticamente, el mercado de valores supera otros activos, pero hoy en día hay opciones de alto riesgo, alta recompensa como comprar criptomonedas. Considera los índices y los mercados y cosecharás beneficios importantes. En caso contrario, estarías perdiendo la oportunidad de esa rentabilidad.
Aprender trading tiene un componente indudablemente individual, pero en muchos casos se han detectado ventajas al compartir esta experiencia con otros.
A día de hoy existen cientos de foros para aprender trading online y comunidades sociales de trading, ejemplo de ello es también la comunidad de Social Trading de eToro.
A continuación analizamos los aspectos distintivos de aprender trading en solitario o de hacerlo en grupo.
En esta sección veremos una serie de consejos respecto a ejemplos de buenas y malas prácticas de trading. Te serán muy útiles para aprender trading y entender lo que puedes hacer bien o no tan bien cuando operes por tu cuenta.
Ser humilde es clave en el trading. Acepta que hay muchas cosas que todavía no conoces y que no podrás imponer tu punto de vista en un mercado financiero, sino al revés. Los mercados se comportan como se comportan, independientemente de lo que parezca justo o incluso lógico.
El de las finanzas es un mundo donde cada uno tiene una opinión. Aquí cuando empieces a aprender trading será fundamental que sepas separar el grano de la paja. Hay opiniones de expertos que serán muy valiosas, más que un libro, y otros comentarios que mejor ignorar. Fíate de lo que te funciona a ti y aprovecha para marcar perfil propio, aunque sea tentador seguir o creer lo que dice “la gente”.
Aprender trading es un proceso y, como tal, incluye descubrimientos. Tener éxito implica hacer cosas que los demás no hacen, apostar en ti mismo o abrir caminos inexplorados, solo porque parecen interesantes. Una forma de hacerlo con un riesgo mínimo es dedicar, por ejemplo, un 1% o un 5% del total invertido a apuestas más o menos locas, cometer algunos errores también y aprender de ellos.
Una de las principales razones por las que aprender trading es tan difícil es porque es muy exigente desde el punto de vista psicológico. La aversión al riesgo o a la pérdida del dinero tiene raíces profundas en nuestra psique. Puede ser un obstáculo al empezar, pero también al invertir en cualquier momento, y lo vive igual una persona millonaria que un pequeño ahorrador. El consejo aquí es mantener las emociones a raya, a veces separándose de las inversiones o intentando no controlar cada pequeño aspecto. Salir del mercado a la mínima caída y esperar a volver suele ser mala idea casi siempre, por poner un ejemplo.
Cuando se trata del trading, hay tanta información disponible que puede resultar abrumador. En internet encontramos también muchos estafadores, proveedores falsos y “gurús” que prometen riqueza inmediata. Nuestro consejo es que investigues y que mires quién está detrás de la información. Por ejemplo, sigue a algún podcast establecido o con buenas opiniones, y seguramente allí se recomienden recursos y pistas que te orienten, o recurre a libros como los que mencionamos a continuación.
Finalmente, la gestión de riesgos debe ser tu prioridad. Como novato, tu enfoque podría basarse en mirar el retorno que obtendrás, las ganancias. Si bien no es incorrecto, como aspirante a trader experto te interesa aprender trading y fijarte en el riesgo (porque, de hecho, el trader experto también quiere obtener retornos elevados). Eso te ayudará a diversificar y a mantener la balanza equilibrada (corto plazo y largo plazo, distintos activos, distintos mercados, distintos instrumentos, etc.).
Aprender trading es un proceso que puede durar mucho tiempo y, de hecho, incluso traders expertos con años de experiencia siguen aprendiendo cosas casi cada día. El mundo de las finanzas es un sector que te lleva a ser humilde y a comprender muchas cosas que no conocías.
Es por ello que, delante de la cantidad de información y opciones, a menudo es buena idea combinar los primeros pasos de aprender trading con una experiencia práctica.
Poner manos a la obra permite aplicar conocimientos que vas adquiriendo mientras te formas, y al mismo tiempo te muestra otra cara del trading.
Incluso si vas a aprender trading desde cero te interesa adquirir esta mentalidad práctica, y una de las mejores formas de hacerlo es viendo los mercados financieros.
¿Cómo? A través del uso de cuentas demostración de páginas de trading, que son gratuitas y en muchos casos ilimitadas en tiempo o en dinero virtual, y que te darán una fotografía realista de lo que te encontrarás el día que empieces a hacer trading con dinero real.
Eso sí, recomendamos aprender trading práctico mantener la misma precaución que harías si fuese tu dinero de verdad: en caso contrario, podrías tener una percepción diferenciada de lo que te espera.
En esta sección te recomendamos los mejores libros para aprender trading. Los libros y publicaciones son excelentes recursos para ahondar en conceptos y entender los procesos del trading y los mercados. Están escritos por economistas, inversores expertos y líderes con notable experiencia en las finanzas.
Uno de los libros más vendidos del mundo en el tema finanzas personales. Te ayudará mucho a comprender la psicología de la inversión, el ahorro, y sentará fundamentos que utilizarás durante toda tu vida como trader. Es perfecto para empezar a aprender trading, y no es técnicamente complejo.
En la línea del anterior, pero ilustrado con casos prácticos y experiencias, este libro es uno de los más populares. No te dejes engañar por el título: los fundamentos del libro se basan en que el dinero trabaje por nosotros de forma pasiva y aprender trading automático para automatizar las inversiones.
Altamente didáctico y fácil de leer, este libro busca ilustrar casos prácticos de distintas familias a la hora de gestionar el dinero y los ahorros. Incluye estrategias y pasos a seguir para ponerse en marcha sin muchos conocimientos previos.
En este libro encontrarás decenas de entrevistas y perlas de sabiduría de inversores y millonarios famosos de todo el mundo, incluyendo Warren Buffet o Ray Dalio. Incluye una guía con siete pasos para alcanzar la libertad financiera personal.
Hablando de libertad financiera, este libro pone la mirada en la psicología y en la relación que tenemos con el dinero. Recomendado por analistas y expertos por igual, su perspectiva general es de gran ayuda al pensar qué hacemos con el dinero o por qué invertimos o trabajamos.
Escrito por los fundadores de la mayor gestora del mundo de fondos de inversión, Vanguard Group, este libro contiene una gran cantidad de información sobre inversiones, objetivos, estrategias, combinaciones de instrumentos. Se basa en el sentido común y en la experiencia de sus autores. Altamente recomendado.
Gracias a su método basado en las tres “M” (de las siglas en inglés Method, Mind and Money – Método, Mente y Dinero), es un libro con foco en las disciplinas necesarias para ganar dinero con el trading. También incluye herramientas de análisis de gráficos, indicadores o tendencias. Si quieres aprender trading desde cero, es uno de los mejores.
Este libro, cuyo autor dispone de una web activa donde recomienda qué acciones comprar, es un básico pues incluye una estrategia directa, amena y fácil de entender para invertir y ganar dinero en los mercados financieros.
Por último, un libro que tiene un carácter más técnico. El autor desgrana y describe cada aspecto fundamental del análisis técnico. Esta herramienta permite tomar decisiones con un grado de certeza y confianza respecto a otros análisis. Es un libro algo más complejo que otros del listado, pero su grado de completación lo hacen un imprescindible.
Como hemos comentado, la mejor forma de aprender trading gratis es combinar la información disponible con los recursos educativos de un broker y con la cuenta demo trading de éste. Gracias a esta unión de recursos, tendrás una visión completa y de primera mano de cómo trabajan los mercados financieros.
A continuación te mostramos las cuentas demo trading gratis que consideramos destacadas a nivel de prestaciones y practicidad. Cualquiera de ellas, pero en especial la de eToro, puede serte de gran utilidad para aprender trading online y empezar a familiarizarte con instrumentos, activos, mercados y la forma de operar. ¿La mejor noticia? Son gratuitas, y no necesitas llevar a cabo ningún depósito de dinero para utilizarlas hoy mismo y aprender trading gratis online.
Consideramos eToro como la mejor cuenta demo por varios motivos. Entre ellos, pone a tu disposición $100.000 dólares ficticios para invertir, y no limita en el tiempo que puedas utilizarla. De hecho, inversores expertos con años en eToro la siguen usando a menudo para probar estrategias experimentales. Tiene una plataforma intuitiva, directa, fácil de usar. Sólo tienes que registrarte como usuario de forma gratuita y pulsar un botón para pasar de invertir “Real” a “Virtual”. También disponible en formato app trading, incluyendo su famoso social trading.
Visitar eToro
Nos gusta la demo de Skilling por estar basada en una plataforma aclamada y ganadora de premios. Tiene una función de búsqueda que permite detectar los activos más interesantes de acuerdo a tu historial de inversión. La cuenta demo está dotada con 10.000 € de dinero virtual y con los cientos de instrumentos del broker a tu disposición. Con una especialización clara como broker CFDs, puede ser una cuenta ideal para quienes deseen iniciarse en el mundo de los contratos por diferencia y la especulación.
Visitar Skilling
ActivTrades dispone de una cuenta demo trading como broker CFD que es tanto en su plataforma propia como en las aplicaciones de los brokers MT4 y MT5, pudiendo probarlas todas tres de forma independiente y gratis. La limitación que hace de esta cuenta como una opción menos atractiva es que sólo se puede usar la cuenta demo unas cuantas semanas desde el registro. ActivTrades promete que puede extenderla si el cliente se lo pide vía servicio de atención al cliente.
Visitar ActivTrades
En esta sección continuamos con el análisis de los mejores brokers para aprender trading en 2023. A partir de un concienzudo estudio de sus funcionalidades y herramientas, hemos determinado que éstos son los brokers con mayor utilidad para traders principiantes y para cualquiera que esté deseando aprender trading hoy mismo.
Consideramos a eToro como el mejor bróker todo en uno para principiantes. Fundado en 2007, tiene una plataforma trading intuitiva y de fácil uso. Con eToro, la curva de aprendizaje de nuevos usuarios es extremadamente asequible.
Además, este broker dispone de muchas herramientas que lo ponen fácil al trader novato: desde el Social Trading, comunidad social activa para aprender trading, al CopyTrading y CopyPortfolios, funciones de réplica de posiciones y estrategias expertas.
Con ellas, y con un poco de suerte en los mercados financieros, se puede alcanzar el éxito en la inversión de forma bastante fácil.
Este broker de origen escandinavo ofrece soluciones de inversión con muy bajo coste por operación, lo que ha hecho que gane rápidamente atractivo entre los usuarios.
Además de ello, destaca especialmente frente a su competencia por ser uno de los proveedores que mejor servicio de atención al cliente ofrece.
Al respecto de la oferta, cuenta con más de 800 activos diferentes para poder construir un portfolio lo suficientemente extenso y diversificado. Hablamos de acciones, divisas, criptomonedas, índices, forex y mucho más.
Con más de dos décadas al servicio de los inversores, ActivTrades es un broker que se caracteriza por ofrecer a sus clientes las herramientas y complementos de trading más potentes del mercado.
Así, entre otras, podemos trabajar con plataformas como MetaTrader 5 y MetaTrader 4 además de la propia plataforma del broker, denominada ActivTrader .
Ofrece igualmente una amplia variedad de activos para operar: acciones, índices, ETF, divisas, commodities y criptomonedas. A su vez desarrolla diferentes mods de mejora que podemos aplicar en MT4 y MT5, a fin de que nuestras inversiones logren optimizarse al máximo.
Como hemos apuntado en secciones previas de esta guía, aprender trading implica conocer a fondo los riesgos, y por supuesto los beneficios, del trading.
Hacer trading por cuenta propia es una magnífica experiencia a la hora de conocer los mercados financieros. De hecho, la razón de ser de las cuentas demo es precisamente que el usuario experimente por sí mismo.
Para que vuestra decisión sea lo más acertada y meditada posible, vamos a enumerar a continuación los principales riesgos y beneficios del trading.
Lo primero, destacaremos que al aprender a hacer trading por tu cuenta, tus beneficios son tuyos y de nadie más. Parece una obviedad, pero significa que eres dueño y señor del destino de tu dinero: dónde lo inviertes, en qué, de qué forma o con qué riesgo. Y por supuesto, cualquier rentabilidad (tras impuestos) va directa a tu bolsillo.
Acto seguido diremos que aprender trading no sólo va de aprender a ganar, sino también de aprender a perder. Las posiciones perdedoras son las que más te enseñarán a afinar tus conocimientos. Son parte inherente de invertir, por más experto que seas.
Por último, eres libre de justificar o no tus decisiones. Puedes hacer trading sin la presión, en especial si justo acabas de empezar. Los errores te servirán para mejorar tu plan de inversión y cómo lo ejecutas de forma más cómoda, aunque los cometas en un simulador de trading.
En primer lugar del riesgo de mercado, que es el más clásico. Es el riesgo de que el valor de un activo o instrumento cambie (y no de la forma que esperabas) como resultado de un cambio en las condiciones del mercado. Hay que saber leer qué cambios tienen carácter de permanencia y cuáles son debido a la volatilidad y el activo remontará en breve.
En segundo lugar, otro riesgo del trading es, por supuesto, el riesgo a perder la inversión inicial (el capital invertido). Puede pasar, de hecho, pero hay vías para minimizar este riesgo. Por ejemplo, diversificando correctamente, alternando activos con niveles de riesgo variables con fijos, y por supuesto distintos activos o mercados para exponerse menos.
En tercer lugar, el riesgo a quedarse fuera, en especial al aprender a invertir. Incluso tendencias meteóricas tienen a grupos de personas escépticas. Con el tiempo, dichos traders pueden o no aceptar y convertirse a la tendencia, pero es un proceso que para muchos se siente como una apuesta más que una inversión. Manejar este riesgo puede salvaguardar ahorros, sí, pero una mala gestión puede dejarte fuera de inversiones con alto potencial rentable.
En conclusión, aprender trading es un viaje excitante y lleno de descubrimientos financieros y también personales.
Lo que está claro es que hay que saber filtrar la información, enfocarse a contenidos útiles y al mismo tiempo complementar ese aprendizaje con experiencia práctica.
En ese sentido, brókers como eToro proporcionan una oportunidad para nuevos traders, gracias a dos aspectos: por un lado, un buen centro de recursos informativos y educativos; por otro, una cuenta demo potente con dinero virtual y un entorno simulado pero fiel a la realidad de la plataforma y los mercados. Con estas herramientas, y las que hemos comentado en esta guía, aprender trading desde cero está al alcance de tu mano.
Para aprender trading desde cero, te recomendamos empezar por leer los conceptos básicos del trading: motivación, riesgos, beneficios, aspectos a considerar y definiciones clave. A partir de ahí, puedes recurrir a un broker online para utilizar sus recursos formativos gratis y también registrarte para poner en práctica tus conocimientos en su cuenta demo trading sin coste alguno ni riesgo para ti.
Lo cierto es que la cantidad de dinero que puedas ganar haciendo trading depende de muchos factores: el dinero con el que empieces, los activos en los que inviertas y el tiempo empleado. A modo de ejemplo, te comentamos que los índices suelen tener una tasa de retorno del 7-8% anual, y las acciones pueden superar el doble dígito acercándose a un 20% anual.
¡Sí! Hay muchos recursos formativos para aprender trading gratis en internet. Desde podcast a vídeos de Youtube, pasando por las secciones educativas de brokers como eToro o Capital.com que realmente invierten mucho tiempo en actualizar su información y artículos, así como otros materiales. Y todo ello, sin costarte un euro.
Aprender trading con una cuenta demo es tan fácil como registrarse y sin necesidad de realizar un depósito, puedes utilizar las funciones de demostración. Se trata de un entorno simulado que recomendamos tomarse en serio, como si fuese real, porque las lecciones que aprendas aquí luego te servirán en el entorno con dinero de verdad. Te recomendamos probar distintas estrategias e instrumentos para familiarizarte con todo y exprimir al máximo la potencialidad de la cuenta demo.
Por supuesto. La bolsa está integrada por muchos tipos de activos, como las acciones o los ETFs, que podemos operar con brokers online. Estos brokers tienen cuentas demos para aprender trading en bolsa online, y por otro lado muchos de los recursos formativos están enfocados a este tipo de activos (ya que son altamente populares).
Roger es escritor y editor y ejerce la consultoría de empresas y particulares, con más de 12 años de experiencia en el análisis y la redacción de contenido de alto impacto para el sector fintech, SaaS, B2B y B2C, los fondos de inversión, la internacionalización, los startups de base tecnológica y el marketing online. Cuando no está leyendo algo sobre finanzas es porque lo está escribiendo.
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