Cómo invertir en índices: qué son, estrategias y mejores brókers

Dentro de las diferentes opciones que tenemos a la hora de hacer una inversión, una de las más atractivas es invertir en índices. Este tipo de activos están resultando especialmente demandados por inversores tanto como primera inversión como por estrategia de cobertura de portafolio.

En este artículo pretendemos recoger todas las bondades de invertir en índices. Explicaremos cuestiones esenciales como qué es un índice, cuales son las estrategias más efectivas para invertir en índices o qué diferencias encontramos a la hora de invertir en unos índices u otros,

Ya en último término revisaremos los mejores brokers para invertir en índices dentro de la amplia oferta que nos encontramos en el mercado.

Cómo invertir en índices paso a paso

  1. Elige el mejor broker para invertir: Te recomendados eToro (0% comisiones)
  2. Abrir una cuenta en el broker
  3. Depositar fondos en tu cuenta. Mínimo €200 EUR.
  4. Utiliza la opción «Instrumentos» que hay en la barra lateral y en el nuevo menú que se abre pulsa en «Índices»
  5. Escoge el índice sobre el cual quieres invertir
  6. Selecciona las características de la orden (Stop Loss, Take profit, apalancamiento,…) y después haz click en «Invertir»

Invertir en índices

Los mejores brokers para invertir en índices

$
10por Año
10por Año
Ordenar Por

3 Proveedores que coinciden con sus filtros

Métodos de Pago

Caracteristicas

Support

Clasificación

1 o mejor

Aplicación Movil

1 o mejor

Comisiones fijas por operación

$ 20

Tarifa de cuenta

$ 20 por Mes
Corredor Recomendado
64 Nuevos usuarios hoy

Clasificación

Tarifas totales (por 12 meses)
0.00 $
Lo que nos gusta
  • 0% comisiones en compras de acciones
  • Copie a los comerciantes de acciones exitosos en 1 clic
  • Broker regulado y de buena reputación
Comisiones fijas por operación
Tarifa de cuenta
Aplicación Movil
9/10
Caracteristicas
BonosCFDsCopy PortolioETFFondosCriptomonedasRobo AdvisorISAAcciones
Métodos de Pago
Tarjeta de créditoGiropayNetellerPaypalTransferencia SEPASkrillSofort

Información de Cuenta

Cuenta desde
€50
ETF
150
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Operacion mínima
€25
Acciones
2.000+
Tarifas comerciales
Spreads
Cargos por retiros
€5

Tarifas por operación

Bonos
ab 2 Pip
Criptomonedas
ab 0,09%
DAX
0%
ETF
0%
Fondos
0%
Robo Advisor
ab 0,75%
Planes de ahorro
0%
Acciones
0%
64 Nuevos usuarios hoy
Tarifas totales (por 12 meses)
0.00 $

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Información de Cuenta

Cuenta desde
€50
ETF
150
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Operacion mínima
€25
Acciones
2.000+
Tarifas comerciales
Spreads
Cargos por retiros
€5

Tarifas por operación

Bonos
ab 2 Pip
Criptomonedas
ab 0,09%
DAX
0%
ETF
0%
Fondos
0%
Robo Advisor
ab 0,75%
Planes de ahorro
0%
Acciones
0%

Clasificación

Tarifas totales (por 12 meses)
0.00 $
Lo que nos gusta
  • Tarifa 0 € y no pagues por invertir en bolsa hasta los primeros 100.000 € de negociación cada mes
  • Formación y seminarios en directo
  • Broker regulado con buenas opiniones
Comisiones fijas por operación
Tarifa de cuenta
Aplicación Movil
9/10
Caracteristicas
BonosCFDsCopy PortolioETFFondosCriptomonedasRobo AdvisorISAAcciones
Métodos de Pago
Tarjeta de créditoGiropayNetellerPaypalTransferencia SEPASkrillSofort

Información de Cuenta

Cuenta desde
0 €
ETF
130+
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Acciones
2100 +
Cargos por retiros
0 €

Tarifas por operación

CFDs
desde 0,08 %
Criptomonedas
desde 0,5 %
DAX
desde 150 pips
ETF
0,12 %
Fondos
desde 1 pip
Acciones
desde 0,07 %
Tarifas totales (por 12 meses)
0.00 $

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Información de Cuenta

Cuenta desde
0 €
ETF
130+
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Acciones
2100 +
Cargos por retiros
0 €

Tarifas por operación

CFDs
desde 0,08 %
Criptomonedas
desde 0,5 %
DAX
desde 150 pips
ETF
0,12 %
Fondos
desde 1 pip
Acciones
desde 0,07 %

Clasificación

Tarifas totales (por 12 meses)
0.60 $
Lo que nos gusta
  • Tarifas bajas
  • Admite el comercio de algoritmos
  • Gráficos de alta calidad
Comisiones fijas por operación
Tarifa de cuenta
Aplicación Movil
7/10
Caracteristicas
CFDsCriptomonedasAcciones
Métodos de Pago
Tarjeta de créditoNetellerSkrill

Información de Cuenta

Cuenta desde
£100
Tasas de depósito
£0
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Acciones
700+
Cargos por retiros
£0

Tarifas por operación

CFDs
0.01 - 350 pips
Criptomonedas
0.09 - 85 pips
Acciones
0.01 - 4 pips
Tarifas totales (por 12 meses)
0.60 $

No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.

Información de Cuenta

Cuenta desde
£100
Tasas de depósito
£0
Apalancamiento
1:30
Margen de operaciones
Acciones
700+
Cargos por retiros
£0

Tarifas por operación

CFDs
0.01 - 350 pips
Criptomonedas
0.09 - 85 pips
Acciones
0.01 - 4 pips

Comparativa de brokers para invertir en índices

Corredor Recomendado
Etoro
Visitar Sitio

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Corredor Recomendado
Skilling ES
Visitar Sitio

No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.

XTB Broker
Visitar Sitio

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Clasificación
5.0
4.4
4.9
Aplicación móvil
9/10
7/10
9/10
Operacion mínima
€25N/AN/A
Apalancamiento
1:301:301:30
Margen de operaciones
No. de acciones
2.000+700+2100 +
Número de ETF
150N/A130+
Comisiones fijas por operación
$0$0$0
Precio por mes
$0$0$0
ETF
0%N/A0,12 %
Fondos
0%N/Adesde 1 pip
CFDs
N/A0.01 - 350 pipsdesde 0,08 %
ISA
0%N/AN/A
Criptomonedas
ab 0,09%0.09 - 85 pipsdesde 0,5 %
Bonos
ab 2 PipN/AN/A
Tarifas de trading
SpreadsN/AN/A
Cargos por retiros
€5£00 €
Tarifas de inactividad
N/AN/AN/A
Tasas de depósito
N/A£0N/A
Posiciones overnight CFD
N/AN/AN/A
Tarjeta de crédito
Giropay
Neteller
Paypal
Transferencia SEPA
Skrill
Sofort

¿Qué es un índice?

indices 1Un índice bursátil es un indicador que recoge el comportamiento de un conjunto de acciones agrupadas según diferentes criterios de selección.

Los índices se crean de forma artificial, es decir que detrás de éstos no hay nada más que una suma activos, sin embargo tienen muchos usos y empleos gracias sobre todo al mercado de futuros y derivados (especialmente CFD) que operan sobre estos.

El primer índice bursátil de la historia conocido como tal fue el Dow Jones Transportation Average, creado por C.H. Dow (fundador también del Wall Street Journal y uno de los artífices del análisis técnico) a finales del s. XIX. en su momento este índice contaba con 11 empresas del sector del transporte norteamericano, principalmente ferroviarias.

Los índices se construyen de tres formas:

  1. Por ponderación de precio: donde los que poseen las acciones más caras pesan más en el índice.
  2. Por ponderación de capitalización: donde las empresas más grandes tienen más peso en el índice. Es la forma más común.
  3. Por misma ponderación: donde las compañías pesan todas igual y se va ajustando después el precio. Es una forma poco usada porque da excesiva importancia  las empresas pequeñas.

A día de hoy existen cientos de índices diferentes y periódicamente surgen nuevos al calor sobre todo de la demanda de ETF.

Indices, inversión pasiva y smart beta
La inversión pasiva, formada por fondos indexados y ETF, consiste en invertir replicando el comportamiento de un determinado índice (IBEX 35, NASDAQ 100,…) a cambio de un bajo coste de gestión. El rápido crecimiento de la inversión pasiva ha hecho que las gestoras busquen la forma de diferenciar sus productos y para ello cada vez más recurren a fórmulas de smart beta (modificar los atributos de los índices comunes) o incluso crean sus propios índices de la mano de empresas proveedoras como MSCI o Solactive.

¿Para qué sirven los índices?

Los índices tienen al menos cinco utilidades directas que hacen de ellos una herramienta imprescindible a la hora de poder gestionar nuestro dinero correctamente. Vamos a a ir viendo detalladamente cada una de ellas.

 Sirven como benchmark o referencia

indices 2Para explicar este término vamos a hacer un símil deportivo. Si eres el único jugador de fútbol de tu ciudad es difícil saber con exactitud si juegas bien o mal, si marcas muchos goles o pocos goles. Lo idóneo es contar con más elementos que te sirvan de comparación, que más gente de tu entorno practique este deporte.

En el momento en el que conseguimos más jugadores de fútbol obtenemos una Categoría. Esa categoría seria la de Jugadores de Fútbol, pero si fuéremos por ejemplo una empresa biotecnológica nuestra categoría seria el Sector biotecnológico.

Ahora bien, si descubrimos que fuera de nuestras fronteras hay miles de personas que también practican este deporte será necesario establecer un referente común. En el símil del fútbol ese referente podía ser Cristiano Ronaldo o Messi, en el mundo de la inversión ese referente es un índice. En el caso de nuestra empresa biotecnológica bien podría ser el NASDAQ Biotech.

El objetivo más común de cualquier gestor de carteras será no solo superar al resto de su categoría sino también superar a su benchmark o índice de referencia.

 Nos ayudan a entender el mercado

La mejor forma de entender un mercado concreto es a través de un índice, ya que recoge de manera directa los movimientos de la economía tanto al alza como a la baja. Si por ejemplo queremos invertir en Brasil pero desconocemos su tejido empresarial, y por tanto qué sectores tienen más o menos potencial, podemos adquirir directamente su índice Bovespa.

 Nos permiten una mayor diversificación

Los índices están compuestos por decenas de empresas, con mayor o menor proporción según el método de construcción. Invertir en índices nos brinda la posibilidad de multiplicar el uso de nuestro capital de forma sencilla y además de esta forma eliminamos el riesgo específico.

Riesgo Específico y Riesgo SistemáticoLlamamos Riesgo Específico o No Sistemático al riesgo inherente de cada valor en el que invertimos. El riesgo específico por ejemplo sería el asunto del llamado Dieselgate que afectó a Volkswagen o la crisis de los 737-Max que golpeó duramente a Boeing. Este tipo de riesgo se diluye si tenemos una cartera lo suficientemente diversificada. Llamamos Riesgo Sistemático al riesgo propio de los mercados en su conjunto. El riesgo sistémico es por definición insalvable, aunque sí es cierto que determinadas acciones puedan rebajar el impacto. La suma de Riesgo Específico + Riesgo Sistemático = Riesgo del Activo.

 Sirven para crear coberturas

Muchos derivados financieros se construyen empleando para ello índices. En un momento dado, cuando por ejemplo se da una caída abrupta del mercado, podemos ponernos cortos en los índices y de esta forma obtener un beneficio que compense nuestra pérdida.

Por ejemplo, si tenemos una cartera que está principalmente compuesta por valores americanos y en un momento dado empiezan a caer las bolsas siempre podemos ponernos cortos en S&P 500 para minorar nuestras bajadas.

 Establecen la beta de los activos

Quizás este sea el concepto más abstracto pero trataremos de esclarecerlo. La beta es la relación de variación que hay entre un activo financiero y su índice de referencia. Si tenemos una empresa cuya beta con el IBEX es de 1,5 significa que potencia las subidas y bajadas de éste un 50%. En cambio, si la beta es de 0,7 significa que sólo capta el 70% de las bajadas pero también el 70% de las subidas.

Los índices son necesarios para establecer la beta de las acciones. Así, si queremos construir una cartera de valores tecnológicos que sea menos volátil que el NASDAQ tendremos que valernos de aquellos que preferiblemente tengan Beta <1.

Valores de la Beta: Si Beta = 0 la relación es neutra, si Beta > 0 la relación es directa, si Beta < 0 la relación es inversa. Si la Beta está por debajo de 1 hablaremos de que el activo es más conservador que su índice. Por el contrario si la Beta es mayor que 1 entonces el activo será más agresivo que