Brókers sin comisiones : cómo elegir un broker sin comisiones 2021

A la hora de invertir en los mercados financieros, todos los inversores buscan lo mismo: ganar dinero; para lo cual muchos buscan un bróker sin comisiones. Para ganar dinero, debemos intentar ser rentables. Y ¿cómo podemos ser rentables invirtiendo nuestro dinero? Pues, dos variables son las que debemos mirar: por un lado, aprender del mercado y saber con qué instrumentos operar, cuándo y cómo hacerlo; por otro lado, el costo de operar en los mercados.

Para minimizar el costo de nuestras operaciones, tenemos que prestar especial atención a las comisiones y tarifas de los brókers. Inversores de todo el mundo se preguntan si existe algún bróker sin comisiones y puntualmente cada vez más gente busca encontrar un bróker sin comisiones.

Pero encontrar un bróker sin comisiones tampoco es tarea fácil, ya que el mercado está lleno de brókers y muchos de ellos no ofrecen realmente 0% de comisiones para operar con ciertos activos. Probablemente su comisión sea de 0% en algún tipo de tarifas, lo que no quiere decir que ofrezcan, por ejemplo, acciones o criptomonedas sin comisiones. Por eso, preparamos esta guía para que entiendas qué es un bróker sin comisiones, cómo funciona y cuáles son los 10 mejores brókers sin comisiones para invertir en 2021.

Mejores brókers sin comisiones 2021

Esta es nuestra de los 10 mejores brókers sin comisiones para operar en los mercados financieros de todo el mundo:

  • eToro: el bróker sin comisiones en compra directa de acciones pionero en Social Trading
  • XTB: sin comisiones en índices, acciones y más
  • Interactive Brókers: bróker sin comisiones y bajos spreads
  • DeGiro: el bróker low-cost popular
  • TD Ameritrade: con grandes herramientas de investigación y excelentes plataformas
  • E*TRADE: sin comisiones en opciones, acciones y ETFs
  • TradeStation: con grandes plataformas y bróker sin comisiones en diferentes activos
  • Fidelity: acciones sin comisiones, $0 de depósito mínimo y grandiosa app
  • RobinHood: uno de los brókers sin comisiones pioneros
  • Vanguard: bróker sin comisiones y grandes opciones

Mejor broker sin comisiones

¿Qué es un bróker sin comisiones?

Un bróker es un individuo o empresa que actúa como intermediario entre un inversor y una bolsa de valores.

A un bróker se le paga una comisión por ayudar a los clientes a comprar y vender herramientas de inversión como acciones, bonos, criptomonedas y fondos mutuos. Así al menos es como ganaban dinero los brókers tradicionalmente. Sin embargo, en cuestión de pocos días, la industria de corretaje pasó de cobrar a los clientes por realizar intercambios a ofrecer activos sin comisiones como si fueran caramelos para festejar Halloween. Prácticamente todos los principales brókers en línea ahora le permiten operar con acciones y ETF sin tarifas ni comisiones.

Cuando Robinhood fue pionero en la idea de la negociación de acciones sin comisiones hace ya algunos años, parecía una tendencia disruptiva, pero no necesariamente una que se extendiera por toda la industria de inversiones. Pero esta tendencia llegó para quedarse, y en la actualidad son más los brókers sin comisiones que los que cargan tarifas elevadas.

La aparición de los brókers sin comisiones y su revolución fue sin duda una victoria para los inversores, especialmente para los principiantes que disponían de capital limitado. Hoy en día no es difícil encontrar un bróker sin comisiones, pues ya son una realidad.

No obstante, si bien las comisiones pueden afectar sus ganancias de inversión drásticamente, no deberían ser la única razón para elegir un bróker. También debemos tener en cuenta las plataforma de inversión, la seguridad, las herramientas disponibles y muchas cosas más. Por eso, analizaremos cada bróker sin comisiones de nuestro top 10 en detalle para que puedas escoger el tuyo de manera correcta y comiences a invertir en la bolsa rápida y fácilmente.

¿Cómo gana dinero un bróker sin comisiones?

Esta es una pregunta recurrente entre los inversores: si un bróker online sin comisiones no tiene esos ingresos, ¿cómo gana dinero? En principio, la respuesta es que ganan dinero de varias formas, no solo cobrando por las transacciones. Al atraer a los clientes con transacciones gratuitas, esperan ganar dinero con el comportamiento financiero de sus clientes de otras formas.

Por ejemplo, la mayoría de los brókers sin comisiones pagan poco o nada por el efectivo inactivo en una cuenta. Pero al igual que un banco, un bróker sin comisiones puede usar ese efectivo para otros fines. Y lo hacen. Los corredores prestan este dinero y lo invierten, obteniendo tasas mucho más altas de lo que pagan a sus clientes por ello.

Los brókers sin comisiones también ganan dinero cobrando por los servicios de asesoría de inversiones. Los clientes de Fidelity, por ejemplo, pagan desde 35 puntos básicos hasta 150 puntos básicos por año por la gestión de la cartera de la empresa.

Y luego está el flujo de pedidos. Las empresas comerciales compran órdenes de corredores minoristas. Ellos, a su vez, ganan dinero con el diferencial de oferta y demanda. Entonces, ambas compañías ganan dinero con los pedidos sin cobrar ninguna comisión.

Y no olvide todas las demás comisiones de cuenta: por retiro, por inactividad, por depósito, etc. Por eso también debemos tener en consideración si el corredor que elegimos es un bróker sin comisiones de mantenimiento.

Por último, pero no menos importante, tenga en cuenta que la mayoría de los corredores solo ofrecen comisiones de $ 0 en comprar acciones online y ETF. La mayoría de los demás productos todavía tienen comisiones.

Top 10 bróker sin comisiones: mejores brókers sin comisiones 2021

Como elegir el bróker sin comisiones indicado para nosotros no es una tarea simple, nosotros preparamos una lista con los 10 mejores brókers sin comisiones del mercado en 2021. Analizaremos en detalle sus principales características, sus regulaciones, los instrumentos de trading ofrecidos, las plataformas de trading, las comisiones, ventajas y desventajas.

Empecemos…

eToro: el bróker sin comisiones en compra directa de acciones pionero en Social Trading

El lugar ideal para dar los primeros pasos en las finanzas y el trading. eToro se creó en Israel en el año 2006 y comenzó a funcionar un año más tarde de la mano de dos hermanos y un socio comercial en Tel Aviv.

eToro es uno de los mejores brókers de 2021 ya que te permite comprar acciones sin comisiones.  Además, eToro es famoso por sus herramientas sociales de inversión: Social Trading, CopyTrader y CopyFund. Estas herramientas son grandes aliados de los usuarios, ya que permiten la interacción con otros traders, con los cuales pueden aprender, compartir análisis y hasta copiar y replicar operaciones o carteras de inversión.

Este bróker sin comisiones en la compra de acciones al directo se convirtió en los últimos años en uno de los más populares entre los inversores del mundo. Ya cuenta con más de 20 millones de usuarios repartidos en 170 países de todos los continentes.

Si deseas saber y aprender más sobre eToro puedes echar un vistazo a nuestra página de eToro opiniones disponible en la web.

Regulación

eToro es regulado por distintas entidades de vasta reputación internacional, incluyendo la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC), la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) y la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).

Instrumentos de trading

eToro es un bróker especializado en el mercado Forex y CFDs. Ofrece Contratos por Diferencia (CFDs) sobre una extensa lista de activos subyacentes, entre los cuales se encuentran índices, divisas, acciones, productos básicos, criptomonedas, activos y ETFs.

Entre los instrumentos financieros de eToro podemos encontrar:

  • Casi 2000 acciones
  • 49 pares de divisas
  • Más de 30 materias primas
  • 16 criptomonedas
  • 20 Índices bursátiles
  • Más de 140 ETFs

Plataformas comerciales

eToro tiene una plataforma móvil a través de su app y una basada en la web. No hay una plataforma de escritorio disponible.

La interfaz de eToro cuenta con 26 idiomas diferentes. Presenta una interfaz moderna, atractiva para una audiencia joven en oposición al comercio clásico ofrecido por otros brókers. La experiencia del usuario al operar con la plataforma de eToro es realmente amistosa y confortable.

Por último, eToro posee una de las grandes cuenta demo trading del mercado, que permite operar con todas las herramientas de la cuenta real y hasta 100.000 dólares virtuales.

Comisiones de eToro

Estas son las principales comisiones de eToro más allá del 0% en la compra de acciones al directo:

ACTIVO O SERVICIO COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0% (compra al directo, no CFD)
Criptomonedas Desde 0,75% para Bitcoin
Forex Desde 1 pip
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 5 $
Trading fees 0 $
Cuenta Demo Gratuita
Tasa inactividad 10 $
Apalancamiento máximo 1:30

Ventajas

  • Compra de acciones al directo sin comisión
  • Depósito mínimo aceptable
  • Una cuenta demo realmente útil
  • Más de 20 millones de usuarios
  • Social Trading, CopyTrader y CopyPortfolio
  • Una de las apps de trading más interesantes
  • Varios métodos de pago soportados, incluyendo PayPal

Desventajas

  • El scalping no está permitido
  • Solo utiliza dólares para las operaciones, por ende, aplica tasa de conversión
  • Comisión de retiro de 5 dólares

Visitar eToro

XTB: sin comisiones en índices, acciones y más

Con orígen en 2002 en Varsovia, y con oficinas en esa ciudad y en Londres, XTB es de nuestros brókers de CFD preferidos. Además de estar regulado xtb cfd internacionalmente, XTB es un bróker sin comisiones que cotiza en la Bolsa de Polonia y, por consiguiente, está obligada a publicar sus datos financieros asiduamente.

XTB goza de una estima elevada en el mercado y es reconocido por sus competidores y usuarios por su poderosa plataforma xStation 5. Además, los usuarios pueden tradear con cerca de 3.000 instrumentos financieros, incluyendo criptomonedas, productos básicos, Forex, acciones, índices y ETFs.

Entre los productos de este bróker sin comisiones, destacan las acciones al directo, ETFs y algunos CFDs de índices.

Regulación

La compañía está regulada en el Reino Unido y registrada en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), así como en la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF).

Instrumentos de trading

XTB ofrece los siguientes activos para operar al directo y mediante CFDs:

  • Más de 40 índices
  • 57 divisas
  • Más de 20 materias primas
  • 25 criptomonedas
  • 1700 acciones
  • Más de 100 ETFs
  • 3 bonos

Plataformas comerciales

Como bróker sin comisiones de múltiples activos confiable, XTB ofrece a los comerciantes un excelente servicio al cliente y una excelente experiencia comercial en general gracias a la plataforma comercial xStation 5. Puede elegir entre dos plataformas comerciales: xStation 5, la plataforma comercial propia de XTB; MetaTrader 4, una herramienta de terceros.

Tanto xStation 5 (la propia plataforma de XTB) como MetaTrader 4 tienen plataformas móviles en iOS y Android. También puedes usar un Apple Watch.

Comisiones de XTB

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $
Criptomonedas Desde 0,76%
Forex Entre 0,1 y 25 pips
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees Desde 0 %
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad 50 $
Apalancamiento máximo 1:200

Ventajas

  • Acciones al directo sin comisión
  • Servicio de alertas sin costo
  • Adaptable a todo tipo de trader
  • Plataforma galardonada
  • Página de trading intuitiva y flexible
  • Broker MT4
  • Segregación de cuentas

Desventajas

  • Cuenta demo con límite de 1 mes
  • Sin CopyTrading
  • Tarifa de conversión en divisas

Interactive Brókers: bróker sin comisiones y bajos spreads

IBKR cotiza en NASDAQ desde el año 2007 y es un bróker sin comisiones low-cost que ofrece una gran variedad de activos para operar en los mercados financieros. Además, es uno de los brókers más antiguos del mercado, habiendo comenzado a funcionar en 1977.

En ese entonces, la empresa se ocupaba de los valores de una manera más tradicional. Sin embargo, en 1987, el fundador y director ejecutivo de la empresa, Thomas Peterffy, inventó el primer sistema algorítmico completamente automático para crear y enviar órdenes de mercado. En 1994, Interactive Brokers pasó a ser una plataforma de comercio electrónico de pleno derecho.

Interactive Brokers tiene un historial en el servicio a operadores activos y profesionales. Si bien Interactive Brokers tiene su sede internacional en Greenwich, CT, opera en más de 135 mercados, con oficinas en 14 países: Australia, Canadá, China, Estonia, Hong Kong, Hungría, India, Luxemburgo, Japón, Rusia, Singapur, Suiza, Reino Unido y Estados Unidos.

IBKR ofrece algunas acciones y ETFs sin comisiones.

Regulación

Interactive Brokers mantiene las siguientes regulaciones:

  • Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC)
  • Comisión de Futuros de Valores (SFC)
  • Autoridad de Servicios Financieros de Japón (JFSA)
  • La Autoridad de conducta financiera (FCA)
  • Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)
  • Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
  • Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
  • Securities Exchanges Commission (SEC)

Instrumentos de trading

IBKR proporciona acceso a una de las mayores ofertas de instrumentos y activos financieros:

  • Acciones de más de 135 mercados distintos
  • 23 divisas
  • Más de 100 ETFs
  • Cerca de 20 opciones
  • Más de 50 futuros
  • Cerca de 30 índices globales
  • Otros productos como fondos mutuos, warrants, productos de renta fija y más

Plataformas comerciales

Si bien es demasiado complicada para los comerciantes sin experiencia, la plataforma de escritorio Interactive Brokers Trader Workstation (TWS) ofrece una variedad de herramientas comerciales avanzadas que los comerciantes y profesionales experimentados apreciarán.

De manera similar, con el móvil, la aplicación IBKR Mobile viene cargada de funciones, pero carece de una experiencia simplificada para los operadores de forex cotidianos.

MetaTrader no está disponible como una opción de plataforma alternativa. Sí ofrece aplicación para invertir en la bolsa de valores, cuenta demo y API para Excel.

bróker sin comisiones IBKR

Comisiones de Interactive Brokers

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF Desde 0%
Criptomonedas
Forex Desde 0.08 pips
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees Desde 0.9 EUR
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad De 10 $ a 20$ según tipo de cuenta
Apalancamiento máximo 1:500

Ventajas

  • Bajos diferenciales
  • Extensa oferta de instrumentos
  • Futuros y opciones disponibles
  • Plataformas profesionales y avanzadas
  • Herramientas de análisis atractivas

Desventajas

  • No acepta muchos medios de pago
  • Comisión por mantenimiento

DeGiro: el bróker low-cost popular

Un bróker sin comisiones y low-cost con gran prestigio y reconocimiento internacional. DeGiro proporciona al usuario una página de trading con comisiones realmente competitivas y la posibilidad de operar con una buena variedad de activos diferentes, contando con acciones, futuros, criptomonedas y varios más.

DEGIRO es un bróker sin comisiones holandés, que ha estado activo para los inversores europeos desde 2013. La estructura de tarifas altamente agresiva convierte a DEGIRO en uno de los corredores más convenientes para invertir.

DEGIRO tiene más de 450.000 clientes en 18 países. DEGIRO cobra algunos de las más bajas comisiones por bonos, ETF y acciones.

Regulación

DEGIRO está supervisado por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM) y bajo la supervisión prudencial del De Nederlandsche Bank (DNB). También está registrado en la Financial Conduct Authority (FCA).

Instrumentos de trading

DEGIRO ofrece una buena variedad de activos para invertir y hacer trading online:

  • 30 acciones
  • Más de 5000 ETFs
  • 64 fondos
  • 600 bonos
  • 12 opciones
  • 14 futuros
  • 2 criptomonedas

Plataformas comerciales

DEGIRO tiene una plataforma minimalista. En comparación con otras plataformas, DEGIRO también es muy fácil de usar. La interfaz de su sitio web de escritorio es realmente receptiva, e incluso para un principiante, es realmente fácil comenzar a comprar y vender acciones en la plataforma. Puede que sea demasiado básico para algunos operadores de bolsa avanzados, pero para la mayoría de los usuarios será perfecto.

La aplicación móvil de DEGIRO, al igual que la plataforma de escritorio, es básica en términos de investigación ofrecida. Dejando a un lado la investigación, la aplicación es fácil de usar y fácil de navegar. La capacidad de crear listas de seguimiento y comerciar directamente desde la aplicación móvil es útil.

Comisiones de DEGIRO

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $
Criptomonedas No especificado
Forex Desde 0.01 pips
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees Desde 0 %
Cuenta Demo Si, ilimitada
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo

Ventajas

  • Bajas tarifas y comisiones
  • Depósito mínimo bajo
  • Aplicación y plataformas sencillas y amigables
  • Buen servicio al cliente
  • Distintas cuentas disponibles

Desventajas

  • Pocas herramientas avanzadas de análisis
  • Forex y CFD no disponibles

TD Ameritrade: con grandes herramientas de investigación y excelentes plataformas

Fundado en 1975 y siendo bróker no ESMA, TD es uno de los mayores brókers sin comisiones con sede en Estados Unidos. TD Ameritrade es una debróker sin comisiones TD A las principales agencias de corretaje para inversores de todo el mundo. Con tarifas competitivas, una amplia gama de opciones de cuenta e inversión, y excelentes recursos para inversionistas, ofrece casi cualquier opción de inversión que esté buscando, incluidas acciones ordinarias, acciones preferentes, bonos, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), opciones y cuentas del mercado monetario. Incluso puede abrir una cuenta de margen.

Como muchos otros corredores de descuento, TD Ameritrade ofrece operaciones en línea sin comisiones en acciones, ETF y opciones.

TD Ameritrade ofrece una experiencia completa, por lo que es una buena opción para inversores principiantes y avanzados. Los comerciantes activos encontrarán una plataforma de negociación altamente capaz (también disponible en una versión móvil), mientras que los inversores más nuevos tienen un montón de opciones de investigación y educación para ponerse al día.

Regulación

TD Ameritrade es supervisado por reguladores estadounidenses de primer nivel como la Securities and Exchange Commission (SEC), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Instrumentos de trading

DEGIRO ofrece una buena variedad de activos para invertir y hacer trading online:

  • 700 fondos mutuos
  • 70 divisas
  • Más de 100 bonos
  • 8 opciones
  • 70 futuros
  • 2300 ETFs
  • Más de 1000 acciones

Plataformas comerciales

La plataforma web clásica del bróker tiene todo lo necesario: se pueden negociar acciones, bonos, ETF, fondos mutuos y opciones. También incluye noticias en tiempo real, investigaciones de terceros y listas de seguimiento.

La plataforma Thinkorswim sube la apuesta, con la adición de futuros, divisas y opciones de futuros además de los valores negociables de la plataforma web. Podrá negociar algunos de estos valores las 24 horas del día, cinco días a la semana. Con acceso a más de 400 estudios técnicos, herramientas de gráficos y análisis avanzados, la plataforma es una suite de nivel profesional con muchos de los elementos que buscan los inversores experimentados. Viene en versiones web, de escritorio y móvil.

El simulador de TD Ameritrade, llamado paperMoney, le permite practicar sus estrategias comerciales, configurando a los usuarios con $ 100,000 en efectivo virtual, así como una cuenta de margen para aumentar su poder adquisitivo. El simulador utiliza la sólida plataforma de negociación thinkorswim del corredor y es gratuito para los clientes.

Comisiones de TD Ameritrade

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $
Criptomonedas
Forex Según bid/ask
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees 0$
Cuenta Demo Si, ilimitada
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo 1:400

Ventajas

  • Comprar acciones, ETFs y opciones scon 0% de comisiones
  • Investigación sin costo y eficiente
  • Grandes plataformas
  • Sin depósito mínimo
  • Extenso abanico de opciones para invertir
  • Cuenta demo muy interesante

Desventajas

  • Plataformas algo confusas para principiantes
  • Intrusiones cibernéticas en 2020

E*TRADE: sin comisiones en opciones, acciones y ETFs

Fundada en 1982 como una de los primeros brókers en línea en los Estados Unidos, los aspectos más destacados de E*TRADE incluyen operaciones de $ 0, dos excelentes aplicaciones móviles y la plataforma Power E*TRADE, que es ideal para principiantes, operaciones activas y operaciones de opciones.

E*TRADE se ha convertido rápidamente en una de las plataformas de inversión más populares y es fácil ver por qué. Ofrecen tarifas bajas para cuentas comerciales básicas e incluso más bajas para operadores frecuentes.

La plataforma ofrece todo tipo de cuentas y puede acomodar una gama casi ilimitada de inversiones. Pero además de las cuentas de corretaje autodirigidas, también brindan varias opciones de cartera administrada, así como servicios bancarios, con una línea de crédito garantizada por su cuenta.

Regulación

E*TRADE se adhiere a las regulaciones de varios organismos, incluidos la SEC y FINRA. Como resultado, los clientes pueden relajarse sabiendo que su capital estará protegido en una variedad de escenarios. Pero lo que es más importante, E¨TRADE tendrá que adherirse a una serie de reglas y regulaciones diseñadas para proteger a los usuarios.

Instrumentos de trading

E*TRADE ofrece los siguientes activos para operar en línea:

  • 12 índices bursátiles
  • 20 materias primas
  • 7 recursos energéticos
  • 9 divisas
  • 7 bonos e intereses
  • 87 acciones
  • 2 criptomonedas
  • Más de 70 futuros

Plataformas comerciales

E * TRADE presenta dos plataformas de trading: E*TRADE Web y Power E*TRADE. Las dos se encuentran disponibles sin para todos los usuarios. Y siendo un bróker sin comisiones, tampoco se cobran tarifas por actividad o mantenimiento.

Ambas plataformas son realmente amigables y para los inversores activos la mejor opción es Power E*TRADE, que ofrece información en tiempo real, análisis rigurosos técnicos y muchas otras herramientas comerciales importantes para traders profesionales.

Además, también ofrece una aplicación para cada plataforma y cuenta con una cuenta de práctica muy completa.

Comisiones de E*TRADE

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $
Criptomonedas
Forex
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees Desde 0 %
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo 1:500

Ventajas

  • Educación sin costo y abundante
  • Buenas plataformas y opción para traders profesionales
  • Dos aplicaciones sumamente eficaces
  • E*TRADE’s Prebuilt Portfolios
  • Amplia oferta de activos financieros

Desventajas

  • 500 dólares de depósito mínimo en trading automático y 2000 para operar con margen
  • La cuenta demo solo se ofrece para la plataforma Power

TradeStation: con grandes plataformas y bróker sin comisiones en diferentes activos

Creado en 1982 en Estados Unidos, TradeStation es ideal para inversores profesionales que pretenden una experiencia seria y de calidad.

TradeStation se ha centrado históricamente en comerciantes ricos, experimentados y activos. El objetivo de la compañía desde hace algunos años es ampliar su atractivo y alcance con cambios de precios y nuevos servicios. TradeStation tuvo un 2019 ajetreado, adquiriendo y relanzando una empresa dedicada a la educación y la comunidad llamada YouCanTrade, además de lanzar una correduría de criptomonedas llamada TradeStation Crypto Inc. La correduría con sede en Florida también lanzó su plan de precios TS GO, que ofrece tarifas con descuento para opciones comerciales y futuros.

Como líder en tecnología de negociación, TradeStation apoya a los comerciantes ocasionales a través de su plataforma basada en la web y a los comerciantes activos a través de su galardonada plataforma de escritorio, todos con operaciones de ETF y acciones sin comisiones.

Regulación

Está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores estadounidense (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Los clientes son elegibles para protección de inversionistas de hasta $ 500,000 por cuenta (incluido efectivo hasta $ 250,000).

Instrumentos de trading

Los productos ofrecidos por TradeStation no están bien especificados en la página, sin embargo, operan con esta gama de activos:

  • Bonos
  • Acciones
  • ETFs
  • Opciones
  • Futuros
  • Criptomonedas
  • Fondos mutuos

Plataformas comerciales

TradeStation ofrece tres plataformas comerciales: TradeStation Desktop, que es el producto estrella de la compañía, Web Trading, que es una plataforma basada en navegador diseñada para los comerciantes que buscan simplicidad, y TS Crypto, que es una plataforma dedicada exclusivamente al comercio de criptomonedas. Los tres son excelentes.

Este bróker sin comisiones ofrece varias plataformas que pueden ser vistas en su web. Entre ellas, incluye aplicaciones móviles, API y simulador de trading muy interesante.

Comisiones de TradeStation

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $
Criptomonedas 0 $
Forex
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees 0 $
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo 1:500

Ventajas

  • Las comisiones más bajas del mercado en muchos activos
  • Poderosas plataformas de trading
  • Personalización de herramientas
  • Distintas cuentas disponibles
  • Cuenta demo gratuita y avanzada
  • Datos financieros divulgados públicamente

Desventajas

  • Pocas herramientas de aprendizaje
  • Retiros algo complicados

Fidelity: acciones sin comisiones, $0 de depósito mínimo y grandiosa app

Este es uno de los mejores brókers gratis para 2021 porque ofrece operaciones de $ 0 y no acepta pagos por flujo de pedidos (PFOF). Esto garantiza que los clientes obtengan el mejor precio absoluto en cada acción y comercio de ETF. Dejando de lado los precios, Fidelity ofrece investigación líder en la industria, excelentes herramientas de negociación y una app de trading con muchas funciones creada para los inversores cotidianos.

Fidelity continúa evolucionando como una fuerza importante en el espacio de corretaje en línea. Se unió a la prisa por reducir a cero las comisiones de acciones y opciones básicas en octubre de 2019, pero sigue dedicada a ofrecer ofertas de investigación y educación de alta calidad a sus clientes. La firma también facilita a los clientes la obtención de intereses mediante la transferencia de efectivo no invertido a un fondo del mercado monetario.

Este bróker abrió por primera vez las puertas de su sede de Boston en 1946. La compañía tiene un historial de mantenerse a la moda, ofreciendo sus primeros productos 401 (k) en 1982 y negociación de acciones computarizada en 1984.

Regulación

Está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

Además, los clientes de Fidelity están cubiertos por la Garantía de protección al cliente, en la que reembolsarán a los clientes elegibles las pérdidas que se produzcan por actividades no autorizadas dentro de sus cuentas. Por otro lado, también están participando en programas de protección de activos como la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y la Corporación de Protección de Inversores de Valores (SIPC) para ayudar a brindar los mejores servicios posibles a los clientes.

Instrumentos de trading

La propuesta de Fidelity es una de las más grandes del mercado, tanto en activos como en instrumentos:

  • Más de 10.000 fondos mutuos
  • 000 bonos y CFDs
  • 16 divisas
  • Acciones de 25 países
  • Más de 50 ETFs
  • 3 metales preciosos
  • Opciones

Plataformas comerciales

Los clientes de Fidelity obtienen acceso a una selección de plataformas de comercio web y de escritorio de vanguardia. Puede mantenerse en sintonía con todas sus cuentas, investigar y comerciar desde cualquier parte del mundo siempre que tenga una conexión a Internet.

El sitio web de Fidelity ofrece todo lo que un inversor diario necesita para gestionar una cartera. Para los comerciantes activos, Active Trader Pro es la plataforma de escritorio insignia de Fidelity, que está cargada con herramientas comerciales. La plataforma móvil es útil para aquellos que necesitan acceder y administrar su cuenta mientras están en movimiento. Puede ver su cartera, listas de observación, realizar investigaciones e intercambiar múltiples activos, todo desde la palma de sus manos. La plataforma móvil está disponible para descargar en dispositivos compatibles con Android e iOS.

La cuenta demo de Fidelity se limita a 30 días, pero ofrece todas las opciones de la cuenta real (de Active Trader) y es de gran utilidad.

Comisiones de Fidelity

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF Desde 0 $
Criptomonedas
Forex Desde 0% (pero son algo elevadas)
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees 0 $
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo No especificado

Ventajas

  • Protección a los clientes
  • Gran selección de instrumentos
  • Distintos tipos de cuentas
  • Herramientas muy avanzadas
  • Investigación como prioridad del bróker
  • Una aplicación realmente útil y ventajosa

Desventajas

  • No trabajan con criptomonedas
  • Sin MetaTrader

RobinHood: uno de los brókers sin comisiones pioneros

Fue fundada en 2013 y arrasó en el mundo de las inversiones cuando anunció que ofrecería operaciones sin comisiones en su plataforma. Puede invertir con tan solo un dólar en miles de acciones, ETF, opciones y criptomonedas sin comisiones.

Si bien Robinhood es bien conocido por iniciar el movimiento de comercio libre de comisiones, también quieren que aprenda a invertir. Su sitio web tiene una sección de aprendizaje en profundidad para ayudarlo a aprender sobre los conceptos básicos de inversión, los mercados y la jerga comercial. Estos recursos pueden ayudarlo a descubrir cómo comenzar a invertir. También ofrecen herramientas para ayudarlo a administrar su cartera.

Si bien el servicio principal de Robinhood es gratuito, puede actualizar a Robinhood Gold a partir de $ 5 por mes. Esto le brinda la capacidad de operar con margen, realizar depósitos instantáneos más grandes y la capacidad de acceder a informes de investigación profesionales. Esto es más de lo que el inversor promedio probablemente necesita, pero es bueno tenerlo como una opción si desea aprovechar estos servicios.

Regulación

Afortunadamente, Robinhood, como la mayoría de los brókers que manejan valores, está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), que supervisa el mercado de valores para garantizar la transparencia y las transacciones justas.

Además de la regulación de la SEC, Rohinhood también mantiene su membresía en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una organización autorreguladora (SRO) en la que la mayoría de las firmas de corretaje participan voluntariamente. Las SRO son supervisadas por la SEC, pero no forman parte del Gobierno.

Instrumentos de trading

La variedad de activos para hacer trading que ofrece Robinhood es realmente extensa, aunque no está del todo detallada en la web:

  • Fondos mutuos
  • Bonos
  • Índices
  • Más de 5000 Acciones
  • 650 a través de ADRs
  • ETFs

Plataformas comerciales

Las revisiones de la plataforma de negociación están divididas cuando se trata de la oferta de aplicaciones móviles de Robinhood, que hasta 2018 era la única forma en que los usuarios podían realizar transacciones. En primer lugar, vale la pena señalar que ofrecen aplicaciones para usuarios de iPhone y Android que se pueden descargar de sus respectivas tiendas de aplicaciones en solo un par de minutos.

Desde que se anunció la fecha de lanzamiento de la plataforma web para 2018, unos impresionantes 640.000 clientes se inscribieron rápidamente en la lista de espera

Las revisiones de software destacan rápidamente que la plataforma está claramente orientada a nuevos operadores. Como resultado, la interfaz de usuario es simple pero efectiva.

Una vez que inicie sesión, la plataforma en línea será más sólida que la aplicación móvil. Robinhood proporciona una plataforma de comercio web segura, fácil de usar y bien diseñada. En el lado negativo, la personalización es limitada.

Comisiones de Robinhood

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $
Criptomonedas 0%
Forex
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees 0 $
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo 1:300

Ventajas

  • Trading Ideas
  • Buen servicio de atención
  • Buenos materiales educativos
  • Protección al cliente importante
  • Pioneros en ser bróker sin comisiones
  • Información financiera pública
  • Sin depósito mínimo

Desventajas

  • Tarjetas no disponibles para retiros
  • Plataformas no muy personalizables

Vanguard: bróker sin comisiones y grandes opciones

Este bróker sin comisiones fue fundado en 1975 y es propiedad exclusiva del cliente. Eso significa que Vanguard tiene un incentivo para mantener sus costos bajos y los mejores intereses de sus propietarios en mente.

Los cargos de Vanguard por las transacciones de acciones dependen de la cantidad de activos que tenga en la empresa. Aquellos con más de $ 1,000,000 en activos obtienen algunas operaciones gratis, pero a aquellos con menos activos en Vanguard se les cobran entre $ 2 y $ 20 por operación para operaciones en línea.

Vanguard ofrece operaciones de ETF sin comisiones por más de 1.800 ETF siempre que opere en línea.

De manera similar, todos los fondos mutuos de Vanguard no tienen tarifas de transacción y más de 3,000 fondos mutuos que no son de Vanguard se pueden negociar de forma gratuita en línea. Se aplican tarifas por compras de teléfonos y otras transacciones determinadas.

Regulación

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera Inc. (FINRA), una corporación privada estadounidense que actúa como una organización autorreguladora (SRO), proporciona supervisión regulatoria; la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) sigue siendo la máxima autoridad reguladora.

Vanguard también es miembro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), una organización sin fines de lucro. Los fondos mantenidos por The Vanguard Group, Inc. no están protegidos por SIPC; sin embargo, los fondos mantenidos en una cuenta de corretaje administrada por Vanguard Brokerage Services están protegidos.

Por último, Vanguard también publica sus estados financieros, auditados por PricewaterhouseCoopers (PwC).

Instrumentos de trading

Vanguard dispone de distintos tipos de activos que están detallados en la web, pero no especificados de manera concreta. Estos son:

  • Más de 120 Fondos mutuos
  • 13400 bonos
  • Acciones
  • CFDs
  • 1800 ETFs

Plataformas comerciales

La plataforma de trading de Vanguard es básica y carece de las herramientas analíticas que suelen ofrecer los corredores que respaldan la negociación de acciones. En general, la experiencia comercial funciona para el inversor objetivo de comprar y mantener que arma lentamente una cartera, pero para otros tipos de inversores que esperan una plataforma receptiva y personalizable, la experiencia comercial es previsiblemente corta.

De manera similar a la plataforma de comercio web, Vanguard tiene una plataforma de comercio móvil desarrollada internamente, que se llama Vanguard Investors. La aplicación está disponible tanto en iOS como en Android.

Vanguard no ofrece una plataforma comercial de escritorio.

Comisiones de Vanguard

ACTIVOS O SERVICIOS COMISIÓN APLICADA
Acciones y ETF 0 $ en ETFs, variable en acciones
Criptomonedas
Forex
App móvil Gratuita
Depósitos 0 $
Retiros 0 $
Trading fees 0 $
Cuenta Demo Si
Tasa inactividad 0 $
Apalancamiento máximo

Ventajas

  • ETFs sin comisiones
  • Plataformas simples de usar
  • Buenos herramientas educativas
  • Rápida apertura de cuentas
  • Pioneros en ser bróker sin comisiones
  • Comisiones claras

Desventajas

  • Solo cubre el mercado estadounidense
  • Herramientas de análisis e investigación básicas
  • Plataformas limitadas, no ideales para traders activos

¿Los brókers sin comisiones son realmente gratis?

Los inversores ahora pueden negociar acciones de forma gratuita a través de la mayoría de los brókers sin comisiones. Pero ¿cómo ganan dinero losbrókers si renuncian a las comisiones? ¿Son realmente gratis?

Un análisis simple del comercio libre de comisiones revela varias actividades comerciales que generan ganancias, a veces en desventaja para los clientes. Como resultado, los clientes más grandes y los comerciantes frecuentes pueden estar considerando pagar por cuentas premium.

A primera vista, operar con un bróker sin comisiones pareciera ser una ventaja y algo que celebrar. Por supuesto, que algo que usamos esté disponible de forma gratuita es generalmente algo bueno. Sin embargo, en el complejo mundo del trading online, vale la pena mencionar algunas advertencias.

Tarifas más allá de las comisiones en compra y venta de activos

Para empezar, un bróker sin comisiones no es un bróker gratis. Es decir, que un bróker sea catalogado como tal no indica necesariamente que no cobra tasas, tarifas u otras comisiones. Es muy bueno conseguir un bróker que no aplique comisiones en la compra de acciones, divisas, ETFs o criptomonedas. Sin embargo, esas no son las únicas comisiones que existen a la hora de operar con brókers.

Veamos qué otras comisiones podemos encontrar cuando operamos con un bróker sin comisiones:

  • Comisiones de mantenimiento: por el simple hecho de abrir la cuenta con un bróker, algunas plataformas cargan una tarifa por mantener la cuenta.
  • Tarifa por inactividad: algunos brókers utilizan esta comisión para penalizar el no uso de la cuenta. Puede ser por mes, por semestre, por año o por cualquier período de tiempo.
  • Comisiones por depósitos: dependiendo el método de pago utilizado para los depósitos, algunos brókers cobran tarifas que pueden ser bastante eleavadas.
  • Retiros con comisión: este es un dato no menor, muchos brókers exigen el pago de una tasa extra para retirar cierta cantidad de dinero.
  • Tarifas por conversión de monedas: cuando utilizamos monedas de distinto origen en cualquier transacción es normal que nos apliquen un cargo. Ahora, es importante tenerlo en cuenta para nuestras operaciones.
  • Swaps o tarifas nocturnas: por mantener operaciones abiertas de un día a otro o durante la noche. La mayoría de los brókers las cobra.

A la hora de elegir un bróker sin comisiones también debemos considerar las herramientas ofrecidas, ya que muchas veces los brókers ofrecen comisiones nulas o competitivas, pero a la vez cobran precios elevados por el uso de ciertas funciones o herramientas esenciales para operar.

Otros riesgos que puede ocasionar un bróker sin comisiones

Existen otros riesgos del libre comercio, a saber, que los brókers sin comisiones pueden recuperar los costos de formas menos transparentes.

En primer lugar, ampliando el diferencial de oferta y demanda. Es posible que haya notado que cuando negocia una acción en su cuenta, casi instantáneamente pierde dinero en comparación con el precio de mercado. Esto se debe a los diferenciales de oferta y demanda.

Por supuesto, un bróker puede proporcionarle un margen poco atractivo independientemente de las tarifas, pero la ausencia de comisiones puede ocasionar que el bróker sin comisiones capture ingresos de las transacciones de una manera que sea menos obvia para el cliente, como enrutar las operaciones de una manera que conduzca a márgenes más amplios.

Otro medio de ganar dinero sin cobrarle al cliente es vender datos de flujo de pedidos. Esto también puede ser una desventaja para usted, porque los datos pueden ser utilizados por otros participantes del mercado para arbitrar la actividad en torno a las operaciones a corto plazo, potencialmente sus operaciones. Aquí, el uso de órdenes límite y tener un poco de paciencia puede ayudar.

Mejores brókers Forex sin comisiones

El mercado más grande e importante en volumen de operaciones, el mercado de divisas. A continuación, estos son los 3 brókers que seleccionamos como los mejores brókers Forex para operar con divisas sin comisiones:

  • XTB: que ofrece más de 50 pares de divisas en su premiada plataforma xStation5
  • DEGIRO: el bróker low-cost para operar con más de 70 pares de divisas
  • Interactive Brokers: ECN bróker con spreads competitivos

Mejores brókers cripto sin comisiones

El mercado de las criptomonedas es uno de los que viene ganando más adeptos en los últimos tiempos. Por eso, los brókers están empezando a competir por abaratar sus costos y ofrecer más y mejores oportunidades a sus usuarios.

Por el momento, estos son los 3 mejores brókers de criptomonedas sin comisiones:

  • TradeStation: con la plataforma TradeStation Crypto Inc, específica para operar con criptomonedas
  • Robinhood: ofrece 0% de comisiones en la compra de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Dogecoin y más
  • eToro: con 16 monedas digitales disponibles y la posibilidad de operar con CFDs

Mejores brókers acciones sin comisiones

A la hora de operar con acciones, la oferta de brókers es tan impresionante que una gran medida para decidir con cuál nos quedaremos es la posibilidad de comprar acciones con 0% de comisiones. Estos son nuestros 3 brókers de acciones sin comisiones preferidos:

  • eToro: el bróker pionero del Social Trading, que ofrece 0% de comisiones en la compra de acciones
  • TD Ameritrade: sin comisiones en acciones, ETFs y opciones, y con plataformas de trading muy profesionales
  • Fidelity: sin pagos por flujo de pedidos y con acciones de más de 25 países

Conclusión: ¿cuál es el mejor bróker sin comisiones ?

El avance de la tecnología permitió la aparición de los brókers online y democratizó el acceso al mundo de las finanzas. El aumento de la oferta de corredores fue tan increíble en los últimos años que para diferenciarse de la competencia algunos brókers empezaron a ofrecer bajas o nulas comisiones para operar en todo el mundo.

Sin embargo, la competencia por los precios llegó a tal punto de que hoy en día la mayoría de los brókers ofrecen 0% de comisiones en algún activo. ¿Esto quiere decir que son gratuitos? No, pero si los analizamos con cuidado, podemos obtener grandes ventajas para invertir y ganar dinero.

Habiendo analizado qué es, cómo funcionan, cómo ganan dinero y cuáles son los 10 mejores brókers sin comisiones del mercado, y habiendo realizado un repaso en detalle por cada uno, estamos en condiciones de decir que el mejor bróker sin comisiones es eToro. Con este bróker pionero en el trading social, podemos comprar acciones sin comisiones y tradear con las grandes ventajas del Social Trading y el CopyTrading.

Visitar eToro

Preguntas frecuentes sobre bróker sin comisiones

¿Cómo gana dinero un bróker sin comisiones?

Los brókers tienen varias formas de ganar dinero, no se limitan a un tipo de comisión. Si bien en el pasado, sus principales ingresos provenían de las comisiones comerciales, en la actualidad pueden ganar dinero de diversas maneras ofreciendo precios bajos a sus clientes. Sin embargo, los brókers ganan dinero de varias formas. Al atraer a los clientes con transacciones gratuitas, esperan ganar dinero con el comportamiento financiero de sus clientes de otras formas. Por ejemplo, la mayoría de las firmas de corretaje pagan poco o nada por el efectivo inactivo en una cuenta. Pero al igual que un banco, un corredor puede usar ese efectivo para otros.

¿Son gratuitas las cuentas de brókers?

No hay límite en la cantidad de cuentas de brókers que puede tener o en la cantidad de dinero que puede depositar en una cuenta de corretaje sujeta a impuestos cada año. No debería haber ninguna tarifa para abrir una cuenta de bróker.

¿Qué es un bróker?

Un bróker financiero es un intermediario que actúa para mediar e intervenir entre dos partes: los clientes y los mercados financieros. Un bróker es una empresa que ejecuta órdenes de compra y venta y gana dinero al cobrar comisiones por este servicio. Para actuar, deben contar con licencia y autorización para operar en los mercados financieros.

¿Qué tipos de bróker sin comisiones existen?

Hay cuatro tipos principales de brókers: bróker de bolsa, de divisas, de servicio completo y corredor de descuento. Si bien todos actúan como facilitadores entre usted y la otra parte, operan de manera diferente entre sí. Algunos corredores son corredores de solo ejecución, mientras que otros ejecutan, ofrecen asesoramiento y gestionan su cartera.

¿Qué es un spread?

Un spread o diferencial es la diferencia entre dos precios, generalmente el precio de compra frente al de venta. En el comercio de acciones (acciones, ETF), el diferencial se refiere a la diferencia de precio entre las órdenes de compra y venta en el mercado. Sin embargo, algunos corredores incorporan sus tarifas en el margen, lo que es considerado menos transparente.

¿Qué tipo de comisiones existen?

Existen distintos tipos de comisiones para operar con brókers. Por más que un bróker sea considerado bróker sin comisiones, es posible que sí aplique algunas tarifas. Generalmente se le llama bróker sin comisiones a un corredor que ofrece 0% de comisiones en algún tipo de activo como acciones, ETFs o índices. Sin embargo, a menudo cargan otras comisiones como: tarifas por inactividad, comisión por mantenimiento, tarifas nocturnas o swaps, comisiones por retiro y comisiones por depósito, entre otras.

About Damian Camargo PRO INVESTOR

Contador Público de la Universidad de Buenos Aires y estudiante de Master in Economics en la Universitat de Barcelona. Redactor profesional en el rubro de economía y finanzas, con trabajos para empresas, organizaciones educativas, investigadores, fintechs y más.

Questions & Answers (0)

Have a question? Our panel of experts willanswer your queries.Post your question

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *