Cómo comprar AAVE: mejores brokers en 2021

No es de extrañar que muchos inversores se pregunten a diario cómo comprar AAVE. Dentro el amplio abanico de opciones que nos ofrece el mundo de las criptodivisas hay una especialmente atractiva como es el AAVE, un activo que tras de sí tiene toda una interesante historia de éxito y rentabilidad, especialmente por ser pionero en el negocio de préstamos P2P de monedas virtuales.

De por sí las cryptos nos parecen algo exótico y difícil de contratar, sin embargo los brokers online han desarrollado sus plataformas de tal forma que podamos comprar AAVE con la misma facilidad con la que invertimos en Tesla o en Microsoft.

A lo largo de la siguientes líneas conoceremos de primera mano el funcionamiento de la criptodivisa, las formas de acceso que tenemos a la mismas, cuáles son los mejores brokers en 2021 para realizar nuestra inversión o cómo comprar AAVE de forma rápida y seguro en cuestión de minutos.

Cómo comprar AAVE en 5 pasos

  • Elige el mejor bróker para invertir: Te recomendados Capital.com (0% comisiones)
  • Abrir una cuenta en el broker
  • Depositar fondos en tu cuenta. Mínimo â‚¬20 EUR. (€250 si es por transferencia bancaria)
  • Selecciona el valor AAVE en el dashboard
  • Hacer click en «Invertir».

Comprar AAVE

Cómo comprar AAVE en 2021: mejores brokers sin comisiones

En la siguiente tabla encontrarás un completo comparador que te orientará a la hora de averiguar cómo comprar AAVE en 2021. Basta introducir la cantidad que deseas invertir.

¿Qué es AAVE?

aave 1

Antes de saber cómo comprar AAVE conviene conocer su historia. Los orígenes de AAVE se remontan al año 2017 cuando se fundó ETHLend, uno de los primeros protocolos DeFI (Decentralized Finance) que permitían crear un mercado de préstamos entre usuarios de criptomonedas mediante smart contracts o contratos inteligentes, fuera del control de intermediarios y depositarios.No tardaría en lanzarse su propio token: el LEND.

El éxito fue rotundo, un año después cambiaría su nombre por el de AAVE y agregaría nuevas opciones a su plataforma, la más destacada de ellas sería que la fijación de precios iría en función de la oferta y la demanda, de tal forma que las monedas con más demanda tendrán intereses más altos, como es el caso por ejemplo del DAI:

DAI price

En órbita opuesta estarían por ejemplo activos como Ox Coin (ZRX), que al tener una menor demanda (Total borrowed) al respecto de su oferta (Market size) posee un interés menor:

OXcoin price

De esta forma, mediante el protocolo AAVE vamos a poder prestar cryptos y pedir prestadas cryptos con total transparencia y fuera de cualquier posible manipulación de mercado. AAVE permite a día de hoy trabajar bajo 24 monedas distintas (salió con 16), aunque la previsión es que dicho número se vaya incrementando poco a poco.

Así pues, ¿qué es AAVE?. AAVE será el nuevo token surgido para sustituir al token LEND original que se lanzó en los albores de ETHLend. Cuando hablamos de comprar AAVE hablamos de comprar estos tokens.

El universo de los DeFi
Los DeFi son plataformas de préstamos a empresas y particulares sin que existen intermediarios. A diferencia de como ocurre en los bancos, el proveedor de liquidez no es el una entidad de crédito sino que son los propios tenedores de cryptos, que reciben un interés a cambio de prestar sus activos a terceros. Además de AAVE hay otros DeFi reputados como Celsius, Atomic Loans o BlockFi. Su crecimiento entre los inversores está resultando exponencial, incluso los fondos de índices DeFi están experimentando captaciones masivas de capital en los últimos tiempos.

¿Cómo funciona AAVE?

El funcionamiento de AAVE puede parecer a priori bastante similar al de resto de DeFi, sin embargo existen una serie de características que hacen de esta plataforma algo diferente e innovador.

Por ejemplo, AAVE nos permite escoger intereses fijos o variables cuando tomamos prestado, y también nos ofrece aTokens a cambio de nuestros tokens en depósito.

Sin embargo el rasgo más valorado de AAVE es la posibilidad de emplear los llamados flash lending o préstamos flash, una modalidad de préstamo que no requiere de entregar un colateral (una garantía) siempre que se resuelva en el plazo de la misma transacción.

El protocolo AAVE

Tal y como se afirma en su propia página web, AAVE es un protocolo de liquidez de código abierto y sin custodio que se emplea con un doble objetivo:

  • Para que tenedores de cryptos (prestamistas) obtengan intereses por el depósito de las mismas
  • Para que los demandantes de cryptos (prestatarios) puedan tomarlas prestadas a cambio de un determinado tipo de interés

Ese protocolo configura las llamadas liquidity pools o pools de liquidez, los prestamistas se convierten en proveedores de liquidez al depositar sus criptodivisas en estas pools y de esta forma se configura la oferta global de AAVE.

Por si fuere de vuestro interés el protocolo abierto de AAVE lo tenéis disponible aquí.

aTokens y AAVE tokens, ¿en qué se diferencian?

aave 2

Es importante conocer la diferencia entre lo que es el aToken y lo que es el AAVE token. Los aTokens son una suerte de ficha de cambio que se le da al prestamista con una relación 1:1. Explicado de otra forma: una persona deposita sus 100 DAI en la pool de liquidez y a cambio recibe 100 aDAI con una relación de 1 DAI = 1aDAI.

Los aTokens tiene la gran ventaja de que no sólo vamos a poder ver la evolución de los mismos en tiempo real sino que además nos sirven para efectuar nuevos intercambios, ya que al fin y a la postre están respaldados por tokens reales.

Por su parte el AAVE es el token propio de la plataforma, sucesor del antiguo LEND, y el tipo de cambio sería de 100 LEND = 1 AAVE. Una de las grandes ventajas del AAVE token es que posee derecho de voto sobre AAVE tanto para su funcionamiento como para sus futuras aplicaciones. Esto descentraliza la gobernanza y da más seguridad (como si fuesen acciones de empresas).

En total hay una previsión de 16 millones de AAVE Token. Trece millones de los cuales estarían en manos de los usuarios y tres en las reservas.

Generación de intereses con AAVE mediante staking

El AAVE token nos permite realizar staking y de esta forma generar atractivos intereses que complementan nuestra rentabilidad por la vía de la revalorización. El staking es lo que también se conoce como «prueba de participación» o stake proof y como tal tiene su recompensa. Una divisa obtiene estabilidad básicamente por el minado o «prueba de trabajo» y por la «prueba de participación».

En la primera, el minado, has de disponer de un potente equipo informático que valide los procesos de blockchain. Con ello recibes a cambio porciones de la misma crypto. Por ejemplo un proceso de minado en Ethereum nos proporciona como recompensa X ethers.

En la segunda, el staking, lo que hacemos no es trabajar sobre la moneda sino dar fe de su uso. Para ello cierta cantidad de nuestra moneda queda depositada evitando así las grandes fluctuaciones de precio. A cambio de depositar esa moneda obtendremos un interés, por supuesto dicho interés irá en función del plazo y la cantidad que inmovilizamos.

Tipos de préstamos disponibles con AAVE

En AAVE encontramos dos tipos de préstamos principalmente:

  • Préstamo ordinario: Podrá ser con un interés fijo o flotante en función de la demanda del activo en cuestión. Nos van a requerir presentar un aval en forma de criptomonedas.
  • Préstamos flash: En este caso no nos van a solicitar ningún aval, lo cual hace este préstamo perfecto para la gente que quiera realizar operaciones de arbitraje. Eso sí, tendremos que devolver el préstamo dentro de la misma transacción o de lo contrario se cerrará la posición sin facilitarnos ningún activo.

El préstamo flash es el principal atractivo de la plataforma AAVE, sin embargo sus detractores sugieren que por sus características podría ser complicado de manejar sus riesgos de mercado.

¿Qué diferencia a AAVE de otras criptomonedas?

aave 3Dentro de la amplia variedad de cryptos que presentan un respaldo similar al de AAVE, es decir que vienen motivadas por una DeFi como por ejemplo es el caso de NEXO, la nuestra tiene características especiales. Por ejemplo la posibilidad de elegir el tipo de interés que ya hemos mentado.

Pero en comparación a las cryptos generales también hay diferencias sustanciales. AAVE por ejemplo es un crypto con tecnología ERC-20 basada en el Ethereum (ETH), razón por la cual no necesita del minning para su solidez y en cambio hace uso por ejemplo del staking.

A nivel de negocio, AAVE tiene una vocación de «banco de inversión» y por hay un negocio detrás de lo que en otras ocasiones es simplemente un medio de pago más.

¿Quién está detrás de AAVE? Equipo e inversores

La figura detrás de AAVE es obviamente la figura detrás de ETHLend, puesto que la segunda precede a la primera. Destaca aquí el nombre de Stani Kulechov, quien buscaba aunar en origen el mundo de los préstamos virtuales con el del Ethereum.

Geográficamente encontramos el origen de AAVE en Helsinki (Finlandia), aunque como ya sabemos el universo de las criptomonedas está bastante deslocalizado y el equipo detrás de AAVE hoy se extiende por los cinco continentes.

En el mes de Julio de 2020 dos fondos de inversión, Three Arrows Capital y Framework Ventures adquirieron una parte sustancial de los tokens  LEND de AAVE, convirtiéndose junto a ParaFi en accionistas importantes de AAVE.

¿Cómo comprar AAVE con Paypal y otras formas de pago?

A día de hoy es posible acceder comprar AAVE con Paypal y otras formas de pago, ya sean estas virtuales o físicas. Todo dependerá de la herramienta que utilicemos a la hora de operar, puesto que no es lo mismo usar un broker que un exchange.

  • SI USAMOS UN BROKER como por ejemplo Capital.com o Libertex, ellos suelen emplear los medios tradicionales como tarjeta de débito, crédito o transferencia bancaria, aunque también están abiertos a soluciones como Paypal, Skrill o Neteller. A fin de cuentas no sólo es cuestión de operatividad sino también de regulación, ya que los brokers están regulados y supervisados por entidades internacionales. Puedes consultar una amplia selección de brokers para criptomonedas aquí.
  • SI USAMOS UN EXCHANGE como Binance, Kraken o Coinbase, estos ofrecen un mayor número de opciones de pago, inclusive la posibilidad de pagar criptodivisas empleando para ello otras criptodivisas. Como contrapunto, la complejidad técnica y las cuestiones regulatorias elevan la barrera de entrada.

Cada forma de pago tiene sus ventajas y sus inconvenientes. Las fórmulas tradicionales tienen la ventaja de que son las que más extendidas están, puesto que (casi) todo el mundo posee una cuenta corriente y una tarjeta asociada a la misma. Por otro lado a nivel operativo las plataformas de pago como Paypal resultan mucho más rápidas e incurren en menos costes.

¿Qué es un Exchange?
Los Exchanges son lo más parecido a una casa de cambio tradicional, con la diferencia de que no requieren una presencia física para operar y sobre todo que negocian criptomonedas además de dinero fíat.

Tutorial: cómo comprar AAVE paso a paso

Relatamos a continuación cómo comprar AAVE paso a paso a través de un resumido tutorial al alcance de cualquier inversor, sea o no experto en la materia.

Paso 1, elegir un broker o exchange

Tan importante como escoger el activo en el que vamos a invertir es el saber elegir un broker o exchange fiable, rápido y con la operativa más competitiva del mercado. A este respecto hemos querido seleccionar a tres de los mejores brokers de 2021 para poder comprar AAVE.

Capital.com: 70 pares de criptodivisas para negociar

Capital.com logoSi tienes interés en comprar AAVE y lo quieres hacer de forma segura y con las máximas garantías, Capital.com nos ofrece una plataforma intuitiva y completa que cuenta con la seguridad de estar supervisada por organismos de prestigio como son la FCA británica y la CySEC de Chipre. Encontraremos también un completo servicio de noticias, formación y artículos relacionados con AAVE que nos ayudarán en la dinámica de nuestra inversión.

En caso de que no tengas experiencia previa siempre podrás acudir a la cuenta demo gratuita y familiarizarte con el comportamiento de AAVE antes de invertir con tu propio dinero. Además de ésta crypto vamos a encontrar hasta un total de 70 pares diferentes, incluyendo Polkadot, Bitcoin, etc.

Ventajas de Capital.com
  • Hasta 70 criptomonedas disponibles
  • Sin comisiones de depósito o retiro
  • Posibilidad de emplear Metatrader 4
  • Posibilidad de usar CFD y con ello apalancamiento en las operaciones
  • Cuenta demo ilimitada
  • Tarifas competitivas
Inconvenientes de Capital.com
  • Podría mejorar algunos aspectos de la atención al cliente
  • No es el la opción más barata (aunque tampoco la más cara)

Comprar AAVE

Kraken: competitivo pero enfocado a expertos

kraken logoLa gran baza con la que juega Kraken es la de ser posiblemente el exchange más barato del mercado, razón por la cual sus usuarios no dejan de crecer. Se jacta además de tener unos altos niveles de liquidez y por ello se considera uno de los cinco principales intercambios de criptomonedas del mundo.

Una de las características más apreciadas de Kraken por los usuarios es que hace uso de su base de datos para publicar información fiable del sector, de tal forma que sin comprometer información personal alguna (por supuesto) se convierte en un proveedor fiable para plataformas como Google.

 Ventajas de Kraken
  • Depósitos disponibles en cryptos
  • Soporte al cliente 24horas los 7 días de la semana
  • Tarifas y comisiones competitivas, desde 0,26% por operación
  • Mercado de alta liquidez
 Inconvenientes de Kraken
  • Interfaz de la plataforma manifiestamente mejorable
  • Procesos de ingreso y reembolso lentos, en ocasiones hasta 72 horas
  • No dispone de muchas opciones de pago

Binance: el exchange con más criptodivisas disponibles

Binance logoEsta empresa, nacida en el año 2017, es la plataforma con mayor números de criptodivisas disponibles del mundo, incluyendo su propia crypto llamada Binance Coin. Gracias a esta particularidad cuenta a día de hoy con más de 9 millones de usuarios, además pone a nuestra disposición distintas opciones como la de hacer con su propia divisa.

 Ventajas de Binance
  • Nos permite hacer staking con su divisa
  • Más de 250 criptomonedas disponibles en la plataforma
  • Gran cantidad de métodos de pago
  • Cuenta con Programa de Referidos y Programa de Afiliados
 Inconvenientes de Binance
  • Complejidad operativa
  • Premia los pagos en Binance Coin y en cambio penaliza otros con diferentes comisiones
  • No está supervisado por ningún organismo

Paso 2, abre tu cuenta

En este tutorial vamos a trabajar con el ejemplo de operar con Capital.com, para lo cual puedes acceder a la web desde tu buscador habitual o de forma más rápida haciendo click aquí. Capital.com es uno de nuestros brokers recomendados para comprar AAVE, comprar Bitcoin o comprar Ripple.

En la página que se nos abre tenemos que dar al botón «Regístrese ahora», después introducir nuestro correo electrónico y contraseña, y finalmente aceptar dando al botón «Suscríbase»:

capital crypto paso 2

Después de validar el correo accederemos al formulario en el cual tendremos que dar el resto de nuestros datos de identificación personales, esto incluye nuestro DNI o documento de identidad válido. Hasta que no tengamos completo este paso y verificados los datos no podemos operar con plena libertad, aunque sí podremos usar las cuentas demo.

Paso 3, depositar fondos en el broker

Una vez completemos el registro es hora de depositar los fondos en el broker. Para ello Capital.com pone a nuestra disposición un total de hasta 13 métodos de pago diferentes, encontraremos los tradicionales como la tarjeta de débito, crédito o transferencia bancaria y algunos más sofisticados como Skrill, Sofort o Giropay.

El Paypal no será posible para la compra de AAVE, sin embargo sí soporta depósitos y retiradas por esta vía sin ningún tipo de comisión adicional.

Paso 4, selecciona el activo

Ya tenemos el dinero en la cuenta, así que lo siguiente es buscar AAVE en Capital.com para efectuar la inversión. Para poder comprar AAVE basta simplemente con acudir al dashboard del broker e introducir AAVE, aparecerá así el activo AAVE/USD junto con el gráfico de cotización en tiempo real:

capital crypto paso 4

Paso 5, comprar AAVE

Una vez aparecida la información tenemos que clickar sobre el mentado AAVE/USD, sólo entonces aparecerá a nuestra derecha una columna con los datos del valor (horario de negociación, divisa, etc.). Tendremos que seleccionar la opción «Operar»:

capital crypto 5

En la pantalla nos aparecerá entonces la opción de compra (largo) o venta (para posiciones cortas). También nos permitirá apalancarnos, tanto si usamos apalancamiento como si usamos posiciones cortas la plataforma cambiará a modo CFD.

OPCIONES ADICIONALES: La plataforma nos permite utilizar diferentes reglas dentro de la orden como por ejemplo el Stop Loss y el Take Profit. Esto es recomendable para que los usuarios menos experimentados puedan fijar de antemano un cierre si sufre una determinada caída (Stop Loss) o si por contra tiene una determinada subida (Take Profit). ¡Tened en cuenta que el AAVE/USD tiene una alta volatilidad!

Comprar AAVE

¿Es una buena idea comprar AAVE hoy?

Siendo objetivos, pensamos que comprar AAVE hoy es una buena idea. Existen en el mercado cientos de criptodivisas diferentes, sin embargo pocas aúnan tantas bondades como AAVE. En concreto creemos que existen tres pilares que garantizan su crecimiento: su búsqueda de negocio, su seguridad y su alta demanda.

 Su búsqueda de negocio

Poco sorprende de un activo como AAVE la búsqueda de nuevo negocio, de hecho hemos contado que al poco de estrenarse como ETHLend cambió su denominación e innovo en diferentes áreas. Hemos conocido recientemente que por ejemplo está trabajando con Polygon en soluciones de escalabilidad para mejorar tanto el rendimiento como el coste.

La idea por tanto no es sólo ser «el banco de inversión de las criptomonedas», sino ser además un proveedor abierto a todos los bolsillos sin importar el patrimonio previo.

 Su seguridad

AAVE es paradigma de la seguridad en el entorno DeFi. De por sí los DeFi suelen despertar el recelo de muchos inversores por la posible vulnerabilidad de sus protocolos, de hecho hace poco perfiles como Ryan Selkis, fundador de Messari, publicaron en Twitter errores en los smart contracts de algunas plataformas:

errores DeFi

Al respecto AAVE posee una rutina de auditorías y test de estrés que van probando la solidez del protocolo para evitar cualquier tipo de fallo, lo cual hace que hasta la fecha el código resulte infalible.

 Su alta demanda

El éxito entre los inversores es consustancial a AAVE, de hecho es la crypto que mayor rentabilidad acumula desde 2020 por encima del rally que han experimentado en general las DeFi. Según apuntan los expertos esta demanda continuará a lo largo de los próximos meses puesto que la ventaja competitiva de AAVE no la posee ningún otro activo semejante.

Ventajas y desventajas de comprar AAVE

Al igual que ocurre con otras inversiones, tenemos que cotejar las razones a favor y en contra de invertir en AAVE en lugar de hacerlo en otras criptodivisas del momento como Dogecoin, Bitcoin, Ripple o Ethereum.

Ventajas

  • Activo con alto crecimiento, ha sido el DeFi más rentable de 2020.
  • En general el sector DeFi está experimentando una gran revolución, el último hito es la inclusión de inteligencia artificial en los procesos.
  • Su tecnología es emulada y comparada por su seguridad.
  • Ha sido considerado un activo pionero.
  • Las divisas disponibles en su pool van creciendo constantemente e incluyen divisas menos conocidas.
  • El token te permite obtener voz y voto en el desarrollo de AAVE, como si de una acción empresarial se tratase.
  • La fijación de precios por medio de la oferta y la demanda garantiza imparcialidad.
  • Su pool experimenta un desarrollo exponencial.
  • Es muy atractivo para los prestatarios, por lo que gana más adeptos cada día.

Desventajas

  • El préstamo flash podría entrañar algunos riesgos de liquidez ocultos que aún no hemos podido comprobar.
  • Los prestamistas encuentran más incentivos para prestar a través de otras plataformas donde se paga más por el servicio.

Conclusión: ¿cuál es el mejor broker para comprar AAVE hoy?

aave 4

Hemos podido comprobar que la inversión en AAVE es una cuestión más que interesante. Ahora bien si hemos de determinar cuál es el mejor broker para comprar AAVE hoy vamos a tener que someter nuestra decisión a escrutinio: ¿nos guiamos por el coste?¿por la oferta?.

Lo mejor es tomar a quien más  acumule en nuestro test, y ese ha sido Capital.com con diferencia.

La ventaja de usar Capital.com para operar con AAVE/USD es no sólo su bajo coste y la facilidad de uso de la plataforma, sino que además nos permite acceder a la opción de CFD para apalancar nuestras posiciones o para posicionarnos en corto. También decir que podemos combinar nuestra inversión en cryptos con inversión en otro tipo de activos.

Por supuesto no nos olvidamos del papel formativo, ya que Capital.com es una de las plataformas que más tiempo invierte en publicar informes, noticias, cursos y seminarios acerca de AAVE y otros cientos de activos.

Comprar AAVE

Preguntas frecuentes

¿Es posible minar AAVE?

Sí, aunque el verdadero rédito del activo no está precisamente en su minado. Si quieres minar AAVE la forma más común es a través de las plataformas ASIC específicamente preparadas para ello, aunque hay que calcular el coste/beneficio

¿Cuánto puedo ganar al comprar AAVE?

El activo AAVE ha resultado ser uno de los más rentables de los últimos tiempos. Quien hubiera invertido el 31 de diciembre de 2020 hubiera visto cuatro meses después su inversión revalorizada un +450%.

¿Qué riesgos existen al comprar AAVE?

Por supuesto la rentabilidad también lleva aparejado un evidente riesgo de volatilidad. Los activos como AAVE son extremadamente volátiles, por lo que hay que considerar la posibilidad de que si necesitamos el dinero en un corto plazo podamos sufrir pérdidas.

¿Qué riesgos existen al utilizar AAVE?

A nivel de riesgos inherentes del activo, AAVE se jacta de ser una de las plataformas más seguras del mercado, de hecho su protocolo de seguridad está siendo estudiado por la competencia para adoptarlo. Inclusive los tenedores de AAVE token que hacen staking entran dentro del programa Safety Module para obtener garantías adicionales.

¿Existen otras criptomonedas similares a AAVE?

Similares sí, iguales no. Existen muchas otras DeFi en el mercado como por ejemplo Bisq, MakerDAO, NEXO, Curve,...pero no cuentan con las características que hacen especial a AAVE.

¿Es seguro comprar AAVE?

Invertir en AAVE no es distinto a invertir en otras cryptos afamadas como Bitcoin, Litecoin o Ethereum, por lo que el inversor en este tipo de activos tendrá cierta familiaridad con sub comportamiento y actitud en mercado. A lo sumo AAVE nos suma más incentivos al tener todo un modelo de negocio detrás.

 

Emilio Perez

Sobre Emilio Perez PRO INVESTOR

Emilio es gestor de patrimonios 💰 con más de 10 años de experiencia en banca privada. Especialista en análisis ✔️🕵️‍♂️ y selección de fondos de inversión, ETF y valores, es colaborador habitual de diferentes medios de comunicación centrados en la inversión. Cuando no está con la economía dedica su tiempo a la lectura, la música rock 🤘, la cocina y la tertulia política.

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