Invertir en Forex 2024: Cómo Comenzar, Dónde Invertir, Estrategias, Tips

Cómo comenzar a invertir en Forex es una de las preguntas que muchas personas se hacen cuando empiezan a entender que invertir en Forex es rentable siempre que se haga con un bróker seguro y siguiendo una buena estrategia.
En este artículo vamos a compartir contigo los conocimientos básicos para que empieces a familiarizarte con el mercado de divisas y compartiremos además algunos ejemplos de brókers seguros para invertir en Forex sin poner en riesgo tu capital.

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¿Qué es Forex?

Forex es el acrónimo de “Foreign Exchange Market”, se trata de un mercado global y descentralizado que cae en la tipología de mercados OTC (Over the Counter) o mercados de venta libre. Se trata del mercado en el que se compran y venden divisas de todo tipo, determinando así el tipo de cambio existente entre ellas. 

Invertir en Forex es además interesante porque es el mercado más grande del mundo, de hecho, mueve casi 7 trillones de dólares (USD) al día. Esto lo convierte además en un entorno extremadamente líquido y eficiente.

Es importante entender que las divisas de por sí no tienen un valor absoluto, sino que siempre se expresan por parejas o cruces. Por ejemplo el USDJPY, será el cruce entre el dólar americano y el yen japonés. Si compramos USDJPY, estaríamos comprando dólares y vendiendo yenes, y nos beneficiaríamos del incremento de valor que el USD (dólar) tenga sobre el JPY (yen). 

¿Cómo invertir en Forex?

Existen dos formas principales de invertir en Forex, estas son mediante casas de cambio o a través de brókers:

• Casas de Cambio: Probablemente hayas escuchado hablar de las casas de cambio, quizás las hayas utilizado en algún viaje al extranjero, y es que, las casas de cambio no son más que empresas que permiten a sus clientes cambiar una divisa por otra.
• Brokers: Son empresas reguladas que nos van a permitir acceder al mercado de divisas de manera digital y al igual que las casas de cambio nos van a permitir invertir en Forex, pero con la particularidad de que vamos a poder utilizar apalancamiento. Además, nos van a permitir invertir en parejas de divisas que no estén directamente relacionadas con nuestra divisa local. Por ejemplo, si tu cuenta de inversión está en euros, vas a poder comprar USDCAD, es decir, podrás invertir en que el dólar americano subirá de valor contra el dólar canadiense.

Invertir en Forex con casas de cambio

Como acabamos de ver, las casas de cambio nos permiten intercambiar divisas. Es decir, si tenemos euros y queremos invertir en dólares americanos, ellos nos cambiarán una divisa por otra al tipo de cambio.

Normalmente, las casas de cambio nos van a mostrar en un cartel el precio al que vamos a poder comprar una divisa concreta hoy y el precio al que podemos venderla a cambio de nuestra divisa local (euros, si estás en España). 

Aunque es una forma conveniente de obtener divisas locales cuando estamos viajando por el mundo, las casas de cambio no son la opción acertada si tenemos intención de invertir en Forex, ya que estas empresas suelen cobrar una comisión bastante alta a sus clientes. 

Cabe mencionar que incluso a la hora de viajar, existen formas mucho más económicas y eficientes de pagar en moneda local que usando casas de cambio, por lo que aunque pueden ser convenientes para una emergencia, no son una alternativa recomendable. También puedes invertir en ICO.

Brokers seguros para invertir en Forex

Operar con brokers es sin duda la mejor opción para invertir en el mercado de divisas (Forex). Este tipo de empresas nos va a dar acceso directo al mercado, nos va a permitir comprar y vender prácticamente cualquier cruce o pareja de divisas y todo ello con unos costes ínfimos si los comparamos con una casa de cambio. 

Cómo comenzar a invertir en Forex

Vamos a guiarte por cada uno de los pasos que debes seguir si estás pensando en invertir en Forex, empezando por lo más importante, la elección del bróker que vas a utilizar y terminaremos con un ejemplo de operación de compra, todo de manera muy gráfica. 

Paso 1: Selecciona un buen bróker, seguro y competitivo

En esta sección cubriremos una selección de algunos de los mejores brokers con los que puedes invertir en Forex de forma segura.

FP Markets: los spreads más bajos del mercado de divisas

Un bróker muy seguro con el que operar que está presente en todos los continentes y que está además regulado. Al igual que otros brókers de la lista, tiene una dilatada experiencia y nos permite operar en una larga lista de activos: acciones, divisas, criptomonedas, materias primas como petróleo, etc.

Además, gracias a su cuenta demo, podrás aprender a invertir sin poner el riesgo tu capital y teniendo a tu alcance todas las funcionalidades de la plataforma.

Comisiones:

• Creación de cuenta sin coste.
• Se aplican spreads variables al operar con divisas.
• La retirada de fondos no tiene coste.
• Sus comisiones son de las más bajas del sector.

Ventajas:

• Permite hacer depósitos con tarjeta de crédito.
• Tiene materiales educativos para sus usuarios.

Inconvenientes: 

• Su cuenta demo caduca.

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XTB: Una experiencia distinta para expertos y principiantes en acciones

Es uno de los brókers MT5 más confiables de toda Europa. XTB brinda una plataforma escalable, perfecto para los traders de cualquier nivel, desde los inversores más principiantes hasta aquellos que les gusta utilizar herramientas avanzadas. Su principal característica es que está orientada al day trading. Desde su fundación en 2015, este bróker tiene una gran popularidad con los inversores bursátiles de toda Europa y sigue expandiéndose en todo el mundo.

Tipo de bróker

XTB es un bróker STP, uno de los beneficios de escoger este tipo de bróker es el DMA o acceso directo al mercado, en donde las órdenes de los clientes van directamente al grupo de proveedores de liquidez del bróker, es decir, la ejecución de las órdenes es instantánea.

¿Para qué tipo de inversor es recomendable XTB?

Este bróker sin duda es el preferido para aquellos inversionistas que les gusta ingresar todos los días al mercado, haciendo operaciones de day trading, operaciones diarias, operando en temporalidades de gráficos de 4 horas.

Regulaciones

• La Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido (FCA)
• Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC)
• La Comisión de supervisión de finanzas de Polonia (KNF)
• Código del Sistema Financiero de la India (IFSC)

Depósitos mínimos

XTB facilita a los inversores que quieren con pequeñas cantidades; ya que no tiene un depósito mínimo para operar. Para operar acciones, depende de la acción, pero el rango son 100 USD para acciones de empresas de Estados Unidos y 100 Euros para las acciones europeas.

Métodos de Pago

Con este bróker de bolsa puedes hacer depósitos usando transferencias bancarias, tarjetas de débito/crédito, PayPal y PayU

Aplicación de bolsa 

Las plataformas que utiliza son xStation 5 y xStation Mobile, que lo hacen uno de los brókeres más competitivo.

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El 78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la negociación de CFDs.

eToro: El bróker de copy trading para invertir en Forex

Si quieres invertir en eToro, destacamos que es una de las mejores opciones de brokers seguros para invertir en Forex en España, ya que es una empresa que lleva más de 14 años funcionando y nos da la seguridad de estar multi regulado por la FCA y CySEC. Desde su plataforma o app de trading, vamos a poder trabajar con divisas pero también con criptomonedas, acciones, materias primas y más productos. 

La seriedad con la que trabaja ha hecho que ya sean más de 4 millones de inversores los que utilizan su plataforma en todo el mundo. Además, las opiniones de eToro son muy favorables.

Lo más diferenciador de eToro es que mediante su herramienta Copytrading vamos a poder replicar operaciones de inversión de traders de éxito. También nos ofrece la posibilidad de interactuar y compartir análisis con otros usuarios.

Comisiones:

• Creación de cuenta sin coste.
• Depósitos sin coste.
• Spreads variable para cada divisa.
• Retirada de fondos: 5 USD.
• Tasa de inactividad: 10 USD al mes para cuentas sin operaciones durante al menos un año.

Ventajas:

• Bróker regulado por GFSC y CySEC.
• +14 años de experiencia como bróker.
• Permite abrir cuenta demo.
• Permite depósitos por tarjeta de débito, crédito, PayPal y transferencia.
• Social trading: para copiar ideas de inversión y contrastar análisis con usuarios expertos.
• Plataforma fácil de usar.
• Trade mínimo de US$ 10
• Depósito mínimo de US$ 50

Inconvenientes: 

• No permite la integración con MetaTrader.
• Solo permite retiradas de capital de al menos 50 USD.

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Paso 2: Crea tu cuenta y completa el perfil

Una vez tengamos claro con qué bróker vamos a trabajar, podemos crear nuestra cuenta de inversión. Este proceso puede variar de un bróker a otro, pero los pasos generales a seguir van a ser prácticamente idénticos. Para mostrarte cómo seguir este proceso hemos seleccionado a eToro: te vamos a guiar desde la creación de tu cuenta hasta la ejecución de una operación a modo de ejemplo.

Lo primero será dirigirnos a la web de eToro y hacer clic en “Crear una Cuenta”:

Después, simplemente sigue los pasos hasta completar tu perfil y pasar a la verificación de la cuenta:

Terminado este paso, vamos a recibir un email de verificación como este:

Paso 3: Envía fondos a tu cuenta

En la esquina inferior izquierda vas a poder “Depositar fondos” siguiendo los pasos que te van a ir indicando.

Paso 4: Busca la divisa en la que quieras invertir

Una vez hayas añadido capital a la cuenta, puedes ir a la barra superior y buscar la pareja de divisas en la que quieras invertir. A modo de ejemplo vamos a simular una compra en EURUSD, es decir comprar euros y vender dólares Americanos.

Haz clic en “invertir”:

Paso 5: Invierte en tu pareja de divisas seleccionada

Finalmente introduce la cantidad que quieras comprar y haz clic en “Ejecutar Operación”:

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Estrategias para invertir en Forex

Existen infinidad de estrategias para invertir en Forex; en este apartado vamos a mostrarte algunas de las más populares.

Carry Trade:

Se trata de una de las estrategias para invertir en Forex más sencilla, y es básicamente comprar una divisa que ofrezca un tipo de interés alto y vender otra que tenga un tipo de interés menor o incluso negativo. 

El llamado rollover  es básicamente el interés que ganamos o perdemos por mantener una posición abierta durante la noche, y ese rollover va a ser la diferencia entre los tipos de interés de las dos divisas en las que estemos operando. 

Por ejemplo, si Canadá tiene un tipo de interés del 0.25% y Japón tiene un tipo de interés del -0.10%, podría tener sentido invertir en CADJPY, ya que, ceteris paribus, ganaríamos dinero a final de año. 

Swing Trading:

Esta estrategia va a consistir en identificar una tendencia positiva (o negativa) en la que el precio esté creando máximos mayores y mínimos mayores a los anteriores, es decir que esté mostrando ondas en el precio con tendencia positiva. 

Podemos identificar la tendencia positiva simplemente utilizando un cruce de medias y luego comprar cuando la tendencia sufra un retroceso. Obviamente, es necesario aprender trading algo más a fondo para poder ejecutar una estrategia de este tipo. 

Ejemplo de entradas en estrategia de swing trading. EURUSD gráfico diario. Fuente: Tradingview

Seguimiento de noticias:

Hoy en día, la mayoría de divisas se mueven por la llamada “forward guidance”. Esto no es más que el proceso por el cuál el banco central de un determinado país consigue apreciar o depreciar su moneda según sus intereses económicos en cada momento, mediante una serie de comunicados recurrentes que afecten a las expectativas que el mercado tiene sobre la evolución de los tipos de interés. 

Aunque suene algo complejo, realmente podría resumirse en que si el Banco Central Europeo quiere que el euro suba de valor, probablemente comunicará por medio de noticias, ya sean charlas, reuniones o comunicados oficiales, que tienen una visión muy positiva de la economía y que pretenden tomar medidas para controlar la inflación, esto es entendido como una potencial subida de los tipos de interés en el futuro próximo y provocará que este ajuste en las expectativas de los inversores haga subir el valor del euro con respecto a otras divisas. 

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Tips para invertir en Forex

Si vamos a invertir en Forex, es muy importante que sigamos los siguientes tips:

• Asegurarnos siempre de elegir un bróker seguro que esté regulado y que tenga garantías.
• No arriesgar más capital del que podamos permitirnos perder.
• Seguir una estrategia clara de inversión con unas reglas definidas de antemano.
• No tomar decisiones emocionales, o nos expondremos a una pérdida casi segura de nuestro capital.
• Diversificar. No poner toda nuestra inversión en la misma pareja de divisas o en productos que tengan una correlación muy alta. 
• Seguir de cerca las noticias macroeconómicas y los comunicados de los bancos centrales a los que tengamos exposición con nuestra inversión. 
• Tomar beneficios cada cierto tiempo o cuando nuestra estrategia indique para asegurar nuestra operación. 
• Tener cuidado de no invertir a largo plazo en parejas de divisas que tengan un carry negativo (diferencia de tipos de interés desfavorable) que pueda superar el posible beneficio de la operación. 
• No operar durante momentos de gran volatilidad en el mercado, como acontecimientos importantes, ya que en esos momentos el mercado no tiene liquidez y los spreads aumentan demasiado, haciendo que nuestra rentabilidad se vea afectada. 

¿Es buen momento para invertir en Forex?

Definitivamente sí, el mercado de divisas (Forex) presenta multitud de oportunidades para hacer dinero cada semana, aunque obviamente cada estrategia de inversión va a ser distinta y no va a ser lo mismo hacer day trading que swing trading en marcos temporales mayores. 

Es importante que hagas tus propios análisis y llegues a tus propias conclusiones sobre si una idea de inversión es buena o mala, pero a modo de ejemplo queremos compartir contigo una idea de inversión práctica. Podría estar desarrollándose una buena oportunidad de compra en el dólar canadiense contra el yen japonés (CADJPY) y os dejamos las razones: 

CADJPY gráfico diario, Fuente: Tradingview

• Desde un punto de vista fundamental, estamos ante un carry trade positivo (CAD:0,25% vs JPY: -0,10%). Además, ambos bancos centrales tienen posiciones opuestas: 
  • El mes pasado el Banco Central de Canadá declaró su intención de recortar su programa de QE e intuyó que planeaba subir los tipos de interés en el futuro.
  • El banco central de Japón, por el contrario, comentó recientemente que hará todo lo posible para asegurar un yen barato.
• Desde el punto de vista técnico tenemos una clara tendencia alcista, creando mínimos cada vez más altos, tenemos la media móvil de 50 días por encima de la de 200 días y una línea de tendencia positiva. Además, el precio está volviendo a testear una fuerte zona de soporte en el área de los 89,00 CAD que coincide con el nivel 0,382 de fibonacci, por lo que un rechazo de dicha área, podría ser una buena oportunidad de inversión.

Conclusión: ¿cómo y dónde invertir en Forex?

En esta guía hemos compartido contigo todos los conocimientos básicos para que puedas empezar a familiarizarte con el mercado de divisas y para que puedas empezar a invertir en Forex. Hemos visto también que existen diferentes formas de comprar divisas pero que para invertir, lo mejor va a ser abrirnos una cuenta con un bróker regulado y con garantías. 

En este sentido hemos compartido también algunos ejemplos de brokers seguros, destacando eToro que nos va a permitir copiar a inversores de éxito. Por último, hemos visto algunos ejemplos de estrategia de inversión en Forex. 

Con todo esto, podemos concluir que invertir en Forex es buena idea siempre que tengamos el bróker adecuado y sigamos una estrategia sólida.

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