Opiniones AvaTrade España: cómo funciona, comisiones, ventajas y desventajas

¿Te interesa el mundo de la inversión?¿Has oído hablar de AvaTrade?¿Quieres conocer opiniones de AvaTrade, saber cómo funciona, sus comisiones, ventajas y desventajas? Si es así has dado con el lugar adecuado, pues en ComprarAcciones.com somos expertos en analizar brokers con todo lujo de detalles.

Este reportaje irá dedicado a revelar las opiniones Avatrade España, conoceremos todos los pormenores de la empresa y lo compararemos con otros competidores del sector. Desde que iniciase su actividad hace 15 años, la fama de este broker no ha dejado de crecer y cuenta con varios cientos de miles de clientes que dan cuenta de su satisfacción.

Una vez finalices la lectura del artículo ya podrás formarte tu propia opinión de AvaTrade en base a criterios objetivos y con ello tomar la mejor decisión para la gestión de tu patrimonio.

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¿Qué es AvaTrade?

Comencemos por el principio. Avatrade es un broker online que fue fundado en el año 2006 en Irlanda por Emanuel Kronitz y Negev Nosatzki. El primero provenía de trabajar como Director de Operaciones en TTR Technologies (del grupo NASDAQ) y el segundo de trabajar en empresas de consultoría publicitaria como Empire Online.

En origen su nombre era AVAFX, puesto que se especializaba en el entorno de la negociación forex. Poco a poco comenzó a incluir más activos disponibles para invertir y en 2013 cambió definitivamente su nombre a AvaTrade para englobar un servicio mucho más amplio. A día de hoy cuenta con oficinas físicas en Dublín (donde está la sede), París, Milán, Madrid, Tokio y Sidney.

Una de las principales motivos por los que Avatrade es uno de los mejores brókers online es el haber sido pionero en el lanzamiento de nuevos productos de inversión. Significativo es por ejemplo que fuese el primer broker en permitir operaciones con Bitcoin y Litecoin a operadores minoristas o que haya trabajado en la adaptación del trading a la Ley Islámica para sus clientes en países islámicos.

¿Cómo funciona AvaTrade?

El broker AvaTrade funciona 100% online a través de diferentes plataformas de negociación de trading. Esta cualidad es una de las más valoradas en las opiniones de AvaTrade por los usuarios cuando cotejamos distintas opiniones de AvaTrade ya que además son completamente gratuitas, permitiéndonos por ejemplo invertir en criptomonedas, acciones, índices, forex u oro de múltiples maneras y en cualquier parte.

Las herramientas de negociación a nuestra disposición son:

• WebTrader: Es la plataforma online que funciona en cualquier navegador, desde cualquier ordenador conectado a internet y sin necesidad de realizar instalación alguna. Tiene una funcionalidad simple pensada para quien quiera operar sin demasiadas complicaciones.
• AvaTradeGO: Sería la aplicación para móviles Android y Apple de AvaTrade, incluyendo todas las opciones necesarias para poder trabajar desde tu smartphone sin perder funcionalidad.
• Metatrader 4: Quizás la plataforma más aplaudida de las que nos brinda AvaTrade. Podremos usarla directamente de forma online con nuestro navegador o en el móvil descargándonos la App de Metatrader. También tendremos opción de Metatrader para Mac.
• AvaOptions: Herramienta especialmente pensada para Forex y Opciones, con gráficas adaptadas para la volatilidad, estrategias automáticas, lectura de pares o herramientas de gestión de riesgo.
• Autotrading: AvaTrade es pionero, entre otras cosas, en el llamado “trading automático”. Permite copiar la operativa de otros traders y de esta forma iniciarnos en el mundo del trading ahorrando tiempo y aprovechando la experiencia de otros. Podemos encontrar dos herramientas de autotrading distintas, Duplitrade si utilizamos Metatrader 4 y Zulutrade si utilizamos el resto de plataformas.
• Metatrader 5: Es la última generación de Metatrader y en síntesis supone aunar toda la potencia de la cuarta edición con funciones especiales como el social trading y los scripts.

Tipos de órdenes en AvaTrade

Con AvaTrade vamos a poder ejecutar diferentes órdenes en nuestra ejecución diaria. Básicamente distinguimos tres tipos de órdenes agrupadas según el funcionamiento y objetivo deseado.

Órdenes de mercado

Las ordenes de mercado son aquellas que efectuamos de forma inmediata para abrir o cerrar una posición al precio que nos ofrece el mercado en ese momento.

Órdenes Stop-Loss y Take Profit

La versatilidad del broker, tal y como atestiguan las opiniones de AvaTrade, nos permitirá utilizar también órdenes Stop-Loss y Take Profit, algo que facilitará enormemente nuestro trading maximizando los beneficios y minimizando las pérdidas potenciales.

Las órdenes Stop-Loss son aquellas que están pensadas para utilizarse como cierre de posición ante eventuales pérdidas. De esta forma un inversor que compre un activo determinado podrá limitar de antemano sus pérdidas si la operación no sale como tenía previsto.

Ejemplo: Compramos 500 € en Apple con la previsión de que se revalorice en el tiempo. Sabemos que además en breve presentará el nuevo iPhone y ese evento puede ser explosivo al alza si se cumplen las expectativas de los usuarios. Pero también pueden haber pérdidas si no se cumplen. Ponemos una orden Stop-Loss a -5%, de tal forma que si el mercado no acoge bien el iPhone nuestra pérdida será solo de 25 € y la posición se cerrará.

En el caso del Take Profit lo que vamos a emplear es el cierre pero pensado cuando alcancemos determinada revalorización. De esta forma si nuestra expectativa se cumple y el activo se revaloriza hasta un determinado nivel la orden se cerrará y nosotros capitalizaremos el beneficio correspondiente.

Ejemplo: Misma situación que antes. Creemos que el impacto de un iPhone podría disparar a Apple un 4% máximo en función del histórico que tenemos, por lo que ponemos el Take Profit a ese nivel.

Tanto el Stop-Loss como el Take Profit se pueden programar cuando abrimos por primera vez la posición mediante la Orden de Mercado o en cualquier momento de negociación sobre posiciones ya abiertas. Tendremos que buscar nuestras posiciones en el apartado “Posiciones” de nuestra plataforma tal y como veremos en el tutorial más adelante.

Comisiones AvaTrade

En AvaTrade, como en el resto de brokers del mercado, encontraremos básicamente 4 tipos de comisiones aplicables a nuestra operativa diaria: Depósito de fondos, Retirada de Fondos, Operación e Inactividad. Vamos a ver al detalle cada una de ellas.

Empezaremos diciendo que Avatrade NO aplica comisión ni por el depósito ni por la retirada. Esto significa que podremos dotar a nuestra cuenta de fondos tantas veces como queramos y no vamos a tener que pagar por ello. Lo mismo ocurrirá cuando tengamos que reembolsar a nuestra cuenta bancaria ordinaria, que no tendremos que pagar. Este aspecto es uno de los más valorados entre las opiniones sobre AvaTrade

Por lo que respecta a la Inactividad, AvaTrade es uno de los brokers que más la penaliza, con un coste de 50 € a partir de tres meses sin uso de la plataforma. Si pasa un año entero la penalización ascenderá a 100 € de tasa de administración.

A nivel de Operaciones, AvaTrade no aplica comisiones sino Spreads, y estos spreads irán siempre en función del activo que estemos manejando. Para que nos podamos hacer una idea hemos realizado la siguiente relación tomando los spreads más bajos y más altos de cada categoría, de tal forma que podamos tener el rango efectivo:

• Índices: Rango de spread mínimo del 0,04 sobre mercado y máximo de 3,00 sobre mercado.
• Acciones: Rango de spread mínimo equivalente de 0,13 % y máximo de 0,36 %.
• Materias primas: Rango de spread desde 0,0015 $ y máximo de 0,34.
• Opciones FX: Rango de spread desde 0,9 y máximo de 85.
• ETF: Rango de spread mínimo desde 0,13 % y máximo de 0,15 %.
• Bonos: Rango de spread que van de 0,03 hasta 0,06.
• Forex: Rango de spread desde el 0,9 mínimo hasta el 90 máximo.
• Criptodivisas: Rango de spread desde 0,25 % mínimo hasta 2% máximo.

Regulación y seguridad de AvaTrade

Una de las cuestiones más importantes a la hora de escoger un broker es la cuestión de la seguridad, y la mayoría de opiniones de AvaTrade van en ese sentido. A la hora de operar con AvaTrade veremos un nivel de exigencia en el rango alto de la tabla, puesto que cuentan con hasta diez supervisiones diferentes repartidas a lo largo de los cinco continentes.

Desglose de oficinas y principales licencias continentales de Avatrade

Vamos a separar el tema de la seguridad en dos grandes grupos: lo que son propiamente las licencias operativas, es decir la supervisión institucional que existe sobre el broker, y la seguridad informática, que protege nuestro trading de cualquier injerencia externa.

 Licencias operativas

Las licencias con las que cuenta AvaTrade en concreto son:

• Regulación por parte del Banco Central de Irlanda, licencia nº C53877
• Regulación por parte de CySEC chipriota para su filial DT Direct Investment, licencia 341/17
• Filial polaca regulada por la KNF
• Licencia de la ASIC australiana con el nº 406648
• Licencia internacional BVI de las Islas Vírgenes nº SIBA/L/13/1049
• Su filial japonesa cuenta con licencias FSA y FFAJ nº 1662 y 1574 respectivamente
• En el caso de la filial de Sudáfrica con licencia SAFSCA con número 45984
• La filial en Israel cuenta con licencia RNE con nº 514666577
• Por último la filial en Oriente Medio cuenta con licencia FSRA de Abu Dhabi con nº 190018

 Seguridad informática

Por otro lado vamos a ver los garantes de seguridad que AvaTrade emplea en su operativa online:

• Empleo de encriptación SSL de 256 bits
• Certificado estándar WebTrust
• Sello de seguridad True-Site
• Uso de McAffe Secure
• Empleo de cuentas segregadas

Registro AvaTrade: CNMV

Aunque directamente no está supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España, AvaTrade sí cuenta con autorización para operar como Empresas de Servicios de Inversión Extranjera de Libre Prestación.

Las opiniones sobre AvaTrade a este respecto suelen ser muy positivas. Se registró como tal en el regulador español el 21 de Julio de 2009 y su número de registro oficial es el 2324. Podéis consultar tanto el registro como las novedades sobre el mismo aquí.

Tipos de cuenta con AvaTrade

Con AvaTrade podremos emplear diferentes tipos de cuenta en función de nuestras necesidades. Diferenciamos básicamente la cuenta trader, la cuenta MAM y la cuenta islámica.

Cuenta trading

Se trata de la cuenta para la operativa de mercado habitual. En principio todos los traders que se inician con AvaTrade adquieren esta cuenta, sin embargo es posible mejorarla si logramos identificarnos como traders profesionales. La consideración de trader profesional nos da acceso a diferentes ventajas, entre ellas un mayor apalancamiento operativo.

Para convertirse en trader profesional y cumplir con los requisitos de la ESMA (autoridad que marca la protección del inversor) tendremos que cumplir con al menos dos de los siguiente requisitos:

Frecuencia media de 10 operaciones por trimestre durante los últimos 12 meses

o

Experiencia profesional en el sector de los servicios financieros durante al menos 1 año

o

Cartera de instrumentos financieros con al menos 500.000 €

Cuenta MAM

La cuenta MAM o Multi-Account Manager está pensada para gestores discrecionales y brokers que gestionan dinero de terceros, Con esta cuenta se puede dar órdenes en bloque sobre diferentes sub cuentas, crear múltiples estrategias, asignar a nivel individual, etc.

Cuenta islámica

En España no estamos acostumbrados a ello por razones obvias, sin embargo buena parte de los países con preeminencia islámica cuentan con un modelo de finanzas basado en la shariah o Ley islámica.

La Ley Islámica prohibe entre otras cosas el cobro de intereses (riba), por este motivo las cuentas islámicas en lugar de generar devengo de intereses propios de posiciones de más de 24 horas (el swap) acuerdan una tarifa inicial de antemano.

Puede parecer una cuestión menor, pero el hecho de contar con una modalidad de cuenta que se ciñe a la normativa de la shariah hace que AvaTrade sea uno de los brokers más famosos de Oriente Medio.

Productos disponibles en AvaTrade

Del amplio abanico de productos que conforman la inversión financiera, las opiniones de los usuarios de AvaTrade aplauden que nos permita la inversión en 8 tipos de activos distintos, cada cual con sus característica y particularidades. Entre otras cosas encontraremos acciones, índices, criptomonedas o materias primas, y dentro de cada grupo a su vez un sinfín de posibilidades de inversión distintas para que nuestra cartera se configure de la forma más diversificada posible.

 Acciones

A nivel equity vamos a encontrar una amplia oferta de más de 600 empresas de todo el mundo, lo que incluye desde valores clásicos como por ejemplo Coca-Cola, Google o BMW hasta los más demandados en la actualidad como Moderna, Peloton o el recién estrenado Coinbase.

De esta forma podremos configurar con relativa sencillez una cartera lo suficientemente ecléctica como para obtener buen resultado en cualquier circunstancia.

 Criptomonedas

Puede presumir AvaTrade de haber sido el primer gran broker en incluir la negociación sobre cryptos, concretamente Bitcoin y Litecoin. A día de hoy nos ofrece un total de 16 criptomonedas diferentes entre las que están, además de las dos ya mentadas, el Ethereum,  Ripple o MIOTA. Por lo tanto es un gran bróker para comprar criptomonedas.

 Materias Primas

En lo referente a las materias primas, con AvaTrade tendremos acceso a 27 activos diferentes que incluyen desde los comunes como el Oro o el Petróleo hasta otros más “exóticos” como por ejemplo la Soja, el Paladio o el Zumo de naranja.

Opciones Forex

Además del negociado de Forex un nicho importante es el de las Opciones sobre Forex. A este respecto AvaTrade dispone de 44 pares negociables en donde destacan sobre todo por su demanda las de EUR/USD o USD/GBP.

 ETF

Los ETF se han vuelto un nicho muy demandado en los últimos años. AvaTrade, haciendo gala de su constante pugna por la innovación, no se ha querido quedar atrás en esta carrera y se ha afanado por ofrecernos un total de 59 ETF de lo más variado.

Podremos encontrar soluciones sobre mercados emergentes del tipo MSCI Brazil o MSCI Canada, soluciones como el S&P 500 VIX que nos ayude a indexarnos en volatilidad para ganar dinero cuando los mercados estén más inestables, el DJ Real Estate Index que nos sirva para entrar de lleno en el mercado inmobiliario norteamericano o incluso ETF de autor como los excelentes Global X, Vanguard e iShares.

 Bonos

En el caso de los bonos nos encontraremos únicamente con 2 referencias, el EURO-BUND y el JPY-GOVERNMENT. En realidad tampoco necesitamos más, puesto que la inversión en estos dos bonos se realiza puntualmente cuando hay una volatilidad extrema y actúan como refugio del capital, tal y como pasó con la crisis COVID.

 Forex

En la cuestión de divisas AvaTrade tiene un papel destacado, pues recordemos que nació en origen como un broker de Forex. Disponemos para operar de 55 pares de divisas diferentes entre las que encontramos desde las clásicas EUR/GBP o USD/JPY hasta otras menos frecuentes como EUR/ZAR o USD/CLP.

 Índices

En el apartado de los índices AvaTrade nos brinda la posibilidad de invertir en 33 índices diferentes, que van desde los más comunes como pueden ser el S&P 500 o el NASDAQ 100 hasta otros más recientes e innovadores como el de Gaming-eSports o el Corona Impact.

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Criptomonedas disponible en AvaTrade

Aunque ya hemos reseñado unas líneas más arriba la existencia de cryptos como opción de inversión, vamos a dedicar un espacio completo a listar una a una las divisas y sus características operativas dentro de AvaTrade.

Cómo usar AvaTrade paso a paso

Si después de haber leído la información que hemos dado hasta el momento estás interesado en trabajar con el broker, vamos a ver a continuación un tutorial de cómo usar AvaTrade paso a paso y realizar una sencilla operación de compra.

Para no complicar la explicación, vamos a utilizar la plataforma Webtrader que es la más sencilla de cuantas dispone el broker según afirman las opiniones sobre AvaTrade expuestas por sus usuarios.

Paso 1, apertura de cuenta

Accedemos a la web de AvaTrade, para lo cual podemos emplear nuestro buscador habitual o directamente entrar pulsando aquí para evitar equívocos. Una vez dentro tendremos que pulsar en el icono “Crear una Cuenta” sito en la esquina superior derecha:

Se abrirá entonces una nueva ventana a través de la cual tendremos que determinar nuestro correo electrónico de contacto y la contraseña que vayamos a emplear:

Paso 2, completa los datos

Tras crear el perfil nos identificaremos para entrar en la pantalla. Es requisito imprescindible completar nuestros datos personales a la hora de operar con AvaTrade o con cualquier otro broker serio que se precie, puesto que la ley exige una identificación completa del inversor. Sigamos la secuencia:

Una vez tengamos todos los datos completados aceptaremos las condiciones de uso y haremos click en “Completar registro”:

Lo último que quedará será subir una copia del documento identificativo que dé fe de que somos quienes decimos ser.

Paso 3, depósito de fondos

Nuestra cuenta ya está autorizada y es momento de depositar los fondos para poder operar con ella, ya que en un principio no disponemos de saldo. Tendremos que hacer click en el botón “Depositar” que está situado en la parte superior de nuestra pantalla principal o dashboard:

Aparecerá a continuación la pantalla con las distintas opciones para depósito de los fondos. Podremos escoger entre tarjeta de débito, tarjeta de crédito, Wire-Transfer, e-Wallet (Neteller, Skrill) o Paypal según nuestras preferencias:

A este respecto sí decir que las opiniones de AvaTrade inciden en la conveniencia de mejorar la variedad de medios de pago disponibles.

Paso 4, realizamos la inversión

Debidamente identificados y con saldo disponible en nuestra cuenta, es momento de realizar la inversión deseada. Para localizar el activo en que queremos invertir tenemos la opción rápida que es marcando la opción “Operar” en la columna de la izquierda y después buscando el activo deseado en el buscador:

No obstante también cabe la opción de localizar el activo deseado a través del scroll situado justo debajo de la barra de búsqueda:

En este tutorial vamos a realizar una compra de Volkswagen. Introducimos el nombre en el buscador y de inmediato nos aparecerá el activo a la derecha con los valores para compra y para venta:

Le daremos a la opción “Comprar” y se abrirá a la parte derecha la caja de órdenes, donde pondremos las características de importe, apalancamiento, stop-loss y take profit según queramos, y finalmente haremos click en “Comprar”:

Paso 5, seguimiento de nuestra inversión

Después de haber abierto una posición tenemos que hacerle el debido seguimiento. A tal efecto simplemente tendremos que acudir al icono “Posiciones” que está en la barra izquierda del dashboard. En el momento en que queramos capitalizar las ganancias bastará con cerrar la posición:

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Educación y formación para trading en AvaTrade

Uno de los puntos más valorados en las opiniones de AvaTrade es la excelente educación y formación para trading que ponen a disposición de los clientes. Encontraremos entre otras cosas:

Métodos de pago AvaTrade

Cuando vamos a realizar un depósito en el broker se nos ofrecen diferentes métodos de pago. En concreto con AvaTrade los medios aceptados para depositar fondos son:

• Tarjeta de débito o crédito
• Transferencia bancaria
• Neteller
• Klarna
• RapidTransfer
• Skrill
• Paypal

Para poder comenzar a operar hay que cumplir con el requisito de importe mínimo depositado. El importe mínimo para una cuenta en euros será de 100 €, para una cuenta en dólares será de 100 $ y para una cuenta en libras será de 100 GBP.

Ventajas y desventajas de AvaTrade

Llegamos al apartado en donde hemos de clasificar los aspectos que consideramos positivos y los aspectos que consideramos negativos. Por supuesto los puntos aquí reflejados se basarán en criterios puramente objetivos, recogiendo siempre lo fundamental de cuanto desprende las opiniones de Avatrade vertidas por sus usuarios:

¿Qué tal es AvaTrade? Valoración del broker

Desde el punto de vista del broker AvaTrade representa una opción sumamente interesante para aquellos inversores que busquen maximizar su operativa, ya que cuenta con recursos y herramientas que no ofrecen otras plataformas además de activos que no se negocian en otras partes.

También es destacable a nivel de comisiones, pues sus spreads se encuentran entre los más bajos del mercado y ello siempre repercute en beneficio del cliente. Además no comporta comisiones ni por depósito ni por retirada.

Aquellos traders que quieran ir un paso más allá podrán incluso programar sus propios algoritmos de inversión a través de las plataformas Metatrader incluidas en el servicio.

Otro aspecto que nos gusta es la posibilidad de contar desde poca cantidad (1.000 €) con la asistencia de un asesor que nos brindará soporte y servicio en nuestro día a día. Este aspecto es uno de los más reseñados entre las opiniones sobre AvaTrade que circulan por el mercado.

Avatrade opiniones: expertos y usuarios

Una de las cosas que más valoramos en nuestros análisis es el testimonio de quienes trabajan directamente con el broker, puesto que recabando varias de sus opiniones de AvaTrade podemos formarnos una idea clara del servicio. Nos interesa en este punto recurrir a la plataforma Trustpilot a través de la cual se recaba este tipo de información.

En el caso de AvaTrade.com, superando las 4.190 opiniones, más del 70% opinan que el servicio que brinda el broker es satisfactorio, siendo la opción “Excelente” la que más cosecha con el 59% de los votos. La media que obtenemos aquí es del 4,6 sobre 5.

Vamos a mostrar algunas de las valoraciones emitidas sobre AvaTrade:

“Estoy muy contento y agradecido con la atención y la información suministrada por AvaTrade.” Jhossell, 15 de Abril de 2021 

“Un excelente servicio y asesoría para que los clientes puedan capacitarse y obtener mejores resultados” A. Mejía, 8 de Abril de 2021

“Estoy muy conforme con la atención peronalizada, me llamaron desde A.T. a menos de 24 horas de haberme registrado para prestarme el apoyo necesario. Es de mi interes el trade social, el copy trade, así como tutoriales para aprender a desdempeñarse en la operatoria de trading.” J. Salgado, 4 de Abril de 2021

Por lo que respecta a las opiniones de Avatrade por parte de los expertos, la mejor manera de conocer su valoración es acudiendo a los galardones que AvaTrade ha recibido en los últimos años. Por poner algunos ejemplos de los premios obtenidos en tres prestigiosos certámenes:

Conclusión: ¿es AvaTrade una estafa?

A la luz de toda la información vertida a lo largo de nuestro análisis podemos decir sin ningún género de duda que AvaTrade es un broker serio, fiable y tremendamente competitivo en el sector. Goza de unos niveles de supervisión de máximo alcance y a sus espaldas tiene más de 15 años de experiencia que avalan su manera de trabajar.

Además del servicio de atención continua, es un aliciente saber que AvaTrade cuenta con oficina física en España, lo cual siempre mejora nuestra sensación de seguridad de cara a la inversión en algo intangible como lo son los activos financieros.

Por lo que respecta a las condiciones del servicio, pocos brokers ponen a tu disposición tanto con tan poco, ya que no sólo está el factor del asesor personal sino que también es digno de alabanza el esfuerzo por brindarnos las plataformas Metatrader sin coste adicional.

Para finalizar, decir que sus spreads se encuentran entre los más reducidos del mercado, por lo que la operativa estará adaptada al perfil de cliente que, siendo más o menos experimentado, desde luego sea exigente.

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