Uno de los métodos de inversión más sencillos para los inversionistas mexicanos que comienzan a operar en bolsa, es invertir en fondos indexados en México. Estos fondos indexados contienen las acciones más importantes, y logran que los inversionistas logren beneficios sin demasiado esfuerzo. A través de esta guía le enseñaremos los datos más importantes para invertir en fondos indexados, en que consisten y cómo invertir en fondos indexados en México.
También analizaremos cuáles son los fondos indexados en México que mayor liquidez aportan en México, y los mejores brokers para invertir. Además le explicaremos de forma fácil cómo invertir en fondos indexados en México gracias a un tutorial paso a paso, y responderemos a algunas preguntas frecuentes de los usuarios.
Cómo invertir en fondos indexados desde México en cinco pasos
- Escoja un bróker seguro para invertir en fondos indexados en México: le recomendamos Capital.
- Abra su cuenta en el bróker.
- Realice su primer depósito. El mínimo es de tan solo 20 dólares.
- Busque el fondo indexado en el que esté interesado.
- Seleccione “Invertir” en el fondo indexado.
¿Dónde invertir en fondos indexados en México?
3 Proveedores que coinciden con sus filtros Métodos de Pago Caracteristicas Support Clasificación Aplicación Movil Precio por operación Tarifa de cuenta Clasificación Información de Cuenta Tarifas por operación Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un riesgo elevado de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 72,6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Información de Cuenta Tarifas por operación Clasificación Información de Cuenta Tarifas por operación Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor. Información de Cuenta Tarifas por operación Clasificación Información de Cuenta Tarifas por operación No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo. Información de Cuenta Tarifas por operación
Comparativa: brokers destacados para invertir en fondos indexados
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 72,6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD de este proveedor.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.
4.8 | 5.0 | 4.4 |
9/10 | 9/10 | 7/10 |
| N/A | €25 | N/A |
| 1:200 | 1:30 | 1:30 |
| 2425 | 2.000+ | 700+ |
| 250+ | 150 | N/A |
| $0 | $0 | $0 |
| $0 | $0 | $0 |
| 0,01-2% | 0% | N/A |
| 0,01-2% | 0% | N/A |
| 0,01-2% | N/A | 0.01 - 350 pips |
| N/A | 0% | N/A |
| N/A | ab 0,09% | 0.09 - 85 pips |
| N/A | ab 2 Pip | N/A |
| Spreads | Spreads | N/A |
| 0$ | €5 | £0 |
| N/A | N/A | N/A |
| 0$ | N/A | £0 |
| N/A | N/A | N/A |
¿Qué es un fondo indexado?
Los fondos indexados son un tipo de fondo mutuo que rastrea un índice de mercado concreto. El fondo indexado es “de no intervención”, y permite a los inversionistas crear una cartera diversificada, con el fin de obtener rendimientos firmes, utilizando principalmente este tipo de inversión.
La intencionalidad de los fondos indexados radica en reflejar el mercado en lugar de tratar de superarlo constantemente. Dado que los fondos indexados reflejan el desempeño del mercado, no procuran vencer al mercado o elegir acciones y superar el crecimiento anual del este.
Gracias a la baja volatilidad de los fondos indexados, los inversionistas de México conseguirán un mayor equilibrio en su cartera de inversión, en comparación a invertir en acciones individuales.
Para entender realmente cómo funciona un fondo indexado, es importante aprender qué es un índice. Los índices ayudan a los inversionistas a medir el rendimiento del mercado de valores casi de la misma manera que usaría una regla para medir la duración de algo.
Beneficios de invertir en fondos indexados
Una vez tenemos claro qué son los fondos indexados, pasaremos a explicarle cuáles son los beneficios de invertir en fondos indexados en México:
Garantiza devoluciones medias
La mayoría de los inversionistas apuntan a rendimientos superiores a la media al invertir, pero la mayoría fracasa. Muchos de ellos incluso no logran rendimientos promedio. Para alcanzar al menos el promedio del mercado, puede garantizarlo invirtiendo en fondos indexados. El fondo indexado es el promedio, por lo que tan pronto como realice una inversión, sabrá que ha alcanzado este promedio.
Supere más del 80% de todos los fondos administrados activamente
El promedio todavía no suena lo suficientemente bien. Bueno, si colocó su dinero en un fondo administrado activamente, existía un 80% de probabilidad de que terminara con menos dinero. Los fondos gestionados de forma activa emplean a analistas y expertos en inversiones para intentar conseguir grandes beneficios. De hecho, la mayor parte del tiempo no pueden superar a un fondo indexado. Invierta en un fondo indexado y sabrá que hay una posibilidad de 4 entre 5 de que le vaya mejor que invertir en otro lugar.
Bajo costo
Una de las razones por las que los fondos gestionados activamente tienen un rendimiento inferior a los fondos indexados es que su gestión es más cara. Tienen que emplear administradores de fondos, analistas y comerciantes y una gran cantidad de otros expertos para darle valor percibido. Los fondos indexados simplemente siguen el promedio, por lo que gastan muy poco dinero. Esto se refleja en la devolución que recibe. Perderá poco en tarifas.
Bajo mantenimiento
Cuando ahorra e invierte para la jubilación, desea ‘establecer y olvidar’ su inversión tanto como sea posible. Desea poder invertir su dinero, alcanzar el promedio del mercado y en 20 a 30 años tiene una gran cantidad de ahorros para la jubilación. Los fondos indexados le permiten hacer eso. Elija un fondo indexado para no perder tiempo y dinero valiosos.
Lea más: Cómo comprar acciones en México.
Mejores fondos indexados en México para invertir
En esta sección de la guía analizaremos los mejores fondos indexados en México para invertir, para ello nos fijaremos en puntos como su experiencia y liquidez.
La mayoría de los fondos indexados más rentables funcionan a nivel internacional, pero empezaremos por algún fondo indexado de México:
S&P/BMV IPC: las mayores empresas de México
Este es uno de los principales índices búrsatiles de la Bolsa Méxicana de Valores, y contiene las 36 empresas más importantes y con mayor liquidez de la BMV, con empresas como Walmex, el Grupo Televisa o América Móvil (AMX).
Si está interesado en invertir en fondos indexados de México le recomendamos que escoja el S&P/BMV IPC sin ninguna duda.
BBVANDQ GB: gran rentabilidad desde México
Esta filial bancaria de México, antes conocida como Bancomer, paso a ser adquirida por BBVA en 2020. Ha conseguido una rentabilidad de 25.75 a diez años, posicionándose en los primero lugares del rating.
Vanguard: el gran gestor de fondos indexados a nivel mundial
La compañía ofrece cinco clases de acciones en el fondo y busca rastrear el rendimiento del índice Standard & Poor’s 500 (‘S&P 500’), un índice de referencia ampliamente reconocido del rendimiento del mercado de valores estadounidense que está dominado por las acciones de grandes empresas estadounidenses.
Disponible en: eToro y Libertex.
Nasdaq 100 (NSDQ100): uno de los principales fondos de USA
El Nasdaq Composite es un índice bursátil que consta de las acciones que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq. Para ser incluida en el índice una acción debe cotizar exclusivamente en el mercado Nasdaq. Las acciones deben ser acciones ordinarias de una empresa individual, por lo que se excluyen las acciones preferentes, los fondos cotizados en bolsa (ETF) y otros tipos de valores. Sin embargo, son elegibles los recibos de depósito estadounidenses (ADR), los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y las acciones de sociedades limitadas.
Métodos de pago para invertir en fondos indexados
Existen diversos métodos de pago para invertir en fondos indexados en México, estos variarán dependiendo de la plataforma que decidamos utilizar para nuestra inversión. Los métodos favoritos de los inversionistas en México son:
- PayPal: plataforma fintech que le proporcionará las mayores facilidades en su inversión, gracias al cambio automático de divisa y su gran rapidez en las transacciones. Paypal se encuentra disponible en eToro.
- Tarjeta de crédito o débito: este es uno de los métodos de pago más comunes en los brokers, cuenta con la ventaja de que no precisa de un registro propio en ninguna plataforma, y la desventaja de que suele ser el método que más comisiones conlleva, sumando la comisión del bróker a la de nuestra entidad bancaria. Disponible en eToro, Capital.com, Libertex y AvaTrade.
- Neteller y Skrill: estos monederos electrónicos nos permiten realizar ingresos en varios tipos de divisas distintos (hasta 70), e incluso la posibilidad de conseguir una tarjeta de débito física en el caso de Skrill. Ambos métodos de pago se encuentran disponibles en eToro, Capital.com, Libertex y AvaTrade.
Tutorial: ¿cómo invertir en fondos indexados en México?
Una vez hemos analizado los mejores fondos indexados para invertir en México, así como los distintos métodos de pago, pasaremos a explicarle de la forma más sencilla, cómo invertir en fondos indexados en México, gracias a este tutorial paso a paso.
Para comenzar analizaremos las plataformas bróker disponibles, distinguiendo sus comisiones, ventajas e inconvenientes, con el fin de encontrar los mejores brokers de México para invertir en fondos indexados.
Paso 1. Escoger el mejor bróker en México
Como hemos comentado para escoger el mejor bróker para invertir en fondos indexados en México analizaremos detenidamente las caracteristicas principales de las plataformas disponibles:
eToro: el mejor bróker para invertir en fondos indexados
eToro fue fundado en 2006, y es una de las plataformas lider en social trading, con más de 20 millones de usuarios en su comunidad. El exito de esta plataforma se basa en sus condiciones de seguridad, así como en las prestaciones que ofrece a sus usuarios, a través de las mejores herramientas de social tranding, como el CopyTrading o CopyFund, a través de las cuales podremos emular las operaciones de los traders más experimentados de manera totalmente gratuita. Además eToro cuenta con su regulación bajo entidades como la FCA y el CySec, por lo que nos garantiza total seguridad a la hora de invertir en fondos indexados en México.
Cabe mencionar que las opiniones eToro en México son del todo positivas.
Comisiones eToro México
eToro nos permite invertir en fondos indexados sin ningún tipo de comisión en la apertura y cierre de operaciones, así como un 0% en comisiones para cualquier método de pago que pago que deseemos utilizar para nuestros depósitos. Cabe mencionar que eToro cuenta con una tarifa de inactividad de 10$ tras los 6 primeros meses que el usuario permanezca inactivo en la plataforma.
Ventajas eToro México
- Plataforma muy intuitiva.
- Las mejores herramientas de social trading.
- Más de 10 métodos de pago, entre ellos PayPal.
- Cuenta demo gratuita.
- Bróker regulado y seguro.
- Permite invertir en fondos indexados en México sin comisiones.
Desventajas eToro México
- Carece de herramientas como Metatrader.
- Cuenta con una tarifa de inactividad.
Capital.com: Invertir en fondos indexados sin comisiones
Capital.com puede presumir de ser uno de los brokers más jovenes con mayor numero de usuarios activos. Fundado en el Reino Unido, Capital.com, cuenta con su registro en la FCA británica, ofreciendonos total seguridad a la hora de invertir en fondos indexados en México. Además Capital.com nos ofrece la oportunidad de invertir en criptomonedas en México, ofreciendonos más de 70 divisas digitales diferentes con las que operar.
Comisiones Capital.com México
Capital.com nos permite invertir en fondos indexados totalmente gratis, ofreciendonos un 0% de comisiones tanto en la paertura y cierre de operaciones como en los depósitos y retiros de capital en su plataforma. Además este bróker es uno de los pocos que no cuenta con tarifa de inactividad de ningún tipo. La una tarifa que aplica Capital.com es para usar la herramienta Metatrader, esta comisión es a partir de 3$ dependiendo del uso que le demos.
Ventajas Capital.com México
- Plataforma completamente segura.
- Fácil e intuitiva para usuarios principiantes.
- Cursos de formación gratuitos.
- Permite invertir en fondos indexados sin comisiones.
- Cuenta demo totalmente gratuita.
Desventajas Capital.com
- Comisión para el uso de la herramienta Metatrader.
- Carece de promociones.
Libertex: gran número de activos financieros
Libertex cuenta con la ventaja de ser uno de los brokers con mayor recorrido, ya que cuenta con más de 20 años de experiencia en el sector. Fundado en 1997, Libertex cuenta con más de 2 millones de usuarios en su plataforma, y se encuentra pertinentemente regulado bajo entidades como la FCSA y el CySEC. Esta plataforma se encuentra disponible en más de 120 paises de todo el mundo, permitiendo invertir en bolsa en México de forma sencilla mediante el acceso a los principales fondos indexados.
Comisiones Libertex México
Libertex cuenta con una comisión muy baja para la apertura y cierre de operaciones, siendo esta de tan solo 1$. Aunque no ofrece ningún tipo de comisión para sus depósitos si que aplicará una pequeña comisión del 1% en los retiros. Este bróker cuenta con una tarifa de inactividad de 10$ mensuales.
Ventajas Libertex México
- Operativo desde 1997, ofreciendo la máxima experiencia en el sector.
- Ofrece acceso a los principales fondos indexados.
- Variedad en opciones para el apalancamiento.
- Bróker totalmente seguro.
Desventajas Libertex México
- Su cuenta demo puede resultar compleja.
- El servicio de atención al cliente no es de los mejores.
Paso 2. Crear la cuenta en el bróker
Tras analizar detenidamente los principales brokers disponibles para invertir en fondos indexados en México, hemos llegado a la conclusión de que eToro es la plataforma que mejores condiciones ofrece a sus usuarios a la hora de invertir en fondos indexados desde México.
Para crear su cuenta en esta plataforma, el primer paso será acceder a la web principal de eToro. Una vez acceda deberá dirigirse a la zona superior derecha de su pantalla y seleccionar allí “Únase ahora”.
Una vez realicemos este paso, se le mostrará una pantalla en la que deberá seleccionar su nombre de usuario y contraseña, así como indicar su correo electrónico:
Como puede observar en la imagen superior, eToro le permitirá crear su cuenta de una manera más comoda a través de su cuenta de Facebook o Google.
El siguiente paso será el de verificar su identidad. Esto es realmente sencillo, le bastará con una copia de su documento de identidad oficial (CURP), y algún tipo de comprobante domiciliario.
Paso 3. Realizar el primer depósito en el bróker
A la hora de realizar su depósito, eToro le ofrece un amplio abanico de posibilidades en cuanto a métodos de pago, resaltandose así entre el resto de bróker, uno de los métodos más interesantes es el uso de PayPal, ya que la gran mayoría de plataforma no permiten los depósitos a través de PayPal.
Para ejecutar el depósito le bastará con escoger la cantidad de capital deseada, y el método de pago que más le convenza.
Paso 4. Busque el fondo indexado entre los instrumentos disponibles
Para este paso deberá acceder a la sección de intrumentos de la plataforma eToro, y una vez allí seleccione “índices” para acceder al catálogo completo de eToro, a continuación seleccione el que más le interese.
Una vez seleccione el índice con el que desea invertir, se le mostrará el menú del mismo, donde encontrará las noticias más recientes, así como sus estadísticas y gráficas de precio en tiempo real:
Como se puede comprobar en la imagen superior, para invertir en fondos indexados en México a través de eToro simplemente deberá hacer click en “Invertir” en la parte superior de la pantalla.
Paso 5. Invertir en fondos indexados en México
Una vez haya seleccionado el fondo y clicado en “Invertir” accederá al menú de inversión, el cual tiene el siguiente aspecto:
A continuación bastará con seleccionar la cantidad de capital a invertir, así como su stop loss, apalancamiento y take profit. Estas herramientas son muy importantes para mantener a salvo su inversión de los cambios que pueda sufrir el mercado inesperadamente.
Recursos y material para aprender a invertir en fondos indexados
Una de las cosas más importantes para los inversionistas principiantes de México antes de adentrarse en los mercados financieros, es aprender cómo invertir en fondos indexados procurando conseguir la mayor rentabilidad posible. Para ello es de vital importancia formarse en la materia.
Gracias a los principales brokers para invertir en fondos indexados en México podremos acceder a distintos tipos de materiales y recursos de formación:
Cuenta demo: se trata de una forma sencilla de aprender cómo invertir en fondos indexados en México a través de la práctica directa. Gracias a estas cuentas podremos simular inversiones de hasta 100.000$ con dinero ficticio. De esta forma podremos aprender de nuestros propios errores y prepararnos para invertir con capital real. Este tipo de cuenta está disponible de forma gratuita en brokers como eToro, o Libertex.
Cursos de formación y guías: gracias a brokers como eToro podremos acceder a estos cursos y guías de manera completamente gratuita, en los que podremos aprender sobre cómo invertir en fondos indexados en México, así como formarnos en cualquier tipo de inversión.
Social trading: uno de los recursos más importantes y efectivos. Gracias a eToro, la plataforma líder en social trading tendremos acceso a herramientas como el CopyTrading, una manera sencilla de examinar las inversiones de los usuarios más experimentados, e incluso contamos con la posibilidad de copiar de forma directa sus movimientos en el mercado, igualando de forma automática la rentabilidad obtenida por estos.
Invertir en fondos indexados, en ETF o en acciones: ¿qué es mejor?
Cada producto de inversión tiene sus ventajas y desventajas, pero es importante conocer la diferencia entre ellos, para tenerlo en cuenta antes de invertir en fondos indexados, con el fin de decidir cuál es la mejor opción para cada inversionista mexicano.
A continuación veremos las diferencias que existen entre los fondos indexados, los ETF y las acciones según diferentes parámetros:
Objetivo
- Fondos indexados: replicar el rendimiento de un índice determinado.
- ETF: seguimiento del rendimiento de los índices de un intercambio en particular.
- Acciones: representan la propiedad que el inversionista tiene en determinada empresa, es decir, el porcentaje de la empresa que le pertenece al accionista.
¿Cómo se negocian?
- Fondos indexados: las unidades de fondos indexados se emiten como cualquier otro fondo mutuo.
- ETF: negociado como una acción en una bolsa.
- Acciones: se negocia de forma directa según el precio del mercado.
Valoración
- Fondos indexados: El valor liquidativo del fondo difiere debido a varios factores.
- ETF: El precio sigue el principio de las acciones.
- Acciones: Es el valor de los activos de la compañía atendiendo a su contabilidad.
Factores que afectan al precio
- Fondos indexados: valor liquidativo del fondo y los activos subyacentes
- ETF: oferta y demanda de seguridad en el mercado
- Acciones: movimientos del mercado, del sector y de sus competidores.
Costes
- Fondos indexados: sin tarifa ni comisión transaccional.
- ETF: se aplica una tarifa transaccional.
- Acciones: se aplican tarifas transaccionales.
Índice de gastos
- Fondos indexados: altos.
- ETF: bajos.
- Acciones: medios.
Consejos para invertir en fondos indexados con rentabilidad
Para conseguir invertir en fondos indexados en México con la mejor rentabilidad, antes de nada le daremos algunos consejos importantes:
Comience por buscar fondos, una vez que haya leído un poco sobre la inversión en fondos indexados, comience a investigar fondos específicos. En la Wiki de Bogleheads, recomiendan una cartera de tres fondos que consta de un fondo de índice de mercado total nacional, un fondo de índice de mercado total internacional y un fondo de índice de mercado total de bonos.
Esta combinación de fondos de acciones nacionales e internacionales, así como fondos de bonos, brindará a un inversionista principiante mucha diversidad sin demasiado trabajo (razón por la cual la cartera de tres fondos a menudo se denomina “cartera perezosa”). Los Bogleheads también ofrecen sugerencias sobre fondos específicos para su cartera perezosa de las distintas firmas de corretaje. Cada fondo tiene diferentes costos y requisitos mínimos de inversión.
Cuando eres joven, los expertos financieros recomiendan que tengas una asignación de activos de acciones / bonos de 90/10. A medida que envejece, esa proporción de activos debería cambiar para que tenga menos dinero en acciones y más en inversiones conservadoras como bonos y efectivo.
Conclusión: ¿dónde invertir en fondos indexados desde México?
Como hemos indicado a lo largo de esta guía invertir en fondos indexados en México puede ser una gran idea, siempre y cuando nos informemos y escojamos la mejor plataforma bróker para invertir en fondos indexados. Para este tipo de inversiones le recomendamos que utilice un bróker como eToro, que le ofrecerá las mejores condiciones en cuanto a comisiones y herramientas útiles de social trading. Este tipo de herramientas le permitirán copiar las inversiones de los usuarios más experimentados de forma totalmente gratuita.
Gracias a plataformas como eToro, Libertex o podremos acceder a cursos de formación gratuitos, así como comenzar a invertir en fondos indexados en México con una cuenta demo, estos nos permitirá emular nuestras futuras inversiones con capital real, y de esta forma aprender de los errores que podamos cometer. Además todas estas plataformas son totalmente seguras, ya que se encuentran bajo la supervisión de distintas entidades de regulación financiera.
Lea más: Invertir en opciones binarias México
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el importe mínimo para invertir en fondos indexados?
¿Cuánto se puede ganar al invertir en fondos indexados en México?
¿Es seguro invertir en fondos indexados?
¿Es buena idea invertir en fondos indexados en 2022?
