Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una forma de bajo costo de obtener un rendimiento similar a un índice o un producto básico. También pueden ayudar a diversificar sus inversiones. Si se preguntaba cómo invertir en ETF México, si es buena idea o dónde hacerlo, en esta guía tenemos todas las respuestas para usted.
Hoy en día, puede invertir en ETF a través de un corredor de bolsa, un broker en línea, de la misma forma que compra y vende acciones. Esto presenta muchas ventajas de seguridad, confiabilidad, comisiones bajas y por supuesto acceso a un gran abanico de productos de inversión. Para conocer toda la información sobre invertir en ETF México, siga leyendo.
Cómo invertir en ETF en México en cinco pasos
Para invertir en ETF en México, puede hacerlo siguiendo cinco pasos que sólo ocupan unos minutos:
- Escoja un broker confiable para invertir en ETF México: le recomendamos eToro.
- Abra su cuenta rápidamente.
- Deposite el mínimo de $200 USD.
- Navegue por los instrumentos ETF.
- Clique en “Invertir” en el ETF de su preferencia.
¿Dónde invertir en ETF México? Mejores brókers
3 Proveedores que coinciden con sus filtros
Métodos de Pago
Caracteristicas
Support
Clasificación
Aplicación Movil
Precio por operación
Tarifa de cuenta
Clasificación
- Depósitos y retiradas sin comisiones.
- Plataforma fácil de usar e intuitiva.
- Depóstio mínimo de solo 20 euros.
Información de Cuenta
Tarifas por operación
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un riesgo elevado de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 72,6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor.
Información de Cuenta
Tarifas por operación
Clasificación
- 0% comisiones en compras de acciones
- Copie a los comerciantes de acciones exitosos en 1 clic
- Broker regulado y de buena reputación
Información de Cuenta
Tarifas por operación
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
Información de Cuenta
Tarifas por operación
Clasificación
- Tarifas bajas
- Admite el comercio de algoritmos
- Gráficos de alta calidad
Información de Cuenta
Tarifas por operación
No hay garantía de que gane dinero con este proveedor. Su capital está en riesgo.
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Tarifas por operación
Brókers destacados para invertir en ETF en México
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 72,6% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD de este proveedor.
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4.8 | 5.0 | 4.4 |
9/10 | 9/10 | 7/10 |
| N/A | €25 | N/A |
| 1:200 | 1:30 | 1:30 |
| 2425 | 2.000+ | 700+ |
| 250+ | 150 | N/A |
| $0 | $0 | $0 |
| $0 | $0 | $0 |
| 0,01-2% | 0% | N/A |
| 0,01-2% | 0% | N/A |
| 0,01-2% | N/A | 0.01 - 350 pips |
| N/A | 0% | N/A |
| N/A | ab 0,09% | 0.09 - 85 pips |
| N/A | ab 2 Pip | N/A |
| Spreads | Spreads | N/A |
| 0$ | €5 | £0 |
| N/A | N/A | N/A |
| 0$ | N/A | £0 |
| N/A | N/A | N/A |
Antes de invertir: ¿qué es un ETF?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son fondos que cotizan en una bolsa de valores, al igual que las acciones ordinarias. Combinan las ventajas de inversión de un fondo administrado con la facilidad y la rentabilidad de la negociación a la hora de comprar acciones México. Puede utilizar ETF para obtener un acceso fácil y rentable a mercados y clases de activos a los que de otro modo no tendría acceso, como deuda, derivados, divisas y materias primas, de mercados internacionales y extranjeros (Europa, Asia, USA, etc.).
¿Qué es un ETF? ¿Para qué sirve? Los ETF son una forma sencilla y asequible de diversificar. Como una sola unidad ETF representa una canasta de valores, una sola transacción puede distribuir su inversión entre múltiples compañías subyacentes. Una simple transacción de ETF puede ayudarlo a diversificar su cartera, ya que cada unidad de un ETF representa una canasta de valores que a menudo replica el rendimiento de un índice o índice de referencia específico.
Tipos de ETF populares en México para invertir
Básicamente, podemos encontrar cuatro tipos de ETF populares en México, si tenemos en cuenta las preferencias de los inversionistas acá. Veámoslos:
ETF que replican índices
Los ETF que replican índices bursátiles o bien mercados, como el NYSE o el S&P 500, son los más habituales. Su compra es fácil y se destina el monto de la inversión a las empresas que integran ese índice en la proporción en que éstas integran el propio índice. Dentro de estos ETF de índices, encontramos una gran variedad:
- ETF de renta variable
- ETF de renta fija
- ETF monetarios
- ETF de índices nacionales, regionales, sectoriales o globales
ETF inversos
Los ETF inversos son esencialmente como los ETF que replican índices, pero actúan al contrario que el mercado. Por ejemplo, si un índice pierde valor, el ETF obtiene rentabilidad favorable, y si el índice gana valor, el ETF lo pierde. Invertir en ETF México inversos es para traders enfocados a operar en corto.
ETF con respaldo físico
Los ETF con respaldo físico implica que la inversión que se lleva a cabo se efectúa de con participaciones según cada empresa o mercado del ETF. Es decir, en un ETF con empresas mexicanas, brasileñas y americanas a partes iguales, cada peso mexicano invertido se distribuye al 33% entre esos tres mercados. El administrador del ETF es quien posee los activos, acciones o participaciones en los índices correspondientes.
ETF sintéticos
Los ETF sintéticos o apalancados son ETF que utilizan instrumentos con o sin activos subyacentes, con derivados, índices, etc. Los ETF sintéticos llevan esa coletilla en su nombre, para ser identificados, pues conllevan un riesgo adicional si el contrato del swap falla.
¿Conviene invertir en ETF o invertir en CFD?
Los ETF y los CFD son productos muy distintos, tanto en su forma, como en su contenido, pero comparten una misma función: ayudarle a ganar dinero potencial. Al ser apalancados, los CFD pueden multiplicar las ganancias, pero también las pérdidas si no se conoce muy bien su funcionamiento. Los ETF, en cambio, tienen una rentabilidad más arraigada, ligada al desempeño de los productos o instrumentos que contienen.
- Los ETF pueden adaptarse a casi cualquier tipo de inversor; en última instancia, depende del tipo de exposición que desee (como acciones asiáticas u oro) y de encontrar un fondo que invierta en eso. Los ETF pueden ser una herramienta útil para los inversores que buscan exposición a largo plazo o para tomar una decisión táctica a corto plazo en mercados, materias primas y divisas de todo el mundo.
- Los CFD, en cambio, son contratos entre un inversionista y un broker para intercambiar la diferencia en el precio de un activo, desde que se abre el contrato hasta que se cierra. Al operar con CFD, puede “ir en largo” o “ir en corto”. “Ir largo” implica que está comprando CFD ahora porque espera que el precio del valor aumente, de modo que pueda venderlo más tarde y obtener ganancias. Hacer lo último significa que está vendiendo CFD porque cree que el precio bajará más tarde y luego puede comprarlo a un precio más barato. La mayoría de los entusiastas de los CFD tienden a ser traders muy frecuentes en lugar de inversores, donde una posición se mantiene durante solo tres o cuatro días.
Mejores ETF para invertir hoy en México
En esta sección le mostramos una selección de los cinco mejores ETF para invertir en ETF en México hoy mismo, teniendo en cuenta el objetivo de exponerse a mercados diversos y maximizar sus oportunidades de rentabilidad.
El ETF “iShares MSCI Mexico” es un índice integrado por acciones mexicanas, de sectores potentes como el consumo, las telecomunicaciones, banca, finanzas y industria, entre otros. iShares es un fondo proporcionado por BlackRock desde 1997.
SPDR S&P 500 ETF
No es ninguna sorpresa que uno de los fondos ETF populares en México sea, también, el primer ETF de USA, que rastrea el índice S&P 500 de las multinacionales principales americanas. Este fondo es uno de los más usados para ganar exposición al mercado USA e invertir en bolsa en México fácilmente.
Invesco QQQ
El ETF Invesco QQQ incorpora un total de acciones de 100 empresas del índice NASDAQ de USA y es una exposición al sector tecnológico americano. Es un ETF proporcionado por Powershares con millones de seguidores en todo el mundo
Este ETF es singular y muy demandado en México ya que incluye un total de 23 mercados emergentes, entre ellos México, China, Rusia, Brasil, Indonesia o Arabia Saudí. Es un ETF con una exposición mundial enorme para complementar portafolios locales o enfocados. Es una opción de inversión muy atractiva para inversionistas mexicanos.
VanEck Vectors Gold Miners (GDX)
El ETF “VanEck Vectors Gold Miners”, con una demanda elevada en México, es un ETF centrado en la exposición a la minería del oro. Incluye empresas mineras de oro y también otras firmas del sector de la minería. Su precio está ligado a la demanda del oro, pero también al Forex y al precio del oro como activo.
Métodos de pago para invertir en ETF en México: PayPal, tarjeta y más
Invertir en ETF en México es posible, como hemos indicado, a través de plataformas de intermediación confiables, como los brokers online. Éstos se caracterizan por ofrecer un amplio abanico de opciones y métodos de pago a sus clientes.
Invertir en ETF con tarjeta de crédito o débito
Prácticamente cualquier broker nacional o internacional acepta tarjetas de crédito y débito para depositar los montos. Rápidas y efectivas, con costos de transacción bajos, las tarjetas son ideales para invertir en ETF en México.
Invertir en ETF con PayPal
Gracias a brokers como eToro, uno de los pocos que admite PayPal, podemos invertir en ETF México fácilmente realizando depósitos a través de esta plataforma de pagos digitales. No es el método más extendido, por lo que valoramos muy positivamente que eToro lo ofrezca.
Invertir en ETF con otros métodos de pago
Además de las siempre habituales transferencias bancarias, existen métodos aceptados por brokers como Neteller, Skrill, Sofort, RapidTransfer, Alipay y muchos otros que nos permiten invertir en ETF fácilmente y con pagos instantáneos.
Tutorial: cómo invertir en ETF en México
En esta sección le mostramos un tutorial sobre cómo invertir en ETF en México paso a paso, de la mano de algunas de las mejores plataformas de intermediación del mundo.
Paso 1: Escoja un broker
eToro: la mejor plataforma ETF para toda clase de inversionistas
eToro, fundado en 2006, es uno de los mayores brokers del mundo y por muchas razones la mejor plataforma para invertir en ETF. Nos ofrece más de 250 ETF de todo el mundo, sectoriales, regionales y globales. Regulado por CySEC y FCA, es un bróker seguro que permite que los clientes inversionistas se expongan a mercados internacionales con sólo depositar un monto de $200 USD.
Destacamos también su excelente app trading para iOS y Android, la facilidad de uso de dicha plataforma y por supuesto la cuenta demo ilimitada. Por último, debemos indicar que su función Social Trading y Copy Portfolios hará las delicias de traders principiantes, pues permite copiar las estrategias de los expertos que más dinero ganan haciendo trading, y con un solo clic.
AvaTrade: broker CFD multiplataforma con hasta 50 ETFs disponibles
El broker AvaTrade, de origen irlandés y presencia en México desde 2009, permite operar con CFD sobre más de 50 ETF de entre los más populares del mundo. De esta plataforma destacamos su amplia variedad de tipos de cuenta minorista o profesional, que incluyen opciones de usar y descargar el software MetaTrader 4 y MetaTrader 5, de corte profesional y funciones de automatización.
AvaTrade está regulado por hasta 6 jurisdicciones de primer nivel, dispone de cuentas segregadas para sus clientes y es muy seguro. Fue fundado en 2006 y ha conquistado ya a más de 250.000 usuarios, muchos de ellos de México. Tiene un buen abanico de activos ofrecidos (más de 2.000) y una app trading para dispositivos móviles (AvaTradeGo) que vale la pena mencionar.
Capital.com: broker formativo con app trading y MT4 para hacer CFD sobre ETF
Capital.com es un bróker más reciente pero no por ello menos sólido. Además de ofrecer la posibilidad de empezar a invertir en ETF a partir de un monto reducido inicial, Capital.com incorpora decenas de ETF regionales, de índices y globales. Regulado por CySEC, FCA y ESMA, está dentro de la normativa europea de trading y ello implica protecciones y salvaguardas para sus inversionistas.
De Capital.com destacamos sus recursos formativos, que incluyen ebooks, webinars, vídeos, guías, Capital.com TV y mucho más, todo gratuito. Este broker formativo incluye tutoriales tanto para su plataforma propia como para MetaTrader 4, aunque usar este aplicativo tenga un coste adicional. Los retiros y depósitos no tienen coste, y se aplican diferenciales variables. Sin embargo, no tiene social trading.
Libertex: broker de ejecución instantánea para invertir en ETF México con CFDs
Libertex es una plataforma centrada exclusivamente en los CFDs, por lo que los ETF que ofrece se pueden operar mediante derivados y futuros. No es un bróker que destaque por una amplia oferta de activos (sobre los 250 en total) pero sí por sus recursos educativos, por sus comisiones competitivas acá en México y por el Libertex Group en el marco bursátil.
Está regulado por CySEC, CMF, FCA y CNMV, y permite operar con apalancamiento de alta velocidad 1:5. Dispone de plataforma propia y además MetaTrader 4, lo que le granjea un lugar en la lista de los mejores brokers Forex México por su rapidez de ejecución.
Paso 2: Abra su cuenta eToro
Para abrir su cuenta, acceda a la web de eToro. Haga clic en “Únase ahora” para iniciar el proceso.
Puede iniciar sesión con Google o Facebook, si tiene cuenta, o escoger un nombre de usuario y contraseña. Acto seguido, recibirá un email para verificar dicho registro.
El último paso del registro consiste en completar la verificación de identidad y de domicilio, paso necesario para poder invertir con seguridad en eToro. Una vez subidos los documentos, el equipo de eToro México los verificará en 24 horas o menos.
Paso 3: deposite un monto inicial
Para realizar un depósito, puede hacerlo desde la plataforma con varios métodos de pago: tarjeta de crédito, débito, PayPal, transferencia bancaria y otros (Neteller o Skrill están disponibles en el segundo depósito). El monto inicial mínimo son $200 USD, unos 4.000 pesos mexicanos más o menos.
Paso 4: busque ETF en eToro
Para buscar ETF, puede dirigirse a la pestaña del menú a la izquierda, donde indica “Instrumentos”. Verá que puede abrir un menú donde encontramos los ETF. eToro dispone de más de 250 ETF, motivo por el que es uno de los mejores brokers México.
Paso 5: invertir en ETF México
Por último, escoja su primer ETF y haga clic en “Invertir”. Puede filtrar su búsqueda u organizarlos por rentabilidad diaria o mensual.
En la ventana que se abre, escoja los parámetros de su inversión. El precio al que desea comprar el ETF, el monto a invertir, si desea apalancamiento o no, y los márgenes Stop Loss y Take Profit.
ETF más rentables para invertir desde México
A continuación le ofrecemos un listado resumido de los 5 ETF con mejor desempeño y rentabilidad para invertir en ETF México del último mes:
- NUGT Direxion Daily Gold Miners Index Bull (18.81% el último mes)
- JNUG Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull (25.99% el último mes)
- GDX VanEck Vectors Gold Miners (15.02% el último mes)
- CP Canadian Pacific Railway Ltd (9.75% el último mes)
- OIH VanEck Vectors Oil Services (24.77% el último mes)
¿Cuánto es posible ganar al invertir en ETF en México?
¿Cuánto dinero puede ganar realmente invirtiendo en ETF en México? Es una pregunta que muchos inversores potenciales quieren saber, sin duda alguna. Invertir requiere que invierta su propio capital precioso, los frutos de su trabajo. Debido a la naturaleza volátil del mercado de acciones, esto puede resultar muy difícil de predecir. La inversión exitosa consiste en aprovechar el poder del interés compuesto. Eso es intereses, que generan intereses, que a su vez generan intereses.
Veamos un ejemplo:
- ETF: IShares MSCI Mexico Capped (EWW)
- Inversión inicial: 20.000 pesos mexicanos (unos $1.000 USD).
- Retorno: 48.71% a un año
En este caso, de mantenerse el retorno del pasado año, este ETF podría doblar la inversión inicial en poco más de dos años, invirtiendo a largo plazo. Si en ese momento reinvertimos el monto recibido como ganancias, empieza a hacer efecto el poder del interés compuesto. Una inversión de 40.000 pesos se vuelve a doblar y nos lleva a los 80.000 en otros dos años, sin añadir un peso de capital propio adicional. Otros ETF tienen rendimientos igualmente potentes (S&P 500 ETF está sobre el 17%, y los fondos de Vanguard suelen rondar el 8-10% anual).
Pros y contras de invertir en ETF
Evalúe los pros y los contras antes de invertir en ETF:
Pros
Diversificación: los ETF le permiten comprar una canasta de acciones o activos en una sola operación. Esto puede ayudar a diversificar dentro de una clase de activos. Los ETF también le permiten invertir en mercados o activos a los que puede resultar difícil o costoso acceder. También puede diversificar los ETF para que haya menos posibilidades de pérdidas si un proveedor de ETF colapsa.- Transparencia: los ETF publican el valor liquidativo diariamente. Esto puede ayudarle a rastrear cómo se está desempeñando el activo subyacente y si el precio del ETF está cerca del valor liquidativo.
- Bajo costo: muchos ETF tienen un índice de gastos de administración bajo. Suelen ser más baratos que los fondos gestionados de forma más activa.
- Fácil de negociar: puede invertir en ETF durante el horario de negociación del intercambio.
Contras
- Riesgo de mercado o sector: si bien los ETF pueden ayudarlo a diversificar, el mercado o sector al que está rastreando el ETF podría perder valor.
- Riesgo de divisas: si el ETF invierte en activos internacionales, corre el riesgo de que los movimientos de divisas afecten sus rendimientos. Algunos ETF están “cubiertos de divisas”, lo que elimina este riesgo.
- Riesgo de liquidez: algunos ETF invierten en activos que no son líquidos, como la deuda de los mercados emergentes. En ocasiones, esto puede dificultar que el proveedor de ETF cree o reembolse valores.
- Errores de seguimiento: el precio de un ETF puede alejarse del valor del índice o activo para el que está diseñado. Esto puede deberse a la falta de liquidez de los activos subyacentes, tarifas, impuestos y otros factores.
Conclusión: ¿dónde invertir en ETF en México?
Los ETF son un vehículo de inversión magnífico para invertir un monto que sabemos que sólo podría superar a los mercados con un trading extremadamente activo y con conocimientos previos. Es por ello que el rendimiento de los ETF es sumamente bueno para una gran mayoría de inversionistas en México. Nos protege de la temida inflación acá, nos expone a mercados globales y maximiza el uso de nuestros ahorros.
Para invertir en ETF en México, la mejor forma de hacerlo es a través de un bróker como eToro México, que con más de 250 ETF disponibles nos presenta un abanico de opciones insuperable. Además, la plataforma intuitiva y las funciones de social trading son ideales para recién iniciados, y en todo caso estos servicios se ofrecen en un marco confiable y de bajos costos.
