Invertir en ETF México sin comisiones: mejores brókers en 2024

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una forma de bajo costo de obtener un rendimiento similar a un índice o un producto básico. También pueden ayudar a diversificar sus inversiones. Si se preguntaba cómo invertir en ETF México, si es buena idea o dónde hacerlo, en esta guía tenemos todas las respuestas para usted.

Hoy en día, puede invertir en ETF a través de un corredor de bolsa, un broker en línea, de la misma forma que compra y vende acciones. Esto presenta muchas ventajas de seguridad, confiabilidad, comisiones bajas y por supuesto acceso a un gran abanico de productos de inversión. Para conocer toda la información sobre invertir en ETF México, siga leyendo.

Cómo invertir en ETF en México en cinco pasos

Para invertir en ETF en México, puede hacerlo siguiendo cinco pasos que sólo ocupan unos minutos:

Invertir en ETF

Antes de invertir: ¿qué es un ETF?

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son fondos que cotizan en una bolsa de valores, al igual que las acciones ordinarias. Combinan las ventajas de inversión de un fondo administrado con la facilidad y la rentabilidad de la negociación a la hora de comprar acciones México. Puede utilizar ETF para obtener un acceso fácil y rentable a mercados y clases de activos a los que de otro modo no tendría acceso, como deuda, derivados, divisas y materias primas, de mercados internacionales y extranjeros (Europa, Asia, USA, etc.).

Tipos de ETF populares en México para invertir

Básicamente, podemos encontrar cuatro tipos de ETF populares en México, si tenemos en cuenta las preferencias de los inversionistas acá. Veámoslos:

ETF que replican índices

Los ETF que replican índices bursátiles o bien mercados, como el NYSE o el S&P 500, son los más habituales. Su compra es fácil y se destina el monto de la inversión a las empresas que integran ese índice en la proporción en que éstas integran el propio índice. Dentro de estos ETF de índices, encontramos una gran variedad:

• ETF de renta variable
• ETF de renta fija
• ETF monetarios
• ETF de índices nacionales, regionales, sectoriales o globales

ETF inversos

Los ETF inversos son esencialmente como los ETF que replican índices, pero actúan al contrario que el mercado. Por ejemplo, si un índice pierde valor, el ETF obtiene rentabilidad favorable, y si el índice gana valor, el ETF lo pierde. Invertir en ETF México inversos es para traders enfocados a operar en corto.

ETF con respaldo físico

Los ETF con respaldo físico implica que la inversión que se lleva a cabo se efectúa de con participaciones según cada empresa o mercado del ETF. Es decir, en un ETF con empresas mexicanas, brasileñas y americanas a partes iguales, cada peso mexicano invertido se distribuye al 33% entre esos tres mercados. El administrador del ETF es quien posee los activos, acciones o participaciones en los índices correspondientes.

ETF sintéticos

Los ETF sintéticos o apalancados son ETF que utilizan instrumentos con o sin activos subyacentes, con derivados, índices, etc. Los ETF sintéticos llevan esa coletilla en su nombre, para ser identificados, pues conllevan un riesgo adicional si el contrato del swap falla.

¿Conviene invertir en ETF o invertir en CFD?

Los ETF y los CFD son productos muy distintos, tanto en su forma, como en su contenido, pero comparten una misma función: ayudarle a ganar dinero potencial. Al ser apalancados, los CFD pueden multiplicar las ganancias, pero también las pérdidas si no se conoce muy bien su funcionamiento. Los ETF, en cambio, tienen una rentabilidad más arraigada, ligada al desempeño de los productos o instrumentos que contienen.

• Los ETF pueden adaptarse a casi cualquier tipo de inversor; en última instancia, depende del tipo de exposición que desee (como acciones asiáticas u oro) y de encontrar un fondo que invierta en eso. Los ETF pueden ser una herramienta útil para los inversores que buscan exposición a largo plazo o para tomar una decisión táctica a corto plazo en mercados, materias primas y divisas de todo el mundo.
• Los CFD, en cambio, son contratos entre un inversionista y un broker para intercambiar la diferencia en el precio de un activo, desde que se abre el contrato hasta que se cierra. Al operar con CFD, puede “ir en largo” o “ir en corto”. “Ir largo” implica que está comprando CFD ahora porque espera que el precio del valor aumente, de modo que pueda venderlo más tarde y obtener ganancias. Hacer lo último significa que está vendiendo CFD porque cree que el precio bajará más tarde y luego puede comprarlo a un precio más barato. La mayoría de los entusiastas de los CFD tienden a ser traders muy frecuentes en lugar de inversores, donde una posición se mantiene durante solo tres o cuatro días.

Mejores ETF para invertir hoy en México

En esta sección le mostramos una selección de los cinco mejores ETF para invertir en ETF en México hoy mismo, teniendo en cuenta el objetivo de exponerse a mercados diversos y maximizar sus oportunidades de rentabilidad.

IShares MSCI México Capped (EWW)

El ETF “iShares MSCI Mexico” es un índice integrado por acciones mexicanas, de sectores potentes como el consumo, las telecomunicaciones, banca, finanzas y industria, entre otros. iShares es un fondo proporcionado por BlackRock desde 1997.

SPDR S&P 500 ETF

No es ninguna sorpresa que uno de los fondos ETF populares en México sea, también, el primer ETF de USA, que rastrea el índice S&P 500 de las multinacionales principales americanas. Este fondo es uno de los más usados para ganar exposición al mercado USA e invertir en bolsa en México fácilmente.

Invesco QQQ

El ETF Invesco QQQ incorpora un total de acciones de 100 empresas del índice NASDAQ de USA y es una exposición al sector tecnológico americano. Es un ETF proporcionado por Powershares con millones de seguidores en todo el mundo

IShares Emerging Markets Index MSCI (EEM)

Este ETF es singular y muy demandado en México ya que incluye un total de 23 mercados emergentes, entre ellos México, China, Rusia, Brasil, Indonesia o Arabia Saudí. Es un ETF con una exposición mundial enorme para complementar portafolios locales o enfocados. Es una opción de inversión muy atractiva para inversionistas mexicanos.

VanEck Vectors Gold Miners (GDX)

El ETF “VanEck Vectors Gold Miners”, con una demanda elevada en México, es un ETF centrado en la exposición a la minería del oro. Incluye empresas mineras de oro y también otras firmas del sector de la minería. Su precio está ligado a la demanda del oro, pero también al Forex y al precio del oro como activo.

Métodos de pago para invertir en ETF en México: PayPal, tarjeta y más

Invertir en ETF en México es posible, como hemos indicado, a través de plataformas de intermediación confiables, como los brokers online. Éstos se caracterizan por ofrecer un amplio abanico de opciones y métodos de pago a sus clientes.

Invertir en ETF con tarjeta de crédito o débito

Prácticamente cualquier broker nacional o internacional acepta tarjetas de crédito y débito para depositar los montos. Rápidas y efectivas, con costos de transacción bajos, las tarjetas son ideales para invertir en ETF en México.

Invertir en ETF con PayPal

Gracias a brokers podemos invertir en ETF México fácilmente realizando depósitos a través de esta plataforma de pagos digitales. No es el método más extendido.

Invertir en ETF con otros métodos de pago

Además de las siempre habituales transferencias bancarias, existen métodos aceptados por brokers como Neteller, Skrill, Sofort, RapidTransfer, Alipay y muchos otros que nos permiten invertir en ETF fácilmente y con pagos instantáneos.

Tutorial: Cómo invertir en ETF en México paso a paso en 2024

En esta sección le mostramos un tutorial sobre cómo invertir en ETF en México paso a paso, de la mano de algunas de las mejores plataformas de intermediación del mundo.

Paso 1: Elegir un broker de confianza

El primer paso es elegir un broker de confianza en el que poder hacer tus inversiones. Por ello, a continuación queremos mostrarle los mejores brokers del mercado en estos momentos. Una vez conozca con más detalle el funcionamiento de cada uno de ellos, elija el suyo.

Oanda: experiencia de 25 años

Oanda es uno de los brokers de Forex y CFDs más reconocidos en todo el mundo que lleva funcionando desde 1996. Oanda no es solo un bróker sino una empresa bien conocida de tipos de cambio, soluciones para empresas y conversión de divisas.

Su reputación ha hecho que gane premios y menciones como el bróker más popular de 2020 y mejor bróker Forex y CFD en 2020 por parte de TradingView. Además del mejor proveedor de datos FX de Norteamérica según los Global Brand Awards.

Comisiones

Oanda no cobra comisión por apertura de cuenta. Tampoco cobra por transacción, ya que trabaja mediante spreads. Se te cobrará comisión por retirada de fondos o por inactividad de la cuenta.

Ventajas

• No existe depósito mínimo para comenzar a operar.
• No es preciso contar con documentos de verificación para depositar menos de $9,000 dólares.
• Herramientas MetaTrader 4 y 5.

Inconvenientes

• No tiene copy trading ni social trading.
• Hay brokers más económicos que usan el sistema ECN.

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ETF más rentables para invertir desde México

A continuación le ofrecemos un listado resumido de los 5 ETF con mejor desempeño y rentabilidad para invertir en ETF México del último mes:

• NUGT Direxion Daily Gold Miners Index Bull (18.81% el último mes)
• JNUG Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull (25.99% el último mes)
• GDX VanEck Vectors Gold Miners (15.02% el último mes)
• CP Canadian Pacific Railway Ltd (9.75% el último mes)
• OIH VanEck Vectors Oil Services (24.77% el último mes)

¿Cuánto es posible ganar al invertir en ETF en México?

¿Cuánto dinero puede ganar realmente invirtiendo en ETF en México? Es una pregunta que muchos inversores potenciales quieren saber, sin duda alguna. Invertir requiere que invierta su propio capital precioso, los frutos de su trabajo. Debido a la naturaleza volátil del mercado de acciones, esto puede resultar muy difícil de predecir. La inversión exitosa consiste en aprovechar el poder del interés compuesto. Eso es intereses, que generan intereses, que a su vez generan intereses.

Veamos un ejemplo:

• ETF: IShares MSCI Mexico Capped (EWW)
• Inversión inicial: 20.000 pesos mexicanos (unos $1.000 USD).
• Retorno: 48.71% a un año

En este caso, de mantenerse el retorno del pasado año, este ETF podría doblar la inversión inicial en poco más de dos años, invirtiendo a largo plazo. Si en ese momento reinvertimos el monto recibido como ganancias, empieza a hacer efecto el poder del interés compuesto. Una inversión de 40.000 pesos se vuelve a doblar y nos lleva a los 80.000 en otros dos años, sin añadir un peso de capital propio adicional. Otros ETF tienen rendimientos igualmente potentes (S&P 500 ETF está sobre el 17%, y los fondos de Vanguard suelen rondar el 8-10% anual).

Pros y contras de invertir en ETF

Evalúe los pros y los contras antes de invertir en ETF:

Pros

• Diversificación: los ETF le permiten comprar una canasta de acciones o activos en una sola operación. Esto puede ayudar a diversificar dentro de una clase de activos. Los ETF también le permiten invertir en mercados o activos a los que puede resultar difícil o costoso acceder. También puede diversificar los ETF para que haya menos posibilidades de pérdidas si un proveedor de ETF colapsa.
• Transparencia: los ETF publican el valor liquidativo diariamente. Esto puede ayudarle a rastrear cómo se está desempeñando el activo subyacente y si el precio del ETF está cerca del valor liquidativo.
• Bajo costo: muchos ETF tienen un índice de gastos de administración bajo. Suelen ser más baratos que los fondos gestionados de forma más activa.
• Fácil de negociar: puede invertir en ETF durante el horario de negociación del intercambio.

Contras

• Riesgo de mercado o sector: si bien los ETF pueden ayudarlo a diversificar, el mercado o sector al que está rastreando el ETF podría perder valor.
• Riesgo de divisas: si el ETF invierte en activos internacionales, corre el riesgo de que los movimientos de divisas afecten sus rendimientos. Algunos ETF están “cubiertos de divisas”, lo que elimina este riesgo.
• Riesgo de liquidez: algunos ETF invierten en activos que no son líquidos, como la deuda de los mercados emergentes. En ocasiones, esto puede dificultar que el proveedor de ETF cree o reembolse valores.
• Errores de seguimiento: el precio de un ETF puede alejarse del valor del índice o activo para el que está diseñado. Esto puede deberse a la falta de liquidez de los activos subyacentes, tarifas, impuestos y otros factores. 

Conclusión: ¿dónde invertir en ETF en México?

Los ETF son un vehículo de inversión magnífico para invertir un monto que sabemos que sólo podría superar a los mercados con un trading extremadamente activo y con conocimientos previos. Es por ello que el rendimiento de los ETF es sumamente bueno para una gran mayoría de inversionistas en México. Nos protege de la temida inflación acá, nos expone a mercados globales y maximiza el uso de nuestros ahorros.

Para invertir en ETF en México, la mejor forma de hacerlo es a través de un bróker, que con más de 250 ETF disponibles nos presenta un abanico de opciones insuperable. Además, la plataforma intuitiva y las funciones de social trading son ideales para recién iniciados, y en todo caso estos servicios se ofrecen en un marco confiable y de bajos costos.

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