Invertir en ETF Argentina sin comisiones en 2021

En un país con tanta inestabilidad y dificultades económicas, invertir en ETF Argentina aparece como una buena oportunidad para diversificar carteras y obtener algo de seguridad financiera.

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) combinan los mejores atributos de dos activos sumamente populares: tienen los beneficios de diversificación de los fondos de inversión al tiempo que imitan la facilidad con la que se negocian las acciones. De allí que invertir en ETF Argentina suene como una alternativa muy interesante tanto para aquellos inversores que quieren renovar sus portafolios como para quienes quieren ingresar a los mercados financieros.

Con esta guía, te mostraremos qué son y cómo invertir en ETF Argentina, analizando ventajas y desventajas y los mejores ETF para invertir en 2021.

Cómo invertir en ETF desde Argentina en cinco pasos

Si se estaba preguntando cómo invertir en ETF desde Argentina, pues estos son los 5 simples pasos que debería seguir:

Invertir en ETF

Introducción: ¿qué es invertir en ETF?

Un fondo cotizado en bolsa, o ETF, es un fondo que se puede negociar en una bolsa como una acción, lo que significa que se puede comprar y vender durante todo el día.

Invertir en un ETF Argentina funciona así: el proveedor del fondo es propietario de los activos subyacentes, diseña un fondo para realizar un seguimiento de su rendimiento y luego vende acciones de ese fondo a los inversores. Los accionistas poseen una parte de un ETF, pero no poseen los activos subyacentes del fondo.

Si bien los ETF están diseñados para rastrear el valor de un activo o índice subyacente, ya sea un producto básico como el oro o una canasta de acciones como el Dow Jones, se negocian a precios determinados por el mercado que generalmente difieren de ese activo. Es más, debido a distintas cuestiones como los gastos, es posible que los rendimientos a largo plazo de un ETF varíen de los de su activo subyacente.

Ventajas y desventajas de invertir en ETF Argentina

Al igual que lo que sucede con otros tipos de inversiones, invertir en ETF Argentina tiene sus ventajas y sus desventajas. Pasemos a revisarlas:

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Ventajas

Diversificación: con una sola inversión, obtiene exposición a una canasta de productos que van desde acciones y bonos hasta materias primas y divisas. Al invertir en ETF Argentina, obtiene exposición a una gran agrupación, lo que aumenta la diversificación sin esfuerzo.

Beneficios fiscales: con ETF, las ganancias de capital no se realizan hasta que se venden los activos. Eso significa que un inversor puede elegir efectivamente cuándo imponerse impuestos ETF a sí mismo. Sin embargo, los dividendos de ETF pagan impuestos a medida que se distribuyen.

Más control del trading: los ETF se negocian en una bolsa durante todo el día de negociación, al igual que una acción. Esto le permite un mayor control del precio de compra y venta y la capacidad de establecer funciones de protección, como límites de stop loss o take profit en sus inversiones.

Tarifas más bajas: los ETF, que se administran pasivamente, tienen índices de gastos mucho más bajos en comparación con los fondos administrados activamente, ya que se evitan entre otros los honorarios de gestión, pagos a la junta directiva, etc.

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Contras

Rendimientos de dividendos más bajos: existen ETF que pagan dividendos, pero los rendimientos pueden no ser tan altos como poseer una acción o grupo de acciones de alto rendimiento. Los riesgos asociados con la posesión de ETF suelen ser menores, pero si un inversor puede asumir el riesgo, los rendimientos por dividendos acciones pueden ser mucho mayores.

Sobre-diversificación: los ETF no se gestionan de forma activa, sino que están programados para seguir un índice específico. Es posible que el índice, y por lo tanto el ETF, no posea las mejores acciones. Puede ser más ventajoso comprar un número limitado de las mejores empresas en lugar de poseer todo el índice.

Poco control: cuando usted es propietario de un ETF, no tiene voz ni en lo que posee ni en los valores que se compran y venden en el ETF que posee.

Error de seguimiento: sucede cuando la gestora de un ETF no mantiene las tenencias del fondo totalmente en consonancia con el rendimiento del índice al que se supone que realiza el seguimiento, lo que puede resultar en un costo que inevitablemente se transfiere al inversor.

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Invertir en ETF Argentina, en CFD o comprar acciones: ¿qué es mejor?

Si recién comienza a invertir, o lo hace desde hace un tiempo y está buscando otros tipos de inversión, tiene muchos instrumentos diferentes para elegir. Comprar acciones, invertir en ETF Argentina, fondos de inversión, materias primas, Forex, index trading y más. Con tantas opciones diferentes, a muchos inversores les resulta difícil decidir en qué invertir exactamente, especialmente cuando se trata de elegir entre acciones y ETF.

Para eso es importante entender para qué sirven cada uno y qué tipo de necesidades satisfacen. En ese sentido, las acciones pueden potencialmente ofrecer un mejor rendimiento para los inversores que se sienten cómodos asumiendo más riesgos. Y comprar acciones individuales le permite realizar una inversión enfocada en una empresa o negocio en el que realmente cree.

Por el contrario, invertir en ETF Argentina puede ayudar a reducir el riesgo y brindar a los inversores una forma de diversificarse con menos dinero, así como ganar exposición a sectores, regiones y mercados en general con mayor facilidad.

Por otro lado, los contratos por diferencia (CFD) son derivados financieros, lo que significa que su precio se basa en un activo subyacente que podría ser una acción, un producto básico o un ETF, entre otros.

El comercio de CFD es muy arriesgado, ya que también se realiza con margen. Eso significa que los operadores solo tienen que aportar una pequeña fracción del valor real de la posición. Este apalancamiento implica que los operadores de CFD puedan ganar mucho más dinero del que realmente invierten, pero también perder mucho más, hasta su posición completa.

Tipos de ETF para invertir desde Argentina

Invertir en ETF Argentina no toma una sola forma, pues existen distintos tipos de ETF. A continuación, analizaremos los más reconocidos:

Invertir en ETF Argentina de acciones

Estos son ETF que rastrean un índice de acciones. Los ETF de acciones más populares siguen un índice asociado a un país específico. Por ejemplo, el IBEX de España, el MERVAL de Argentina o el S&P 500 de Estados Unidos.

Los inversores también pueden comprar ETF que rastrean índices regionales o globales. Por ejemplo, si desea acceder a acciones europeas, puede comprar un ETF que rastree el índice EUROSTOXX 50. También se pueden encontrar ETF que rastrean solo una “industria” o “sector” dentro de estos índices. Por ejemplo, puede comprar un ETF que rastrea solo las acciones de energía en el S&P 500.

ETF de materias primas

Los ETF de materias primas (o, a veces, ETC) permiten a los inversores obtener exposición a cosas como el oro, el petróleo o la agricultura, entre otras. Los inversores pueden optar por un ETF que rastree una amplia canasta de productos básicos o pueden optar por uno que rastree el precio de un producto específico.

Estos pueden ser más volátiles que otros tipos de ETF. No obstante, algunas personas los incluyen como una forma de diversificar su cartera.

Invertir en ETF Argentina de bonos

Los bonos son generalmente inversiones de menor riesgo que las acciones. Por lo tanto, los ETF de bonos pueden proporcionar una opción estable y de bajo riesgo al invertir en una variedad de bonos. Los inversores pueden optar por bonos del gobierno de muy bajo riesgo como los BonAr, bonos corporativos de alta calificación ligeramente más riesgosos o bonos corporativos de alto riesgo.

ETF inversos

Un ETF inverso es esencialmente un ETF de índice que gana valor cuando su índice correlativo pierde valor. Lo logra manteniendo varios activos y derivados, como opciones, que se utilizan para generar ganancias cuando cae el índice subyacente.

Los inversores con una exposición arriesgada a un índice, sector o región en particular pueden comprar un ETF inverso para ayudar a cubrir esa exposición en su cartera. También se pueden utilizar estos ETF para ganar exposición a la baja en el mercado.

ETF de divisas

Un ETF de divisas es una inversión conjunta que ofrece a los inversores exposición a los pares de divisas o al mercado Forex. Permiten a los inversores exponerse a los cambios en los tipos de cambio en uno o más pares de divisas.

Los ETF de divisas ofrecen a los inversores una forma sencilla y económica de operar con divisas durante el horario normal de negociación, teniendo la posibilidad de operar en el mercado más grande del mundo.

Tutorial para invertir en ETF desde Argentina paso a paso

Luego de analizar qué son los ETF, pasemos a revisar cómo invertir en ETF desde Argentina con un breve tutorial de 4 pasos, con el que vamos a entender cómo invertir en la bolsa argentina y cómo invertir en ETF Argentina:

Mejores brókers

AvaTrade: bróker low cost de gran reputación

Bróker irlandés con una estupenda selección de plataformas de trading. AvaTrade ofrece además de MT4 y MetaTrader 5, una muy buena aplicación y trading automático entre otros beneficios.

Las comisiones de AvaTrade son de las más ventajosas entre los brókers. Además, AvaTrade también ofrece Social Trading y Copy Trading, por lo que se transforma en uno de los brókers más completos del mercado.

Por último, es regulado por la ASIC y la JFSA.

Ventajas

• Selección envidiable de plataformas
• Gran aplicación (AvaTrade GO)
• Trading automático disponible
• Reconocido por sus bajas comisiones
• Programas de recompensas
• MT4 y MT5

Desventajas

• Elevada tarifa para usuarios inactivos
• Atención al cliente algo deficitaria

Visitar AvaTrade

Capital.com: invertir en ETF Argentina de manera profesional

Reconocido por vincular la inteligencia artificial en el trading, Capital.com es un bróker con grandes herramientas profesionales de inversión y una vasta oferta de activos y mercados.

Además, Capital.com es un bróker que se esfuerza por ayudar a los inversores a través de grandes herramientas de aprendizaje, foros, artículos e incluso una TV propia.

Por último, Capital.com además de ser regulado por la FCA y la CySEC, es supervisado por el Banco Nacional de la República de Bielorrusia (NBRB).

Ventajas

• Invertir en ETF Argentina mediante CFDs
• Mantiene exigentes regulaciones
• Comisiones bajas
• Destaca por su oferta educativa
• Gran oferta de instrumentos y mercados

Desventajas

• No acepta PayPal
• Apalancamiento no muy elevado

Visitar Capital.com

Libertex: operar con CFDs de ETF

Siendo uno de los mejores brókers CFD del momento, Libertex también se consiguió un lugar entre los brókers con mayor presencia a nivel mundial. Libertex se fundó en 1997 y construyó una sólida comunidad de inversores.

Su popularidad se explica principalmente por sus bajas comisiones y por su liderazgo en la operatoria de CFDs. Además, es un bróker que permite operar con muchos mercados diferentes y cientos de activos.

Por último, cuenta con MetaTrader 4 y MetaTrader 5, lo cual es una ventaja respecto a otros brókers.

Ventajas

• Bajo depósito mínimo
• Líder en CFDs
• Buena cuenta demo
• Gran variedad de activos y mercados
• Regulado por la CySEC y la FCA
• Plataformas fáciles y amigables

Desventajas

• No acepta clientes estadounidenses
• No ofrece Copy Trading

Visitar Libertex

Mejores ETF para invertir desde Argentina: rentabilidad y riesgo

Estos son las mejores opciones para invertir en ETF Argentina:

Conclusión: ¿Dónde invertir en ETF en Argentina?

Como vimos a lo largo de esta guía, los ETFs aparecen como una gran opción a la hora de diversificar carteras y portafolios de inversión. Además, en una economía con tanta volatilidad como la argentina, invertir en ETF Argentina puede ser una buena manera de ganar cierta seguridad financiera.

También mostramos cómo invertir en ETF Argentina y cuáles eran los mejores brókers para hacerlo. Mediante un análisis comparativo de esos brókers, nosotros concluimos que la mejor alternativa es AvaTrade. AvaTrade es un bróker regulado con años de experiencia en el mercado, que ofrece la posibilidad de invertir en más de 250 ETFs sin comisiones.

Invertir en ETF

Preguntas frecuentes sobre cómo invertir en ETF Argentina