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Existen distintas maneras de operar en bolsa y no todo el mundo conoce todas las posibilidades que ofrecen los mercados. El contrato por diferencia o CFD es un tipo de inversión con cierto riesgo que no suelen conocer todos los inversores y que ofrece la posibilidad de generar grandes beneficios.
Si estás interesado en operar con CFD, en esta guía te vamos a enseñar a saber cómo operar con CFD, los mejores brókers de CFD, la regulación de los CFD y los tipos de CFD que existen.
Además, veremos qué son los CFD, las comisiones de operar con CFD y consejos para operar con CFD.
Operar con CFD
A continuación te mostramos una lista de los mejores brókers para operar CFD en 2023:
Un CFD o contrato por diferencia es un derivado financiero en el que el precio está basado en el activo subyacente. Esto quiere decir que cuando operamos con un Contrato por diferencia o CFD lo que estamos realizando es un contrato con el bróker en lugar de adquirir directamente el activo. Por otro lado, el CFD refleja exactamente el valor del activo al cual representa.
Este tipo de acción es muy utilizado para hacer trading online, ya que puedes operar con gran cantidad de activos sin poseerlos. Los CFD pueden ser de distintos productos financieros, como pueden ser las acciones, los indices, materias primas, divisas, criptomonedas, etc.
El aspecto más llamativo de este tipo de derivado financiero es que permite operar mediante apalancamiento, que dependerá del tipo de producto subyacente con el que estemos operando.
Es importante saber que cualquier tipo de inversión que hagamos tiene una serie de ventajas y una serie de inconvenientes. En este caso vamos a ver las ventajas y los inconvenientes de operar con CFD:
Como ya hemos visto, operar con CFD no es operar con un mercado, sino con un instrumento financiero. Todos los instrumentos financieros tienen como activo subyacente un mercado por lo que los mercados en los que se puede operar con CFD son los tipos de CFD que hay. Existen 6 tipos de CFD:
En 2018 se produjeron una serie de cambios en la regulación de CFD gracias a la regulación de ESMA (autoridad europea de valores y mercados). Con el fin de proteger al inversor minorista y no profesional realizó una serie de cambio a la hora de operar con CFD convirtiéndolo en un instrumento financiero más seguro.
Sin embargo, como ESMA considera los CFD un producto financiero de riesgo protege a los inversores minoristas y principiantes porque no tienen las mismas condiciones que los inversores profesionales. Vamos a ver la diferencias en la regulación entre principiantes y profesionales cuando operas con CFD:
Por definición son aquellos que o tienen la experiencia ni la formación suficiente para operar con CFD, pero están operando con ellos. Cuentan con las siguientes condiciones:
Los inversores profesionales están considerados aquellos que tiene una formación y experiencia suficiente para invertir en CFD. Para ser considerados como tal, es necesario que cumplan una serie de características y requisitos. Los profesionales cuentan con las siguientes condiciones:
En este apartado vamos a analizar uno a uno los mejores brókers que hay en el mercado con los que podemos operar en los mercados mediante CFD.
Para ello, se han tenido en cuenta criterios como la facilidad de uso, los activos operables mediante CFD, la regulación, spreads, las herramientas de análisis y las comisiones. Con estas consideraciones, estos los 10 mejores brókers de CFD:
AvaTrade es una de las mejores y más fiables aplicaciones de operación de CFD y de valores en FraEspañancia y en el resto del mundo. Tiene su sede en Dublín (Irlanda) y está autorizada por el Banco Central de Irlanda en Europa.
La aplicación bursátil para smartphones cuenta con algo más de 200.000 clientes. Así, la plataforma de AvaTrade cuenta con una interesante gama de herramientas avanzadas de negociación móvil, a saber, MetaTrader 4, MetaTrader 5 y AvaTradeGo. La plataforma de negociación AvaOptions es ideal para los entusiastas de la negociación de opciones. Además, la aplicación ofrece la función de trading social con AvaSocial.
El bróker de trading AvaTrade ofrece una larga lista de productos bursátiles para operar, incluyendo acciones, materias primas, bonos, índices, divisas, criptodivisas, ETFs y opciones. Las comisiones de trading y para operar con CFDs en AvaTrade son de las más bajas del mercado.
Este bróker online está especializado en forex y permite operar mediante CFD en diferentes activos. Es una de las plataformas trading más utilizadas para operar con CFD por su apalancamiento de hasta 1:200 y operar en mercados como forex con más de 45 pares de divisas para operar y además puedes operar con CFDs en acciones y criptomonedas.
Está regulado con FCA y CNMV, posee unas herramientas de análisis avanzadas con Metatrader 4 o Metatrader 5 además de xStation 5 que pueden ayudar al mejor manejo de las operaciones en la plataforma de trading con CFD.
Esta plataforma que permita operar con CFD cuenta con más de 10 millones de usuarios y está regulado por organismos reguladores como la FCA, CySEC y CNMV entro otros muchos. Es sin duda uno de los mejores brókers CFD de 2023, entre otras cosas por las facilidades que ofrece para los traders principiantes.
Este bróker online permite la operación mediante CFD en diversos activos como son las criptomonedas, divisas, acciones, indices y materias primas con un apalancamiento distinto en función del activo siendo el máximo de 1:30 en el mercado Forex y 1:5 en acciones. Es importante recordar que podemos adquirir acciones con 0% de comisiones.
Por último cuenta con opciones de Social Trading y Copyportfolio para poder copiar las inversiones de traders profesionales y rentables dentro de la plataforma y ver análisis que realicen los usuarios.
Este bróker regulado por la FCA y CySEC es una plataforma joven que permite operar mediante CFDs más de 70 pares de divisas y acciones de las principales empresas del mercado como Amazon, Facebook o Tesla. Dentro de la plataforma podrás aprender a hacer trading e invertir en bolsa gracias a sus cursos de formación gratuitos.
Esta plataforma dispone de un apalancamiento máximo de 1:500 para las cuentas profesionales. Esta distinción se realiza en función del tipo de cuenta. Cuenta con Metatrader 4 como herramienta de análisis avanzada lo cual es muy útil. Además, permite ingreso de capital gratuito y tiene spreads de forex desde 0,1 pips.
Este bróker online es muy utilizado por traders profesionales, ya que cuenta con spreads en CFD desde 0 pips. Está regulado por la FCA y CNMV y además permite operar con CFD activos como acciones, forex o materias primas. Además, el apalancamiento máximo disponible para profesionales es de 1:200 y para no profesionales de 1:30.
Cuenta con grandes herramientas de análisis como son Metatrader 4 y Metatrader 5 para realizar estudios avanzados. Además, cuenta con spreads muy competitiva en forex y por esto está considerado uno de los mejores brókers forex.
En este bróker que cuenta con más de 12 años de experiencia en los mercados, podemos operar con CFD en más de 2000 activos. Es posible comprar acciones o invertir en bitcoin mediante CFD entre otros activos. Por una parte, el apalancamiento disponible corresponde con la regulación ESMA. Por otra parte, cuenta con unos spreads competitivos cuando hablamos de operar con CFD.
Además, esta plataforma está regulada por la FCA y CySEC y está pensando para traders principiantes.
Es un corredor europeo que cuenta con asesores profesionales y analistas que pone a disposición de sus usuarios. Es una plataforma pensada para traders que tienen un volumen alto de operaciones. Por otra parte, está regulado por la FCA, CNMV y BaFIN. Un aspecto importante es el apalancamiento de 1:200 que tiene regulado por la ESMA. Con respecto a las comisiones, ofrece unos spreads en CFD desde 1 pip y un spread forex desde 0,6 pips. Por último, si la cuenta se mantiene inactiva, se cobra 14 € de comisión mensuales. Permite comprar acciones mediante CFD.
Es uno de los corredores más grandes y antiguos de EEUU y está regulado por la FCA y la SEC. Este tipo de corredores se asocia a un inversor medio alto o profesional. Además pues invertir en CFDs en acciones, indices, metales o forex sujetos a los márgenes en el apalancamiento de AEVM.
Cuenta con herramientas propias de análisis, entre ellas la API de IBKR que es una API de Excel intuitiva y fácil de usar. También dispone de su estación de trabajo propia para traders y una aplicación móvil de calidad.
Este corredor suizo es uno de lo más serios, ya que aporta un punto más que los demás en cuanto a calidad y seguridad. Aporta mucha seguridad y tiene más de 25 años experiencia en los mercados financieros. Está regulado por la Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros de Suiza y la Asociación de Bancos Suizos FINMA y SBA.
Posee unas herramientas de análisis con muchas posibilidades como los tanto MT4 y MT5 como Advanced Trader Web que, como su propio nombre indica, posee unas opciones avanzadas que aportan una calidad extra a la plataforma. Permite operar mediante CFDs en forex, acciones, bonos, criptomonedas y materias primas.
En este corredor se invierte mediante CFD en las acciones y el resto de activos y cuenta con unos spreads muy bajos. Permite operar las 24 horas a través de un servicio VPS y con una velocidad de ejecución rapidísima de menos de 1 milisegundo. Está regulado por la FSC y tiene la opción de CopyTrading mediante el cual poder replicar las operaciones de los traders más rentables de la plataforma.
Oferta distintos tipos de cuentas de trading para poder personalizar la experiencia. Además pone a disposición del usuario servicio de señales de trading integrado en sus plataformas.
Una vez te hemos enseñado cuáles son los mejores brókers de CFDs vamos a ver los pasos necesarios para operar a través de CFD de una manera exitosa. Para ello vamos a ver los 5 pasos para operar con CFD:
Como ya hemos visto anteriormente, hay diferentes brókers online que permite operar con CFD y cada uno ofrece unas prestaciones y no todos permiten operar con los mismos productos financieros. En nuestro caso, hemos escogido eToro, ya que permite operar con CFD en materias, primas, indices, acciones, divisas y criptomonedas. Además, mediante el Social trading y Copyportfolio podremos realizar las mismas operaciones que realizan los traders más rentables de la plataforma y de este modo aumentar la rentabilidad.
Una vez hemos elegido eToro como el bróker en el que vamos a realizar la inversión, debemos abrir una cuenta. Para ello, accedemos a eToro:
Una vez en la página que vemos en la imagen superior, clicamos en «únase ahora» y vamos a comenzar con el proceso de registro. Para registrarnos debemos rellenar el formulario que vemos en la imagen inferior para el que necesitamos el Nombre, correo electrónico y una contraseña.
También es posible unirse a eToro vinculando la cuenta de Google o Facebook. Posteriormente, recibiremos un email en nuestro correo para confirmar la cuenta y por último debemos verificar la identidad. Esta medida de seguridad por parte del bróker online consiste en rellenar el perfil y aportar un DNI o Pasaporte junto a una factura o comprobante de domicilio. Este proceso no nos tomará más de 5 minutos.
Para realizar un ingreso en la cuenta de eToro simplemente debemos clicar en «depositar fondos» y automáticamente se abrirá la pestaña que vemos en la imagen inferior. Elegimos la cantidad que queremos invertir en CFD, y elegimos en método de pago.
Como vemos en la imagen, cuando realizamos el primer depósito tenemos disponible la tarjeta de crédito/débito, banca en línea, Rapid Transfer, transferencia bancaria, Sofort y Paypal. Además, a partir del segundo depósito podemos utilizar Neteller y Skrill.
Cuando ya tenemos capital en nuestra cuenta estamos en disposición de operar con CFD. Para ello vamos a «instrumentos» en el menú de la parte izquierda y podemos elegir el tipo de mercado en el que operar. Recordamos que en eToro podemos invertir mediante CFD en:
En este caso vamos a invertir en criptomonedas a través de CFD debido a que es un mercado cambiante con el que nos podemos aprovechar de la variación de precios para generar rentabilidad. En esta ocasión, vamos a comprar Bitcoin.
Para ello podemos escribir en el buscador la criptomoneda, bien sea escribiendo Bitcoin o su ticker BTC. En el caso de no tener claro en que criptomoneda invertir podríamos consultar el resto de criptomonedas disponibles en la plataforma hasta elegir en cuál de ellas operar con CFD.
Una vez nos encontramos en la página de Bitcoin, encontramos como arriba la izquierda tenemos la cotización y en la zona media un menú en el que podemos consultar noticias, estadísticas, gráficas e información acerca de la criptomoneda. Para continuar, clicamos en «invertir».
Por último, tenemos la opción de comprar vender. Recordamos que compramos cuando queremos operar en largo y vendemos cundo queremos operar en corto. En este caso resaltamos como eToro nos informa que estamos comprando el activo subyacente, lo que hace referencia al CFD.
Para concluir la operación con CFD clicamos en «ejecutar operación».
Cuando operamos mediante CFD podemos utilizar dos posibles estrategias, comprar o vender en corto, o en largo. Vamos a profundizar en estas dos estrategias para ganar dinero haciendo trading con CFD:
Cuando operamos en corto, el trader genera beneficios cuando el valor o precio del activo subyacente disminuye. Por ejemplo, el trader vende una acción porque piensa que el precio va a bajar. Si esto se cumple, la diferencia entre el precio al que vendió y al que ha comprado después es su beneficio.
En este caso, podemos ver como una venta cuando la cotización se situaba en 536$ y una compra cuando bajó hasta 508$, podría haber ofrecido una rentabilidad de 24$ por cada CFD de acción en la que hubiera invertido el trader.
Para operar en largo con CFD el trader espera que la cotización del activo subyacente se incremente y generar beneficio con ello. Es decir el trader o inversor compra cuando el precio es bajo y vende cuando sube. Utilizando de referencia la misma gráfica de cotizaciones de NVIDIA que hemos utilizado en el apartado anterior podemos verlo.
En este caso, el trader compra cuando el precio se sitúa en 508$ y aprovechando la tenencia alcista cierra la operación en 530$ porque ha visto que la tendencia ha comenzado a perder fuerza, generando un beneficio de 22$.
El riesgo en las inversiones en bolsa está siempre presente, pero operar con CFD para muchos expertos es aún mayor. Por ello, la Autoridad Europea de los Mercados de Valores (ESMA) advierten de algunos riesgos que conlleva operar con CFD. Vamos a ver los 5 riesgos de operar con CFDs:
Cada vez que realizamos una inversión en algún tipo de activo o instrumento financiero es importante tener muy claros los tipos de comisiones que pueden cobrarnos para tener un control sobre el beneficio final que obtendremos. Con este fin, vamos a ver los 3 tipos de comisiones que podemos encontrar al operar con CFD:
Ask: Es el precio de venta del mercado. Es decir, el precio al que tú compras en el mercado
Horquilla o spread: diferencia entre bid y ask que el bróker retiene como intermediación de una operación financiera
Cuando queremos hacer trading a través de CFD podemos realizar distintos tipos trading en función del tiempo que se mantiene abierta la posición. Por consiguiente, encontramos los siguientes tipos de trading con CFD:
Como hemos visto en varios apartados, operar con CFD puede tener un riesgo si no tenemos presentes algunos factores importantes. Por ello, vamos a ofrecerte una pequeña lista con los consejos a tener en cuenta para operar con CFD:
A lo largo de esta guía te hemos mostrado diversas informaciones relevantes a los CFD para poder comprenderlos con el fin de operar con ellos. Has podido aprender cómo operar con CFD en bolsa, los mejores brókers CFD, la regulación de los CFD y el riesgo de operar con CFD. Además has visto las ventajas e inconvenientes de los CFD, los tipos, operar en corto o en largo y consejos para operar con CFDs.
Después de examinar exhaustivamente la información disponible sobre CFD, y sobre las comisiones de los CFD, concluimos que hay brókers que ofrecen una mejores condiciones que otros. Desde esta guía, recomendamos AvaTrade porque pone a tu disposición operar con CFD activos como acciones sin comisión, las criptomonedas más importantes del mercado, forex y materias primas entre otros.
Además, AvaTrade pone a disposición del usuario las opciones de Autotrading mediante las cuales se puede automatizar las posiciones de CFD. Por último, recordar que tiene una app demo gratuita e ilimitada para ejecutar operaciones con CFD.
Los CFD son contratos que se hacen con un bróker por el valor de un activo financiero con el fin generar una rentabilidad con la diferencia generada entre el precio de compra y venta de ese producto. Es decir, cuando operamos con CFD no compramos el activo, lo que hacemos es una posición a corto o a largo con el fin de cerrar la posición cuando haya ganancias. Si las hay, el bróker paga al inversor y si hay pérdidas, la diferencia se es para el bróker.
En función del bróker online que utilices puedes operar en unos CFD u otros. Para operar con CFD recomendamos eToro, ya que nos permite operar a través de CFD en criptomonedas, acciones, materias primas, e índices. Si operas con acciones en eToro lo puedes hacer con 0% de comisión.
Operar en corto o la venta en corto hace referencia a la acción de abrir una posición en el mercado esperando que el activo o el producto financiero en cuestión baje de valor para generar rendimiento con la bajada de precio, ya que el beneficio del inversor será la diferencia entre el precio al que vende el activo (es decir cuando abrió la posición) y el precio al que compra el activo (cerrar la posición). en resumen, es sacar rendimiento cuando el mercado va a la baja.
Operar en largo o la venta en largo hace referencia a abrir una posición en el mercado en un activo financiero en el que el inversor generará beneficios si el precio del activo aumenta su valor. Al contrario de la venta en corto, vender en largo es aconsejable cuando el mercado está en tendencia alcista.
En eToro es posible invertir con CFD en divisas, acciones, criptodivisas, indices y materias primas. Recordamos que con eToro gracias a la función de Social trading y Copyportfolio es posible copiar las inversiones a través de CFD de los traders más rentables de las plataformas.
Invertir en bolsa lleva asociado un riesgo y operar con CFD también tiene riesgo. Es cierto que si operamos con apalancamiento el riesgo es mayor, pero también es posible operar sin apalancamiento por lo que el riesgo es el mismo que si se comprara un activo. Sin embargo, operar con apalancamiento aumenta el riesgo de la operación. Gracias a la regulación que tienen los brókers como eToro, operar en bolsa siempre es seguro, ya que no podrás perder más dinero del que has apostado.
Aaron Serrano 👉 【Piensa profundamente en las cosas. No sigas simplemente porque así son las cosas o eso es lo que dicen tus amigos. Considera los efectos, considera las alternativas, pero lo más importante, solo piensa】【Los bancos centrales son parte del problema】
