10 melhores ETFs para investir em 2024: lista atualizada

Investir em ETFs

Por que investir em ETFs?

Atualmente, em poucos cliques e total segurança, terá acesso ao investimento de milhares de ativos financeiros, que tanto podem variar em ações, commodities, índices, fundos, entre muitos outros. Porém, sendo negociadas como se de ações de tratassem, os ETFs acabam por se destacar devido aos seguintes pontos.

Diversidade no seu investimento

Ora, se ao investir em ações individuais estará a ter uma enorme exposição aos resultados de apenas uma instituição, nos ETFs, que investem em dezenas ou centenas de ações, esse potencial risco estará exponencialmente reduzido.

Transparência nos investimentos e retornos anuais

Em todos os ETFs terá a informação detalhada de quais são as ações que entram e saem de cada ETF. Assim sendo, saberá ao certo como os responsáveis por esse “fundo de ações” estará a adaptar-se ao mercado. Além disso, terá sempre publicamente exposto os retornos que cada ETF está a ter anualmente.

ETFs acompanham certos setores ou mercados

Caso acredite piamente na economia de um determinado país, ou num setor de atividade (pode ser tecnologia, energia, consumo, entre muitos outros), existem ETFs que acompanham diretamente esses índices no mercado. Apenas terá que estar atento à diversificação do portfólio, para que possa tomar as melhores decisões possíveis.

Custos mais reduzidos de manutenção e compra/ venda

Quando comparado com fundos e outros investimentos com objetivo mais a longo prazo, os ETFs são das opções mais acessíveis, cobrando taxas, por norma, mais reduzidas. Tal diferença poderá ser muito significativa ao longo do tempo, principalmente se adicionar o investimento destes ETFs ao seu Plano Poupança, por exemplo.

Onde investir em ETFs?

É determinante entender quais são os corretores mais reputados para encontrar os melhores ETFs para investir com maior reputação e custo/ benefício. Dessa forma, juntamos aqueles que foram os vencedores dos nossos testes, sendo estas corretoras licenciadas que se destacam mais, pelos seguintes motivos:

XTB – Corretora destacada em Portugal

A XTB é uma das corretoras mais destacadas atualmente em Portugal para investir numa variedade de produtos financeiros. Ela foi fundada em 2012, permite investir em empresas cotadas na Euronext, mas também em criptomoedas, índices, ETF, CFD, matérias-primas, energia e mais produtos. O âmbito dos seus serviços não para de aumentar, e a sua plataforma de negociação é cada vez mais visitada em Portugal.

Importa dizer que a XTB estava devidamente registada no nosso país, tendo obtido a licença da CMVM portuguesa, e detendo um escritório em Lisboa, dando todas as garantias de segurança aos investidores portugueses. Além de Lisboa ela também tem escritórios em 12 outros países e está regulada por autoridades internacionais como a FCA, KNF, CySEC e FSC.

A XTB prima pelos seus serviços num ambiente de trading proprietário a que deu o nome de xStation (e que já vai na sua versão 5). Ali, pode pesquisar facilmente qualquer tipo de instrumento financeiro de trading, mas também consultar de forma simples gráficos da aação de preços, aceder a auma calculadora de risco, aceder a indicadores e estatísticas de preços no mercado, entre outras. E, além disso, a colocação de ordens de compra e venda é imediata, podendo reagir em tempo real à ação de preços do mercado sem complicações.

A utilização do software de trading xStation é gratuita para os utilizadores registados e verificados. Esses também terão acesso a recursos educativos gratuitos, com destaque para os cursos online, webinar, vídeos de negociação e outros materiais. Além disso, se tiver dúvidas, pode sempre contactar o Apoio ao Cliente que está disponível para resolver todas as dúvidas dos seus clientes 24 horas por dia, 5 dias por semana, e em língua portuguesa.

Contando já com 400.000 clientes registados, o número de novos investidores portugueses que se juntam a XTB não para de aumentar. Isso sinaliza as preferências por esta corretora que é intuitiva, permite depósitos mínimos baixos, não cobra comissões de negociação e facilita a entrada nos mercados até aos investidores de baixos rendimentos e com pouca experiência nos mercados.

Prós

• Possui escritório em Portugal
• 0% de comissões em negociações
• Disponibiliza gestor de contas e tem suporte ao cliente em português
• Alavancagens vão até 1:30

Contras

• Software de trading pode ser algo confuso para investidores inexperientes

Comprar ETF em XTB

Pepperstone – A nova corretora com um grande número de instrumentos financeiros e ferramentas avançadas de análise técnica

A Pepperstone é uma corretora relativamente recente, tendo sido fundada em 2010 na Austrália, mas disponibilizando já mais de 1.200 mercados financeiros para traders de todos os níveis. Isso significa que traders amadores ou profissionais poderão beneficiar de ETFs e CFDs que incluem commodities, Forex, Criptos, Índices, Ações, e mais.

Uma das vantagens de se juntar à Pepperstone é que ela disponibiliza uma corretora com excelentes ferramentas de trading e de análise técnica, incluindo área de análise de dados, de aplicação de indicadores e instrumentos gráficos, gestão inteligente de portfólios e mais. Existem ainda ferramentas de trading automático e construtor de estratégias de trading.

Com custos baixos e indicado para investidores de nível mais iniciado, a Pepperstone é uma das melhores corretoras do momento para quem procura um ambiente de trading exigente mas intuitivo de navegar.

Prós

• Custos reduzidos
• Ambiente intuitivo e apelativo de trading

Contras

• Ainda pouco utilizada em Portugal

Comprar na Pepperstone

Corretora Libertex: uma alternativa ao investir em ETFs

Com a Libertex, terá a possibilidade de negociar CFDs de ETFs, algo que poderá ser considerado mais arriscado, devido aos perigos da alavancagem e dos curtos espaços de tempo dentro desses CFDs. Porém, também será possível negociar ETFs, ainda que com comissões que, por vezes, não são tão transparentes como o esperado.

Melhores ETFs para comprar disponíveis na Libertex:

• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
• A iShares MSCI Germany ETF
• iShares MSCI United Kingdom ETF
• A iShares MSCI Mexico ETFiShares MSCI Brazil ETF

Ao contrário dos nossos outros vencedores na compra de ETFs, com a Libertex poderão ser cobradas certas taxas. Em caso de dúvida ou de atualizações, será sempre melhor contactar o apoio ao cliente.

Prós

• Variedade de investimento em ETFs
• Possibilidade de negociar CFDs de ETF
• Corretora reputada e licenciada

Desvantagens

• Comissões ou taxas pouco transparentes
• Menor variedade de ETFs

Investir em ETFs

Degiro: uma das maiores corretoras na Europa

Também com uma perspetiva de baixo custo, a Degiro entrou no mercado com o objetivo de democratização de investimento. Dessa forma, poderá encontrar alguns dos melhores ETFs para investir sem qualquer tipo de comissão. No total são mais de 200 ETFs “grátis”, para que possa comprar sem se preocupar com custos. A sua plataforma de negociação também é muito simples.

Melhores ETFs para comprar grátis na Degiro:

• HSBC MSCI World ETF (de distribuição), IE00B4X9L533
• iShares Core MSCI World ETF (de capitalização), IE00B4L5Y983
• Vanguard FTSE All-World ETF (de distribuição), IE00B3RBWM25
• iShares MSCI Emerging Markets, IE00B4L5YC18

É importante relembrar que nem todos os ETFs Degiro são grátis ou não tem qualquer tipo de custo de manutenção. Porém, na sua maioria, poderá beneficiar de Degiro ETFs com baixos ou nenhuns custos.

Prós

• Plataforma de negociação muito simples
• Corretora “low cost”
• Enorme oferta de ETFs
• ETFs sem comissão associada

Contras

• Atenção ao custo ao comprar certos ETFs
• Poderão ser cobrados juros por ter dinheiro parado na conta Degiro

Investir em ETFs

Avatrade: excelente seleção de ETFs nos maiores mercados

Com alavancagem ou não, a verdade é que a corretora Avatrade em Portugal está a fornecer mais de 100 ETFs diferentes para investir ou realizar trading. Oferecendo um nível de alavancagem na ordem dos 5:1, a verdade é que terá garantida a liquidez para negociar ETFs ou então comprar ETFs aqui, com margens de spreads médias de 0,15%.

Descubra os melhores ETFs para investir em 2024

Chegou agora o momento de ficar a conhecer quais são os melhores ETFs para investir. No entanto, deverá sempre entender que a última decisão será sempre a sua. No entanto, esta lista teve por base vários testes e comparações, feitas por investidores e especialistas profissionais, de acordo com os seguintes pontos, que contribuem para que um ETF seja melhor do que outro:

• Mercado envolvente – teremos em conta os mercados que têm verificado um maior crescimento e aumento de interesse nos últimos meses e anos.
• Reputação do seu fornecedor ou consultora – avaliamos como cada ETF funciona, bem como a sua responsividade e poder de adaptação.
• Diversidade nas ações e grau de risco – consideramos as ações presentes em cada um destes melhores ETFs para comprar. Percebendo se são ações de empresas reputadas ou não.
• Retornos anuais médios e potencial futuro – como forma de previsão no desempenho dos ETFs, também teremos em consideração os retornos anuais médios até à data e o que se poderá esperar no futuro.

Tendo tudo isso em consideração, estes são os 10 melhores ETFs para investir na atualidade:

1. Invesco QQQ Trust (QQQ): um dos maiores ETFs, com foco em tech

Sendo muito popular, de forma resumida, o Invesco QQQ Trust ETF possui algumas das maiores ações de empresas tecnológicas da Nasdaq, excluindo qualquer tipo de ligação com o setor financeiro. Assim, sendo caso considere que o setor da tecnologia e comunicação irá continuar a subir, comprar esse ETF deverá ser considerado. Sendo um dos ETFs com maior liquidez do mundo, não se terá que preocupar na compra e venda da sua posição.

Tal como se pode concluir no gráfico, o Invesco QQQ Trust cresceu quase 50% no último ano, tendo beneficiado muito do seu grande investimento nas principais tecnológicas americanas. Ora, caso este mercado continua a subir, verificando-se que é o futuro, o gráfico deste Invesco QQQ Trust ETF poderá muito bem continuar em ascensão.

Poderá comprar este QQQ ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” QQQ
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar QQQ

2. ETF Vanguard S&P 500 (VOO): um ETF com foco no famoso índice S&P 500

Tal como o próprio nome indica, o ETF Vanguard S&P 500 rastreia o famoso índice das 500 maiores empresas capitalizadas do mercado americano. Fornecendo um portfólio diversificado e amplo das maiores empresas americanas. o fundo é da responsabilidade da Vanguard, garantindo baixos custos de manutenção e uma enorme seriedade. Os seus resultados “copiam” o desempenho desse índice, que em média sobe mais de 10% ao ano.

Comparar o gráfico do VOO com o do S&P 500 é quase idêntico, uma vez que o seu desempenho está interligado. Logo, ao investir neste ETF, estará a investir na continuação do crescimento do mercado global dos EUA. Ou seja historicamente deverá esperar um retorno de 10% ao ano. Em 2020, chegou aos 18%.

Compre este VOO ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” VOO
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar VOO

3. iShares Core High Dividend ETF (HDV): um dos melhores ETFs com dividendos

Este ETF acompanha as empresas com maior capitalização dos EUA, que oferecem o maior número de dividendos. Ou seja, mais do que apostar na valorização deste ETF, estará regularmente a ganhar dividendos trimestralmente ou anualmente neste ETF. Além disso, poderá tirar partido máximo dos juros compostos, reinvestindo ainda mais no HDV. Com uma calculadora ETF, rapidamente irá perceber no seu poder de retornos. Estará também investindo no mercado americano.

Apesar do foco do HDV não ser no alto crescimento anual, a verdade é que em 2020 registou um crescimento de quase 15%. Além disso, é importante não esquecer os dividendos que cada um dos investidores deste ETF recebeu. Portanto, mesmo com um ano abaixo da média, poderá esperar retornos garantidos nos seus dividendos.

Compre este HDV ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex grátis;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” HDV
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar HDV

4. Vanguard Value ETF (VTV): um foco total nas “value stocks” e não tanto no crescimento

Caso seja um investidor com maior receio em investir em ETFs de ações emergentes, consideradas “growth stocks”, este ETF para comprar poderá ser uma excelente solução. Apresentando baixos custos de manutenção, o VTV é um dos ETFs prediletos para todos os investidores que procuram pelas ações com menor “hype”. Portanto, este ETF foca-se mais nas empresas de maior capitalização.

Mesmo sendo um ETF com empresas mais conservadores, a verdade é que este ETF valorizou em mais de 34% em 2020. Portanto, caso acredita que as “value stocks” são melhores oportunidades que as ações de crescimento, este ETF poderá ser a sua melhor resposta.

Poderá comprar este VTV ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” VTV
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar VTV

5. Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI): investimento no setor industrial dos EUA

Tendo um grande conhecimento do setor industrial, investir neste ETF XLI poderá ser uma alternativa. Neste ETF encontrará ações das maiores empresas americanas deste setor. Se sentir que o crescimento da indústria irá continuar forte, este ETF apresenta baixas comissões e um desempenho histórico consolidado, como poderá ver abaixo:

Mesmo não sendo considerado uma indústria de grande investimento, a verdade é que o ETF XLI tem valorizado de forma constante, tirando o que aconteceu no início de 2020. Precisamente nesse ano, o ETF cresceu quase 50%, pelo que, historicamente, espera-se que um crescimento mais desacelerado possa acontecer.

Como comprar este XLI ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” XLI
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar XLI

6. Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY): aposta no lazer e entretenimento

Sem dúvida alguma que este XLY ETF tem beneficiado muito do seu investimento em empresas de entretenimento e lazer como Mcdonalds, Disney e, sobretudo Amazon. Tendo um foco maior nas maiores empresas dos EUA, aqui estará apostar na indústria de entretimento, que tem subido muito nos últimos anos.

Beneficiando do que aconteceu nos últimos dois anos, este ETF acabou por valorizar de forma acelerada. Assim, caso grandes nomes como Amazon Disney ou Netflix continuem a valorizar, é provável que este XLY ETF também os acompanhe de perto (ainda que de forma mais diversificada).

Poderá comprar este XLY ETF na Libertex seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” XLY
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar XLY

7. ARK Innovation ETF (ARKK): o ETF mais famoso e procurado entre os jovens

Se existe uma “estrela” no mundo dos ETFs, principalmente no último ano, essa foi a responsável pelo ETF ARKK, a Cathie Wood. Reconhecida nas redes sociais como tendo um dos ETFs com maior valorização no último ano, este é o ETF ideal para investir em inovação e biotecnologia. Caso goste de diversidade, mas também de volatilidade, este ARKK ETF é uma das melhores escolhas.

Caso acredite que o futuro passará pela biotecnologia, inovação tecnológica e energias limpas, este ETF é uma das apostas mais reconhecidas. Apesar da sua alta volatilidade, como poderá concluir neste gráfico, é de esperar que o interesse no ETF da Cathie Wood continue a ser grande.

Poderá comprar este ARKK ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” ARKK
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar ARKK

8. Vanguard Information Technology ETF (VGT): um ETF focado no investimento tecnológico

Tendo uma enorme referência nas “Big Tech”, este ETF é uma aposta mais conservadora no crescimento das maiores empresas tecnológicas. Ainda assim, por se tratar de um mercado volátil, é de esperar boas oportunidades de investimento. Apesar da sua dimensão, gigantes como FB ou GOOG estão ainda a crescer muito.

Com um crescimento de quase 40% em 2020, e analisando o gráfico dos últimos anos, fica óbvio que este VGT, da prestigiada Vanguard, não só é um investimento diversificado entre as maiores tecnológicas, como também tem dado retornos aos seus investidores.

Como comprar este VGT ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” VGT
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

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9. Vanguard Growth ETF (VUG): investir em crescimento, mas em vários setores

Mais uma vez, este fundo da Vanguard é um dos mais baratos em termos de manutenção. Porém, aqui estará a investir num ETF focado nas empresas de maior crescimento, mas em setores variados. Ou seja, estará a investir no crescimento, mas não somente focado num determinado setor, mas sim em vários.

Com um foco grande nas empresas de maior crescimento, como Apple ou a UNP, o gráfico deste ETF no último ano reflete bem a aposta acertada deste ETF no crescimento. Aliás, o mesmo indica no gráfico de vários anos. No entanto, é de esperar mais volatilidade neste ETF, apesar do seu potencial futuro.

Poderá comprar este VUG ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertex;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” VUG
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF Libertex.

Comprar VUG

10. iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF (USMV): um dos ETFs menos voláteis do mercado

Ora, se a maioria dos nossos melhores ETFs para investir tinham um maior grau de risco e volatilidade, o mesmo não se pode dizer do ETF USMV. Isto porque, este ETF vai de encontro com o S&P 500 (através do MSCI), procurando a menor volatilidade possível.

Ainda assim, mesmo com o seu caráter conservador, o crescimento deste ETF tem sido muito bem sustentado. Portanto será de prever que, como os principais índices globais dos EUA, também o USMV, em termos médios, possa rondar os 10% de retorno ao ano.

Como comprar este USMV ETF na Libertex, seguindo os seguintes passos:

1. Registar Conta na Libertex ou na app Libertexe;
2. Fazer um depósito mínimo de 200€;
3. Procurar na barra de pesquisa pelo “ticker” USMV
4. Terá acesso grátis a informações, gráficos e negociação
5. Avançar para a compra grátis deste ETF na Libertex.

[ Comprar USMV

Quais são os melhores ETFs para investir no longo prazo?

Sem dúvida que, quando se pensa em ETFs, o mais óbvio será investir a longo prazo. Porém, caso surja um ETF destinado a criptomoedas, como o Bitcoin e outras “alt coins”, as circunstâncias podem ser diferentes. No entanto, para que possa combater o risco da volatilidade e das transformações dos diferentes setores, aconselhamos ETFs que possam seguir os principais índices financeiros, tais como:

• Vanguard S&P 500 UCITS ETF
• Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (USD)
• Invesco S&P 500 UCITS ETF
• Invesco S&P 500 UCITS ETF Dist
• iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)

Existem bons ETFs para investir a curto prazo?

Por outro lado, caso queira negociar ou até mesmo realizar trading com apps em ETFs ou nos seus CFDs, saiba que existem de facto vários ETFs que vão mais sobre o risco e a potencialidade de certos setores, como é o caso da energia limpa, países em desenvolvimento, tecnologia ou até mesmo da biotecnologia. Caso esteja à procura de ETFs mais voláteis e com maior risco/ benefício, estes são os melhores ETFs para comprar a curto prazo:

• ARK Innovation ETF
• SPDR WORLD ENERGY
• WT WTI CRUDE – GBP DLY HDG
• ISHARES MSCI SOUTH AFRICA
• HSBC MSCI BRAZIL UCITS ETF

Como analisar e escolher um ETF para investir?

Tal como já foi realçado, existem centenas de ETFs seguros e confiáveis que poderá investir, sendo que a maioria destes está presente em corretoras de excelência, como é o caso da Libertex. No entanto, para que seja mais fácil perceber qual é o melhor ETF para investir, de acordo com o que está à procura, considere os seguintes pontos que o poderão ajudar:

Perceber a reputação do seu consultor/ fundo

O responsável pelo ETF é determinante para a reputação e credibilidade do mesmo. Por isso dê preferência aos ETFs com garantias e responsáveis reconhecidos.

Quais são os custos de manutenção

Em caso de investimento de longo prazo, deverá sempre considerar quais são os custos de manutenção de cada ETF. Estes custos podem ser uma “fortuna” no futuro. A Vanguard, nos nossos testes, estando presente na Libertex é das que cobra menos.

Retorno anual médio e mercado de preferência

Como pode concluir acima, os melhores ETFs para investir tem todos focos em crescimento, “value” ou em determinados mercados ou setores. Portanto, antes de investir, desenvolva um conhecimento profundo desses mercados, para ter o melhor preparado possível.

Conclusão: em quais ETFs investir em 2024?

A resposta irá, sobretudo, depender do seu perfil de investidor, bem como dos seus objetivos e estratégias. Procura um ETF a longo prazo, ora nesse caso mais aconselhável poderá ser um ETF menos volátil. Ou pretende um ETF a curto prazo? Nesses casos, investir em ETFs com exposição a ações e mercados emergentes poderá ser a melhor resposta.

Contudo, qualquer que seja a sua preferência, em termos de 0% de comissões, CFDs de ETFs, plataforma de trading amigável, app e ainda uma componente social de investimento única, a corretora Libertex destacou-se nos nossos testes como sendo a melhor corretora para investir em ETFs.

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