Como Investir na Bolsa de Valores Portugal

Atualizado: 30 Novembro 2023

Quer saber como investir na bolsa de valores hoje mesmo? Você já ouviu falar que a compra de ações pode catapultar as suas finanças para o próximo nível, mas você precisa de mais informações?

Aprender a investir na bolsa ou em ações pela primeira vez requer alguma preparação. Você também terá que ter em consideração algumas recomendações básicas do mercado de ações para investir bem. A boa notícia é que não é tão difícil quanto parece!

Neste guia, cobrimos todos os aspectos para que possa aprender como investir na bolsa para iniciantes de forma fácil.

Analisaremos o nível de risco que estará disposto a assumir, no horizonte do objetivo definido, como escolher uma corretora regulada, as taxas e como escolher as primeiras ações na bolsa.

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Como investir na bolsa em Portugal passo a passo?

Hoje em dia é possível começar a investir na bolsa em apenas alguns minutos. Aqui estão as etapas a seguir para descobrir como investir na bolsa com pouco dinheiro em alguns passos simples:

Passo 1. Escolha uma corretora que atenda às suas necessidades e não cobre comissões. A nossa recomendação é Libertex

Passo 2. Abra uma conta de cliente e faça o primeiro depósito de fundos para investir em ações.

Passo 3. Selecione as primeiras ações para investir no mercado de ações entre as melhores empresas para investir no mercado.

Passo 4. Clique em “Comprar” para comprar as ações numa posição 1x (sem alavancagem).

Passo 5. Para investir em ações usando CFDs (Contratos por Diferença), selecione o limite de Stop Loss e Take Profit, a alavancagem (2x ou mais) e clique em abrir a posição.

A seguir, desconstruímos cada uma dessas etapas de forma completa e com todas as informações necessárias para atingir o máximo desempenho e uma experiência positiva ao investir na bolsa portuguesa ou estrangeira hoje.

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Melhores corretoras onde investir na bolsa Portugal

O que é a bolsa de valores?

A bolsa de valores é um mercado financeiro onde investidores e negociantes operam por meio de capital para obter rentabilidade sobre um conjunto de ativos, valores mobiliários e instrumentos.

Permite que você invista em todos os tipos de ativos
Invista individualmente ou por meio de intermediários autorizados
Todas as informações de mercado são em tempo real e verdadeiras
As transações são legalmente suportadas
As economias são canalizadas, os recursos alocados e contribuem para o crescimento do negócio

Como funciona a bolsa de valores na prática?

Qualquer investidor começa com o objetivo de ganhar dinheiro, e todos nós temos uma ideia aproximada de como funciona o mercado de ações.

Você pode querer saber como investir na bolsa com pouco dinheiro ou com muito: cada investidor decide de acordo com as suas poupanças e o seu objetivo, bem como a sua tolerância ao risco.

Como é que as empresas ficam cotadas na bolsa?

As empresas fazem ofertas públicas de ações (IPO) ou partes divididas do seu capital. Essas ações são objeto de operações pelas quais as empresas compram ou vendem ações.

Como ganhar dinheiro na bolsa online?

A rentabilidade é alcançada investindo em ativos ou instrumentos de mercado que proporcionem lucro, se o seu valor aumentar ou se conseguirmos vendê-los por um preço superior ao que adquirimos. Por outras palavras, você pode ganhar dinheiro na bolsa de valores através de:

O crescimento do valor das ações, que se traduz no crescimento do valor da empresa como um todo (porque expande mercados, aumenta as vendas, cresce, adquire concorrência ou outros desenvolvimentos)
Dividendos: que a empresa dá aos seus acionistas regularmente como parte do retorno dos lucros globais da empresa
Ganhos de capital: derivado dos juros da capitalização patrimonial da empresa

Como investir na bolsa hoje mesmo?

A chave para investir na bolsa online é a negociação e o trading de ações: os ativos são comprados, mas também vendidos ou mantidos em posse por um tempo.

O retorno do investimento (ROI) é uma métrica fundamental, pois reflete a relação entre o dinheiro investido e o lucro obtido com o referido investimento. Para calcular o ROI, você subtrai o valor obtido do valor total do investimento e divide esse total pelo valor do investimento novamente.

No ROI, o tipo de ativo é importante: as ações não são iguais a CFDs, criptomoedas ou obrigações. Cada ativo está vinculado a um risco e, portanto, a um maior ou menor retorno ou lucro.

A taxa média de retorno do investimento ou ROI médio do mercado de ações varia entre 6% e 8% nos últimos anos.

O que é que afeta o preço das ações?

O preço é livre de mercado, não é definido por terceiros, mas o valor depende daqueles que estão dispostos a comprar ou vender certas ações, e o valor da própria empresa dado o seu estatuto, património e ativos, entre outros fatores que detalhamos abaixo:

Relatórios trimestrais da empresa
Apresentações de resultados fiscais, onde a projeção em anos futuros também é discutida
Eventos únicos, como fusões, aquisições, OPAs ou vendas
Auditorias de contas corporativas
Expansões, abertura a novos mercados, subsidiárias, filiais e ofertas públicas de ações
Lançamento de novos produtos ou serviços, inovação.

Investir em ações ou ETFs?

As ações são o ativo mais negociado nas bolsas de valores de todo o mundo. Apesar disso, existem alguns instrumentos de investimento conhecidos como ETFs (Exchange Trade Fund, em inglês) ou fundos negociados em bolsa, que hoje são muito populares.

Eles são ativos compostos por carteiras equilibradas de ativos que incluem ações, mas também obrigações, commodities, Forex ou índices.

Tanto as ações quanto os ETFs são semelhantes, pois podem ser vendidos a descoberto, comprados com margem e oferecem a possibilidade de divisão com quase nenhum investimento mínimo.

A vantagem dos melhores ETFs é que eles são diversificados para começar e tornam o trabalho mais fácil, enquanto a compra de ações envolve fazer o trabalho de diversificação manualmente.

Como investir na bolsa de valores – Recomendações iniciais

Onde investir na bolsa online em Portugal? Não é tão difícil quanto parece.

Você apenas tem que ser claro sobre o que pretende. Investir na bolsa online é uma boa maneira de obter retorno sobre as economias e aumentar o capital de forma significativa. Isso, em 2024, é mais relevante do que nunca.

Neste guia passo a passo detalhado, explicamos como investir na bolsa como começar com facilidade e sem complicações.

XTB – Corretora com maior diversidade de produtos financeiros

A XTB é uma das corretoras destacadas do mercado financeiro em produtos como ações, forex, criptomoedas, ETF e CFD. Ela foi fundada em 2012 e é hoje um dos brokers regulados mais requisitados e seguros em Portugal, tendo inclusive escritório em Lisboa.

A XTB não cobra comissões, permite alavancagens até 1:200 e garante acesso livre ao software de trading avançado xStation para:

Executar ordens de compra e venda de ativos em spot trading e futures.
Fazer uma análise técnica.
Consultar a calculadora de trading para fazer gestão de risco de investimentos.

Prós

Tem escritório em Lisboa
Ações e ETF têm 0% de comissões de negociação
Suporte ao cliente em português com gestor de contas dedicado
Permite alavancagens até 1:30
Não tem mínimo de negociação

Contras

Utilização de plataforma de trading implica alguma experiência prévia

Comprar na XTB

Pepperstone – A nova corretora com um grande número de instrumentos financeiros e ferramentas avançadas de análise técnica

A Pepperstone é uma corretora relativamente recente, tendo sido fundada em 2010 na Austrália, mas disponibilizando já mais de 1.200 mercados financeiros para traders de todos os níveis. Isso significa que traders amadores ou profissionais poderão beneficiar de ETFs e CFDs que incluem commodities, Forex, Criptos, Índices, Ações, e mais.

Uma das vantagens de se juntar à Pepperstone é que ela disponibiliza uma corretora com excelentes ferramentas de trading e de análise técnica, incluindo área de análise de dados, de aplicação de indicadores e instrumentos gráficos, gestão inteligente de portfólios e mais. Existem ainda ferramentas de trading automático e construtor de estratégias de trading.

Com custos baixos e indicado para investidores de nível mais iniciado, a Pepperstone é uma das melhores corretoras do momento para quem procura um ambiente de trading exigente mas intuitivo de navegar.

Prós

Custos reduzidos
Ambiente intuitivo e apelativo de trading

Contras

Ainda pouco utilizada em Portugal

Comprar na Pepperstone

Libertex: comprar ações software trading de referência

O Grupo Libertex existe já desde 1997, e conta com alguns números expressivos sobre o seu negócio em trading online. Está há 23 anos no mercado, tem uma diversidade de produtos financeiros em oferta, incluindo pares de moedas, ações, commodities, energia, índices, agricultura e outros. Oferece plataformas populares de trading, entre eles, por exemplo, a famosa MetaTrader 4.

Além disso dispõe de um calendário económico com os principais eventos do mês corrente e dos próximos, para que possa antecipar-se às eventuais movimentações no mercado. Tem ainda uma conta profissional chamada Professional Trader Eligibility, que permite apostas com alavancagem superior até 500 vezes.

Hoje em dia, Libertex conta com mais de 250 ativos em carteira e mais de 40 prémios internacionais.

Principais vantagens Libertex

As principais vantagens Libertex são:

Múltiplos ativos, como ações, commodities, energia, índices, agricultura.
Pode apostar em ativos clássicos, como moeda, petróleo e gás, metais.
Oferece três plataformas distintas de trading: Libertex online, Libertex para iOS e Android, MetaTrader 4.
Tem conta Demo gratuita.
Tem tutorial gratuito de apostas para iniciados.
Tem Paypal como método de pagamento tanto para depósitos como levantamentos.

Principais desvantagens Libertex

Pode apresentar uma interface complicada no MetaTrader 4, especialmente para utilizadores inexperientes.
Apostas com alavancagem elevada estão sujeitas a candidatura a uma conta profissional e aprovação.

Comprar criptomoedas em Libertex

Etapa 1 – Registar conta na Libertex, para negociar na melhor corretora

De facto, rapidamente irá conseguir confirmar a sua conta na Libertex Portugal e avançar para os milhares de ativos que terá à disposição. Porém, entenda que este processo ainda irá exigir que tenha de confirmar a sua identidade. Geralmente é pedido que envie os seus documentos para validação. Terá também de ter pelo menos 18 anos de idade.

Etapa 2 – Associar cartão de crédito ou outro método de pagamento

Felizmente, naLibertex Portugal terá uma liberdade muito grande acerca dos métodos de pagamento que poderá usar para depositar dinheiro na sua conta e começar com o seu trading Forex, em CFDs. Para tal, poderá escolher entre Paypal, carteiras online e muitas outras opções. Porém, o mais fácil será mesmo associar um cartão de crédito à sua conta. Todo o processo é muito rápido e irá permite que, com enorme facilidade, tenha acesso aos milhares de ativos.

Passo 3 – Avance para a negociação e investimento com Libertex Portugal

Para que possa aceder a tudo o que a Libertex Portugal tem para oferecer, apenas terá que navegar pela plataforma Meta Trader 4 ou até 5! Todo o processo é muito simples e intuitivo, uma vez que apenas terá que pesquisar pelos investimentos e CFD que quer investir, avançando para a negociação ou então análise dos gráficos e conclusões.

Passo 4- Use todas as vantagens da Libertex Portugal para investir na melhor corretora

Sem dúvida alguma que a maior vantagem que irá ter em negociar Forex nesta corretora é que poderá acompanhar de perto o que outros traders estão a fazer. Esta ferramenta de conseguir acompanhar dicas de outros traders faz com que até os investidores e traders iniciantes possam encontrar as melhores oportunidades possíveis tanto para trading, como também para investimento. Rapidamente irá tirar o melhor partido possível das diferentes ferramentas!

Passo 5 –Avance para a compra de CFDs em dezenas de mercados

Sem dúvida alguma que, no que toca a oferta de mercados para investir e até de CFDs, irá ter uma vantagem gigante no que toca a registar conta na Libertex. Dê a sua ordem, coloque o montante, escolha se quer alavancar ou não e, de seguida, avance para o seu trade. Rapidamente será correspondido, devido à enorme liquidez da plataforma.

Investir com Libertex

As melhores plataformas onde investir na bolsa Portugal

Para investir nos mercados financeiros com segurança é necessário encontrar e escolher uma corretora boa. O que é uma corretora? Uma corretora ou broker é um intermediário entre você e os mercados financeiros. O que procurar ao escolher a melhor corretora:

A quantidade de ações nas quais investir no mercado de ações
Segurança da plataforma
As taxas e comissões aplicadas
Qualidade de serviço
Regulamentos aplicáveis
Avaliações de clientes

1. DeGiro: baixas comissões sobre ações no mercado

A DeGiro tem um bom portfólio de produtos. De ações a futuros, você encontrará de tudo, embora moedas e CFDs não estejam disponíveis. Em termos de ações, opções e futuros, a DEGIRO é muito competitiva. No entanto, a seleção de obrigações e fundos da corretora é mediana. DeGiro é um broker de baixa comissão.

Comissão de 0,0004 por ação mais 0,5€ por ação dos EUA
Comissão de 0,014% mais 1,75 GBP por ação do Reino Unido
Comissão de 0,05% mais 4€ por ação da Alemanha

Vantagens

Taxas muito baixas
Regulado por jurisdições de primeira linha
Plataforma muito fácil de usar

Desvantagens

Poucos recursos educacionais
Os depósitos não podem ser feitos por cartão

Comece a investir com a DeGiro hoje 100% online.

2. Admiral Markets: negociar em 3.000 ações do mercado de ações

A Admiral Markets é uma corretora de CFD e Forex regulamentada que está no mercado desde 2001. Ela está sediada na Estónia e possui várias subsidiárias operacionais. Ela atende principalmente a indivíduos e fornece pesquisa e educação para clientes. Esta corretora é uma excelente atualização para as plataformas MT4 e MT5, com mais de 4000 ativos, dos quais 3000 são ações.

Investir em bolsa nesta corretora não tem comissões, a 0%.

Vantagens

Contas segregadas
Estabelecida em 2001
Regulada pela CySEC
Depósito mínimo de 100 euros

Desvantagens

Comissões por inatividade
Tempos elevados de levantamento de dinheiro

Conheça a ampla oferta da Admiral Markets e invista com ela.

3. AvaTrade: plataforma avançada para trading de CFDs no mercado de ações

A Avatrade tem no seu portfólio as melhores empresas para investir e, assim, pode criar um portfólio diversificado para ganhar dinheiro.

Fundada em 2006, esta empresa é regulamentada por um grande número de jurisdições, garantindo a sua integridade. Existem comissões em função do ativo investido, 0% em ações e comissão por inatividade.

Vantagens

Mais de 200.000 utilizadores
Regulada pela Irlanda, Austrália, Emirados Árabes Unidos, UE, BVI e FSA
Depósito mínimo de 100$

Desvantagens

Não oferece VPS
Não está regulada no Reino Unido (FCA)

Verifique a oferta da AvaTrade para negociar com eles.

4. RobinHood: onde investir na bolsa EUA

RobinHood apresenta uma forma pioneira de investir, no momento apenas para os EUA, sem comissões e com ações fracionadas e uma app inovadora. Inclui ações, obrigações, ETFs e criptomoedas.

Vantagens

Sem comissões
Experiência móvel de classe mundial
Alguns tipos de conta

Desvantagens

Não usa MT4 ou MT5
Suporte de recursos analíticos limitados
Lista limitada de ativos

Se você é dos EUA, pode começar a trabalhar com a RobinHood hoje.

Como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

Todos investem para ganhar dinheiro, mas existem formas e estratégias mais eficazes. Vamos aprofundar um pouco este tema abaixo.

Investir em valor

Popularizada pelos melhores investidores, essa estratégia consiste em investir na bolsa de valores das empresas de menor valor de mercado e mantê-las para vendê-las quando os preços subirem ou mesmo ultrapassarem seu valor real.

É uma estratégia popularizada pelo investidor bilionário Warren Buffett, como vemos no gráfico.

Investir em crescimento

Essa estratégia é um ponto mais arriscada do que a anterior, pois requer o investimento em modelos de negócios promissores antes que eles surjam.

Uma análise das projeções é necessária, já que ninguém é um adivinhador para saber quais serão bem-sucedidas, mas pode render na forma de grandes lucros, pela ousadia.

A estratégia do Dollar Cost Averaging

Uma das mais antigas. Consiste na aplicação de uma periodicidade de compra de um ou mais ativos durante um determinado tempo, independentemente do preço a que estão a ser negociados a cada momento.

Sempre a mesma data: todos os meses, todas as semanas, a cada dois meses, etc. Isso é conveniente porque permite que você esqueça os altos e baixos do mercado.

Comprar, manter e vender

Nada é mais simples do que essa estratégia, que consiste em comprar uma ação e mantê-la até que chegue a melhor hora de vendê-la, dando lucro.

Você não precisa ser um especialista para essa estratégia. Embora você nunca possa garantir comprar num momento de baixa ou vender num momento de alta, você pode antecipar a compra num “vale” e a venda num “pico” com precisão.

Gestão passiva ou cópia

Uma das formas de investir que a Libertex propõe é replicar ou copiar os movimentos e estratégias de especialistas. Isso é bom se você não conhece o mercado ou não tem tempo.

A estratégia de gestão passiva parte de um ponto semelhante: comprar ações em índices ou carteiras diversificadas e esperar que o valor aumente. São estratégias ideais de longo prazo.

Dicas para investir na bolsa para iniciantes

Considere estes pontos antes de começar a investir no mercado de ações para evitar perder o seu capital.

1. Avalie a sua situação financeira e tenha um fundo de emergência

O primeiro passo é conhecer a sua situação financeira. Investir é levar a economia mais longe, para que ela gere um benefício adicional. No entanto, investir sempre traz riscos, mesmo nos produtos mais seguros ou de menor risco.

Portanto, é aconselhável investir apenas o dinheiro que você pode perder, sem colocar em risco a sua economia familiar. Da mesma forma, crie um fundo de emergência, uma “almofada” de segurança para possíveis imprevistos.

2. Encontre a corretora certa

É fundamental encontrar uma corretora em que confiemos ou que tenha um sistema de trading robusto, intuitivo e fácil de usar como o Libertex, que permite negociar em mercados com pouca dificuldade.

Por outro lado, os custos e taxas de gestão devem ser adequados e baixos em relação à média do mercado. Finalmente, a corretora ideal deve oferecer todas aquelas ações dos mercados que nos interessam.

3. Aprender como investir na bolsa com conteúdos gratuitos

Muitos brokers têm bibliotecas autênticas de formação gratuita e recursos educacionais para os seus clientes, iniciantes ou especialistas, para aprofundar os seus conhecimentos sobre ações, trading de ações e finanças. É um ponto positivo.

4. Atenção às comissões

As comissões são pagas no âmbito da gestão das operações, mas é um custo que cada entidade intermediária fixa à sua maneira: nem todas são iguais e se forem investidos montantes significativos, as comissões fazem uma diferença significativa nos lucros que entram para o seu bolso.

5. Não se deixe levar pelos acontecimentos

Manter a cabeça fria é essencial. É bom acompanhar o mercado, desde que não afete a posição que mantemos ou saibamos cumprir com paciência os pedidos e os ativos. No longo prazo, o benefício é mais amplo e seguro.

Não tentar colocar um relógio no mercado permite viver mais relaxado e investir com confiança.

6. Ter uma estratégia fixa e definir um objetivo de investimento

Definir o objetivo é fundamental: seja num investimento ou noutra despesa, você deve sempre investir com uma ideia fixa, pois isso ajuda a definir o portfólio, os ativos e a sua ambição.

Em termos de estratégia, existem muitas e no Libertex você pode replicar as dos especialistas para beneficiar dos seus conhecimentos e percepções sem ter que se preocupar.

7. Faça um plano de investimento e compre a quantidade certa de ações e outros ativos

A quantidade de ações, juntamente com outros tipos de ativos para manter um equilíbrio (obrigações, ETFs, índices, futuros, CFDs, criptomoedas ou commodities, entre outros), que deve ser adquirida é aquela que o depósito pode arcar e que garante a correta diversificação do portfólio.

Principalmente de forma a não centralizar todas as compras numa única empresa ou mercado.

Fique de olho nas posições e coloque stop loss ou mantenha ordens de lucro dentro de certos limites e veja se os preços estagnam ao longo do tempo.

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Quanto dinheiro devo investir na bolsa online?

Tecnicamente, você não precisa de uma quantia mínima de dinheiro, mesmo que queira saber como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro para começar. Mas provavelmente você precisa de pelo menos 100€ ou 200€. O normal para começar bem é 1000€.

O investimento de 100€ na bolsa de valores permite-lhe adquirir uma ou mais ações de mais de uma empresa.

Existem ações que começam em valores tão baixos quanto 1€ (ou menos) e, por outro lado, há ações grandes, como Amazon ou Apple, que permitem a compra de frações de ações.

Se procura como investir na bolsa com pouco dinheiro saiba que isso implica estar muito atento aos custos de transação e às comissões, que podem facilmente consumir grande parte dos seus ganhos.

Investir 1000€ no mercado de ações responde ao fator a considerar ao começar é que você deve ter como objetivo comprar ações suficientes (posições diferentes) para ser adequadamente diversificado.

Se você começar com 1000€ na bolsa, pode facilmente ter 5-10 posições fortes, ou 10-30 posições mais baixas ou divididas, e planear adicionar mais ao longo do tempo.

Investir 10.000€ na bolsa de valores implica colocar um capital que não deve colocar em risco o seu futuro financeiro, ou seja, que o possui e pode dar-se ao luxo de o perder.

Neste caso, pode saltar para um mínimo de 10 posições (a 1000€ cada) ou mais algumas posições mas com montantes variáveis (500€ e 1000€).

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Quanto dinheiro posso ganhar na bolsa de valores?

Uma das perguntas mais frequentes é quanto dinheiro se pode ganhar ao investir em ações?

A melhor forma de ganhar dinheiro é investindo no longo prazo e sem esperar retorno superior a 12% ao ano, o que nos permite gerar uma renda constante com menor risco nas operações realizadas em bolsa.

Mostraremos o gráfico de uma ação da Netflix, que em 2024 teve um desempenho muito interessante, negociando em março de 2024 o valor de 295,34€ por ação, neste momento valendo 514,73€, um aumento de mais de 75% do seu valor em apenas 8 meses.

Para se ter uma ideia, se você tivesse investido 2.953,4€ para comprar 10 ações dessa ação e vendê-la agora, você teria um lucro de 2.223,90€ neste investimento.

Uma das maneiras mais práticas de saber quanto dinheiro você pode ganhar ao investir na bolsa a longo prazo é colocar um exemplo de investimento.

Vamos supor que você tenha um emprego permanente e uma renda de mais de 4.000€, dos quais você pode reservar um montante de 300€, e tenha um investimento numa ação, por exemplo, supondo que as ações da Netflix ( NASDAQ-NFLX) com um rendimento anual de 7%.

Se você o mantiver por tempo, terá uma lucratividade muito interessante, como mostra o gráfico ilustrativo a seguir deste exemplo.

Como você pode ver após 25 anos de investimento contínuo, você acumulou 90.000€ e já teria um capital de 240.000€.

Se formos para 30 anos desse desempenho, podemos notar um acumulado de 108.000€ e seu capital crescendo acima de 360.000€ – algo muito bom, na verdade.

E se você quisesse o investimento por 40 anos, poderia acumular 144.000€ e seu capital girar em torno de 770.000€.

Agora se você pode observar um bom desempenho ao investir dinheiro na bolsa de valores. Como podemos perceber, o mercado de ações é uma forma adequada de geração de lucro no longo prazo.

Os riscos de investir na bolsa de valores

Investir na bolsa de valores e em qualquer tipo de ativo (ações, obrigações, ETFs, criptomoedas, CFDs) sempre acarreta uma série de riscos que devemos levar em consideração antes de prosseguir com a operação.

O risco faz parte de todas as operações e depende, em grande medida, do tipo de investimento que realiza, da sua formação e do horizonte de tempo do investimento.

Em última análise, depende do seu perfil como investidor. Assim, os riscos são um fator que simplesmente deve ser levado em consideração.

Risco de perder dinheiro

Ações e outros ativos e instrumentos financeiros são produtos com risco, e operar no mercado de ações acarreta a possibilidade de perda total do seu depósito e da poupança investida. Por isso, é importante entender o risco de cada ativo antes de investir.

Risco de mercado

O risco de mercado refere-se à probabilidade de o valor de um ativo ou ação cair devido a mudanças nas condições de mercado. Os fatores que podem influenciar o mercado são inflação, taxas de juros, variações nas matérias-primas, fatores macroeconómicos, fatores políticos, etc.

Esse risco pode ser facilmente evitado expandindo as carteiras de forma equilibrada em diferentes mercados, de forma que os eventos num mercado não afetem tanto os demais.

Risco cambial

O risco cambial refere-se a cenários onde há variações no preço das divisas ou moedas nacionais e isso afeta o investimento. Isso acontece quando se investe em mercados ou carteiras estrangeiras, por exemplo, norte-americano, asiático, etc.

Ao fazer isso, você adquire valores na moeda local (dólares, ienes, etc.), embora a sua conta seja em euros. Se essa moeda local perder valor em relação ao euro, quando você vender as suas ações, o seu valor total terá diminuído devido à conversão da moeda.

Risco operacional

Os riscos operacionais referem-se a erros humanos, falhas em sistemas ou nos processos internos de uma empresa.

Eles podem facilmente se transformar em perdas financeiras para a empresa e isso pode ter um impacto no valor das ações da mesma empresa.

Risco de liquidez

O risco de liquidez ocorre quando queremos vender um ativo, ou as nossas ações, e não conseguimos encontrar um comprador que queira adquirir essa ordem de venda.

A falta de liquidez é um risco que pode obrigar os investidores a vender a preços abaixo do mercado para fechar a venda. Para evitar estas situações, devemos informar-nos sobre a liquidez e capitalização da empresa da qual adquirimos ações, uma vez que empresas com maior volume tendem a ser mais seguras neste aspecto.

Investimento ativo vs passivo

Em geral, existem dois tipos de investimento:

Ativo
Passivo

Investimento ativo

O investimento ativo é o processo tradicional pelo qual você, como investidor, procura e escolhe os ativos nos quais deseja investir: ações, obrigações, ETFs ou outros.

Você faz isso de acordo com os seus critérios, o seu perfil e o seu objetivo. Você se baseia na sua formação e tendências de mercado, bem como na análise técnica ou gráfica correspondente.

Investimento passivo

Já o investimento passivo é baseado na busca de rentabilidade no mercado. É uma estratégia que não visa um lucro explosivo ou rápido, mas implica um lucro menor, mas também um risco menor no curto e médio prazo.

A forma clássica é investir em índices, replicar esse valor e esperar. Como estratégia, requer pouco conhecimento e esforço e baseia-se na confiança de que o mercado, no longo prazo, vai crescer.

Menção especial para Robo-advisors: Robo-advisors são um tipo específico de investimento passivo por meio de robôs de investimento automatizados.

É um serviço baseado em algoritmos que funcionam independentemente das pessoas e são utilizados para fazer investimentos passivos, principalmente através de índices de ações e ETFs.

É um serviço que pode ser oferecido a um custo baixíssimo para pessoas que ainda não têm experiência em investir e não têm nenhum conhecimento, mas querem investir na bolsa online. Eles tornam o investimento uma tarefa simples, barata e rápida.

8 dicas para investir na bolsa de valores e ganhar dinheiro

É possível ganhar dinheiro ao investir na bolsa de valores mas, para isso, há uma série de “regras” a cumprir para singrar nos mercados financeiros.

Aqui apresentamos 8 dicas para saber como ganhar dinheiro na bolsa de valores online:

“Brinque” com o mercado de ações: Negociar é para os corajosos e determinados. Qualquer um pode aprender bem e ganhar dinheiro com um investimento relativamente pequeno, se estiver disposto a experimentar o mercado.
Negoceie ações, ETFs, obrigações e criptomoedas e diversifique: as ações das empresas são nacionais, internacionais, famosas e pouco conhecidas. Recomendamos que você olhe para as tendências e abra as suas portas para investir na bolsa portuguesa e estrangeira. E não tenha medo de vender quando o preço subir, porque assim você ganha dinheiro. O segredo do sucesso é ter um portfólio balanceado com ações (de diversos tipos) e outros ativos, como obrigações, criptomoedas e ETFs.
Não cronometre o mercado: você nunca pode prever o comportamento imediato do mercado de ações. Existem recursos e ferramentas para fazer uma estimativa fundamentada, mas nenhum investidor ativo jamais navegou no mercado de ações com 100% de precisão.
Leia os relatórios de resultados das empresas: anual ou trimestral, e você terá informações sobre as projeções e poderá ser preciso no seu investimento. Reveja a demonstração do fluxo de caixa e os balanços.
Invista em empresas reais com funcionários, vendas, dívidas, desenvolvimento de novos produtos e um futuro imaginado.
Leia e procure notícias de negócios e mercados: Jornal de Negócios, Yahoo Finance, Financial Times e outros. Existem milhares de recursos em português à sua disposição.
Analise aspectos e indicadores como a relação Preço/Lucro, o valor de mercado (limite de mercado), a relação preço/venda e utilize esses fatores para comparar empresas e ações similares.
O mercado sobe, lembre-se: no nível do índice, a média do mercado de ações tem aumentado historicamente. É claro que há quedas importantes, mas ela aumenta com o decorrer de períodos mais longos. Observe que isso não significa que as ações individuais sempre sobem.

Quero investir na bolsa

Como fazer análise técnica?

O objetivo da análise técnica é antecipar como um ativo se sairá com base no seu desempenho no passado. Existem dois tipos:

Análise gráfico: estudar os números de ativos ao longo do tempo, subidas, quedas, tendências, linhas e triângulos.
Análise técnica: automatizar a análise dos movimentos através de cálculos que consideram todas as informações, como liquidez, índice, indicadores e probabilidade até.

Quais as melhores ações para investir na bolsa em Portugal 2024?

Existem milhares de ações de empresas nos mercados globais. Aqui detalhamos as melhores ações para investir na bolsa valores em 2024, empresas apoiadas por especialistas, fortes e sem riscos excessivos, mas com potencial.

ACS: potencial de 30%

A ACS pertence ao IBEX-35 e é uma das maiores empresas de infraestrutura do mundo. Entre as razões para investir nela, a sua diversificação lhe permite atuar em todos os tipos de mercados mundiais e é recomendada por 75% das empresas como um ativo em ascensão. A sua posição de dívida é nula e tem uma liquidez superior a 12.000 milhões de euros, o que garante a sua posição altista em 2024.

Sacyr: rentabilidade de cerca de 7% em 2024

Esta empresa espanhola oferece um crescimento consolidado e um perfil de baixo risco. Os especialistas recomendam em 2024 devido à sua baixa exposição ao risco derivado da pandemia, uma vez que os serviços que oferece não são afetados por ela. Por outro lado, além dos contratos com o governo, a Sacyr está em fase de ampliação das colaborações nos mercados latino-americanos e isso a torna uma mais valia em expansão.

Logista: dividendos de 6% em 2024

Logista é um operador logístico da IBEX-35 e um distribuidor líder de produtos e serviços em Espanha. Ao seu preço atual, apresenta uma oportunidade que os especialistas recomendam: o seu valor e a sua gestão preveem dividendos de 6% em 2024 e uma rentabilidade que ultrapassará os 8%. A logística é um dos setores-estrela de 2024, especialmente devido à pandemia covid-19, que catapultou empresas de logística e transporte.

Cellnex: a telecomunicações de 2019 aponta para aumentos de dois dígitos em 2024

A Cellnex praticamente duplicou o seu preço em apenas um ano, em 2019. A empresa de telecomunicações, parece que não atingiu um limite máximo porque continua a liderar o principal índice da bolsa espanhola com uma subida de 40 euros com a qual 2024 começou a 56 euros com os quais está listado agora. Se mantiver a tendência, será um dos melhores ativos do ano, pensando que poderá continuar subindo e continuar sendo um dos estoques estrela do IBEX-35.

Iberdrola: a reavaliação é mantida em 2024

A terceira empresa mais valiosa de Espanha subiu 60% num ano entre março de 2020 e 2024. Se esse motivo não bastasse para investir em ações da empresa, é uma empresa que investe em energias renováveis e que a natureza do futuro vai desencadear juros e beneficia de taxas muito baixas para o setor da energia. Principalmente com a aposta da UE nesse sentido. A ação está agora sendo negociada entre 9 e 11 euros e é o momento ideal para obtê-la antes que rompa a barreira dos 11 euros e continue a subir.

América Móvil: dividendos de 2% este ano

Pertencente à Bolsa de Valores (BMV), é a quarta maior empresa de telefonia móvel do mundo. A maioria das empresas desse setor é um investimento sólido e um componente importante em qualquer portfólio de longo prazo. Aspectos como um amplo mercado em crescimento e desenvolvimento, mais de 600 milhões de utilizadores potenciais na América Latina e as possibilidades de estabelecer colaborações com a Telefónica (Espanha) e a AT&T (EUA) o consolidam como um ativo em ascensão.

Ecopetrol: lucratividade de 11% em 2024

O petróleo é um bom movimento de investimento em ações de longo prazo, embora não seja o melhor em popularidade. Apesar de ser uma empresa que atua em um setor politicamente volátil, a Colômbia, onde fica a sede da Ecopetrol, não é o tipo de país que expropria ativos. Um P / L de até 11% está previsto em 2024 com dividendos próximos a 6%, e o petróleo não irá durante a noite, apesar das sirenes de transição de energia.

Walmart de México: melhor do que a sua contraparte norte-americana em 2024

Na América Latina, o Walmart está em plena expansão e, portanto, em um mercado potencial de 600 milhões de pessoas. Por isso, desperta um interesse avassalador em especialistas da América Latina em relação aos Estados Unidos, onde é mais uma certeza do passado do que uma projeção do futuro, e isso nos mercados é perceptível. A aliança que nasceu no Walmart USA dá a esse ativo a força necessária para continuar altista e crescer em 2024 na casa dos dois dígitos.

MercadoLibre: lucros de três dígitos em 2024

MercadoLibre (MELI) tem um crescimento de três dígitos de cerca de 130% até agora em 2024. Só isso é um dos crescimentos mais pronunciados globalmente. Mercado Libre, Inc. é uma empresa argentina com sede nos Estados Unidos que opera mercados online dedicados ao comércio eletrônico e leilões online. Seu boom no ano da pandemia é evidente em seus números de crescimento impressionante e projeções positivas.

Grupo Televisa: aposta de futuro

Grupo Televisa, negociada a aproximadamente 17$ por ação, é uma empresa líder de mídia no México, mas seu conteúdo é transmitido em todo o mundo de língua espanhola, incluindo comunidades de imigrantes nos Estados Unidos. As ações caíram ligeiramente nos últimos meses, mas a presença robusta e o crescimento da audiência por meio da mídia e da publicidade podem apenas projetar recuperação e crescimento para a marca. Pode ser a ação “coberta”, aquela que decola silenciosamente e beneficia quem aposta nela.

Quero investir na bolsa agora

Dicionário da bolsa

Para muitas pessoas, entender como funciona a bolsa de valores pode parecer uma tarefa muito complexa e complicada.

Mas, na realidade, não é preciso ter nenhum mestrado ou licenciatura para investir dinheiro na bolsa de valores em Portugal. Qualquer pessoa pode fazê-lo!

No entanto, é necessário conhecer algumas terminologias essenciais antes de começar. Anote o que significa:

Ação: Ativo financeiro que representa o valor de uma empresa. Este ativo pode ser adquirido através de diferentes corretoras e tornar-se acionista.
CFDs ou Contratos por Diferença: Método pelo qual uma pessoa se envolve com um corretor de CFD, como o Libertex. Nos últimos anos, os CFDs tornaram-se a forma mais popular de investidores online investirem em commodities, índices e ações. Os CFDs envolvem não possuir o ativo real e operar independentemente do mercado com maior flexibilidade do que o investimento tradicional, incluindo o investimento com alavancagem ou venda a descoberto.
Diferencial: A separação existente em um determinado momento entre o preço à vista de um ativo ou instrumento financeiro e seu preço no mercado futuro.
Dividendo: Parte do lucro líquido total obtido por uma empresa comercial. Constitui a base de distribuição entre os acionistas de acordo com a quantidade de ações que possuem e em que se divide o capital.
Diversificação: Isso significa que as colocações devem ser distribuídas em títulos de setores diversificados e em renda fixa e renda variável. Assim, o desenvolvimento desfavorável de um não afeta toda a carteira.
Emissor: Podem ser entidades públicas ou privadas, que buscam financiamento por meio de emissões públicas para crescer.
Fundo de Investimento: Ativo financeiro por meio do qual uma instituição adquire diversos ativos financeiros. Você pode investir nesse ativo por meio de ações, o que equivaleria a comprar o conjunto de ações utilizado.
Volatilidade: Desvio médio analisado no percentual de variação dos preços de algum ativo financeiro. É menor, portanto, menor risco do investimento.
Spread: Diferença entre o preço de compra (também chamado de Bid) e o preço de venda (também chamado de Ask) de um determinado produto financeiro. Quando a diferença entre os dois é menor, significa que há maior liquidez.
Split: Dobrar o valor das ações de uma empresa. É utilizado para espalhar mais e permitir maior liquidez aos títulos.

As melhores apps para investir na bolsa Portugal

As melhores apps de trading para investir na bolsa para iniciantes online estão todas disponíveis para iOS e Android. Hoje é a coisa mais fácil do mundo e elas permitem conectividade onde você estiver, na palma da sua mão.

RobinHood – A RobinHood é uma empresa americana que lançou a sua trading App em 2015. É uma corretora de rápido crescimento que vai entrar em bolsa e procura uma avaliação de US$35 biliões na sua IPO. Contudo, uma desvantagem é que ainda não está disponível em Português.
La Bolsa IBEX 35 – Os “nuestros hermanos” criaram uma fantástica aplicação de trading para smartphone que permite seguir o estado da Bolsa Espanhola, analisar gráficos das maiores empresas de Espanha e, claro, investir em empresas do país vizinho – como a Endesa ou o Grupo Inditex. A app está disponível para Android.

Cursos para aprender a investir na bolsa

Saber como investir na bolsa para iniciantes envolve investir num curso para saber como ganhar dinheiro na bolsa: o treino é um dos melhores investimentos, em tempo ou dinheiro, que você pode fazer.

Formações em Investimentos e Bolsa de Valores, da Portugal Soluções
Iniciação ao Investimento em Bolsa, da COMENIUS
Curso Online da Bolsa de Valores, da International Academy of Trading

Conclusão: como investir na bolsa e ganhar dinheiro?

As ações são um produto famoso e investir em ações de empresas tem um caráter de empolgação. Até recentemente, as pessoas desconfiavam de como começar a investir na bolsa ou se grandes quantias eram necessárias antes de decidir avançar.

Isso mudou. A tecnologia abriu o mercado de ações a qualquer tipo de investidor, especialista, iniciante, com milhares de euros economizados ou com apenas algumas centenas.

Aprender a investir na bolsa é mais simples do que parece. Neste guia, vimos que fazer crescer o seu dinheiro pode ser uma coisa mais fácil do que o esperado.

Tudo que você precisa fazer é ousar começar a descobrir o número de opções e recursos disponíveis para começar.

E depois de avaliar critérios como os que listamos e outros, analisamos mais de 60 corretoras. Concluímos que não existe outro intermediário como o Libertex para acompanhar os recém-chegados ao mundo dos investimentos em ações e na bolsa. Destaca-se da competição sem dúvida!

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Perguntas frequentes