Investir no Forex 2024: como começar, onde investir, estratégias, dicas
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Como começar a investir no Forex é uma das perguntas que muita pessoas se fazem quando começam a entender que investir no Forex é rentável sempre que esse investimento seja feito num broker seguro e seguindo uma boa estratégia.
Neste artigo vamos partilhar consigo todos os conhecimentos básicos para que comece a familiarizar-se com o mercado de divisas e partilharemos além disso alguns exemplos de brokers seguros para investir no Forex sem colocar em risco o seu capital. Também pode remeter-se aos nossos artigos sobre outros mercados, em que pode saber mais sobre as ações Tesla e o mercado bolsista.
5 passos para investir no Forex
- Selecione um broker seguro e competitivo. Aconselhamos o Libertex, que não tem comissões e é fácil de usar.
- Crie uma conta e complete o seu perfil.
- Envie fundos para a sua conta.
- Procure a divisa em que quer investir.
- Invista no seu par de divisas de eleição.
Brokers seguros para investir em Forex
Bitcoin
1
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Security
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- Broker totalmente regulado
- Numerosos premios
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El 83% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Tu capital está en riesgo
O que é o Forex?
Forex é um acrónimo para “Foreign Exchange Market”, e trata-se de um mercado global e descentralizado que encaixa na tipologia de mercados OTC (Over the Counter), ou mercados de venda livre. Trata-se de um mercado em que se compram e vendem divisas de todo o tipo, determinando assim uma relação
financeira entre elas.
Investir no Forex é, além disso, interessante porque se trata do maior mercado do mundo, movendo quase 7 triliões de dólares (USD) por dia. Isto torna-o num mercado extremamente líquido e eficiente para investimentos.
É importante entender que as divisas não têm, em si mesmas, um valor absoluto, e expressam-se financeiramente em parelhas ou cruzando-se. Por exemplo, o par USDJPY corresponde ao cruzamento entre o dólar americano e o yen japonês. Se comprarmos USDJPY, estaríamos a comprar dólares e a vender yenes, beneficiando assim do aumento de valor do dólar USD face ao yen JPY.
Como investir no Forex?
Existem várias dicas sobre como investir na Bolsa de valores em Portugal, e outras ainda de investir no Forex, sendo que o processo decorre em casas de câmbio ou então em brokers (veja-se os preços tabelados do European Central Bank para as várias divisas):
- Casas de câmbio: Provavelmente já ouviu falar das casas de câmbio talvez até já as tenha usado antes de uma viagem ao estrangeiro, já que as casas de câmbio não são mais que empresas que permitem aos seus clientes transacionar uma divisa por outra.
- Brokers: São empresas reguladas que nos permitem aceder ao mercado de divisas de maneira digital e idêntica às casas de câmbios, permitindo-nos investir em Forex, porém com a particularidade de que podemos utilizar alavancagem (leverage). Além disso, permitem-nos investir em pares de divisas que não estão diretamente relacionadas com as nosas divisas locais. Por exemplo, se a sua conta de investimentos está em euros, pode comprar USDCAD, ou seja, poderá investir que o dólar americano subirá contra o dólar canadiano.
Invertir no Forex com casas de câmbio
Como acabámos de ver, as casas de câmbio permitem-nos transacionar divisas. Isto é, se temos euros que queremos investir em dólares americanos, ser-nos-á permitido transacionar uma divida por outra.
Normalmente, as casas de câmbio mostram-nos uma carteira de preços para podermos comprar uma divisa em concreto no dia atual, e o preço a que podemos vendê-la no câmbio da nossa divisa local (no caso português, euros).
Ainda que seja uma forma conveniente de obter divisas locais quando viajamos pelo mundo, as casas de câmbio não são a opção certa se temos a intenção de investir no Forex, porque estas empresas cobram comissões bastantes altas aos seus clientes.
Cabe-nos mencionar que na hora de viajar existem formas muito mais económicas e eficientes de pagar numa moeda local do que usando casas de câmbio, pelo que podem ser convenientes para uma emergência mas não são uma alternativa recomendável.
Brokers seguros para investir em Forex
Investir nos melhores brokers forex Portugal permite-lhe investir em mercados de divisas (Forex). Este tipo de empresas dão-nos acesso direto ao mercado, já que nos permitem comprar e vender praticamente qualquer cruzamento ou parelha de divisas e tudo isso com custos ínfimos de comissões quando comparado com casas de câmbio.
É importante perceber que quando compramos ou vendemos parelhas de divisas com um broker para investir no Forex, não estamos a comprar e vender fisicamente estas moedas, mas, em lugar disso, a utilizar um produto financeiro chamado CFDs.
O que são CFDs?
Os CFDS designam “contratos por diferença”. Isto não é mais que um produto derivado financeiro através do qual as duas partes concordam num intercâmbio da diferença entre preço de compra de um ativo e preço de venda, multiplicando o valor pela quantidade do ativo de referência (neste caso, uma divisa em concreto).
Para que fique mais percetível, é-nos permitido comprar ou vender uma grande quantidade de divisas utilizando apenas uma parte do nosso capital para esse efeito graças à alavancagem. Isto é importante porque no curto prazo as divisas movem-se muito pouco em termos percentuais, o que torna o uso de CFDs na chave para maximizar benefícios tanto se queremos investir como se queremos fazer trading.
Há que ter em linha de conta que operar com CFDs pode ajudar-nos a multiplicar os nossos benefícios, mas também poderia aumentas as nossas perdas de forma exponencial, pelo que há que utilizar estes instrumentos com cuidado.
Para evitar pôr em risco o nosso capital, é de superior importância que possamos sempre escolher entre brokers devidamente regulados, e por isso na secção que se segue vamos dar-lhe uma seleção de alguns dos melhores brokers para investir em Forex de forma segura.
Como começar a investir em Forex
Vamos guiá-lo por cada um dos passos imprescindíveis se pensa em começar a investir em Forex, partindo de um dos passos mais importantes, a seleção do broker que vai utilizar, e terminando depois com um exemplo de uma operação de compra, mostrando-lhe sempre exemplos para que o processo seja fácil para is.
Passo 1: Selecione um bom broker, seguro e competitivo
Nesta seleção cobriremos alguns dos melhores brokers para poder investir em Forex de forma segura.
XTB – Corretora com maior diversidade de produtos financeiros
A XTB é uma das corretoras destacadas do mercado financeiro em produtos como ações, forex, criptomoedas, ETF e CFD. Ela foi fundada em 2012 e é hoje um dos brokers regulados mais requisitados e seguros em Portugal, tendo inclusive escritório em Lisboa.
A XTB não cobra comissões, permite alavancagens até 1:200 e garante acesso livre ao software de trading avançado xStation para:
- Executar ordens de compra e venda de ativos em spot trading e futures.
- Fazer uma análise técnica.
- Consultar a calculadora de trading para fazer gestão de risco de investimentos.
Prós
- Tem escritório em Lisboa
- Ações e ETF têm 0% de comissões de negociação
- Suporte ao cliente em português com gestor de contas dedicado
- Permite alavancagens até 1:30
- Não tem mínimo de negociação
Contras
- Utilização de plataforma de trading implica alguma experiência prévia
Pepperstone – A nova corretora com um grande número de instrumentos financeiros e ferramentas avançadas de análise técnica
A Pepperstone é uma corretora relativamente recente, tendo sido fundada em 2010 na Austrália, mas disponibilizando já mais de 1.200 mercados financeiros para traders de todos os níveis. Isso significa que traders amadores ou profissionais poderão beneficiar de ETFs e CFDs que incluem commodities, Forex, Criptos, Índices, Ações, e mais.
Uma das vantagens de se juntar à Pepperstone é que ela disponibiliza uma corretora com excelentes ferramentas de trading e de análise técnica, incluindo área de análise de dados, de aplicação de indicadores e instrumentos gráficos, gestão inteligente de portfólios e mais. Existem ainda ferramentas de trading automático e construtor de estratégias de trading.
Com custos baixos e indicado para investidores de nível mais iniciado, a Pepperstone é uma das melhores corretoras do momento para quem procura um ambiente de trading exigente mas intuitivo de navegar.
Prós
- Custos reduzidos
- Ambiente intuitivo e apelativo de trading
Contras
- Ainda pouco utilizada em Portugal
Libertex – corretora com software trading de referência
O Grupo Libertex existe já desde 1997, e conta com alguns números expressivos sobre o seu negócio em trading online. Está há 23 anos no mercado, tem uma diversidade de produtos financeiros em oferta, incluindo pares de moedas, ações, commodities, energia, índices, agricultura e outros. Oferece plataformas populares de trading, entre eles, por exemplo, a famosa MetaTrader 4.
Além disso dispõe de um calendário económico com os principais eventos do mês corrente e dos próximos, para que possa antecipar-se às eventuais movimentações no mercado. Tem ainda uma conta profissional chamada Professional Trader Eligibility, que permite apostas com alavancagem superior até 500 vezes.
Hoje em dia, Libertex conta com mais de 250 ativos em carteira e mais de 40 prémios internacionais.
Vantagens:
- Múltiplos ativos, como ações, commodities, energia, índices, agricultura.
- Pode apostar em ativos clássicos, como moeda, petróleo e gás, metais.
- Oferece três plataformas distintas de trading: Libertex online, Libertex para iOS e Android, MetaTrader 4.
- Tem conta Demo gratuita.
- Tem tutorial gratuito de apostas para iniciados.
- Tem Paypal como método de pagamento tanto para depósitos como levantamentos.
Inconvenientes:
- Pode apresentar uma interface complicada no MetaTrader 4, especialmente para utilizadores inexperientes.
- Apostas com alavancagem elevada estão sujeitas a candidatura a uma conta profissional e aprovação.
AvaTrade: os spreads mais baixos do mercado de divisas
Um broker muito seguro a que se pode juntar e que está presente em todos os continentes, regulado por diversas entidades. Algumas das entidades reguladoras que atribuíram selo de confiança são FSCA, FFAJ, BVI e FSA, entre outras. De modo idêntico a outros brokers da lista, tem uma vasta experiência no mercado (mais de 15 anos) e permite-nos movimentar uma larga lista de ativos: ações como a Tesla, divisas, criptomoedas, matérias-primas como petróleo, etc.
Além disso, graças à sua conta demo, poderá aprender a investir sem colocar em risco o seu capital e tendo ao seu alcance todas as funcionalidades da plataforma.
Comissões:
- Criação de conta sem custos.
- Os depósitos não têm custos a partir de um mínimo de 100 USD.
- Aplicam-se spreads variáveis para movimentar divisas.
- A retirada de fundos não tem custos.
- A taxa de inatividade é de 50 USD.
Vantagens:
- Broker multi regulado nos 5 continentes.
- Permite fazer depósitos com cartão de crédito.
- Tem materiais educativos para os seus utilizadores. A sua ferramenta AvaSocialpermite que investidores sem experiência interajam com investidores experientes de todo o mundo.
Inconvenientes:
- Taxa de inatividade algo elevada.
- Só podemos movimentar CFDs.
Tutorial: O que precisa de saber sobre como operar o forex trading na prática
Sabendo agora melhor o que representa o trading Forex, mas também as suas especificidades e diferente ofertas no forex trading platforms, chegou o momento de perceber quais são os passos a seguir para conseguir negociar Forex numa corretora licenciada e reputada, sempre com total segurança.
Vamos de seguida usar a corretora Libertex, uma vez que esta foi claramente a vencedora em todo o processo de trading Forex. Com estes passos, em poucos minutos, poderá estar com negociação Forex ativa, sem qualquer tipo de problema.
Etapa 1 – Registar conta na Libertex, como Forex trading broker
De facto, rapidamente irá conseguir confirmar a sua conta na Libertex Portugal e avançar para as dezenas de pares de Forex que terá à disposição. Porém, entenda que este processo ainda irá exigir que tenha de confirmar a sua identidade. Geralmente é pedido que envie os seus documentos para validação.
Etapa 2 – Associar cartão de crédito ou outro método de pagamento
Felizmente, na Libertex Portugal terá uma liberdade muito grande acerca dos métodos de pagamento que poderá usar para depositar dinheiro na sua conta e começar com o seu trading Forex, em CFDs. Para tal, poderá escolher entre Paypal, carteiras online e muitas outras opções. Porém, o mais fácil será mesmo associar um cartão de crédito à sua conta.
Passo 3 – Avance para a negociação trading Forex Portugal
Para que possa aceder a tudo o que a Libertex Portugal tem para oferecer, apenas terá que navegar pela plataforma Meta Trader 4. Todo o processo é muito simples e intuitivo, uma vez que apenas terá que pesquisar pelos pares de divisa Forex e avançar para a negociação ou então análise dos gráficos e conclusões.
Passo 4- Use todas as vantagens da Libertex Portugal para trading Forex
Sem dúvida alguma que a maior vantagem que irá ter em negociar Forex nesta corretora é que poderá acompanhar de perto o que outros Forex traders estão a fazer. Esta ferramenta de conseguir acompanhar dicas de outros traders faz com que até os investidores e traders iniciantes possam encontrar as melhores oportunidades possíveis para o forex trading strategy.
Passo 5 –Avance para a compra de CFD de Forex ou num dos pares
Assim que tiver seguido um trade Forex ou até mesmo usado da melhor forma a plataforma de negociação Forex da Libertex, chegou o momento de avançar para o seu trading Forex. Dê a sua ordem, coloque o montante, escolha se quer alavancar ou não e, de seguida, avance para o seu trade. Rapidamente será correspondido.
Carry Trade:
Esta trata-se de uma das estratégias para investir no Forex mais fáceis, e trata-se basicamente de comprar uma divisa que ofereça um tipo de interesse alto e vender outra que tenha um tipo de interesse menor ou até negativo.
O chamado rollover é basicamente o interesse que ganhamos ou perdemos por manter uma posição aberta durante a noite, e esse rollover corresponde à diferença entre os tipos de interesse entre as duas divisas e aquelas com que estamos a operar.
Por exemplo, se no dólar canadiano há um tipo de interesse de 0.25%, e no yen japonês há um tipo de interesse de -0.10%, poderia então fazer sentido investir no par CADJPY, já que, ceteris paribus, ganharíamos dinheiro ao final do ano.
Swing Trading:
Esta estratégia consiste em identificar uma tendência positiva (ou negativa) em que o preço esteja a criar máximos maiores e mínimos maiores do que os anteriores, ou seja, que a ação de preços exiba uma tendência positiva.
Podemos identificar a tendência positiva simplesmente utilizando o cruzamento de médias e, assim, podemos comprar quando a tendência sofrer um retrocesso. Obviamente que é necessário aprender trading um pouco mais a fundo para poder executar uma estratégia deste tipo.
Exemplo de pontos de entrada numa estratégia de swing trading à semana. EURUSD gráfico diário. Fonte: Tradingview
Investir no Forex em Swing Trade
Seguimento de notícias:
Hoje em dia a maioria das divisas movem-se segundo o princípio da chamada “forward guidance”. Isto não é mais que o processo pelo qual o banco central de um determinado país consegue apreciar ou depreciar a sua moeda segundo os próprios interesses económicos em cada momento. Isto acontece
segundo uma série de comunicados recorrentes que afetam as expectativas do mercado sobre a evolução dos vários tipos de interesse (veja-se o caso do anúncio do momento positivo para as divisas no mercado Wall Street). Ainda que seja uma via algo complexa, poderia de facto acontecer que o Banco Central Europeu quisesse fazer subir o valor do euro, e nesse caso comunicaria através de notícias, ainda que fossem vagas, através de reuniões ou comunicados oficiais, a sua visão muito positiva da economia, e que pretendem tomar medidas para controlar a inflação. Este tipo de notícia seria entendida como uma potencial subida nos vários tipos de interesse no futuro próximo, provocando um ajuste de expectativas em que os investidores fariam subir o valor do euro contra as outras divisas.
Dicas para investir em Forex
Se queremos investir no Forex, é muito importante seguirmos as seguintes dicas:
- Assegure-se que escolhe sempre um broker seguro, que esteja regulado e ofereça garantias.
- Não arrisque mais capital do que está disponível para perder.
- Seguir uma estratégia clara de investimentos com regras definidas de antemão é importante.
- Não tome decisões emocionais, ou podemos expor-nos a perdas quase seguras do nosso capital.
- Diversifique. Isto é, não colocar os nossos investimentos no mesmo par de divisas ou em produtos que tenham uma correlação muito alta.
- Siga de perto as notícias macroeconómicas e os comunicados dos bancos centrais a que tenhamos exposição com os nossos investimentos.
- Retire lucros regularmente, ou quando a nossa estratégia nos indique que esse é um bom momento para assegurar o dinheiro dos nossos movimentos.
- Tenha cuidado para não investir a longo prazo em pares de divisas que tenham um carry negativo (diferença entre tipos de interesses desfavorável) e que possa superar o possível benefício da operação.
- Não invista em momentos de grande volatilidade do mercado, como quando há acontecimentos importantes, já que nesses momentos o mercado não tem liquidez e os spreads aumentam demasiado, fazendo com que a nossa rendibilidade seja afetada.
É um bom momento para investir em Forex?
Se ainda não sabe onde investir dinheiro, considere o mercado de divisas. O mercado de divisas, ou Forex, apresenta-nos uma variedade de oportunidades para fazer dinheiro todas as semanas, ainda que obviamente cada estratégia de investimentos seja distinta e não tenha o mesmo significado, por exemplo day trading e swing trading implicam marcos temporais de investimento maiores.
É importante que faça a sua própria análise e chegue às suas conclusões sobre se uma ideia de investimento é boa ou má, porém, a título de exemplo, queremos partilhar consigo uma ideia prática de investimentos. Poderia estar a desenrolar-se uma boa oportunidade de compra de dólares canadianos contra o yene japonês (CADJPY) e dizemos-lhe porquê:
CADJPY gráfico semanal com aplicação de níveis de Fibonnaci, Fonte: Tradingview
- Do ponto de vista fundamental, estamos perante um carry trade positivo (CAD:0.25% vs JPY: – 0,10%). Além disso, ambos os bancos centrais têm posições opostas:
- No passado recente o Banco Central do Canadá declarou a sua intenção de cortar no seu programa de QE e deixou no ar a possibilidade de subir os tipos de interesse no futuro.
- O banco entral do Japão, pelo contrário, comentou recentemente que fará todos os possíveis para assegurar um yen mais barato.
- Do ponto de vista técnico temos uma clara tendência de subida, criando mínimos cada vez mais altos, temos uma média móvel de 50 dias por cima dos 200 dias e uma linha de tendência positiva. Além disso, o preço continua a testar uma forte zona de suporte na área dos 89,00 CAD que coincide com o nível 0,382 de Fibonacci, pelo que uma rejeição da área referida poderia ser uma boa oportunidade de investimento.
Isto não é um conselho de investimentos, simplesmente uma análise ilustrativa de um par de divisas no Forex.
Conclusão: Como e onde investir no Forex?
Neste guia partilhámos consigo todos os conhecimentos básicos para que possa começar a familiarizar-se com o mercado de divisas e para que possa começar a investir no Forex. Pudemos observar também que existem diferentes formas de comprar divisas, porém para investir o melhor é abrirmos uma conta num broker regulado e que ofereça garantias.
Neste sentido, partilhámos também alguns exemplos de brokers seguros, destacando o Libertex que nos permite copiar investidores com sucesso. Por último, vimos alguns exemplos de estratégias de investimento em Forex. Com tudo isto, podemos concluir que investir em Forex é uma boa ideia sempre que tivermos um broker adequado e possamos seguir uma estratégia sólida.
Perguntas frequentes
Qual é o mínimo para investir em Forex?
Quão seguro é investir no Forex?
Quem pode investir no Forex?
Onde investir no Forex?
É bom investir no Forex?
Posso perder o meu dinheiro se investir no Forex?
