Invertir En ETF En Chile En 2024 Sin Comisiones

Invertir en ETF en Chile en 2024 es una buena alternativa de inversión, teniendo en cuenta las ventajas de operar con los fondos cotizados y los rendimientos que se pueden obtener. 

Los ETF son un instrumento de inversión que funcionan como un híbrido entre los fondos y las acciones. Cotizan durante la sesión bursátil por lo que se pueden comprar en cualquier momento durante la jornada y conocer el valor en cada instante. Además, permiten diversificar, al estar invertidos en una cesta de valores. 

En Chile, existen ETF que replican el comportamiento del mercado de valores chileno, estos son el iShares MSCI Chile ETF (ECH) y el ETF It Now S&P IPSA. Si se desea tener exposición a mercados internacionales así como a distintos sectores, los ETF son una buena opción. 

En este sentido, se presenta el siguiente tutorial donde se analizan las ventajas y desventajas de invertir en ETF en Chile en 2024. Asimismo, se realiza un análisis de los mejores brókers para invertir en ETF en Chile sin comisiones.

Invertir en ETF

Cómo invertir en ETF desde Chile en cinco pasos

Invertir en ETF

¿Qué es invertir en ETF?

Invertir en ETF es invertir en un instrumento de renta variable que cotiza continuamente en la bolsa de valores o mercados bursátiles, como las acciones, por lo tanto, se pueden comprar y vender en cualquier momento durante la sesión.

Los ETF siguen un índice de referencia, por ende, cuando se invierte en un ETF se está invirtiendo a través de una sola operación, en todos los activos que conforman dicho índice.

En este sentido, al invertir en un ETF, se está invirtiendo en un fondo que contiene una cesta de valores y que replica el comportamiento de los activos subyacentes que se encuentran en la cartera.

Tipos de ETF para invertir desde Chile

Existe una amplia variedad de ETF para invertir desde Chile.

Entre los distintos tipos de ETF para invertir en Chile en función de su categoría de inversión, se encuentran por un lado los ETF que siguen a un índice específico o determinados activos como acciones, meterias primas, divisas, etc; y por el otro, a los que siguen un sector específico o área geográfica.

Por lo tanto, desde Chile se puede invertir en los siguientes tipos de ETF:

ETF de renta variable

ETF de acciones o renta variable son los que replican un índice de renta variable, tales como el IPSA, S&P 500, Ibex.

Se destaca el Vanguard S&P 500 ETF (VOO), que replica el comportamiento del S&P 500, índice que contiene las 500 empresas de mayor capitalización bursátil del mercado estadounidense. Considerado como un indicador real del mercado de valores de dicho país.

El Vanguard S&P 500 ETF (VOO), se lanzó el 7 de septiembre de 2010 y cuenta con un total de 731, 3 billones USD en activos netos a la fecha (27 mayo 2021).

ETF de renta fija

ETF que siguen la evolución de índices de renta fija, generalmente bonos del gobierno o de grandes empresas.

Como por ejemplo, el iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) que replica al índice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index – USD.

ETF lanzado el 22 de julio de 2002 y cuenta con un total de activos netos de 41,14 billones USD a 21 mayo 2021.

Este fondo generalmente invierte al menos el 90% de sus activos en valores componentes del índice subyacente y al menos el 95% de sus activos en bonos corporativos de grado de inversión.

ETF de materias primas

ETF de materias primas son ETF que replican a materias primas como el oro o la plata.

Uno de los ETF más populares es el iShares Gold Trust (IAU), lanzado el 21 de enero de 2005 y con un total de activos netos de 28,1 billones USD a 27 de mayo de 2021.

Este fondo cotizado busca reflejar el comportamiento del oro en general.

ETF de criptomonedas

ETF que buscan replicar el comportamiento de estos activos digitales, como el Purpose Bitcoin ETF que se comenzó a negociar 8 de marzo de 2021 en la Bolsa de Santiago en dólares estadounidenses.

Este Purpose Bitcoin ETF (BTCC-B.TO) es el primero en invertir en Bitcoin de forma directa sin derivado, regulado por Ontario Securities Commission y cotiza en la bolsa de Toronto Stock Exchange (TSX).

ETF sectoriales

Son ETF que siguen un determinado sector. Por ejemplo, el Vanguard Financials Index Fund ETF Shares (VFH), lanzado el 26 de enero de 2004 con un total de activos netos de 10,96 billones USD a la fecha (27 de mayo 2021).

Este ETF que busca replicar el comportamiento del índice de referencia que mide el retorno de la inversión de acciones en el sector financiero. El fondo está diseñado para seguir el rendimiento del MSCI US IMI Financials 25/50 Index.

El VFH ETF busca capturar valores de los distintos segmentos de capitalización del mercado accionario de Estados Unidos. Todos los valores del índice se clasifican en el sector financiero acorde a la Clasificación Estándar Global Industrial (GICS®).

ETF por área geográfica

Son ETF que replican el mercado de valores de un país o región. En caso de que se quiera invertir en la bolsa chilena se puede comprar distintos ETF:

iShares MSCI Chile ETF (ECH)

El ECH es un ETF lanzado el 12 de noviembre de 2007 y cuenta con activos netos totales por valor de 498,09 billones USD.

El fondo busca obtener resultados de inversión antes de comisiones y gastos del índice MSCI Chile IMI 25/50. El fondo generalmente invertirá al menos el 80% de sus activos en los valores que componen el índice subyacente así como en inversiones que tengan características económicas similares a los valores componentes del índice subyacente.

ETF It Now S&P IPSA

El Fondo Mutuo ETF IT NOW S&P IPSA UNICA (CFMITNIPSA.SN) es un ETF que cotiza en la Bolsa de Santiago y replica el índice del mercado de valores de Chile, IPSA o Índice de Precios Selectivo de Acciones.

El IPSA, es elaborado por la Bolsa de Comercio de Santiago y contiene las 30 acciones de mayor importancia por capitalización bursátil y liquidez del mercado de valores de Chile.

Este ETF sigue al índice S&P IPSA.

Ventajas y desventajas de invertir en ETF

Las principales ventajas y desventajas de invertir en ETF se listan a continuación:

Ventajas

• Diversificación: Al invertir en ETF se tiene exposición a una cesta de valores que pueden ir desde criptomonedas hasta bonos o acciones.

Todo esto, mediante una sola operación, ya que cada participación de un ETF representa una cartera de valores.

• Eficiencia en costes: Los ETF tienen comisiones más bajas que los fondos. Además, muchos brókers no cobran comisiones al operar con estos fondos cotizados.

Igualmente, es mucho más barato invertir en el mercado chileno comprando un ETF que replique un índice de este mercado, que comprar todas las acciones de dicho índice o las acciones más representativas de la Bolsa de Comercio de Santiago.

Además, se destaca que con los bajos costes de transacción y al no tener un mínimo de inversión como los fondos, los ETF son accesibles a pequeños inversores.

• Transparencia: Con los ETF se puede conocer en todo momento los activos que contiene el fondo y su valor.
• Liquidez: Los ETF cotizan en las bolsas de valores, por lo tanto, pueden negociarse en cualquier momento durante la sesión bursátil.
• Acceso a otros mercados: Con los ETF se tiene acceso de manera inmediata a los mercados internacionales.
• Cobertura: Al igual que los productos derivados, los ETF se pueden utilizar para llevar a cabo estrategias de cobertura.

Los ETF pueden ser instrumentos de gran utilidad para cubrir posiciones relacionadas con el riesgo de mercado, riesgo sobre la curva de tipos de interés o de inflación.

 Desventajas

• Al invertir en ETF se está expuesto a los riesgos de mercado de los activos subyacentes. Si se invierte en un ETF de la bolsa de Chile y el mercado baja, el ETF también bajará.
• Los ETF son considerados productos más complejos, por lo tanto, antes de invertir se debe investigar y conocer bien como funcionan.
• Fiscalidad menos favorable que los fondos de inversión.

Tutorial: cómo invertir en ETF paso a paso

Con el objetivo de mostrar cómo invertir en ETF paso a paso se presenta el siguiente tutorial:

Paso 1: Elija un bróker

El primer paso es elegir un bróker, por lo tanto, se analizan los mejores brókers Chile en base a la regulación, comisiones, ventajas y desventajas.

XTB – Broker regulado con una trayectoria de más de dos décadas

XTB se encuentra posicionada como una de las plataformas más buscadas por los  inversores. Por ejemplo, el hecho de que ofrece una gran variedad de activos, desde criptomonedas a acciones.

Y esto no es solamente para usuarios avanzados, sino que también sucede con personas más principiantes o con poco conocimiento en el mundo de las inversiones.

Además de esto, el bróker tiene también un muy buen servicio de atención al cliente. Este no es solamente fácil de contactar, sino que también responde sin esperas y sin voces automáticas, por lo que cualquier inconveniente o duda se resuelve de manera casi instantánea. Esta es una de las razones principales por las cuales usuarios de todo el mundo valoran positivamente el bróker XTB. 

XTB es un broker con el que puedes comprar acciones, ETFs y también CFDs. Los usuarios tienen acceso a más de 3000 acciones, 300 ETFs, más de 3000 cfds de acciones, 49 pares de divisas, 20 índices y 25 criptomonedas dentro de la plataforma.

La opción de invertir en Forex es uno de los elementos más atractivos de la plataforma. XTB ofrece una de las colecciones más extensas de pares de divisas de todos los brókers Forex del mercado. Esto incluye las más y menos populares, así como también ciertos pares exóticos. Además, las comisiones indican que la plataforma ofrece uno de los spreads más competitivos volviéndola una de las plataformas de menor coste en la industria.

La plataforma es segura. Esto se basa en los más de 15 años de experiencia que tiene prestando servicios a sus clientes. Además, son una de las firmas más grandes de bolsa en el mundo. Muchas opiniones de XTB hablan de su facilidad de uso, comisiones por debajo del promedio y servicio confiable. Durante su larga trayectoria, la plataforma ha recibido muy pocas opiniones negativas o quejas de sus usuarios. 

Ventajas

• Tarifas entre las más bajas del mercado para la variedad de activos que ofrece la plataforma
• Gran variedad de instrumentos  disponibles en la plataforma
• Herramientas de gestión de riesgo
• Sin depósito mínimo
• Cuenta demo durante 30 días

Desventajas

• No tiene opciones financieras
• No tiene futuros financieros
• No ofrece soporte para la plataforma de trading Metatrader

Los CFDs son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFDs  con este proveedor. Debes considerar si comprendes el riesgo de los CFD y si puedes permitirte asumir un riesgo elevado de perder tu dinero.

eToro: mejor bróker para invertir en ETF desde Chile

eToro es un bróker fundado en 2007 y permite invertir en una amplia variedad de instrumentos de distintos mercados. Con eToro se puede comprar acciones, invertir en criptomonedas, operar con divisas, índices, materias primas y ETF. Se encuentra regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en Reino Unido, la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC), la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) , la Autoridad de Valores Financieros de Seychelles e inscrita en la FinCEN en Estados Unidos.

La plataforma de eToro es muy completa al ofrecer herramientas de análisis y funcionalidades de social trading y copy trading, siendo uno de los bróker preferidos por muchos usuarios acorde a las opiniones eToro Chile.

Comisiones

• Sin comisiones por depositar fondos.
• 0% comisiones al operar con ETF.
• Al retirar fondos aplica una comisión de $5 USD.
• Tarifa de inactividad de $10 mes, tras 12 meses sin operaciones.

 Ventajas

• Bróker regulado.
• Cuenta demo ilimitada.
• Plataforma de trading intuitiva y fácil de usar.
• Cuenta con app de trading para dispositivos iOS y Android.
• Social trading y copy trading.

 Desventajas

• Tarifa de inactividad y comisiones al retirar fondos.

Visitar eToro

AvaTrade: bróker multiplataforma para operar con ETF desde Chile

AvaTrade es un bróker creado en el año 2006 y ofrece operar con más de 1250 instrumentos en diferentes mercados.

Permite operar con índices, bonos, materias primas, acciones, criptomonedas, ETF.

Se encuentra regulado en distintas jurisdicciones: por el Banco Central de Irlanda, por la Comisión de inversiones y securities Australiana, por la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia, por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica,   Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de Abu Dhabi y por la FSA y FFAJ en Japón.

Comisiones

• Sin comisiones al depositar y retirar fondos.
• 0% al operar.
• Aplica una tarifa de inactividad de $50 USD / trimestre.

 Ventajas

• Bróker regulado.
• Cuenta con distintas plataformas de trading, incluyendo MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
• Ofrece app móvil.
• Los recursos formativos son amplios.

 Desventajas

• La tarifa de inactividad es alta si se compara con otros brókers.
• La cuenta demo se limita a un uso de 21 días.

Visitar AvaTrade

Capital.com: bróker para hacer trading con ETF sin comisiones

Capital.com es un bróker creado en el año 2017. Permite operar con más de 2000 activos distintos en diferentes mercados.

Con Capital.com se puede invertir en bolsa y comprar acciones de Tesla, Google, etc. Asimismo, permite invertir en criptos y comprar Monero o Ethereum, así como comprar índices, ETF, divisas o invertir en materias primas.

Comisiones

• Sin comisiones al depositar y retirar fondos.
• 0% comisiones al comprar o hacer trading.
• Sin tarifa de inactividad.

 Ventajas

• Es un bróker regulado.
• Cuenta con app móvil.
• Ofrece cuenta demo ilimitada.
• La oferta de recursos formativos es amplia, incluyendo Capital.com TV.

 Desventajas

• No cuenta con PayPal como método de pago.
• Podría ofrecer una plataforma adicional de trading.

Invertir en la bolsa

Libertex: bróker para invertir mediante CFDs en Chile

Libertex es un bróker creado en el año 1997, por lo que cuenta con más de 20 años de experiencia, con presencia en más e 120 países.

Permite invertir en más de 250 activos en diferentes mercados a través de CFDs. Con Libertex se puede invertir en acciones, índices, ETF, divisas, commodities y criptomonedas.

Comisiones

• 0% al realizar depósitos.
• Comisiones al operar con ETF dependiendo del activo.
• Al retirar fondos se aplican comisiones en algunos casos dependiendo el método de pago. Los retiros por PayPal y Skrill son gratis.

 Ventajas

• Libertex es un bróker regulado.
• Ofrece dos plataformas de trading, MetaTrader y Libertex Web Trader.
• Cuenta con app móvil.
• Plataforma fácil de usar.

 Desventajas

• Comisiones al negociar con ETF.
• La cuenta demo se puede usar únicamente por un período de 30 días.

Visitar Libertex

Paso 2: Abra una cuenta

El segundo paso es abrir una cuenta en el bróker que se haya elegido.

Acorde al análisis anterior se ha seleccionado eToro para el tutorial.

Para abrir o crear una cuenta en eToro se accede a la web del bróker y se hace clic al botón “Comience ahora”:

Se desplegará una ventana donde se pide un nombre de usuario, correo electrónico y contraseña:

A continuación se debe confirmar el correo, para luego, una vez se haya accedido a la plataforma completar el perfil:

Paso 3: Deposite fondos

En el tercer paso se depositan los fondos. El depósito mínimo del primer depósito en eToro es de $200 USD.

Este bróker ofrece múltiples métodos de pago: tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria, PayPal, Trustly, Rapid Transfer y Sofort.

Después de que se haya realizado el primer depósito, eToro permite transferir fondos con Neteller y Skrill.

Paso 4: Busque el ETF en la plataforma

El cuarto paso consiste en buscar el ETF en la plataforma.

A modo de ejemplo, se va a buscar el ETF Vanguard S&P 500 ETF (VOO), para lo cual se ingresa su símbolo en la plataforma. Se le da clic en “Invertir”.

Paso 5: Compre o haga trading con el ETF seleccionado

El último y quinto paso es comprar o hacer trading con el ETF seleccionado, en este caso con VOO.

Después de hacer clic en invertir, se despliega una ventana para configurar la orden de compra. Se ingresa el importe o número de unidades y se da clic en “Establecer orden”:

Invertir en ETF

Cómo invertir en ETF desde Chile con PayPal o tarjeta

Para invertir en ETF desde Chile con PayPal o tarjeta, se recomienda realizar la inversión a través de los mejores brókers, los cuales ofrecen múltiples métodos de pago, incluyendo PayPal o tarjeta de crédito o débito.

eToro es un bróker que cuenta con distintos métodos de pago, permitiendo depositar fondos e invertir ya sea con PayPal o tarjeta.

¿Es mejor invertir en ETF, en acciones o en fondos indexados?

Para saber si es mejor invertir en ETF, en acciones o en fondos indexados, se debe tener en consideración distintos aspectos tales como objetivo de la inversión, horizonte de tiempo, estrategia, capital para invertir, fiscalidad y aversión al riesgo.

Cada uno de estos instrumentos tienen tanto sus pros como sus contras. Destacando que al invertir en ETF se está invirtiendo en un híbrido entre las acciones y los fondos.

Un ETF posee la liquidez de las acciones y la posibilidad de comprar y vender en cualquier momento durante la sesión, pero está diversificado como los fondos indexados, que contienen una cesta de valores.

Los fondos indexados, al no cotizar en bolsa no tienen un valor liquidativo en cada momento de la sesión bursátil, sino que su valor se muestra al final del día.

Además, y a diferencia de los ETF, los fondos indexados tienen un mínimo a invertir dependiendo del fondo.

Las acciones son instrumentos de inversión activa, mientras que los fondos indexados y ETF son de gestión pasiva.

Asimismo, se destaca que la oferta de ETF es mucho mayor que la de los fondos indexados, permitiendo invertir en muchos más mercados y valores.

ETF rentables para invertir desde Chile

Ante la gran variedad y oferta de ETF, a continuación se muestran los ETF rentables para invertir desde Chile:

Conclusión: dónde invertir en ETF en Chile

Tras el análisis realizado sobre cómo y dónde invertir en ETF en Chile, se concluye que la mejor forma de invertir en ETF en Chile es a través de brókers fiables y seguros, para lo cual se recomienda brókers regulados. 

Al comparar regulación, comisiones, ventajas y desventajas, se puede decir que el mejor bróker donde invertir en ETF en Chile es eToro. 

eToro es un bróker regulado y cuenta con una gran variedad de activos para operar incluyendo ETF de distintos mercados y categorías de inversión. Se destaca que la plataforma de eToro ofrece funcionalidades de social trading y copy trading y no cobra comisiones al operar. 

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