Mercado de valores Colombia: qué es, cómo funciona, cómo invertir, consideraciones

¿Le interesa el mercado de valores de Colombia? Seguramente ya sabía que en Colombia el principal mercado de valores es la Bolsa de Valores de Colombia (BVA), como centro neurálgico de operaciones y negociaciones bursátiles. En el mercado de valores nacional, considerado emergente, hay un enorme potencial de ganancia a la zaga de Chile, México o Brasil.

Aunque se trata de un mercado joven (2001), la BVC con sede en Bogotá tiene 69 compañías y capitaliza por encima de los 100 billones de dólares. En esta guía analizamos este mercado de valores a fondo, sus pros y contras, cómo invertir en él desde Colombia y dónde hacerlo con garantías y seguridad. Siga leyendo para conocer todas las consideraciones de esta inversión en valores.

Siga estos pasos para invertir en el mercado de valores desde Colombia

Invertir en el mercado de valores

Los mejores brokers disponibles en Colombia para invertir en el mercado de valores 

Comparativa de brokers de Colombia para invertir en el mercado de valores 

¿Qué es el mercado de valores?

El mercado de valores reúne a compradores y vendedores, lo que les permite intercambiar valores, que es el nombre del grupo para todos los productos de inversión como acciones, bonos, fideicomisos de inversión y fondos negociables.

Los valores pueden cotizar en un mercado de valores, como la BVC de Colombia o la NYSE de USA. Si bien un mercado solía estar lleno de comerciantes que corrían por el piso de negociación, comprando y vendiendo valores entre ellos, hoy la mayor parte se realiza de forma electrónica, aunque la NYSE todavía tiene un piso de negociación físico. Los participantes en el mercado de valores van desde individuos, conocidos como inversores minoristas, hasta grandes inversores institucionales, como administradores de fondos, compañías de seguros, bancos y fondos de pensiones.

Invertir en el mercado de valores

Cómo funciona el mercado de valores

Como en cualquier mercado, hay compradores y vendedores en el mercado de valores y todas las órdenes de compra y venta pasan por traders y brokers, cuyo trabajo es igualar las órdenes y obtener el mejor precio posible para el comprador y el vendedor. Si realiza una orden para comprar acciones de una empresa, por ejemplo, se introducirá en un sistema electrónico que intentará encontrar una coincidencia para su oferta, es decir, alguien dispuesto a vender al precio que usted ha ofrecido o menos.

Las empresas cotizan en un mercado de valores, como la BVC, para recaudar dinero vendiendo acciones a inversores que luego tienen la oportunidad de obtener ganancias si la empresa se desempeña bien. Estos mercados proporcionan un lugar regulado para que las personas compren y vendan acciones de las empresas que cotizan en ellas. Normalmente están abiertos de lunes a viernes no festivos en horario de oficina (de 8:00 am a 5:00 pm) para invertir en la bolsa Colombia.

Cómo invertir en el mercado de valores desde Colombia con solo 5 pasos

Básicamente, invertir en el mercado de valores se puede hacer de dos maneras: al contado (comprando las acciones, sean comunes o preferentes, y poseer el título individual o fracción) o bien con CFD, que es una forma de hacer trading más rápido, dinámico y versátil sin necesitar poseer títulos de acciones u otros instrumentos. La mayoría de brokers actuales permiten ambas posibilidades o incluso combinarlas.

Paso 1, seleccione un bróker en el mercado de valores Colombia

Para elegir un bróker, le recomendamos que tenga en cuenta aspectos como su propia comodidad al usar la plataforma, sus preferencias, si le gusta usar una app trading móvil o no, el costo y por supuesto factores como la seguridad o la disponibilidad. Acto seguido los mejores brokers Colombia para su referencia:

eToro: el mejor bróker para invertir en el mercado de valores de Colombia

eToro es uno de los líderes mundiales en mercados de valores. Se trata de un bróker que se creó en 2007 y que, por tanto, es uno de los jugadores más antiguos del mercado. Este es un punto de comparación importante al elegir un corredor en línea. Otro elemento que da fe de la fiabilidad de este bróker es el hecho de que ha conquistado a millones de clientes en todo el mundo y, en particular, a un gran número de traders colombianos. Finalmente, eToro no sería parte de esta lista si no fuera un corredor regulado. De hecho, está bajo la autoridad de CySEC de Chipre y de la FCA británica.

Según la opinión de la mayoría de los comerciantes, es la plataforma más fácil de usar y la más fácil de aprender, especialmente para los principiantes. Pero también ofrece todas las funciones que buscan los expertos. Finalmente, es importante tener en cuenta que el punto en el que eToro se destaca más de otros corredores es el Social Trading. eToro es el líder mundial en este campo. De esta forma, es posible identificar a los mejores day traders en la plataforma y luego configurar una copia automática y sistemática de sus posiciones.

Comisiones:

eToro permite crear cuenta gratis, depósitos sin comisiones y retiros a $5. Para comprar acciones al contado no se paga comisión (0%). Los CFD, en cambio, aplican diferenciales (spreads) variables.

Ventajas:

• Regulado por FCA, CySEC y ASIC.
• Presencia en el mercado por más de una década.
• Buenas opiniones de eToro en Colombia por parte de usuarios colombianos.
• Cuenta demo ilimitada.
• Admite varios métodos de pago.
• Social trading y Copy Portfolios.
• Plataforma intuitiva y app trading excelente.

Inconvenientes: 

• No dispone de opción a MetaTrader.
• No es personalizable.

Invertir en el mercado de valores

Skilling: fintech adentrada en el universo del blockchain

Comprar criptomonedas en Colombia no es nada complicado y existen muchas opciones para hacerlo sin contratiempos. No obstante, en el escenario actual del mercado bien vale la pena sopesar cuidadosamente todas las oportunidades que el inversionista tiene a su alcance. Skilling, la plataforma especializada en CFD de criptomonedas y otros activos, que se ha hecho muy popular entre los inversionistas por su amplia reputación de seguridad y transparencia, es una de las opciones más serias que todo aquel interesado en comprar criptomonedas debe considerar.

Bajo su lema del “trading para todos” Skilling ofrece amplias oportunidades para el pequeño y gran inversionista y con la particularidad que brindan los CFD  para aprovechar las tendencias que marca el mercado, al apuntar a obtener dividendos basados en los diferenciales de precio que presentan las criptomonedas. Si te interesa saber más sobre esta modalidad de inversión en la criptomoneda de tu preferencia que te brinda Skilling, no dejes de visitar su sitio oficial o consultar con sus asesores de negocios que están a tu disposición las 24 horas del día.

Comisiones:

No aplica comisiones para registro, depósito ni retiro. Los spreads van desde los 0,01 pips hasta los 0,07 pips, dependiendo siempre del tipo de cuenta del cliente.

Ventajas:

• Regulado por la FSA y la CySEC.
• Ofrece VISA, Mastercard, Apple Pay, Google Pay como métodos de depósito.
• Ofrece talleres y seminarios.
• De las comisiones más bajas del mercado.
• Se puede invertir en más de 800 instrumentos a través de CFDs.
• Su innovación y seguridad son de las mejores.
• Con solo 25 dólares puedes comenzar a operar con CFDs.

Inconvenientes:

• Le hace falta mucha publicidad en América Latina para comenzar a ser conocida por el gran mercado.

Operar con CFDs es arriesgado

Invertir con CFDs ahora

Capital.com: bróker muy valorado por sus instrumentos y sus recursos educativos

Aunque se creó en 2016, Capital.com ya tiene una sólida reputación en todo el mundo. Su fiabilidad también está garantizada por el hecho de que es un corredor regulado. Incluso está doblemente regulado, ya que está registrado en la CySEC de Chipre y la FCA de Gran Bretaña. Finalmente, si Capital.com ha logrado atraer a 2,3 millones de clientes en 53 países en pocos años, definitivamente es porque este bróker ofrece un servicio de alta calidad. Dispone de 3.000 instrumentos y una buena sección de recursos formativos gratis para aquellos que estén aprendiendo trading.

Comisiones:

No aplican comisiones en depósitos ni retiros. Para CFD, spreads variables desde 0.01 pips, y 0% en compra de acciones al contado.

Ventajas:

• Regulado por CySEC y GSFC.
• Apalancamiento hasta 1:30 en CFD.
• Los recursos educativos y Capital TV.
• Costos en general bajos en todos los instrumentos.
• Programas de fidelización para usuarios.

Inconvenientes: 

• MetaTrader tiene un coste, para los usuarios que lo deseen.
• Muchos más CFD que compras al contado.

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AvaTrade: bróker multiplataforma con bajos spreads en valores

AvaTrade es un bróker solvente y confiable. En primer lugar, en lo que respecta a la seguridad, cabe destacar que se trata de un bróker bastante antiguo, ya que se creó en 2006, hace más de 15 años. Su éxito con los comerciantes de todo el mundo también es evidente, con más de 3 millones de clientes en todo el mundo, una popularidad que dice mucho de la calidad de los servicios que ofrece este intermediario financiero. Para concluir nuestra evaluación de la seguridad de este corredor, cabe señalar que está regulado por varias organizaciones, un total de 6 jurisdicciones.

Comisiones:

Los depósitos a partir de $100 son gratis y los retiros también. Las comisiones en acciones y CFD empiezan en 0.1%. Inactividad de cuenta a $50 al mes.

Ventajas:

• Regulado por 6 licencias internacionales.
• Acepta varios métodos de pago.
• Distintas plataformas disponibles, incluyendo MT4 y MT5 para profesionales.
• AvaTradeGo (app móvil).
• La función AvaSocial.

Inconvenientes: 

• Se pagan $50 al mes por inactividad, muy elevado.
• Sólo CFD.

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Libertex: El bróker exclusivo en CFDs más rápido de Colombia

Libertex es también un corredor en línea líder, que se ha ganado millones de clientes en todo el mundo gracias a sus múltiples ventajas. Es notablemente un bróker online muy antiguo, ya que fue creado en 1997. Es un signo indiscutible de fiabilidad. La seguridad de este bróker también se ve confirmada por el hecho de que está regulado por CySEC de Chipre. La última pista que da fe de la seriedad de este bróker es la opinión de sus clientes, mayoritariamente positiva en foros especializados.

Con respecto a la plataforma en la que practicará trading en Libertex, sepa que el corredor le ofrece la posibilidad de elegir entre dos plataformas de negociación. Estas son WebTrader, su plataforma interna, y el famoso MetaTrader4. La plataforma WebTrader funciona con todos los navegadores web. Es ergonómica, fácil de usar y tiene una interfaz agradable.

MT4 es, por su parte, la plataforma preferida por los inversores interesados ​​en el comercio automático, una actividad que se presta muy bien a la negociación durante la sesión. Sin embargo, tenga en cuenta que muestra un diseño más austero y una navegación menos intuitiva.

Comisiones:

Depósitos y retiros sin comisiones. Los diferenciales en CFD son bajos, a partir de 0.001% por lote o unidad. Inactividad: $10 al mes.

Ventajas:

• Dispone de cuenta o modelo con spread a cero.
• Dos posibilidades de plataforma, incluyendo MT4.
• Apalancamiento elevado hasta 1:30.

Inconvenientes: 

• Sólo CFDs.
• Atención al cliente con altibajos.

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Paso 2, registre su nuevo usuario

En este ejemplo, seguimos el proceso paso a paso con eToro, nuestro bróker recomendado para invertir en el mercado de valores de forma segura. Se trata de un procedimiento que le ocupará unos cinco minutos desde que empiece hasta que pueda afirmar que ya es accionista o trader de un mercado de valores.

Acceda al sitio web de eToro y haga clic en “Únase ahora” o en “Ingresar”. Complete el formulario con un nuevo nombre de usuario y un correo electrónico, o use sus redes sociales para iniciar sesión rápida.

Finalmente, le recomendamos encarecidamente completar su perfil. Eso le brindará mayor libertad de movimientos a la hora de invertir. Solamente debe subir un documento de identidad y otro de domicilio (recibo, etc.) para iniciar el proceso. eToro le dará respuesta en un plazo rápido de máximo 24-48 horas hábiles.

Paso 3, haga un depósito de 200 USD o más

Para invertir en eToro necesitamos depositar un monto previamente. La plata necesaria en estos casos es el equivalente a unos 731.000 pesos colombianos, o 200 USD. Puede depositarlos mediante un conjunto de métodos de pago como se ve a continuación:

Paso 4, busque acciones del mercado de valores

Con la cuenta nutrida de fondos, es hora de buscar activos o valores en los que invertir de forma fácil. Navegue por la fácil plataforma o use el buscador si sabe en qué desea invertir hoy.

Paso 5, ejecute su operación de inversión, al contado o con apalancamiento y márgenes SL/TP

Por último, cuando haya escogido el activo que le interesa del mercado de valores Colombia o internacional, configure su inversión. Puede destinar un importe pequeño o mayor, al precio actual o al que desee, con apalancamiento o sin él. Cuando esté listo, pulse en “Establecer orden”.

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Mercado de valores: ¿en qué puede invertir desde Colombia?

Aunque los mercados han sufrido volatilidad en 2020-21 debido a la pandemia global, hay algunos activos del mercado de valores que siguen mostrando resiliencia y se consideran buenas inversiones en 2021. Muchas pertenecen al índice Colcap. A continuación las repasamos:

• Canacol Energy: con un modelo defensivo y un potencial de valorización del 60%, esta empresa lidera una predicción esperada de dividendos del 5% y un precio objetivo muy por encima del actual en 2021.
• Grupo Nutresa: las empresas del sector servicios y bienes de consumo han visto en la pandemia una oportunidad de consolidar su sector. Como empresa muy resiliente, es de las que menos valor perdió en 2020 y ha catapultado su precio en 2021, en parte gracias a su fuerte diversificación de productos y locales.
• EcoPetrol: con una posición económica sólida, EcoPetrol llega a la lista con una buena proyección de inversiones en 2020, recuperando la movilidad y la extracción de petróleo así como el refinamiento y las exportaciones.
• Grupo Energía Bogotá: la segunda energética de la lista, GEB es una acción con un excelente desempeño en 2020, alcanzando un 20% de subida y una buena política de dividendos.
• Bancolombia: cerramos la lista con el principal representante del sector financiero, creció de forma sustancial en 2020 y su rentabilidad como activo en una cartera diversificada puede modular otras acciones más riesgosas como Canacol.

Consideraciones antes de invertir en el mercado de valores desde Colombia

Acá le ofrecemos tres consejos y consideraciones elementales para que las tenga en cuenta antes de empezar a invertir en el mercado de valores desde Colombia:

El tiempo lo es todo

Es más importante pasar tiempo en el mercado de valores que cronometrar los mercados al milímetro. Si bien el tiempo es importante, también debe recordar que puede ser muy difícil predecir el mejor momento para comprar acciones o elegir el precio más bajo alcanzado por una acción, un producto básico, un índice o un ciclo económico en un período de tiempo determinado. Si intenta esperar una ‘corrección’ (un movimiento inverso, generalmente negativo, de al menos el 10% en una acción, bono, producto básico o índice para ajustar una sobrevaloración), podría perder una oportunidad si el mercado de valores continúa aumentando.

No necesita mucho dinero para empezar

De hecho, invertir en acciones del mercado de valores puede ser una excelente manera de generar riqueza porque no necesita mucho para comenzar. Con eToro puede invertir con tan solo 200 USD (para nuevas tenencias de acciones) en acciones al contado o con CFD, en ambos casos por fracciones o lotes flexibles, en empresas como Amazon Colombia, Tesla y muchas más.

El comercio de acciones es de riesgo moderado

Si bien la inversión en el mercado de valores conlleva un elemento de riesgo, como cualquier otra, puede aprender a administrarlo investigando minuciosamente cualquier inversión que realice (por ejemplo, observando las finanzas de una empresa). De esa manera, puede tomar decisiones de inversión que se adapten a su tolerancia al riesgo.

Invertir en el mercado de valores

¿Qué ventajas y riesgos existen al invertir en el mercado de valores?

En esta sección le brindamos de forma resumida las ventajas y riesgos de las inversiones en el mercado de valores, considerando tanto el mercado colombiano como los mercados extranjeros:

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Ventajas

La exposición a los mercados de valores permite el acceso a oportunidades de inversión más amplias y variadas.

Muchos países ofrecen incentivos fiscales a los inversores extranjeros, por lo que es buena idea combinar acciones nacionales con extranjeras.

Puede proteger sus activos reestructurando la propiedad de sus acciones y valores como propietario individual.

Muchos inversores colombianos son cautelosos a la hora de entrar en un mercado extranjero, lo que significa que existe la oportunidad de superar a sus compatriotas.

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Riesgos

Durante la última década, Colombia ha tenido un desempeño inferior a la mayoría de los mercado de valores globales, como el NYSE o el LSE.

A medida que la oportunidad de recursos se está evaporando en Colombia y el peso está bajando de valor, las inversiones colombianas corren el riesgo de convertirse en un remanso de crecimiento.

Debe estar completamente al tanto de las leyes tributarias cambiantes para asegurarse de que las ganancias de sus inversiones en el mercado de valores estén protegidas.

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Conclusión: ¿cómo puede invertir en el mercado de valores desde Colombia?

Invertir en el mercado de valores sigue siendo una actividad desconocida para muchos en Colombia, ya que la ejecución se percibe complicada. Sin embargo, nada más lejos de la realidad, en especial hoy en día pudiendo invertir con sólo un celular. Si investiga y emplea una estrategia de inversión sólida, puede disfrutar de los beneficios de diversificar su cartera e invertir en el mercado de valores de Colombia.

¿Está listo para empezar a invertir en el mercado de valores? Si es así, necesitará contar con un corredor confiable, seguro y regulado como eToro. Este bróker, disponible en más de 170 países del mundo y con 10 millones de usuarios, lleva años demostrando que los mercados de valores son para todos. Con su plataforma intuitiva y su Social Trading, podrá copiar estrategias ganadoras con un solo clic, es la mejor decisión que puede tomar para iniciarse en las inversiones.

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