Cómo invertir en ETF Colombia sin comisiones y seguro en 2024

¿Quieres saber cómo invertir en ETF desde Colombia? Los ETFs, fondos bursátiles, o fondos cotizados son una alternativa de inversión que permiten diversificar el riesgo y acceder a distintos activos con un solo instrumento. Además son una alternativa más barata que comprar todas las acciones de un índice.

Con el auge de los ETFs, en la Bolsa de Valores de Colombia, se negocian dos fondos cotizados que buscan replicar índices de las acciones más líquidas del mercado accionario colombiano, éstos son el ICOLCAP y el HCOLSEL.  

Asimismo, mediante los distintos brókers se puede invertir en ETFs Colombia de mercados internacionales como el SPY. 

Con el objetivo de saber como invertir en ETF Colombia sin comisiones y seguro en 2024 se presenta el siguiente tutorial, donde se analizan los ETF Colombia, así como los mejores brókers para invertir desde Colombia de forma segura y al menor costo. 

Cómo invertir en ETF desde Colombia en cinco pasos

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Definición: ¿qué es invertir en ETF?

Invertir en ETFs significa invertir en el mercado de valores, a través de instrumentos que replican un activo subyacente, permitiendo invertir de una forma diversificada y a un menor costo.

Los ETFs, fondos cotizados o fondos bursátiles a diferencia de un fondo indexado, funcionan en la práctica de manera parecida a las acciones incidiendo en la operativa y forma de contratación.

Los fondos cotizados se negocian igual que las acciones y se pueden comprar o vender en cualquier momento de la sesión bursátil, así como conocer su composición y valor. Convirtiéndose en un instrumento diversificado y transparente, ya que los inversores podrán conocer exactamente los activos subyacentes que componen el fondo.

Del mismo modo, invertir en ETFs de acciones, implica que al igual que éstas, se reparten dividendos. Por ende, el día de reparto de dividendos, estos fondos pueden experimentar alzas o saltos en su precio.

Clases de ETF populares para invertir en Colombia

Existen distintas clases de ETF para invertir. Los tipos de ETFs se pueden clasificar de la siguiente manera:

• Acorde al tipo de réplica que se realiza del índice: ETF de réplica física, réplica por muestreo, de réplica sintética. 
• ETF directo o inverso: Si se comportan de forma directa o a la inversa del índice de referencia
• Si reinvierten o distribuyen los dividendos que reciben: ETF de acumulación o de distribución.
• Si está apalancado o no: ETF apalancado o normal.
• Dependiendo del activo que siguen o replican; ETF de renta variable, ETF de renta fija, ETF de materias primas, ETF sobre sectores y ETF sobre áreas geográficas determinadas. 

Teniendo en cuenta, dicha clasificación, se puede decir que las clases de ETF populares para invertir en Colombia son ETFs sobre renta variable, en especial sobre índices tanto del mercado accionario colombiano, como a nivel internacional .  

En este sentido, se destacan por un lado los que se encuentran registrados en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC), y por el otro, los ETFs de mercados internacionales. 

ETF de la Bolsa de Valores de Colombia

En la Bolsa de Valores de Colombia cotizan 2 ETFs que se hayan inscritos:

ICOLCAP

• ISIN: CORB6PA00015
• Nombre del emisor: FONDO BURSÁTIL ISHARES COLCAP (ICP)
• En circulación: 361,940,000
• Fecha de lanzamiento: 6 de julio de 2011 

Fondo indexado o ETF iShares COLCAP, es un ETF que sigue al índice COLCAP. Índice de capitalización que refleja a las acciones más líquidas de la BVC, ponderadas por el valor de la capitalización bursátil ajustada. 

La composición del ETF ICOLCAP el 25 de mayo de 2021, es la siguiente:

• PFBCOLOM (Bancolombia) – Acción preferencial: 13,08%
• ECOPETROL (Ecopetrol): 12,87%
• ISA (Interconexión Eléctrica): 11,39%
• GEB (Grupo Energía Bogotá): 8,27%
• BCOLOMBIA (Bancolombia): 6,95%
• NUTRESA (Grupo Nutresa): 6,52%
• GRUPOSURA (Grupo de Inversiones Suramericana): 5,35%
• PFAVAL (Grupo Aval Acciones y Valores) – Acción preferencial: 5,11%
• GRUPOARGOS (Grupo Argos): 3,54%
• BOGOTA (Banco de Bogotá): 3,30%

HCOLSEL

• ISIN: CORJ8PA00013
• Nombre del emisor: GLOBAL X COLOMBIA SELECT S&P (HCO)
• En circulación: 10,000
• Fecha de inicio: 28 de mayo de 2014

Este fondo bursátil sigue el S&P Colombia Select Index, con el fin de replicar los rendimientos antes de gastos y comisiones del índice subyacente. 

El S&P Colombia Select Index es un índice lanzado el 31 de octubre de 2013 y administrado porr S&P Dow Jones Indices LLC (S&P) . Se creó para brindar exposición a las acciones de mayor capitalización bursátil y las más líquidas del mercado de valores colombiano.

La composición del ETF HCOLSEL el 25 de mayo de 2021, es la siguiente:

• ECOPETROL (Ecopetrol): 15.57%
• PFBCOLOM (Bancolombia) – Acción preferencial: 15.18%
• ISA (Interconexión Eléctrica): 12.63%
• GEB (Grupo Energía Bogotá): 8.79%
• GRUPOSURA (Grupo de Inversiones Suramericana): 8.75%
• NUTRESA (Grupo Nutresa): 7.47%
• GRUPOARGOS (Grupo Argos): 7.08%
• PFAVAL (Grupo Aval Acciones y Valores) – Acción preferencial: 6.25%
• CEMARGOS (Cementos Argos): 4.64%
• PFDAVIVIEDA (Banco Davivienda) – Acción preferencial: 4.23%

ETF mercados internacionales

Algunos de los ETFs populares de mercados internacionales y disponibles en los mejores brókers Colombia como eToro, son:

SDIV

The Global X SuperDividend® ETF (SDIV), lanzado el 08 de junio de 2011. Invierte en 100 de los valores de renta variable con mayor rendimiento de dividendos del mundo.

GDX

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), lanzado el 16 de mayo de 2006. Este ETF busca replicar lo más fielmente posible, antes de comisiones y gastos, el desempeño en precio y rendimiento del NYSE® Arca Gold Miners Index®, el cual es un índice global, que sigue el desempeño de las empresas más grandes del mundo que cotizan en bolsa y que se dedican principalmente a la extracción de oro y plata.

OIH

VanEck Vectors Oil Services ETF (OIH), fue lanzado el 20 de diciembre de 2011. 

La inversión busca replicar  antes de comisiones y gastos, el precio y rendimiento del índice MVIS® US Listed Oil Services 25 Index, cuyo objetivo es seguir el desempeño general de las empresas que cotizan en EE. UU, involucradas en servicios petroleros tales como equipos petroleros, servicios petroleros o perforación petrolera.

Los ETF más rentables para invertir desde Colombia en 2024

Entre los ETFs más rentables para invertir en Colombia en 2024 se encuentran:

SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Es uno de los ETFs más importantes del mundo. Este ETF busca replicar antes de gastos, el desempeño en precio y rendimiento del índice S&P 500®. 

NRGU

MicroSectors U.S. Big Oil Index 3X Leveraged ETN (NRGU). NRGU es un ETF apalancado de la industria del petróleo y  gas de EE. UU. Réplica  tres veces su índice subyacente: Solactive MicroSectors U.S. Big Oil Index.

VFH

Vanguard Financials ETF (VFH). Es un ETF que busca seguir el desempeño de un índice de referencia que mide el retorno de la inversión de acciones en el sector financiero.

Cómo invertir en ETF con PayPal o tarjeta de crédito

En esta sección se muestra cómo invertir en ETF con PayPal o tarjeta de crédito. 

La mejor manera de invertir en ETF Colombia es hacerlo a través de brókers regulados como eToro, Capital.com y Libertex, los cuales ofrecen múltiples método de pago como PayPal, tarjeta de crédito, tarjeta débito o transferencia bancaria. 

Tutorial paso a paso para invertir en ETF Colombia

A continuación se presenta un tutorial paso a paso para invertir en ETF Colombia:

Paso 1: Elegir un bróker

El primer paso es elegir un bróker y para ello, se analizan los mejores brókers en Colombia, teniendo en cuenta la regulación, comisiones, ventajas e inconvenientes.

eToro: mejor bróker para comprar ETF Colombia

Bróker creado en el año 2007, líder en social trading y copy trading, lo que lo convierten en uno de los brókers preferidos por los usuarios, tal y como lo indican las opiniones eToro Colombia. Cuenta con una comunidad de más de 10 millones de usuarios en 140 países.

Se encuentra regulado en distintas jurisdicciones: Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en Reino Unido, Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) , la Autoridad de Valores Financieros de Seychelles, la Comisión de Inversiones y Valores de Australia (ASIC) e inscrita en la FinCEN en Estados Unidos.

eToro, ofrece una gran variedad de activos para operar en distintos mercados. Permite invertir en bolsa en Colombia y comprar acciones o comprar ETF.

Asimismo, permite comprar criptomonedas e invertir en Bitcoin o comprar Ethereum, así como invertir en materias primas, divisas, índices.

Comisiones

• Sin comisiones al comprar ETF.
• Sin comisiones al depositar fondos.
• Tarifa de inactividad de $10 USD /mes.
• Comisión $5 USD al retirar fondos.

Ventajas

• eToro es un bróker regulado.
• Plataforma de trading fácil e intuituva.
• Ofrece cuenta demo ilimitada.
• Cuenta con aplicación trading o app móvil.
• Herramientas de social trading y copy trading.
• Ofrece múltiples métodos de pago.
• Cuenta con wallet propio para criptomonedas: eToro X Wallet.

Inconvenientes

• Comisión al realizar retiros de fondos y tarifa de inactividad.

Visitar eToro

Capital.com : comprar ETF sin comisiones

Bróker creado en 2017 y regulado por la FCA y CySEC.

Ofrece más de 2000 activos para operar sin comisiones. Desde invertir en renta variables y comprar acciones o ETFs, hasta invertir en criptomonedas y comprar Bitcoin en Colombia. Asimismo, permite invertir en materias primas, índices, divisas.

Comisiones

• 0% comisiones al comprar ETFs.
• Sin comisiones por depositar o retirar fondos.
• No cobra tarifa de inactividad.

Ventajas

• Capital.com es un bróker que se encuentra regulado.
• App móvil.
• Cuenta demo ilimitada.
• Variedad de recursos formativos.

Inconvenientes

• PayPal no se encuentra entre los métodos de pago admitidos por el bróker.

Visitar Capital.com

AvaTrade : bróker multiplataforma para operar más de 1250 instrumentos

AvaTrade es un bróker fundado en 2006 y se encuentra regulado en 6 jurisdicciones diferentes: Comisión de inversiones y securities Australiana, Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica, Banco Central de Irlanda,  Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia,  Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de Abu Dhabi y por la FSA y FFAJ en Japón.

Permite operar con más de 1250 instrumentos de distintos mercados. Permite invertir en la bolsa, commodities, criptomonedas, índices, bonos.

Comisiones

• Sin comisiones al operar.
• 0% al depositar y retirar fondos.
• Tarifa de inactividad de $50 USD/trimestre.

Ventajas

• Bróker regulados en distintas jurisdicciones.
• App móvil: AvaTradeGO
• Dispone de distintas plataformas de trading: AvaSocial, Trading en la web, MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaOptions, AutoTrading, Mac Trading, Trading Móvil.
• Amplia oferta de recursos formativos.

Inconvenientes

• Cuenta demo únicamente está disponible por 21 días.
• Tarifa de inactividad alta en comparación con otros brókers.

Visitar AvaTrade

Libertex : bŕoker para invertir en ETFs con más de 20 años de experiencia

Es un bróker fundado en 1997, con más de 2,9 millones de clientes en más de 120 países. Se encuentra regulado por la CySEC en Chipre.

Ofrece más de 250 activos para operar en distintos mercados: índices, acciones, criptomonedas, materias primas, ETFs, divisas.

Comisiones

• Sin comisiones al realizar depósitos.
• Comisiones varían dependiendo del activo. Al negociar con ETFs las comisiones pueden variar entre el 0,1% y 0,2%.
• Dependiendo el método de pago se aplican o no comisiones: los retiros por PayPal y Skrill son gratis. Asimismo, se aplica 1 EUR por tarjeta de crédito / débito, 1% Neteller y 0.5% transferencia bancaria con un mínimo de 2 EUR y máximo de 10 EUR.

Ventajas

• Bróker regulado.
• App móvil.
• Cuenta con dos plataformas de trading: MetaTrader y Libertex Web Trader.

Inconvenientes

• Aplica comisiones al operar con ETFs. Aunque son muy bajas.
• Los recursos formativos que ofrece son limitados.
• La cuenta demo es limitada. Su uso caduca a los 30 días.

Visitar Libertex

Paso 2: Crear una cuenta

El segundo paso es crear una cuenta en el bróker seleccionado.

Este tutorial se realiza con eToro al ser un bróker regulado, que no cobra comisiones al operar y cuenta con una plataforma líder en social trading. Además su plataforma es intuitiva y el proceso de apertura de cuenta muy sencillo.

Se accede a la web de eToro y se hace clic en “Comience ahora“:

Aparecerá una ventana donde se debe ingresar un nombre de usuario, correo electrónico y contraseña para comenzar a invertir:

Se debe confirmar el correo y completar el perfil para comenzar a operar.

Una vez creada la cuenta, se debe completar el perfil en la plataforma:

Paso 3: Depositar fondos

El tercer paso es depositar fondos. eToro no cobra comisiones y tiene disponible distintos métodos de pago.

Los fondos se pueden depositar mediante tarjeta de crédito/débito, PayPal, Trustly, Rapid Transfer, así como transferencia  bancaria y Sofort, para el primer depósito. Para el segundo depósito, se permite Neteller y Skrill.

Paso 4: Buscar el ETF en la plataforma

El cuarto paso es buscar el ETF en la plataforma.

En este caso se va a buscar uno de los ETF más populares y rentables para invertir en Colombia, el SPY.

Se accede al apartado de instrumentos en la parte izquierda de la plataforma y se busca el ETF en la lupa:

Paso 5: Comprar o hacer trading con ETFs

El último y quinto paso es comprar o hacer trading con ETFs.

Tras seleccionar el ETF se hace clic en invertir. Para comprar se debe ingresar el importe o número de unidades que se deseen y hacer clic en “Establecer orden”:

¿Cuánto se puede ganar al invertir en ETF?

Al invertir en ETFs al igual que al invertir en acciones, las ganancias dependen de la estrategia de trading o inversión que se siga, donde influyen factores como el objetivo, horizonte temporal, liquidez y diversificación.

En este sentido, se destacan los rendimientos en el último año del SPY, NRGU y VFH, con rendimientos del 45,98%; 57,28% y 61.87% respectivamente. 

Ventajas y desventajas de invertir en ETF

A continuación se presenta las ventajas y desventajas de invertir en ETF Colombia:

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Ventajas

Las principales ventajas de invertir en ETF son:

Diversificar el riesgo, al permiter acceder a una amplia variedad de activos mediante un solo instrumento.

Proporcionan acceso a distintos mercados.

Es un tipo de inversión accesible para pequeños inversores. A diferencia de otros instrumentos de inversión, como los fondos de inversión,  no existe inversión mínima, estas son establecidas por el bróker. 

Producto barato y con bajas comisiones. Las comisiones de los ETFs son más baratas que al invertir en otros fondos e igualmente si se compraran por ejemplo, las acciones que componen al índice subyacente.

Transparencia, en la medida que en todo momento se conoce el valor y los activos que componen el fondo.

Accesibilidad, el comprar ETFs funciona de la misma manera como si se compraran acciones, por lo tanto se pueden negociar en cualquier momento y desde cualquier bróker.

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Desventajas

Algunas de las desventajas al invertir en ETF son:

Los riesgos asociados a los activos, como el riesgo de mercado y la volatilidad de los mismos. 

Riesgos asociados a la seguridad de la inversión. Por lo tanto, se debe invertir en ETF Colombia a través de brókers regulados y seguros.

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Conclusión: ¿dónde invertir en ETF Colombia?

Después de haber analizado los ETFs, así como los distintos brókers donde invertir en ETF Colombia. Se puede decir que el mejor broker para invertir en ETF Colombia es eToro. 

eToro es un bróker regulado, que ofrece múltiples activos para invertir, entre éstos una gran variedad de ETFs de distintos mercados en todo el mundo. 

Es un bróker con una plataforma fácil e intuitiva con funcionalidades de social trading y copy trading, que permite comprar ETFs al mejor precio, sin comisiones. 

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