Como fazer investimentos ETF – Saiba tudo sobre ETF trading 2023

O ETF trading é um dos mecanismos mais populares de investimentos em corretoras online e entre interessados no mercado das ações global e de Forex. Desta feita, com ETF trading não está a investir em ações individuais de empresas mas sim em fundos de índices, como são os índices de ações ou índice de títulos.

Os ETF são assim títulos que replicam ativos do mercado financeiro ou conter derivativos como futuros e swaps. Muitas vezes eles agregam conjuntos de ações por nexo, por exemplo as empresas melhor cotadas da bolsa brasileira, daí que ETF trading seja tão atrativo para muitos investidores.

Descubra neste artigo várias informações preciosas sobre como realizar trading de ETF Brasil e iniciar-se numa corretora com as comissões mais baixas.

Como investir na prática no ETF trading

O ETF trading permite uma curva de aprendizagem não muito longa e está ao alcance dos vários níveis de investidores, desde os novatos até aos mais experientes. Tudo o que requer é um conhecimento básico do mercado, interesse nas dinâmicas do mercado financeiro e disponibilidade para abrir uma conta numa corretora para começar a investir.

Assim, de forma resumida, deve passar pelos seguintes passos de modo a poder realizar ETF trading com sucesso:

Estes são apenas alguns princípios que podem ser úteis para trade com etf e que se aplicam à generalidade das corretoras atuais do mercado. Os princípios indicados não mencionam o importante fator de análise técnica gráficas e tomada de decisão sobre quando comprar e vender ETF, porque isso é uma análise especializada feita paralelamente ao trade de etf. Exploraremos esses aspetos técnicos mais à frente no nosso artigo.

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O que é uma ETF?

Os ETF são instrumentos financeiros clássicos que designam fundos de índice e são negociados como ações. Os ETF podem ter várias formas, por exemplo replicam os índices de ações, os índices de títulos, ou representar conjuntos de ações unidos por um nexo: empresas tecnológicas, ambientais, top performers, ou representantes de certos países ou regiões do mundo. Assim, pode por exemplo investir na bolsa no Brasil ou noutros mercados mundias via ETF.

Uma das vantagens de fazer day trade de etf é que são tipicamente de baixo custo, podendo sendo negociandos com recurso às mesmas ferramentas com que se negoceiam ações. Os ETF podem ainda ter gestão ativa ou passiva e ser alavancados (o que implica um risco acrescido para a sua conta).

Estas possibilidades de trading são permitidas, na globalidade, em corretoras populares no mercado. Assim, deve fazer a sua investigação sobre quais os tipos de investimento e produtos mais atrativos segundo o seu perfil antes de começar a investir.

Quais são os tipos mais comuns de ETFs?

Para quem faz day trade com etf, assim como para os que negoceiam estes instrumentos numa base semanal ou até mesmo de longo prazo, devem conhecer quais os vários ETF disponíveis no mercado. Desse modo conseguem ajustar o seu interesse pelos vários nichos nos mercados financeiros a uma estratégia pessoal que permite movimentar o capital consoante cada momento.

Por exemplo, momentos de crise nos mercados são mais propícios a investimentos em títulos da dívida ou em ouro. E momentos de euforia nos mercados (como por exemplo quando são anunciados pacotes financeiros de relançamento das economias) podem ser mais propícios a investimentos em ações ou índices.

Assim, pode querer considerar os vários vários tipos de ETF, segundo as suas expectativas de investimento:

Uma nota que fazemos é que tenha sempre em mente os melhores princípios da gestão responsável das suas finanças antes de partir para investimentos de alto risco como podem ser os ETF. Procure assim reservar apenas dinheiro de que não precisa para estes investimentos, assim como definir para si uma estratégia de retirada de ganhos ao longo do tempo.

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O que é o ETF trading – como ele funciona?

Os ETFs funcionam como índices de ativos financeiros associados, assim, a ações, a matérias primas, a metais preciosos, a índices, a bonds ou a mercados bolsistas. Mas as comissões e taxas aplicadas aos ETFs podem ser semelhantes às praticadas com ações, pelo que são vantajosas até mesmo para os pequenos investidores.

Com uma pesquisa simples por ETF numa corretora, encontrará rapidamente listadas as várias possibilidades de investimento em índices que estes instrumentos permitem. Assim, pode escolher uma quantidade a investir, também definir o preço a que quer investir ou então comprar ao preço do mercado, e finalmente submeter a sua ordem de compra.

Aliado a isto, pode recorrer a uma variedade de possibilidades de investimento que podem melhorar o seu poder de compra virtual, fazer análise técnica de gráficos, entre outras opções que apoiam o investimento. A saber:

Melhores plataformas para ETF trading do Brasil 2023

Para se iniciar no trading de ETF da melhor maneira, vamos indicar-lhe três corretoras de referência que poderá querer considerar: eToro, Libertex e Skilling. Pode também consultar as melhores corretoras Forex Brasil se quiser outras referências. Cada uma delas apresenta oportunidades, vantagens e funcionalidades únicas, pelo que deve estudar essas características para avaliar quais a que mais se adequam ao seu perfil.

Veja a avaliação que fazemos de seguida sobre eToro, Libertex e Skilling e decida por base em comissões, instrumentos disponibilizados, interface, materiais didáticos, app mobile de trading, conta demo, funcionalidades de trading e outras funções específicas de cada uma.

Lembramos que as informações prestadas representam a nossa opinião editorial e, por isso, deve também confirmar as informações e características das corretoras numa visita à sua plataforma online.

XTB

A XTB é uma corretora online de CFD, Criptomoedas e de Forex com sede em Londres e Varsóvia. Foi fundada em 2002 e tem escritórios em mais de 10 países.

Está cotada na bolsa de Varsóvia e é eleita por mais de 140.000 clientes em todo o mundo, negociando em mais de 1500 mercados globais. Além disso, a exchange é muito bem regulada por várias autoridades internacionais, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e a Autoridade de Supervisão Financeira Polaca (KNF).

Certamente, é a nossa principal escolha de melhores corretoras para fazer investimentos ETF. Os serviços de corretagem de Forex também são fornecidos para clientes institucionais e grandes empresas, que podem incluir bancos de investimento.

Ademais, existe uma conta de demonstração da XTB que lhe permite testar a plataforma sem qualquer compromisso e quando você se sentir seguro, pode utilizar a conta Standard. Pois, esta conta dá acesso a mais de 1.500 instrumentos, incluindo Forex, commodities, criptomoedas, índices, CFDs de ações e CFDs de ETF.

O depósito inicial deve ser de, no mínimo $ 250. Após este depósito, não há um mínimo para depósitos posteriores.

Por fim, depósitos estão disponíveis através de transferência bancária, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller e Skrill.

Vantagens:

• Fácil de usar, totalmente personalizável
• Velocidades de execução superiores
• Calculadora do trader, estatísticas de desempenho
• Gráficos de negociação, profundidade de ordem de mercado

Desvantagens:

• Conta com alavancagem financeira limitada

eToro

Certamente a eToro é uma das melhores corretoras para fazer investimentos ETF. A plataforma é muito confiável e muito utilizada por investidores de todo mundo, sendo mais de 25 milhões de pessoas atendidas pela corretora, que possui licença de vários órgãos reguladores.

Como resultado, a corretora possui uma plataforma de negociação de criptomoedas e uma carteira autônoma de criptomoedas para utilizadores de todo o mundo.

Além disso, algumas ferramentas podem ser um pouco confusas no começo. Por exemplo, é importante saber que quando você quiser vender criptografia que já está em sua conta de negociação, você precisa “fechar” a negociação e não abrir uma nova negociação de “venda” (caso contrário, você terá duas negociações abertas).

O site de suporte do eToro é muito bom e fornece informações sobre a maioria dos problemas. Se você está interessado apenas em lucrar com as altas e baixas das criptomoedas e não pensa em apenas segurá-las, o eToro é provavelmente a opção mais fácil e mais barata.

Vantagens:

• Excelente para investir com recurso a traders profissionais
• Acesso a mais de 60 criptomoedas
• Facilidade em investir em outros mercados de investimento

Desvantagens:

• Spreads poderão ser um entrave

Markets

Nossa terceira opção de melhores corretoras para fazer investimentos ETF, é a Markets.com, a plataforma global de CFDs (Contratos por Diferença) e forex regulamentada pela FCA do Reino Unido, ASIC da Austrália, CySEC de Chipre e FSCA da África do Sul, entre outros órgãos reguladores.

Os serviços de depósito e saque da Markets.com são rápidos e gratuitos, e você pode usar várias opções, incluindo cartões de crédito ou débito e carteiras eletrônicas. A abertura de conta também é rápida e fácil de usar. A Markets.com oferece ferramentas de pesquisa de alta qualidade, como ideias de negociação e um bom gráfico interativo.

Além disso, a plataforma possui um aplicativo móvel bem projetado, com uma excelente função de pesquisa e alertas de preços. No entanto, não há autenticação de dois fatores ou login com Touch/Face ID.

Vantagens:

• Abertura de conta rápida e totalmente digital
• Ótimo atendimento ao cliente
• Depósito e retirada sem problemas e gratuitos

Desvantagens:

• Principalmente CFDs oferecidos

Pepperstone

Fechando nossa lista de melhores corretoras para fazer investimentos ETF, temos a Pepperstone, uma das corretoras FX mais famosas da indústria. Se você está buscando plataformas MetaTrader e procura uma abertura de conta e financiamento confortáveis, Pepperstone é uma ótima escolha.

Suas taxas de negociação são bastante competitivas, e depósitos/saques são na maioria das vezes gratuitos.

Em design e funcionalidade, a plataforma de desktop MetaTrader 4 da Pepperstone é quase a mesma que a plataforma de negociação na web. Uma grande diferença é que você pode definir alertas de preço na plataforma de negociação de desktop.

Por fim, a Pepperstone também possui uma ótima plataforma de negociação móvel oferecida pelo MetaTrader 4, é bem projetada e fácil de usar, ótima para usuários ainda não familiarizados com este universo.

Vantagens:

• Depósito e retirada gratuitos e rápidos
• Abertura de conta fácil e rápida
• Excelentes ferramentas para aprendizado e pesquisa

Contras:

• Portfólio de produtos limitado

Tutorial: O que você precisa saber sobre como utilizar o ETF trading na prática

Para começar a investir em ETF deve começar por se cadastrar na sua corretora de preferência e que oferece as melhores condições de acordo com o seu perfil. Depois disso, é só realizar um depósito e começar a negociar o ETF da sua eleição no ambiente de trading da sua corretora.

O processo, apesar de intuitivo, pode ser um pouco assustador para quem nunca teve experiência a negociar ativos financeiros. Por esse motivo, vamos descrever aqui passo a passo o que precisa fazer para começar a negociar ETFs. Damos o exemplo da corretora Libertex por ter um ambiente de negociação relativamente simples e representativo. Tome nota…

Passo 1: Crie um cadastro na sua corretora

O primeiro passo é cadastrar-se. Em Libertex, como na maioria das corretoras do mercado no Brasil, vai encontrar um botão de cadastro no canto superior direito do seu site. Carregue aí.

Depois de carregar em cadastro terá de preencher alguns dados pessoais no formulário disponibilizado, que lhe garantirão no fim o acesso a uma conta de utilizador ativa embora com algumas limitações (vai precisar de a ativar posteriormente). Em Libertex, basta preencher campo de email e password pretendida para poder navegar imediatamente no ambiente de trading de Libertex.

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Passo 2: Ative a sua conta de utilizador e proceda a um depósito

A ativação de conta de utilizador é um passo requerido em todas as corretoras, dado que é uma obrigação legal (os utilizadores devem comprovar a sua identidade para poderem realizar movimentos financeiros).

Em Libertex, poderá entrar na sua área de jogador e carregar em depósitos para dar inicio ao processo de verificação. Deverá preencher alguns campos extra, como nome, morada, dados fiscais, e no fim submeter documento comprovativo de identidade para verificação. No final do processo consegue depositar reais na sua conta para começar a investir de imediato.

Passo 3: Negociação de ETFs

Para vender ou comprar ETF pode de seguida escrever “ETF” no motor de pesquisa de ativos da sua corretora. Surgirão os resultados da pesquisa sob a forma dos índices elegíveis. Carregue naquele que for a sua preferência.

Depois entrará numa janela de negociação, com acesso a gráfico da evolução de preços e a possibilidade de comprar ou vender (também a possibilidade de comprar com alavancagem, embora isso seja só recomendável para utilizadores profissionais). Verifique o preço de mercado e compre de imediato se achar que ele é bom, ou então aguarde por uma correção de preços de modo a comprar mais barato. Confirme a negociação no fim do processo.

Como lucrar com copy trader

A opção de copy trader é bastante conhecida de corretoras como eToro, mas poderá ser funcionalidade disponível noutras operadoras do mercado. Basicamente, esta funcionalidade permite-lhe copiar os movimentos de compra e venda de outros utilizadores da comunidade de investidores da corretora.

A funcionalidade é particularmente procurada por investidores inexperientes à procura de fazer os seus primeiros investimentos de sucesso. Por isso, procuram quem, na comunidade de investidores da sua corretora, pode ter mais sucesso e replicam as suas ações dentro da corretora.

Damos-lhe algumas dicas para poder ter mais sucesso com a funcionalidade de copy trade que também pode aplicar para comprar ETF:

Benefícios de utilizar o ETF trading

Os investimentos em ETF trading podem ter alguns benefícios, um pouco mais percetíveis quanto mais experiente for a manipular este género de ativos.

Vamos indicar-lhe alguns desses benefícios para que possa também tomar as suas próprias decisões na hora de colocar investimentos em ETFs.

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Os ETF representam os mercados financeiros

Há vários índices ETF que representam o estado de saúde do sistema financeiro e económico dos vários países, dado que eles estão indexados ao desempenho de várias empresas de topo ou representativas dos mercados bolsistas nacionais.

Deste modo, os ETFs podem ser uma boa forma não só de apoiar a economia do Brasil ou de diversos setores – pode por exemplo comprar ETFs só de empresas tecnológicas ou ligadas às energias renováveis – mas também de se antecipar a movimentos do mercado. Leia por isso jornais financeiros, acompanhe os principais desenvolvimentos geopolíticos e procure perceber quais dos eventos terão maior impacto também na ação de preços dos seus ETF.

Os ETF permitem diversificar investimentos a baixos preços

Os ETF são índices que replicam os movimentos de mercado de um conjunto de ações, índices e instrumentos financeiros variados. Assim, ao comprar um ETF, está no fundo a investir num conjunto de ativos que por ele são representados, o que significa sempre diversificação do seu portfólio apesar de poder estar a investir unicamente num índice ETF.

Além disso, os ETFs são tipicamente baratos do ponto de vista das comissões e taxas aplicáveis.

Os ETF são regulados e têm acompanhamento internacional

Não é só o mercado do Forex que é fortemente regulado, também os ETF têm regulação de entidades como o FMI – Fundo Monetário Internacional, que impõe uma amplitude máxima de movimentos diários nos ativos (pips), assim como regula o mercado de um modo global.

Assim, quando investe em ETF, sabe que está a colocar dinheiro num mercado que é fortemente escrutinado e controlado, garantindo por isso menos surpresas negativas e maior controlo nos seus investimentos (importa, contudo, que seja proficiente e muito experiente enquanto trader, já que o risco está sempre presente).

Quais são os riscos do ETF trading?

De igual forma, também há riscos envolvidos na negociação de ETF. Quem compra ETF muitas vezes é movido por uma curiosidade genuína de experimentar os mercados, mas pode ignorar os riscos associados, seja de liquidação, seja de descontrole nos seus investimentos.

É por isso fundamental seguir as melhores práticas de negociação para não ser apanhado desprevenido quando compra ETF em qualquer corretora de referência do mercado. Em baixo listados os principais riscos da negociação de ETF a que deve estar atento.

Risco de liquidação com uso de alavancagem

Muitos utilizadores, quando pesquisam por etf trading strategies revealed, acabam por descobrir a ferramenta da alavancagem como forma de granhar muito dinheiro rapidamente. Mas o que eles podem ignorar acerca deste método de trade etf é que a alavancagem expõe a sua carteira ao risco de liquidação.

Vejamos então como pode acontecer a liquidação dos seus fundos com a utilização exagerada de alavancagem. Esta ferramenta serve essencialmente para simular maior poder de compra do que o que realmente tem. Assim, a alavancagem permite associar múltiplos ao seu investimento inicial (por exemplo x2, x4, ou até mesmo x100 e x500). Isso significa que os seus ganhos serão multiplicados por aqueles valores, mas as suas perdas também, o que significa que poderá perder todo o dinheiro da sua conta com uma pequena flutuação negativa de preços.

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Risco de perdas com movimentos imprevistos no mercado

Os ETF, por estarem associados ao desempenho das principais empresas que contribuem para a economia de cada país ou até mesmo às instituições financeiras que lhe estão associadas, podem sofrer fortes correções em momentos de crise. Por isso, quando investe, é importante consultar o calendário econômico de estímulos à economia, assim como consultar diariamente notícias do Finantial Times ou de outros jornais de referência sobre os eventos com maior impacto no mercado.

Por exemplo, com o início da pandemia em 2020, os mercados sofreram fortes correções, pelo que os investidores em ETF registaram também perdas a menos que tivessem acompanhado as notícias e retirado lucros rapidamente com as primeiras notícias da crise sanitária global.

Riscos de perdas com falta de experiência

Como tudo nos mercados financeiros, a experiência é a melhor conselheira e a que dita sucessos ou insucessos na hora de investir.

Assim, deve estar à vontade a fazer análise técnica de gráficos, deve ser paciente e não investir mais do que é recomendável, deve também evitar sentimentos de ganância e retirar lucros quando atinge os seus objetivos de curto, médio e longo prazo. O ETF trading pode ser considerado um estilo de vida onde todos os dias se aprende, pelo que é aconselhável começar com montantes pequenos à medida que vai aprendendo mais e mais sobre como investir etf day trade com sucesso.

Dicas e estratégias para investir no ETF trading Brasil 2023

A negociação etf tem os seus próprios desafios e exigências, sendo uma delas ter espírito crítico para avaliar o impacto de certas notícias no mercado. Deve por isso ler não só notícias financeiras, mas também políticas e geopolíticas para tentar antecipar movimentos de quebra de preços ou de grande aceleração (como no exemplo de um anúncio de estímulos à economia).

Mas igualmente importante é saber fazer análise técnica de gráficos, especialmente para quem gosta de ETF trading diário ou semanal. Na possibilidade de investir em ETF bitcoin, ETF de ouro, ou ETF Bovespa (pensando em índices ou empresas específicas), é importante seguir alguns conselhos sobre análise de gráficos:

• Procure fazer ETF trading em software especializado como MetaTrader 4, onde tem acesso a gráficos de ação de preços dos seus ativos a partir dos servidores dos mercados bolsistas de todo o mundo.
• Ative indicadores nos seus gráficos que o ajudem a tomar decisões com melhor informação: por exemplo médias móveis exponenciais ou velas com volume notável.
• Procure investir apenas em momentos de correção, e particularmente quando os preços caem para médias móveis.
• Esteja atento a movimentos de preços que formam figuras em “M” (podendo significar quebra de preços iminente), ou “W” (podendo significar valorização de preços iminente). Estas figuras dependem sempre de confirmação enão devem ser tomadas como certas de que o preço vai corrigir ou valorizar
• Ative notificações de preços de quando eles chegam a determinados patamares, para que esteja sempre atualizado sobre os movimentos mais relevantes.
• Consulte tutoriais de trading e partilhe ideias junto da sua comunidade de investidores para que continue sempre a aprender e a atualizar os seus conhecimentos.

Estas dicas não pretendem ser exaustivas, antes dar-lhe uma ideia do tipo de questões a que deve estar atento para fazer ETF trading com maior sucesso. Se for um tipo de investidor que procura ETF dividendos, ou então aplicar uma quatidade mínima para negociação ETF, poderá também querer ajustar algumas destas dicas para o seu caso pessoal e objetivos.

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ETF trading – Vantagens e desvantagens

Indicamos-lhe brevemente, e em resumo, quais são algumas das vantagens e desvantagens a ter em mente quando realiza ETF trading. Mais uma vez reafirmamos que cada jogador tem o seu estilo único, expectativas próprias e objetivos, pelo que deve sempre ajustar cada um dos pontos da nossa análise ao seu caso pessoal.

Tabela de vantagens vs desvantagens do ETF trading:

Conclusão – Vale a pena investir em ETF trading?

Há vários estilos de investimento nestes ativos. Pode simplesmente interessar-se por índices de ETF criptomoedas (assumindo que é mais vanguardista e tem grande tolerância ao risco), ou então procurar ETF renda fixa (assumindo que tem um perfil mais conservador e fica satisfeito com pequenos ganhos, desde que sustentáveis e consistentes).

O ETF trading oferece assim um mundo de possibilidades, mas não deixa por isso de ser bastante exigente e de implicar uma curva de aprendizagem acentuada até se sentir confortável com as várias dinâmicas de investimento. Contudo, essa curva pode ser atenuada, e até representar uma diversão e entusiasmo extra, se considerar registrar-se numa corretora com uma interface simples e que facilita o processo de especialização nos mercados.

Assim, recorrendo ao mecanismo de copy trade, a interfaces simples, comissões baixas e apps que ajudam ao processo de decisão, poderá iniciar-se da melhor maneira em ETF trading. Considere assim por si mesmo as exigências deste instrumento financeiro antes de optar por se juntar ao ETF trading.

FAQs

Considere algumas das perguntas e respostas mais frequentes que costumam ser colocadas acerca de ETF trading. Esclareça assim, rapidamente, algumas dúvidas que possam ser prementes ou, em alternativa, pode sempre recorrer ao serviço de apoio ao cliente da sua corretora para ficar esclarecido de modo mais personalizado.