Como comprar ações baratas no Brasil 2024

Comprar ações baratas não é tão complicado quanto parece, mas você precisará de algumas informações importantes para entender como tudo funciona, além de aprender a linguagem e termos específicos antes de fazer o seu primeiro investimento.

Neste artigo vamos abordar assuntos como as melhores corretoras, ações promissoras para investir e além disso preparamos um tutorial passo a passo de ações baratas para comprar e também dicas e conselhos de como comprar ações baratas.

Como comprar ações baratas em 5 passos:

Para comprar ações baratas, primeiro você precisa ter uma conta em uma corretora, que pode ser configurada em poucos minutos. Depois de criar sua conta e fazer um depósito, siga os passos abaixo para encontrar, selecionar e investir em empresas individuais com ações baratas hoje mesmo.

Ações baratas e promissoras 2024 – Em qual ação barata investir?

Estamos vivendo um ótimo momento para ser um investidor de ações, já que existem muitas ações baratas e com ótimos fundamentos disponíveis para negociação na bolsa de valores.

A bolsa de valores é composta por uma variedade de companhias de capital aberto. Essas empresas fazem parte de diversos segmentos, tamanhos e quantidades de ações, como por exemplo as ações Petrobrás. Consequentemente, como você viu, o preço das ações que a bolsa disponibiliza para negociação também varia bastante.

Além disso, os ativos disponíveis na bolsa de valores contemplam todos os perfis de investidor, já que têm diferentes graus de risco e de retorno financeiro médio.

Fizemos uma lista com as 5 ações mais baratas da bolsa 2024

Cielo

A história da Cielo teve início em 23/11/1995, quando Visa International, Bradesco, Banco do Brasil, Banco ABM Amro Real e o extinto Banco Nacional se reuniram e fundaram a Companhia Brasileira de Meios de Pagamento, mais conhecida como “Visanet”.

Até então, esses bancos já trabalhavam com o sistema Visa, mas cada um dos emissores da bandeira detinha seus próprios meios de captação, rede afiliada e campanhas de marketing.

O principal objetivo do novo negócio era unificar as atividades de adquirência de todas as instituições financeiras filiadas à bandeira Visa no Brasil, segredando-as dos outros papéis desempenhados por essas instituições.

Assim, os bancos passariam a concentrar seus esforços na emissão de cartões, na concessão e gestão de crédito. A nova empresa teria o foco exclusivo no setor de pagamentos e na melhora da captação dos pagamentos da bandeira Visa, tornando-a mais eficiente e segura.

Essa estratégia alavancou significativamente o crescimento do mercado de cartões no país. Após o início das atividades, a companhia logo filiou mais de 100 mil estabelecimentos, graças às relações que essas lojas tinham com os bancos fundadores da Visanet.

Nos anos seguintes, a companhia, sempre com um perfil inovador, criou uma série de serviços relacionados à bandeira Visa: o cartão de débito Visa Electron, Visa Vale Pedágio e a prestação de serviços para os cartões de benefícios refeição e alimentação Visa Vale.

História da Cielo

Em 2009, a companhia realizou a maior oferta pública inicial de ações da história do Brasil até aquela época, inicialmente sob o código VNET3.

Em 14/12/2009, a empresa fez uma assembleia geral com o objetivo de iniciar um processo de abertura ao cenário multibandeira, alterando o nome para Cielo. Após o primeiro passo, ela passou a capturar e processar transações originadas por cartões de outras bandeiras além da Visa.

Oficialmente, em 01/07/2010, o mercado de adquirentes se tornou mais competitivo. A partir daquela data, a exclusividade que as empresas detinham sobre certas bandeiras foi eliminada. Assim, a liderança de mercado da Cielo começava a ser ameaçada.

Com o aumento da concorrência, a companhia investiu em diferenciais, como correspondente bancário, contactless (pagamento por proximidade ou sem contato), recarga de celular, pagamento via celular, soluções específicas de serviços de viagem, soluções para concessionárias de pedágio e plataforma promocional.

Em 2014, a empresa firmou um ousado acordo de associação com a BB Elo Cartões Participações, subsidiária do Banco do Brasil, para a criação da Cateno, com o objetivo de gerir os pagamentos oriundos da bandeira Ourocard. A Cateno foi dividida na proporção de 30% para o BB Elo Cartões e 70% para a Cielo.

Em 2016, em linha com o objetivo de suprir as necessidades dos clientes, a empresa lançou a Cielo LIO, uma plataforma aberta (idealizada do hardware ao software) para atender as demandas do varejo brasileiro, que integrava o processo de vendas ao sistema de gestão do estabelecimento.

Atualmente, é uma das principais empresas do setor e adquirência do Brasil, detendo 40% do market share.

Conclusão

Apesar de a companhia estar focando na redução de suas margens e na diferenciação de seus produtos, acreditamos que a tendência é de, cada vez mais, haver um aumento da concorrência no setor. 

Portanto, preferimos aguardar e observar qual é a tendência da competitividade no setor de adquirência e avaliar a performance das estratégias da companhia para se manter relevante no mercado. Assim, estamos acompanhando de perto a companhia e, caso vejamos a realização das expectativas mencionadas, poderemos rever o case e mudar a nossa opinião sobre a empresa.

Cogna Educacao

A Cogna (Cogna Educação S.A) é uma rede de ensino brasileira, constituída como sociedade anônima de capital aberto e negociada na B3 sob o código COGN3. Sua atividade principal é área de ensino voltado para curso superior, tanto presencial como à distância. 

Presente em todo país, a Cogna é o maior grupo de ensino do mundo. A empresa começou em 1966, inicialmente focando na área de cursos pré-vestibular. 

A empresa adota um modelo de gerenciamento baseado em quatro pilares de negócio, sendo que suas atividades são voltadas principalmente para áreas do ensino, como: ensino de base, médio, pré-vestibular e superior. 

História da Cogna (COGN3)

A história da Cogna começou em 1966, quando cinco sócios abriram o Pitágoras, um curso pré-vestibular localizado na cidade de Belo Horizonte, Minas Gerais. 

Antes do fim dos anos 60, o Pitágoras já possuía 13 turmas e cerca de 600 alunos. 

No início dos anos 70, o negócio começou a atuar na área de 1° e 2° grau do ensino, com a inauguração do Colégio Pitágoras. 

Na década de 80, o Grupo Pitágoras começou a expandir sua área de atuação para fora do país, fazendo parceria com construtoras na inauguração de colégios na Mauritânia e no Iraque. 

Nos anos 90, foi criado a Rede Pitágoras, projeto que permitiu a escolas utilizarem o sistema de ensino do grupo. 

Em 1999, foi inaugurado a Fundação Pitágoras, organização social com foco na promoção do ensino.

Em 2005, foi inaugurada a primeira Faculdade Pitágoras, após mudança no marco regulatório. 

Dois anos mais tarde, em 2007, o grupo é renomeado para Kroton Educacional. Naquele mesmo ano as ações da empresa passaram a ser negociadas na bolsa de valores. 

Em 2009, o fundo de private equity Advent International realizou um grande aporte financeiro na Kroton, com isso passou a ser um dos administradores do grupo. 

No ano seguinte a Kroton adquiriu a UINI, um dos maiores grupos de ensino superior e pós-graduação do país. 

Seguindo com o processo de crescimento no ensino superior, em 2011, a Kroton adquiriu as: Faculdade Atenas Maranhense (MA), Faculdade União (PR), Faculdade do Sorriso e UNOPAR, essa última responsável para que o grupo alcançasse o topo de líder em educação a distância no Brasil. 

Em 2014, a Kroton se fundiu a sua principal concorrente, Anhanguera Educacional, se tornando a maior empresa de ensino superior do mundo por capitalização de mercado. 

Em 2017, o grupo já era responsável por mais de 1100 polos de ensino. No ano seguinte, a Kronton investiu na criação da holding Saber, voltado para educação de base, e adquiriu a Somos, plataforma dedicado ao trabalho com educação básica. 

Desde 2016, o grupo tenta aquisição da Estácio, uma das principais empresas de ensino do país, contudo o Conselho Administrativo de Defesa ao Consumidor (CADE) reprovou a fusão. 

Em 2019, foi criada a holding Cogna. 

Principais produtos e serviços comercializados pela Cogna (COGN3)

A atividade principal da Cogna é o trabalho com a rede de ensino, principalmente ensino superior e à distância, onde é a líder global no quesito em relação a capitalização de mercado e número de alunos. 

A holding Cogna também é forte em outros setores de ensino, como: distância, ensino de base e médio, e pré-vestibular. Ao todo o grupo possui mais de 800 mil alunos, 176 unidades próprias e 1410 polos.

Vale a pena investir em ações Cogna (COGN3)

A Cogna é uma das líderes em seu setor e pode ser uma opção para a exposição ao segmento de educação. No entanto, é preciso ser realizada uma análise criteriosa dos fundamentos e concluir se ela está sendo negociada a múltiplos interessantes.

Getnet Adquirencia Unt

A história da Getnet começou em 2003, como uma startup no Rio Grande do Sul.

A especialidade em tecnologia levou a uma diversificação de operação, como recarga de celular, bilhetagem de transporte público nos anos seguintes, até ser autorizada pelo Banco Central (BC) a se tornar uma correspondente bancária em 2006.

A marca de 100 mil estabelecimentos em 2007 foi seguida da aposta do Santander, em 2009, na aposta em uma joint venture para a utilização da bandeira Mastercard.

A atividade de maquininhas, mesmo, começou em 2010. Quatro anos depois, o Santander assinou o acordo de aquisição de 100% das operações da Getnet, por R$ 1,1 bilhão. Outra tranche, em 2018, totalizou a compra em R$ 2,5 bilhões.

Em 2016, ela se tornou a primeira instituição de pagamentos certificada pelo BC. Hoje, são 16% de participação no mercado de adquirência, com 876 mil clientes ativos e volume total de pagamentos (TPV) de R$ 274 bilhões, no ano passado. Desde 2013, o market share da empresa cresceu 13% pontos percentuais.

A menina dos olhos da empresa, inclusive, talvez seja justamente o comércio eletrônico. A penetração no Brasil é de apenas 3%, frente a 8% dos Estados Unidos, 15% do Reino Unido e 16% da China.

O Santander quer aproveitar a onda de crescimento do Getnet para destravar valor. De acordo com o Safra, isso pode acontecer e seria na ordem de 5,5%, ou R$ 3 por ação. O banco manterá 90% do capital.

IRB Brasil

A IRB Brasil Resseguros (IRB Brasil Resseguros S/A) é uma empresa brasileira do setor de resseguros, constituída como sociedade anônima de capital aberto e negociada na B3 sob o código IRBR3. Sua atividade principal é a prestação de serviços de seguro para seguradoras, conhecido como resseguro.

A atuação da IRB Brasil Resseguros possui foco na América Latina. Todavia, a empresa também atua em outras regiões do mundo, como África, Europa, América do Norte, Ásia e Oriente Médio.

A companhia presta serviços para seguradoras de diversos setores do mercado. Alguns deles são: riscos aeronáuticos, setor petrolífero, serviços financeiros, vida e previdência, entre outros.

História da IRB Brasil Resseguros (IRBR3)

A IRB Brasil Resseguros foi fundada em 1939 pelo então Presidente da República do Brasil, Getúlio Vargas. O objetivo da companhia era manter no mercado nacional a prestação desse tipo de serviços. A empresa deteve o monopólio do setor de resseguros no Brasil até 2007.

A empresa atuou como estatal desde a sua fundação até 1996, ano no qual se tornou uma sociedade de economia mista. Todavia, a empresa ainda deteve o monopólio do mercado de resseguros brasileiro por mais 10 anos.

No ano de 2007, por intermédio de lei complementar, o mercado de resseguros foi aberto no Brasil. Apesar da abertura do mercado para outras empresas, a IRB Brasil Resseguros continuou sendo a principal empresa do setor no país e com forte participação em outros mercados, especialmente na América Latina.

Em 2017, a empresa realizou seu IPO na BM&F Bovespa e movimentou cerca de R$ 2 bilhões nessa ocasião. No ano de 2019, a companhia realizou duas novas ofertas públicas de ações e somando as duas operações, movimentou cerca de R$ 10 bilhões.

Além de ser a líder em seu setor na América Latina, a companhia opera também nas outras regiões do mundo. Essa participação a nível global, contribuiu para a empresa figurar entre as principais empresas de resseguros do mundo.

Principais produtos e serviços comercializados pela IRB Brasil Resseguros (IRBR3)

A atividade principal da IRB Brasil Resseguros é a prestação do serviço de resseguros. Essa atividade consiste em linhas gerais em ofertar serviços de seguros para seguradoras, no qual a empresa assume a obrigação de indenizar as seguradoras por prejuízos com suas apólices.

A empresa presta serviços para seguradoras de setores variados. Entre as seguradoras cobertas pela IRB Brasil, estão empresas que atuam no setor aeronáutico, petrolífero, financeiro, previdenciários e construção civil.

Vale a pena investir em ações da IRB Brasil Resseguros (IRBR3)?

A IRB Brasil Resseguros é a principal empresa de resseguros do Brasil e da América Latina, e por isso pode ser uma opção de exposição principalmente ao setor de resseguros.

No entanto, antes de se decidir pelo investimento em IRB Brasil Resseguros, é preciso realizar uma análise criteriosa dos fundamentos e concluir se ela está sendo negociada a múltiplos interessantes.

Banco do Brasil (BBAS3) 

O Banco do Brasil foi criado em 1808, ainda na época do Brasil colônia, sendo a primeira instituição bancária a operar no país. 

Passou por vários percalços com o império brasileiro durante o século XIX. Em 1906, tornouse a primeira empresa brasileira lista na bolsa de valores. 

Desde o seu IPO, foram realizadas várias mudanças em sua governança corporativa e novas ofertas de ações até chegarmos aos dias de hoje. Atualmente, o Banco do Brasil ocupa uma posição de destaque no sistema financeiro nacional, com mais de R$ 1,5 trilhão de ativos sob custódia e quase 70 milhões de clientes. 

Nacionalmente, o banco está presente em 99,5% dos municípios, com mais de 65 mil redes de atendimento. Também é interessante observar sua presença no exterior, atuando por meio de 20 pontos de atendimento próprios em 16 países e de 858 bancos correspondentes em 106 países.

Diante do aumento de rentabilidade do banco nos últimos anos (com aumento da eficiência), a companhia se encontra capitalizada no momento. 

Apesar de reconhecermos que, no curto prazo, o setor pode enfrentar dificuldades, o Banco do Brasil tem condições de absorver o cenário de crise e continuar progredindo. Além disso, a companhia é negociada a valores atraentes se comparada com seu histórico e com seus pares nacionais. 

Como comprar ações baratas e boas na bolsa de valores – Guia completo para você comprar ações baratas 2024

Hoje em dia existem muitas corretoras no mercado e cada uma delas apresenta oportunidades, vantagens, características e funcionalidades únicas, que devem ser estudadas para avaliar quais as que mais se adequam ao seu perfil.

Veja a seguir nossa avaliação sobre a Coinbase, OKX, XTB, Markets.com e Pepperstone e decida com base em comissões, instrumentos disponibilizados, interface, materiais didáticos, app mobile de trading, conta demo, funcionalidades de trading e outras funções específicas de cada uma.

Lembramos que as informações presentes neste artigo representam a nossa opinião editorial e, por isso, devemos também confirmar as informações e características das corretoras visitando à sua plataforma online.

XTB

A XTB é uma corretora online de CFD, Criptomoedas e de Forex com sede em Londres e Varsóvia. Foi fundada em 2002 e tem escritórios em mais de 10 países.

Está cotada na bolsa de Varsóvia e é eleita por mais de 140.000 clientes em todo o mundo, negociando em mais de 1500 mercados globais. Além disso, a exchange é muito bem regulada por várias autoridades internacionais, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e a Autoridade de Supervisão Financeira Polaca (KNF).

Certamente, é a nossa principal escolha de melhor corretora para comprar ações baratas. Os serviços de corretagem de Forex também são fornecidos para clientes institucionais e grandes empresas, que podem incluir bancos de investimento.

Ademais, existe uma conta de demonstração da XTB que lhe permite testar a plataforma sem qualquer compromisso e quando você se sentir seguro, pode utilizar a conta Standard. Pois, esta conta dá acesso a mais de 1.500 instrumentos, incluindo Forex, commodities, criptomoedas, índices, CFDs de ações e CFDs de ETF.

O depósito inicial deve ser de, no mínimo $ 250. Após este depósito, não há um mínimo para depósitos posteriores.

Por fim, depósitos estão disponíveis através de transferência bancária, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller e Skrill.

Vantagens:

• Fácil de usar, totalmente personalizável
• Velocidades de execução superiores
• Calculadora do trader, estatísticas de desempenho
• Gráficos de negociação, profundidade de ordem de mercado

Desvantagens:

• Conta com alavancagem financeira limitada

Conheça a XTB

Pepperstone

Fechando nossa lista de melhores corretoras ações baratas, temos a Pepperstone, uma das corretoras FX mais famosas da indústria. Se você está buscando plataformas MetaTrader e procura uma abertura de conta e financiamento confortáveis, Pepperstone é uma ótima escolha.

Suas taxas de negociação são bastante competitivas, e depósitos/saques são na maioria das vezes gratuitos.

Em design e funcionalidade, a plataforma de desktop MetaTrader 4 da Pepperstone é quase a mesma que a plataforma de negociação na web. Uma grande diferença é que você pode definir alertas de preço na plataforma de negociação de desktop.

Por fim, a Pepperstone também possui uma ótima plataforma de negociação móvel oferecida pelo MetaTrader 4, é bem projetada e fácil de usar, ótima para usuários ainda não familiarizados com este universo.

Vantagens:

• Depósito e retirada gratuitos e rápidos
• Abertura de conta fácil e rápida
• Excelentes ferramentas para aprendizado e pesquisa

Contras:

• Portfólio de produtos limitado

Conheça a Pepperstone

Dicas e conselhos para comprar ações baratas e lucrativas 2024

Encontrar ações mais baratas na bolsa de valores é um desafio para muitos investidores que buscam aumentar o retorno sobre seu capital.

Desse modo, para identificar ações mais baratas, os investidores costumam olhar para indicadores, múltiplos e fazer análise do valuation da companhia.

Para identificar ações baratas é preciso estar atento a algumas características que elas apresentam, como:

• Múltiplos baratos;
• Vantagem competitiva;
• Negociada abaixo de seus pares.

Múltiplos de mercado são um conjunto de indicadores utilizados para avaliar a relação entre o preço do mercado de uma ação e suas variáveis operacionais.

Desse modo, quando os múltiplos de uma ação estão baratos pode significar que uma ação está sendo negociada abaixo do seu preço de mercado.

Nesse sentido, outro parâmetro importante de observar é se a companhia tem uma vantagem competitiva no seu setor de atuação. Isto é, muitas vezes essa vantagem pode ser representada pela capacidade de uma companhia em aumentar preços consistentemente sem perder participação de mercado.

Além disso, é válido avaliar se o papel está sendo negociado abaixo dos seus pares, ou seja, com múltiplos bem abaixo das empresas do mesmo setor, e por isso podem apresentar uma perspectiva de valorização. 

Vale a pena comprar ações baratas no Brasil em 2024?

Tendo em vista que os riscos do passado ao investir na bolsa eram os mesmo que hoje em dia, porém os ativos hoje custam cerca de 30% a menos, podemos dizer que sim, vale a pena comprar ações baratas no Brasil em 2024. 

Mas claro que devemos nos atentar ao tipo de ação e ao histórico da empresa antes de fazer qualquer investimento. 

Comprar ações baratas 2024 – Prós e Contras

Prós

• Maior perspectiva de valorização
• Baixo Risco

Contras

• Dificuldade em encontrar boas ações
• Necessidade de alto conhecimento do mercado
• Instabilidade com ações de baixa Liquidez

Conclusão – Onde comprar ações baratas? Elas valem a pena?

Comprar ações boas e baratas com toda a certeza valem a pena desde que você faça as escolhas certas. 

Assim como já destacamos no decorrer do artigo, você não deve se prender única e exclusivamente no valor pago pelo ativo, mas sim em todo o contexto que envolve uma negociação na bolsa. 

Além disso, você também deve levar em consideração as taxas que a sua corretora cobra para negociar ações.

FAQs