Fondos indexados Perú: Invierte en 5 pasos

Si eres peruano y buscas una inversión estable y segura, que te permita diversificar tu cartera con un bajo riesgo y una buena diversidad de activos, los fondos indexados Perú son para ti.

En esta guía te contaremos todo sobre los fondos indexados Perú y te mostraremos cómo invertir en fondos indexados siguiendo índices como el reconocido S&P 500 en sencillos pasos.

La economía peruana entró en crisis en 2020 luego de su primera caída del PBI en 22 años y, si bien se espera cierta recuperación en 2021, la volatilidad y la incertidumbre son moneda corriente entre los inversores. Sin embargo, existen algunos vehículos de inversión que pueden aportar algo de calma y rentabilidad en estos momentos. Uno de ellos son los fondos indexados Perú.

Cómo invertir en fondos indexados en cinco pasos

A continuación, encontrarás los 5 breves pasos que tienes seguir si buscas invertir en fondos indexados Perú:

Ventajas de invertir en fondos indexados

Invertir en fondos indexados Perú tiene sus ventajas. Estas son algunas de las principales:

El costo: naturalmente, una de las principales estrategias para obtener mejores rendimientos es la de abaratar los costos. En la mayoría de las inversiones, esto es pagar menos comisiones. Los fondos indexados tienen un costo menor debido a su gestión pasiva, ya que no gastan tiempo ni dinero en estudios de mercado ni en la venta o compra de acciones.

Diversificación: un fondo indexado le proporciona una cartera diversificada de acciones o bonos, lo que significa que un fondo indexado Perú le permite invertir en una buena cantidad de valores al mismo tiempo. Esto también permite que los fondos indexados tengan un menor riesgo de mercado en comparación con sus instrumentos competidores.

Largo plazo: los menores gastos y la amplia diversificación de los fondos indexados hace que estos activos sean muy exitosos a la hora de invertir a largo plazo frente a, por ejemplo, los fondos mutuos manejados activamente. En los últimos cinco años, el S&P 500, por ejemplo, generó rendimiento promedio del 10% anual.

Conveniencia fiscal: los fondos indexados son eficientes en términos fiscales porque tienen un índice de rotación bajo, que es el porcentaje de las tenencias de un fondo que se han reemplazado el año anterior. Por eso, invertir en fondos indexados Perú es una buena opción si quieres optimizar tus inversiones a nivel fiscal.

Inconvenientes de invertir en fondos indexados

Hemos visto cómo invertir en fondos indexados Perú puede proporcionar una buena serie de ventajas para los inversores. Sin embargo, los fondos indexados Perú tienen algunas desventajas o inconvenientes, que pasamos a revisar a continuación:

Menor flexibilidad: dado que los fondos indexados se administran pasivamente, durante las fluctuaciones del mercado de valores, el administrador del fondo no puede vender ni comprar valores, ya que debe seguir algunas políticas y estrategias que le impiden hacerlo. Invertir en un fondo indexado Perú, como uno que rastrea el Dow Jones, le dará una ventaja cuando el mercado esté funcionando bien, pero también lo dejará completamente vulnerable cuando esté a la baja.

No ideales para corto plazo: los fondos indexados están diseñados para el largo plazo y, si espera grandes retornos dentro de uno o dos años, intente invertir en otros fondos. Hay pocas posibilidades de lograr grandes ganancias a corto plazo con fondos indexados Perú, ya que se basan en el largo plazo.

Error de seguimiento: a medida que los fondos indexados se esfuerzan por igualar los rendimientos del mercado, pueden producir el conocido error de seguimiento o “tracking error”. Tanto el mejor rendimiento como el peor en comparación con el mercado se consideran un error de seguimiento. Por ejemplo, un fondo indexado inadecuado puede producir un error de seguimiento positivo en un mercado a la baja.

Poco control: los índices son carteras establecidas. Si un inversor compra un fondo indexado, no tiene control sobre las participaciones individuales de la cartera. Esto puede ser ventajoso en algunos casos, pero para inversores más experimentados y preocupados por el corto plazo puede ser una desventaja.

Tipos de fondos indexados

Existen distintos tipos de fondos indexados para invertir en Perú. En general, la distinción se hace en base al tipo de índice al que rastrean.

Veamos…

Fondos indexados internacionales

Más allá de los interesantes fondos indexados Perú que puedan existir, si desea agregar algo de exposición externa, los fondos indexados internacionales pueden ser una buena opción. Estos fondos no necesariamente se agrupan por límites geográficos como continentes; también puede adquirir fondos indexados que rastrean índices en mercados emergentes o mercados fronterizos, no vinculados a una región geográfica específica.

Los fondos indexados que tienen un alcance global y siguen un enfoque de inversión pasiva proporcionan medios rentables para invertir en el extranjero.

Capitalización de mercado

La mayoría de los fondos indexados de mercado amplios, otra de las típicas clasificaciones, están ponderados por capitalización de mercado, lo que podría dejarlo con poca exposición a empresas de pequeña y mediana capitalización. Históricamente, las empresas más pequeñas superan a las empresas más grandes a largo plazo, aunque con mayor volatilidad, ya que el riesgo de que una empresa más pequeña y menos establecida fracase es mayor.

Los inversores con un horizonte temporal más largo podrían beneficiarse de una mayor exposición a una amplia canasta de pequeñas y medianas empresas con este tipo de fondos indexados.

Bonos municipales

Los bonos municipales están exentos del impuesto sobre la renta federal y, a menudo, están exentos de impuestos estatales y locales cuando un inversionista reside en el mismo estado donde se emite el bono. Adquirir fondos indexados Perú que rastreen algún bono municipal puede ser una gran opción para aquellos peruanos que quieren invertir en bonos evitándose la carga fiscal.

Fondos indexados por sector

Si desea invertir en un sector específico del mercado, por ejemplo, los servicios o la industria automotriz, los fondos indexados de sectores son exactamente lo que está buscando. Los fondos sectoriales son la categoría más amplia de fondos, ya que es posible hacer un índice basado en cualquier industria.

Mejores fondos indexados para invertir en Perú

Hemos analizado algunos de los mejores fondos indexados Perú teniendo en cuenta distintos aspectos de interés como son las comisiones, las tasas de retorno, la varianza respecto al índice seguido y quién gestiona el fondo, y realizamos una pequeña revisión de cada uno a continuación:

Vanguard 500 Index Fund - Admiral shares (VFIAX)

También conocido como el fondo Vanguard S&P 500 Index, este fondo fue fundado en 1976 y es el padre de todos los fondos indexados. El fondo busca rastrear el rendimiento de su índice de referencia, el S&P 500, invirtiendo todos sus activos en las acciones que componen el Índice con las mismas ponderaciones aproximadas que el Índice.

Algunas de las principales empresas que contiene el VFIAX son:

• Apple
• Facebook
• Amazon
• Amazon Perú
• JPMorgan
• Johnson & Johnson

Entre sus características principales tenemos una ínfima comisión de 0,04%, una rentabilidad anual esperada a 10 años de 14,98% en dólares y 14,06% en el último año.

iShares Russell 3000 ETF (IWV)

El iShares Russell 3000 (IWV) de BlackRock Inc. es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que rastrea el desempeño del índice Russell 3000, que mide los resultados de inversión del amplio mercado de valores de Estados Unidos.

Este fondo fue lanzado en 2000, y ha sido administrado por Greg Savage desde el 1 de enero de 2008 en iShares.

Entre sus características destacadas podemos mencionar su comisión de 0,2%, un rendimiento anual esperado a 10 años de 14,01% en dólares y 13,77% en el último año.

Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)

Este fondo busca rastrear lo más cerca posible el rendimiento total del índice FTSE All-Emerging. En circunstancias normales, el fondo invertirá al menos el 90% de sus activos netos en acciones incluidas en el índice subyacente.

Entre sus cualidades destacadas encontramos una pequeña comisión de 0,11%, un rendimiento anual esperado a 10 años de 4,15% en dólares y 8,61% en el último año.

Por último, es uno de los fondos indexados Perú más interesantes, puesto que permite exponerse a acciones como Alibaba y otros gigantes asiáticos o de países emergentes.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

El índice de referencia de este fondo ponderado por dividendos es el S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, que rastrea 113 de las acciones con mayor rendimiento de dividendos en el S&P Composite 1500 Index, todas las cuales han aumentado sus pagos de dividendos durante al menos 25 años consecutivos.

El rendimiento de dividendos a 12 meses de este fondo a junio de 2021 fue del 2,52%, muy por encima del 1,46% del S&P 500. El índice de gastos, 0.35%, es un poco más alto que el de nuestros tres primeros fondos.

Las tres principales posiciones del fondo son Exxon, AT&T y Chevron.

Tutorial: cómo invertir en fondos indexados en Perú paso a paso

Ya sabiendo qué son los fondos indexados Perú y conociendo algunos de los mejores del mercado, pasemos a ver ahora cómo invertir en fondos indexados Perú de manera rápida y sencilla a través de un breve tutorial paso a paso.

Paso 1: elegir un bróker

Para que elija de forma precisa su bróker, hemos confeccionado una selección de los mejores brókers Perú, los cuales encontrarán brevemente reseñados a continuación:

Libertex: con fondos indexados Perú mediante CFDs

Con orígenes hace más de 21 años, Libertex ha logrado consolidarse como uno de los mejores brókers CFD del mercado. Libertex también posee una vibrante comunidad de traders de todo el mundo y se destaca por sus competitivas comisiones.

Además, Libertex cuenta con una atractiva oferta de activos financieros e instrumentos.

Por otro lado, al ofrecer plataformas MetaTrader 4 y MT5, Libertex es ideal para cualquier tipo de inversor y usuario.

Ventajas

• Especialista en Contratos Por Diferencia (CFDs).
• Gran selección de activos y mercados.
• Buena cuenta demo para aprender de trading.
• La CySEC y la FCA también regulan este a bróker.
• Plataformas de trading para cada tipo de inversor.

Desventajas

• No permite clientes estadounidenses.
• El Copy Trading no se encuentra disponible.

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Paso 2: crear una cuenta

El siguiente paso de nuestra guía sobre cómo invertir en fondos indexados Perú es abrir una cuenta en el bróker.

Después de eso, vamos a completar el perfil. Aquí podemos demorar algo más, ya que los brokers normalmente cumplen con el Know Your Customer. Es probable que tengamos que enviar algunos documentos al bróker en este paso.

Paso 3: depositar fondos

Yendo a “depositar fondos”, encontraremos la variedad de métodos de pago que son aceptados.

Paso 4: invertir en fondos indexados Perú

El paso final es invertir en un fondo indexado desde Perú.

Allí seleccionamos “ETFs”, entre los cuales se encuentran varios fondos indexados.

Encontrado el fondo, hacemos click en “invertir”, establecemos un monto para invertir y damos click en “establecer orden”, lo que dará por abierta nuestra posición.

Cómo aprender a invertir en fondos indexados

Como con todas las inversiones, una de las claves del éxito cuando operamos con fondos indexados es conocer el activo y esta informado sobre él. En la actualidad, esto no es nada difícil, ya que existe una infinidad de recursos disponibles en la web, desde blogs hasta sitios de trading especializados con grandes herramientas.

Más allá de la oferta en internet, también existen algunos libros de referencia que aconsejamos revisar si quieres exprimir al máximo tu inversión:

• “Los Cuatro Pilares de la Inversión”, que brinda un pantallazo general de los mercados.
• “The ETF Book”, enfocado en los ETFs.
• “Menos Costes, Más Rentabilidad”, para conocer a fondo sobre los fondos indexados.
• “Cómo Invertir en Fondos de Inversión con Sentido Común”, del creador de Vanguard, famosos gestores de fondos.

Por último, pueden visitar nuestra guía de fondos indexados para aprender más sobre estos interesantes activos.

Conclusión: ¿dónde invertir en fondos indexados desde Perú?

Luego de analizar en profundidad qué es un fondo indexado y cuáles son los mejores fondos indexados Perú, estamos en condiciones de elegir finalmente dónde invertir en fondos indexados desde Perú. Para elegir el bróker que utilizaremos, lo importante es enfocarse en algunos factores claves como las comisiones, las regulaciones del bróker, los pros y contras y las herramientas que ofrecen.

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