Bitcoin Burbuja: ¿hay una burbuja en el mercado de las criptomonedas?
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Si alguna vez has oído hablar de la Bitcoin Burbuja y tienes inquietud por saber si hay una burbuja en el mercado de las criptomonedas, en este artículo encontrarás información clara y directa para despejar tus dudas.
A lo largo de las siguientes líneas abordaremos la burbuja del Bitcoin repasando otros ejemplo que han habido en el mercado, veremos hasta qué punto es fiable el Bitcoin o qué factores mueven su precio. Por supuesto incluiremos también consejos para evitar una burbuja de Bitcoin y en última instancia contaremos cómo invertir en esta criptomoneda de forma segura.
Al finalizar la lectura contarás con toda la información necesaria sobre la burbuja del Bitcoin y a su vez tendrás las herramientas suficientes para gestionar tus ahorros en criptomonedas con total responsabilidad.
Cómo invertir en Bitcoin con seguridad en cinco pasos
- Escogemos un broker fiable para comprar Bitcoins: Te recomendamos eToro.com (0% comisiones)
- Una vez lo hayamos seleccionado, sera momento de aperturar cuenta con el mismo
- Depositamos el importe que vamos a invertir. Mínimo €50 EUR.
- En el buscador introducimos el nombre Bitcoin o el ticker BTC, y una vez aparezca el primer resultado hacemos click en «Comprar»
- Se abrirá la pantalla de órdenes, introducimos el importe de bitcoin que queremos comprar, las órdenes secundarias (stop loss, take profit,…) y finalizamos pulsando de nuevo sobre la opción «Comprar»
Brokers seguros donde comprar Bitcoin
Si compartimos la tesis de que las criptomonedas están lejos de ser una burbuja, es muy importante saber cuáles son los brokers seguros para comprar Bitcoin, evitando así caer en estafas o proveedores mediocres.
En la siguiente tabla encontrarás una muestra selecta de algunas de las mejores empresas para invertir en Bitcoin desde España, con máximas garantías y calidad de servicio.
Bitcoin
4
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- Negocie criptos reales y CFD de criptomonedas
- Corredor autorizado con seguro de depósito
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eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
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- Más de 2,600 activos digitales disponibles de los cuales más de 300 son de criptomonedas
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Las acciones de BitPanda son contratos que replican una acción subyacente o un ETF
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Los activos criptográficos son productos de inversión altamente volátiles y no regulados. Sin protección del inversor de la UE.
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¿Qué es una burbuja de Bitcoin?
Comenzaremos diciendo que una burbuja Bitcoin sería aquella situación en la que el precio de la criptomoneda estaría muy por encima de su valor real, lo cual podría originar una caída abrupta de precios o crash que a su vez tendría eco en el resto de la economía.
Ahora bien, ¿está realmente el Bitcoin en situación de burbuja sólo porque se haya revalorizado exponencialmente? Esta pregunta es la que vamos a tratar de resolver.
Adelantamos parte del resultado señalando que el asociar el Bitcoin a las burbujas económicas no es nuevo. La inversión en criptomonedas, no sólo Bitcoin sino también Ethereum, Cardano o Ripple, siempre ha estado en entredicho. El propio Warren Buffett se ha mostrado contrario a las criptomonedas desde sus inicios y lleva años vaticinando burbujas que nunca se han producido.
De hecho, tras la corrección de 2018 muchos pensaron que había estallado la burbuja Bitcoin y se equivocaron de lleno, pues con el paso de los meses se llegó a cuadruplicar los máximos de 2017. Por lo tanto, hay que saber conocer las falsas alarmas.
¿Por qué se generan las burbujas?
Es importante saber que las burbujas se generan cuando el precio de uno o varios activos crece de forma irracional. En un entorno de burbuja un inversor comprará pensando en que aquello que compra nunca va a dejar de subir, cosa que rara vez ocurre. Llegado el momento, cuando los precios están muy hinchados y no se encuentra un nuevo comprador, la burbuja se pincha y se produce una crisis.
El esquema típico de las burbujas quedó perfectamente descrito en el modelo que hizo Jean-Paul Rodrigue, de la Universidad de Hofstra, y que reproducimos a continuación:
En resumen, podemos decir que las burbujas se generan diferentes factores que en ocasiones incluso se dan a la vez. Estos factores serían por ejemplo:
- El empuje de gobiernos y bancos centrales hacia la inversión en determinados sectores. El mejor ejemplo es lo que pasó con la crisis inmobiliaria, que surgió a través de un crédito hipotecario fácil y rápido a cualquier perfil de cliente.
- Por supuesto, la codicia humana, que en ocasiones nos lleva a invertir en algo por su promesa de rentabilidad.
- La convención social, aquello de “la vivienda nunca va a caer”, “las puntocom nunca van a dejar de valer”, etc.
- El exceso de dinero: cuando ya no sabes en qué invertir acabas invirtiendo en cualquier cosa.
¿Por qué ha subido tanto el Bitcoin?
Si eres de los que se pregunta por qué ha subido tanto el Bitcoin la respuesta es bien sencilla: porque la demanda ha superado con creces a la oferta, como ocurre siempre con cualquier activo financiero negociado que despunta.
En sí, la demanda ha crecido conforme se han popularizado las criptomonedas, pues cada vez resultan más accesibles y de interés tanto por parte de los inversores minoristas como por parte de los institucionales. Bitcoin es la criptomoneda por excelencia y los noveles acuden directamente a ella.
Pero resulta que además Bitcoin cuenta con el estrangulamiento de la oferta como una gran baza, ya que el flujo de Bitcoins está limitado a 21 millones de unidades y el proceso de minado requiere de un tiempo físico insalvable.
Así pues, si hay una demanda cada vez mayor y por el contrario la oferta sigue siendo muy restringida, es lógico que veamos importantes alzas en el precio del Bitcoin.
¿Es fiable el Bitcoin?
El Bitcoin ha demostrado su fiabilidad desde su lanzamiento en plena crisis inmobiliaria. No sólo ha cumplido plenamente su promesa de ser un activo descentralizado sino que también ha demostrado la fortaleza del blockchain que lleva aparejado.
En cuanto a su cualidad de activo negociable, Bitcoin es la criptomoneda con mejor servicio de intercambio y mayor número de distribuidores, por lo que podemos encontrar fácilmente no sólo un lugar donde comprar sino también donde vender.
Principales desafíos del mercado del Bitcoin
Como ocurre con cualquier activo disponible para inversión, siempre existen riesgos o factores externos que pueden influir en su comportamiento. Entre los principales desafíos del mercado del Bitcoin podemos señalar tres que consideramos más destacados.
El primer desafío vendría por el lado de la regulación. Una regulación restrictiva siempre va en detrimento del Bitcoin, como por ejemplo vamos en países del estilo de China donde la presencia de ésta criptomoneda rivaliza con la intención de lanzar el Yuan Digital.
El segundo desafío importante vendría por las brechas de seguridad. Por suerte con el paso del tiempo se han ido fortaleciendo las redes y es cada vez más raro encontrar noticias que hablen del robo de criptomonedas.
El tercer y último desafío destacado sería su uso en operaciones diarias. Una característica básica para que una moneda se convierta en vehículo de cambio es que sea medianamente estable, esta estabilidad la obtendría el Bitcoin conforme más pagos e ingresos podamos realizar en nuestro día a día con la criptomoneda.
Principales fortalezas del mercado del Bitcoin
En cuanto a las principales fortalezas del mercado del Bitcoin encontramos un buen argumentario que sostendría no sólo el valor actual de la divisa sino todo su potencial crecimiento a lo largo de los próximos años.
Podemos partir de la ventaja competitiva que presenta Bitcoin frente a otras criptomonedas. Existen divisas que procesan más rápido, existen divisas más flexibles, pero sólo Bitcoin es más del 42% del mercado mundial de monedas digitales. Lejos de que esto tenga visos de cambiar, lo más probable es que la tendencia se mantenga.
El conocimiento del ecosistema Bitcoin por parte de las autoridades y los gobiernos también es un handicap a tener en cuenta. Aquellos organismos que avanzan en su regularización por lo general no contemplan al resto de criptomonedas, sino que se centran en Bitcoin.
Por último cabe decir que las criptomonedas en general y el Bitcoin en especial se han convertido en un activo financiero de pleno derecho, utilizado además como protección frente a la inflación arrebatando este rol al oro.
Cómo comportarse ante una burbuja Bitcoin
Las claves sobre cómo comportarse ante una burbuja Bitcoin (y en general ante cualquier burbuja financiera) pasan por respetar los 3 principios básicos de inversión:
- No vender en pánico. El miedo es natural, pero también es el peor consejero. Ya hemos visto como aquellos inversores que sucumbieron al miedo en Marzo de 2020 por la crisis del Covid19 se han perdido la mayor recuperación de la historia bursátil.
- Mentalidad a largo plazo, esto evitará caer en pensamientos cortoplacistas.
- Diversificar tu patrimonio entre diferentes tipos de activos (bonos, acciones, materias primas, criptomonedas,…), así cuando caigan unos podrás ganar con los otros.
Por supuesto, quien además quiera lucrarse de la explosión de una burbuja financiera no tiene más que utilizar derivados para adoptar posiciones cortas. Cabe recordar que las posiciones cortas también nos ayudarán a proteger nuestras posiciones largas.
Tutorial: cómo comprar Bitcoin paso a paso
En este punto de la lectura creemos haber justificado lo suficiente el atractivo del Bitcoin frente a los rumores de burbuja que recurrentemente han aparecido a lo largo de todos estos años. Vamos a ofrecer un completo tutorial en donde explicaremos cómo comprar Bitcoin paso a paso.
Acompañaremos la descripción con imágenes que harán más fácil la puesta en práctica de lo contado. En cualquier caso avanzamos ya que se trata de procesos simples, ágiles y accesibles a inversores de cualquier nivel.
Paso 1, escoge un broker
En primer lugar vamos a tener que escoger a un buen intermediario que nos proporcione acceso al Bitcoin. En principio las vías existentes van a ser dos: brokers y exchanges.
Los exchanges son una suerte de casas de cambio tradicionales con la particularidad de que no trabajan el cambio entre monedas fiat (EUR, USD, GBP, JPY,…) sino que lo hacen con monedas digitales. Por su parte los brokers son intermediarios financieros que trabajan multitud de activos diferentes (acciones, bonos, índices,…), de forma totalmente digital (vía móvil o PC) y bajo la supervisión de entes reguladores como la FCA británica o la CNMV española.
Las características inherentes de los brokers hace que nos interese operar con ellos en lugar de hacerlo con exchanges. Dicho esto, de entre los mejores brokers de 2021 hemos hecho una selección de tres de los más destacados, reconocidos tanto por los profesionales de la inversión como por los usuarios que día a día gestionan sus inversiones con ellos. Veamos la relación.
Capital.com: el broker más innovador para operar con Bitcoin
Lo más destacado de Capital.com es su nivel tecnológico. Se trata de un broker pionero en el uso de la inteligencia artificial aplicada al trading, hecho que nos permitirá como inversores mejorar poco a poco nuestras estrategias, corregir errores e incluso advertir cuando por la razón que sea estamos tomando una decisión que se sale de nuestros parámetros habituales. En definitiva, ser mejor inversor.
Otras características destacadas del broker son su completa y laureada plataforma operativa, que ha sido premiada durante varios años en distintos certámenes mundiales, su amplia oferta de producto con más de 3.000 activos disponibles o su biblioteca de recursos formativos.
Vamos ahora con los datos de Capital.com:
- Regulación: Este broker está regulado por la FCA y la CySEC
- Comisiones y tarifas: Comisiones a coste cero y tarifas por debajo de la media del sector
- Activos disponibles: Podemos construir carteras con más de 3.000 activos diferentes
- Traders Objetivo: Capital.com es accesible a inversores de todos los niveles
- Cursos de formación: Desde videos formativos hasta tutoriales, manuales y un canal propio de TV
- Herramientas: Podemos usar su propia plataforma o en su defecto recurrir a Metatrader
- Depósito mínimo: 100 $
- Apalancamiento: Hasta 1:30 en retail y 1:500 en profesional
Comisiones para invertir en acciones con Capital.com
En Capital.com las comisiones se aplican mediante spreads, partiendo de un mínimo equivalente del 0,001%. La única comisión que tiene es por el uso de Metatrader (en caso de que queramos utilizarlo claro), pues no tiene ni comisión de suscripción ni de reembolso, apertura o inactividad.
Ventajas de operar con Capital.com
Destaca de Capital.com:
- La exención de múltiples comisiones
- Los bajos spreads que aplica
- La posibilidad de contar con un apalancamiento alto
- Su plataforma web ha sido premiada mundialmente
- Hay hasta 4 cuentas distintas de usuario
- La cartera la podemos conformar eligiendo entre más de 3.000 activos
Inconvenientes de Capital.com
Lo que deberían mejorar:
- Pagar por utilizar Metatrader es algo que no suele verse entre los competidores
- En un primer momento su plataforma de inversión puede parecer un tanto compleja, aunque enseguida nos adaptamos
eToro: plataforma líder mundial en Social Trading para invertir en Bitcoin
Con más de 20 millones de clientes en todo el mundo, eToro es líder en Social Trading a nivel global sin que nadie de la competencia pueda hacerle sombra en este campo. De hecho se considera que eToro es el auténtico padre del concepto “social trading” y como tal ha sabido explotarlo.
Con eToro tendremos más de 2.000 activos disponibles para invertir en una amena y sencilla plataforma. Contará con una serie de ventajas añadidas como la función Copytrade (replicar los movimientos que hacen los traders expertos) o las herramientas eToroX (un exchange de criptomonedas) y eToro Wallet (una Wallet para llevar con nosotros nuestros Bitcoins a cualquier parte.
Vamos a ver las características básicas de eToro:
- Regulación: Este broker está regulado y supervisado por la FCA británica, la ASIC australiana, la FINRA de EEUU y la CySEC de Chipre
- Adicionalmente: Aplica un seguro de insolvencia a sus clintes
- Comisiones y tarifas: Cuenta con un programa de 0% comisiones
- Activos disponibles: Dispondremos de más de 2.000 activos diferentes para poder elegir
- Traders Objetivo: Perfiles de todo tipo encontrarán acomodo con eToro
- Cursos de formación: Los recién iniciados podrán acceder a una academia de trading dentro de la plataforma
- Herramientas: eToro utiliza herramientas básicas a nivel usuario salvo que accedamos a membresía
- Depósito mínimo: 50 $
- Apalancamiento: Será 1:2 en criptomonedas, 1:5 en acciones normales, 1:10 en materias primas y hasta 1:30 en el mercado de divisas o forex
Comisiones que aplica eToro
El programa 0% comisiones de eToro, programa que principalmente se aplica tanto a acciones como a ETF, es uno de los rasgos más aplaudidos por los inversores. Por lo que respecta al resto de comisiones, hemos de saber que no existe comisión alguna por apertura de cuenta y tampoco existe comisión de depósito. Sí es cierto que habrá un coste de 5 dólares por cada operación de reembolso que realicemos, independientemente de la cuantía reembolsada.
Ventajas por operar con eToro
Las ventajas por operar con eToro son:
- Acceso al programa 0% comisiones
- Hablamos del broker líder mundial en Social Trading
- Variedad de activos con más de 2.000 referencias
- Es de los brokers que más formas de ago admite
- La sencillez y eficacia de su plataforma es un handicap
Inconvenientes de eToro
Mejoras que habría que realizar:
- Sólo accederemos a herramientas avanzadas en el momento en que contemos con membresía
- Aplica una comisión por reembolso
Avatrade: invierte en Bitcoin a través de CFD
Fundado en el año 2006 en Irlanda, el broker AvaTrade es uno de los mayores expertos en la negociación a través de CFD. En origen comenzó dando servicio a los traders en forex, sin embargo con el paso del tiempo abrió sus puertas a otro tipo de activos como las acciones, los índices, las materias primas o las criptomonedas.
Destacamos de AvaTrade tanto la cantidad de herramientas avanzadas que ponen a nuestra disposición como la posibilidad de acceder a un asesor personal tan sólo con tener +1.000 €/$ de inversión con la plataforma.
Estos son los rasgos de AvaTrade:
- Regulación: Se trata de un broker regulado por la FSC, FSA, el Banco Central de Irlanda y la ASIC
- Comisiones y tarifas: En línea con los costes del resto del mercado
- Activos disponibles: Posee más de 1.250 activos para invertir
- Traders Objetivo: Pensado para inversores de cualquier nivel, sin embargo los experimentados le sacarán más provecho
- Cursos de formación: Cuenta con multitud de videos, tutoriales y cursos
- Herramientas: Disponemos de avanzadas herramientas de última generación
- Depósito mínimo: 100 $
- Apalancamiento: Hasta 1:400 en el apartado de divisas, 1:200 en índices, 1:20 en acciones o 1:50 en commodities
Comisiones de Avatrade
Este broker aplica un 0,9 de spread en las operaciones de compra/venta. A nivel de comisiones no vamos a tener comisión alguna por abrir la cuenta, tampoco nos lo aplicarán por reembolso o por realizar depósito. La parte mala vendrá por la inactividad, puesto que nos aplican un cargo de 50$, uno de los más altos del sector.
Ventajas por operar con Avatrade
Nos gusta de AvaTrade:
- La selección de activos disponibles para invertir
- La posibilidad de acceder a un gestor personal a partir de cierto volumen de inversión
- AvaTrade posee algunas de las herramientas de gestión más avanzadas
- Si queremos podemos acceder a la opción de trading automatizado
Inconvenientes de Avatrade
Debería de mejorar:
- El coste por la inactividad de la cuenta
- La estructura de los spreads
Paso 2, abrimos la cuenta con el broker
Una vez hayamos escogido el broker será momento de abrir la cuenta. En este tutorial vamos a emplear al broker Capital.com porque además de contar con una plataforma de última generación nos va a permitir acceder a más activos que ningún otro broker. Nunca está de más recordar la importancia de la diversificación.
Accederemos a la web de Capital.com pulsando aquí , escribiremos nuestro correo y contraseña en el recuadro de la derecha y después pulsaremos sobre el botón “Suscríbase”:
Paso 3, completa tu perfil
Para poder trabajar con el broker será necesario completar nuestros datos de perfil. Nada más realizar el paso anterior se nos abrirá un nuevo recuadro en donde podremos realizar el proceso de toma de datos pulsando la opción “Completar”:
Si en lugar de hacer directamente este paso lo que queremos es ver directamente la plataforma, pulsaremos sobre la opción “Ir a la plataforma”. Una vez en ésta vamos a poder realizar la toma de datos en cualquier momento pulsando sobre el botón “Completar registro” sito en la parte superior derecha:
Se abrirá entonces una nueva pantalla donde paso a paso tendremos que ir introduciendo nuestros datos personales. Es imprescindible cumplir con este procedimiento si queremos operar con dinero real, en caso contrario sólo podremos usar dinero ficticio a través de una cuenta demo:
Paso 4, depósito de fondos
Después de confirmar el perfil vamos a depositar los fondos. Nos iremos al desplegable de la esquina superior derecha y haremos click en la opción de “Asignar”, pudiendo elegir después tanto la cantidad como la forma de pago:
Paso 5, compra de Bitcoin
Vamos a comprar ahora el Bitcoin. Nos iremos a la barra superior de búsqueda e introduciremos o bien el nombre del activo bitcoin o bien su ticker BTC:
Pulsaremos sobre la opción “Comprar”, esto abrirá una ventana a la derecha de la pantalla sobre la cual estableceremos la cantidad a comprar y las órdenes adicionales (take profit, stop-loss, etc…). La orden se ejecutará cuando pulsemos nuevamente sobre la opción “Comprar” situada al pie de la nueva pantalla:
Paso 6, seguimiento de cartera
Una vez establecida nuestra inversión en Bitcoin vamos a tener que realizarle el debido seguimiento para ver su evolución. Así, venderemos en el momento en que consideremos que hemos obtenido la rentabilidad deseada. Nos iremos a la opción “Cartera” que está situada en la parte izquierda de la pantalla:
Ahora vamos a poder introducir órdenes secundarias, modificar las órdenes activas o en última instancia cerrar nuestra posición vendiendo los Bitcoin que hemos comprado:
¿Qué opinan los expertos sobre la burbuja Bitcoin?
A continuación desvelaremos qué opinan los expertos sobre la burbuja Bitcoin recogiendo algunas de las intervenciones más recientes de grandes personalidades del mundo de la inversión.
“La razón principal por la que invierto en Bitcoin, oro y plata es porque no confío en nuestros líderes, la Reserva Federal, el Tesoro ni el mercado de valores.” ROBERT KIYOSAKI
“Creemos que el precio del Bitcoin será diez veces superior al actual, por lo que rondaría los 500.000 $ en los próximos cinco años” CATHIE WOOD
“La gente está subestimando el bitcoin. Si termina siendo el equivalente al oro digital, tiene un gran potencial” PETER THIEL
“No me gusta el Bitcoin como una herramienta para comprarte un Tesla, me gusta como posible sustituto del oro, como una inversión” SUZE ORMAN
Razones por las que NO hay una burbuja Bitcoin
Para terminar de cerrar nuestro análisis vamos a recoger algunas de las razones por las que NO hay una burbuja Bitcoin según criterio de economistas, brokers y analistas de todo perfil.
Estos argumentos refieren principalmente al Bitcoin y no son extrapolables a otro tipo de criptomonedas, puesto que cada divisa tiene sus características particulares. Veamos el detalle.
- Bitcoin es la primera criptomoneda que existe como tal y cuenta con una difusión que ninguna otra posee.
- Su demanda será mayor a la demanda de otras cryptos conforme los inversores se interesen por las criptomonedas. Quien participa por vez primera de este sector tiende a ir directamente a Bitcoin y no repara en otras opciones.
- A diferencia de como ha ocurrido en épocas de burbuja, aquí han ido primero los minoristas y después se están sumando los institucionales (bancos, fondos de inversión, gobiernos,…)
- El Bitcoin se ha mostrado como un elemento de protección frente a la inflación en un momento en que las economías mundiales están temerosas de ello. Esto hace que su demanda se incremente.
- Cada vez más empresas se adhieren al uso del Bitcoin como forma de pago, lo que carga de razones a los inversores para que demandar más y más criptomonedas.
- A medida que la regulación avanza crece la protección del usuario/inversor, esto hace que la confianza en el activo aumente y con ello el apetito por la moneda.
Conclusión: ¿dónde invertir en Bitcoin en 2024?
Después de ver las fortalezas y debilidades de la criptomoneda por excelencia, repasar el concepto de “burbuja”, ver los argumentos contrarios a la teoría de una burbuja Bitcoin o incluso repasar un tutorial de compra, llegó el momento de determinar dónde invertir en Bitcoin en 2024.
A lo largo del análisis ya comentamos que la mejor opción sería a través de brokers online debidamente supervisados, pues entre otras cosas nos van a permitir diversificar nuestros bitcoins con otros activos que no son criptomonedas. La diversificación es una herramienta de protección básica frente a cualquier burbuja.
Por último, de entre todos los brokers disponibles probablemente Capital.com sea la opción más interesante, ya que nos brinda el servicio de brokerage completo con una plataforma de última generación, comisiones bajas o inexistentes y la opción de cubrir nuestros Bitcoins con posiciones cortas.
Preguntas frecuentes
¿Ha llegado el Bitcoin a niveles de burbuja?
¿Cómo distinguir una burbuja real de una falsa alarma?
¿Quién genera las burbujas?
¿Es peligroso operar con Bitcoin?
