Home Melhor ETF do Brasil: Saiba em qual investir
Isabele M.

Você já parou para pensar como seria se tornar sócio de todas as empresas que estão no Ibovespa de uma única vez? Pois é exatamente isso o que é etf. 

Quando pensamos em bolsa de valores é comum que surjam muitas dúvidas, portanto o ETF é, de fato, a melhor porta de entrada para quem está pensando em começar a investir. 

Mas qual o melhor etf? Neste artigo você encontrará o melhor etf, bem como diversas opções com os melhores etfs 2024.

Quer saber mais? Continue a leitura e confira tudo o que você precisa saber sobre os melhores etfs para investir. 

 

Como investir nos melhores ETFs 2024

 

A praticidade de investir em ETF é uma das maiores vantagens da modalidade. Veja abaixo um guia em 5 passos para começar a investir nos melhores etfs:

  1. Abra uma conta em sua corretora de confiança (Nossa recomendação é a Coinbase)
  2. Realize o seu primeiro depósito através de TED ou DOC
  3. Entre na sua plataforma de investimentos e vá até a opção de home broker  
  4. Busque pelo nome do ETF 
  5. Selecione a quantidade de cotas e o valor de compra e aguarde a ordem ser executada.
Neste Guia

 

Melhores ETFs para investir no Brasil em 2024– Atualizado

Muitos investidores iniciantes ainda não sabem da rentabilidade média de um ETF visto que não é uma modalidade muito conhecida entre eles. 

O mercado brasileiro de ETF’s vem crescendo abruptamente nos últimos meses. A ascensão do tema se dá em virtude de o grande interesse que principalmente os mais jovens têm demonstrado. E a grande questão é: qual o melhor etf para investir? 

Bem, é claro que essa é uma decisão muito pessoal e pode variar de acordo com os seus próprios interesses e objetivos, mas vamos te apresentar abaixo uma lista com alguns dos ETF’s mais importantes do mundo e te ajudar a decidir qual o melhor etf para você. 

  • MATB11 – IT NOW IMAT CI – Melhor ETF do Brasil de índice de Materiais Básicosmelhor etf bovespa
  • SMALL11 – ISHARES BMFBOVESPA SMALL CAP FUNDO DE ÍNDICE
  • BOVV11 – IT NOW IBOVESPA – Fundo de Índice
  • BOVA11 ETF – ISHARES BOVA – Principal índice do Brasil 
  • IB5M11 – IT NOW IB5M F11 – ETF de Renda Fixa
  • GOLD11 – TREND OURO CI – iShares Gold Trust
  • XINA11 – TREND CHINA – MSCI China

 

Melhor ETF 2024 e Principais Características

A lista a seguir conta com o ranking de ETFs mais expressivos nas duas modalidades mais conhecidas no mercado brasileiro: renda variável e também etf renda fixa. 

Para medir o melhor etf, este índice foi desenvolvido utilizando a métrica de performance Campani (IC), que tem a mesma interpretação que o Índice Sharpe (rentabilidade média por unidade de risco), porém com métricas de rentabilidade e risco mais adequadas e mais bem fundamentadas, segundo o próprio autor.

 

MATB11 – IT NOW IMAT – índice de Materiais Básicos

Conjunto de ativos que combinam as características de um fundo, com a liquidez da venda de ações. É o melhor etf para investir se o objetivo é diversificar a composição da sua carteira. Com rentabilidade de 18,8%, é o único com um índice de materiais básicos da B3 (IMAT). 

  • Vantagens: Diversificação e praticidade.
  • Desvantagens: Pode sofrer variações significativas, caso a indústria esteja em baixa. 

SMAL11 – ISHARES SMALL CAP – índice de Small Caps (SMLL)

O iShares Small Cap Fundo de Índice (SMAL11) é um etf small caps que busca refletir o índice de performance das small caps que, por sua vez, correspondem às ações das empresas com menor capitalização, mas que representam ativos com projeção de crescimento.

  • Vantagens: Diversificação de ativos, pulverização de risco e taxas de administração reduzidas.
  • Desvantagens: Alta volatilidade, critérios quantitativos e risco elevado. 

 

BOVV11 – IT NOW IBOVESPA – Fundo de Índice

Tem como objetivo refletir a performance, antes das taxas e despesas, do Ibovespa. O BOVV11 é composto pelas ações que fazem parte do Ibovespa (principal índice da bolsa) e busca refletir o desempenho médio das mais relevantes empresas no mercado de capitais brasileiro. Este ETF é um misto de ações ordinárias e preferenciais.

  • Vantagens:  diversificação de ativos, baixo custo de aplicação.
  • Desvantagens: oscilação de rendimentos.

 

BOVA11 – iShares Ibovespa – Fundo de Índice

É um etf bovespa que busca obter retornos de investimentos que correspondam, de forma geral, à performance do Índice Bovespa. Ou seja, apresenta performance alinhada com o IBOV. É uma forma prática e indireta de investir na B3. 

  • Vantagens: Liquidez superior à outros ETF’s, segurança e diversificação.
  • Desvantagens: Custo de imposto e taxa de administração.

 

IB5M11 – IT NOW IB5M F11 – ETF de Renda Fixa

Muitos acreditam que este é o melhor etf de renda fixa disponível, afinal ele replica o IMA-B 5+, índice criado pela Anbima e é composto por uma seleção de títulos do tesouro indexados à inflação (IPCA) com vencimento de cinco anos ou mais.

  • Vantagens: Praticidade, acessibilidade e alta liquidez.
  • Desvantagens: Gestão passiva.

 

GOLD11 – TREND OURO – iShares Gold Trust

Primeiro etf ouro no Brasil, este ativo busca corresponder, em dolar, aos retornos de investimento atrelado ao desempenho do fundo de índice iShares Gold Trust, que inclusive é administrado pela BlackRock (maior gestora de recursos do mundo) e sua taxa de administração é de 0,3% ao ano. 

  • Vantagens: Venda imediata, posse indireta de ouro físico, baixo investimento mínimo.
  • Desvantagens: Não distribui dividendos.

 

XINA11 – TREND CHINA – MSCI China 

O etf XINA11 acompanha o índice MSCI China, que é composto por empresas chinesas de grande e médio porte, listadas em todos os mercado incluindo a China A-shares, B shares, H-shares, Red Chips, P chips e algumas estrangeiras como ADRs na Bolsa de Nova York.

Criado em 2020, o XINA11 é gerido pela XP Vista Asset Management. Os investimentos são feitos a partir de 20.000 cotas no mercado primário. A taxa de administração é de 0,3% ao ano.

O ETF XINA11 é composto por mais de 700 empresas e representa cerca de 85% das corporações de capital aberto chinesas. 

Os setores que compõem este ETF são o consumo discricionário, serviços de telecomunicações, setores financeiros e de saúde sendo as três empresas de maior participação o Alibaba Group, a Tencent Holdings e a Meituan Diaping.

  • Vantagens: Diversificação de carteira, exposição ao mercado chinês.
  • Desvantagens: Não distribui dividendos, baixa rentabilidade. 

 

O que é uma ETF?

Cada vez mais popular entre os investidores, seja ele iniciante ou mais experiente, ETF é uma sigla que vem do inglês, cujo significado é Exchange Traded Funds, ou seja, são fundos de índices de cotas que, como as ações, são comercializadas na bolsa de valores. 

melhores-ETFs-para-investir

Assim, podemos dizer que uma ETF nada mais é do que vários fundos de investimentos unificados. Uma maneira simples e fácil de investir.

Esses índices seguem o mesmo resultado de desempenho como o do IBOVESPA.

Por exemplo o etf BOVA11 é um etf ibovespa e replica seus valores de desempenho, ou seja, neste caso se o IBOVESPA apresentar uma alta de, por exemplo, 30% em um determinado mês, o etf ibovespa terá um desempenho bem parecido após descontado as taxas de administração.

Portanto, se o índice desvalorizar o mesmo irá se aplicar com a cota do ETF. 

Melhores corretoras para investir em ETF

XTB

XTB logo

A XTB é uma corretora online de CFD, Criptomoedas e de Forex com sede em Londres e Varsóvia. Foi fundada em 2002 e tem escritórios em mais de 10 países.

Está cotada na bolsa de Varsóvia e é eleita por mais de 140.000 clientes em todo o mundo, negociando em mais de 1500 mercados globais. Além disso, a exchange é muito bem regulada por várias autoridades internacionais, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) e a Autoridade de Supervisão Financeira Polaca (KNF).

Certamente, é a nossa principal escolha de melhores corretoras para fazer investimentos ETF. Os serviços de corretagem de Forex também são fornecidos para clientes institucionais e grandes empresas, que podem incluir bancos de investimento.

Ademais, existe uma conta de demonstração da XTB que lhe permite testar a plataforma sem qualquer compromisso e quando você se sentir seguro, pode utilizar a conta Standard. Pois, esta conta dá acesso a mais de 1.500 instrumentos, incluindo Forex, commodities, criptomoedas, índices, CFDs de ações e CFDs de ETF.

O depósito inicial deve ser de, no mínimo $ 250. Após este depósito, não há um mínimo para depósitos posteriores.

Por fim, depósitos estão disponíveis através de transferência bancária, MasterCard, Visa, PayPal, Paysafecard, Maestro, Neteller e Skrill.

Vantagens:

  • Fácil de usar, totalmente personalizável
  • Velocidades de execução superiores
  • Calculadora do trader, estatísticas de desempenho
  • Gráficos de negociação, profundidade de ordem de mercado

Desvantagens:

  • Conta com alavancagem financeira limitada

Conheça a XTB

Pepperstone

Pepperstone logo

Fechando nossa lista de melhores corretoras para fazer investimentos ETF, temos a Pepperstone, uma das corretoras FX mais famosas da indústria. Se você está buscando plataformas MetaTrader e procura uma abertura de conta e financiamento confortáveis, Pepperstone é uma ótima escolha.

Suas taxas de negociação são bastante competitivas, e depósitos/saques são na maioria das vezes gratuitos.

Em design e funcionalidade, a plataforma de desktop MetaTrader 4 da Pepperstone é quase a mesma que a plataforma de negociação na web. Uma grande diferença é que você pode definir alertas de preço na plataforma de negociação de desktop.

Por fim, a Pepperstone também possui uma ótima plataforma de negociação móvel oferecida pelo MetaTrader 4, é bem projetada e fácil de usar, ótima para usuários ainda não familiarizados com este universo.

Vantagens:

  • Depósito e retirada gratuitos e rápidos
  • Abertura de conta fácil e rápida
  • Excelentes ferramentas para aprendizado e pesquisa

Contras:

  • Portfólio de produtos limitado

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Como escolher qual a melhor ETF para investir?

Primeiramente é muito importante que você tenha lido atentamente todos os detalhes que já relatamos aqui sobre os melhores etfs brasil e entendido como eles funcionam. 

Agora que você já está mais familiarizado com o tema, vamos te ajudar a analisar e escolher  qual o melhor etf para investir 2024.

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Considere seus objetivos e perfil de investimento

Assim como todo e qualquer investimento que você decida fazer, o primeiro passo é que você entenda exatamente onde está investido e se o ativo em questão faz sentido para você, está alinhado com seus objetivos e se você acredita neste tipo de investimento.

Se você é um entusiasta em tecnologia, por que não investir no melhor etf tecnologia?

Um ótimo exemplo é o etf nasdaq, visto que este é um dos melhores etfs americanos, se não o melhor etf do mundo, e detém  projetos de empresas como Apple, Amazon, Google e Facebook.


Se você estiver com dúvidas em relação a qual a melhor corretora para investir em etf, a Coinbase é uma ótima opção.  

 

Cuidados e precauções

Um ponto muito importante a se levar em consideração antes de começar a investir em ETF’s é o custo que ele pode ter, como por exemplo o custo da taxa de administração. 

O valor desta taxa pode variar conforme a administradora e até mesmo do próprio fundo de índice. Ela é cobrada anualmente e os valores geralmente giram em torno de 0,20% e 0,80% ao ano.

Também existe a cobrança de imposto de renda sob a venda de um ETF e a alíquota é de 15% sobre os lucros obtidos.

Para garantir que os resultados obtidos atendam às suas expectativas você também deve se atentar à administradora do fundo de índice escolhido. 

Analise o objetivo de rentabilidade do ETF antes de investir. Pesquise sobre o índice de referência e compare a composição desse fundo, já que os resultados serão bem parecidos.

Não considere apenas o valor de rentabilidade como critério de fator decisivo para sua escolha, lembre-se de levar em conta o seu interesse de investimento. 

A fim de evitar surpresas na hora da negociação, é importante que você faça os cálculos de custo que envolvem o processo para definir o valor que será aplicado ao ETF. Afinal, quanto menor for a sua despesa, maior será o lucro que você irá conseguir obter. Portanto analise muito bem. 

 

Tutorial: Como investir nas melhores ETFs 2024

 

É muito fácil investir em ETF. Você poderá obter as suas cotas em apenas 5 passos.

Veja abaixo o guia super completo que preparamos para você. 

Passo 1: Acesse o site de uma corretora confiável 

Primeiramente, você deve acessar o site oficial da Coinbase e clicar em “Começar”.  Logo após, você deve inserir as informações requeridas. Posteriormente, você deve clicar em “concordo” para os termos de uso e a política de privacidade da exchange e depois em “Criar conta gratuita”. A plataforma enviará para seu e-mail uma mensagem para confirmá-lo.

Coinbase home page

Passo 2: Verificação do e-mail

Em segundo lugar, você receberá um e-mail para confirmação de sua conta. Entre no e-mail recebido e clique no link contido nele. Isso te levará ao site da plataforma, em que ele deverá se logar com o email e a senha que forneceu, finalmente, concluindo a verificação de e-mail.

Verificar e-mail Coinbase

Passo 3: Verificação do número de telefone

Criada a conta e verificado o seu e-mail, você pode abri-la no site, clicar em “Adicionar número de telefone”, selecionar seu país e digitar seu número de telefone. Após isso, deve clicar em “Enviar código”. Na sequência, você receberá um código de verificação em seu telefone.

Feito isso deve clique em “Enviar”, concluindo assim o processo. Isso concluirá a verificação do número de telefone.

Passo 4: Fornecimento de dados pessoais

Nesta fase, você deve inserir as informações apresentadas em seu documento oficial de identidade, do qual posteriormente será necessário enviar uma foto desse documento.

O usuário deverá fornecer as informações pessoais requeridas. Feito isso, deverá clicar em “Continuar” para concluir o processo de inscrição na Coinbase.

Passo 5: Confirmação de identidade

Nesta fase, você deve ir ao site da Coinbase, fazer login em sua conta, selecionar “Ativos” e, em seguida, selecionar “Real”. Deve, então, ir à página “Depositar”, selecionar “Comprovação de identidade”, fornecer os dados pedidos, que provavelmente incluirão o CPF, e selecionar o tipo de documento de identidade que deseja usar.

Passo 6: Vinculação de conta

A sua conta bancária será vinculada à sua conta na Coinbase quando tiver usado o Pix para fazer um depósito pela primeira vez. O nome na conta do usuário na Coinbase e na sua conta bancária, devem ser idênticos.

Passo 7: Comprar ETF

Depois de todo o processo, basta você digitar na barra de pesquisa por “ETF” e vai encontrar opções para investir. Lembre-se de acompanhar sua posição.

Os Diferentes tipos de ETF’s disponíveis no mercado

Se você leu este artigo até aqui, iremos assumir que o seu grau de interesse por este tipo de investimento é muito grande.

Portanto, antes de falarmos sobre os diferentes tipos de ETF’s, a principal pergunta que iremos te responder é: afinal, etf o que é?

Nós já explicamos no começo do artigo de forma resumida, entretanto sabemos que ainda podem existir muitas dúvidas sobre este assunto visto que é um cenário muito recente na cultura de investimento brasileiro. 

Você já viu aqui que o ETF é a maneira mais fácil de investir em várias empresas e segmentos ao mesmo tempo, mas como isso funciona na prática?

O Fundo de Ações ETF são cotas negociadas como se fossem ações, mas em forma de códigos.

Com um único ETF você poderá estar investindo, de forma indireta, em centenas de empresas diferentes. Você não poderá escolher uma ação específica para investir, mas poderá escolher o índice que deseja acompanhar. 

Em resumo, se você analisou vários tipos de índices e acredita que o Ibovespa é o mais alinhado com os seus interesses, o melhor etf para você poderia ser o BOVA11, por exemplo. 

Atualmente existe uma grande infinidade de diferentes tipos de ETF’s disponíveis para negociação. Entre eles também existem diferentes tipos de gestão, como gestão passiva e gestão ativa. A estratégia de gestão irá impactar diretamente o risco e rentabilidade do seu investimento. 

Por isso é de suma importância que você entenda a diferença entre eles, afinal isso também irá lhe auxiliar na escolha do melhor etf de acordo com os seus objetivos, interesses e perfil de investidor. 

melhor etf

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Gestão ativa de um fundo de investimento

Segundo a definição oficial do dicionário brasileiro, a palavra ATIVA se caracteriza pela ação ou prática e não pela contemplação ou especulação; objetivo, prático, pragmático, isto é  demonstra prontidão, está sempre em atividade. E é exatamente isso que significa na prática dos ETF’s. 

Em um fundo de índice com gestão ATIVA o gestor especialista irá atuar ativamente na escolha de ações cujas perspectivas sejam promissoras. 

Baseado nas estratégias do gestor, ele também poderá identificar a melhor oportunidade de compra e venda desses fundos. 

A gestão ativa traz liberdade ao administrador e é muito comum a utilização de um tipo de análise chamada de análise fundamentalista, que aliás é uma das favoritas dos maiores investidores da história.


Esta análise tem como objetivo avaliar a saúde financeira de uma determinada empresa através da reunião de um conjunto de estratégias.

É uma das principais ferramentas utilizadas pelos investidores que têm objetivos a longo prazo, e que enxergam as ações negociadas como sendo sócios da empresa em questão.

De forma resumida esta análise serve basicamente para definir se vale a pena investir em uma empresa.

 

Gestão passiva de um fundo de investimento

Como principal definição oficial, um fundo passivo é literalmente alvo de uma ação subsequente. 

No universo financeiro a gestão passiva de um fundo busca somente acompanhar ou replicar o desempenho do índice do benchmark indicador, e não ultrapassar os resultados do indicador, e não exige uma ação direta do administrador. 

É um tipo de investimento mais conservador, visto que não é necessário uma grande pesquisa para escolher os ativos e por isso também, o custo de administração é relativamente menor.  

 

Os diferentes tipos de ETF

Atualmente estão disponíveis no mercado mundial uma grande variedade de ETFs para investimento, como por exemplo ETFs de moeda (etf dolar como S&P500, etf criptomoedas como hash11 e etf bitcoin que foi recentemente lançado após anos de expectativa), ETFs de renda fixa (por exemplo IT NOW IMA-B), ETFs de commodities, ETFs de títulos, ETFs de segmento entre muitos outros. 

Se tratando de etf brasil, os mais conhecidos são os ETFs de Renda Variável e em seguida os ETF de renda fixa.

 

ETF’s de Renda Variável 

Também conhecido como ETF de ações, o fundo ETF de renda variável é um fundo que representa a reunião de ferramentas destinadas à aplicação em uma cesta composta pelas mesmas ações que formam um índice específico de ação na bolsa de valores. 

Por exemplo, o ETF FIND11, do setor financeiro, busca refletir o desempenho do Índice Financeiro (IFNC) da B3.

Ou seja, um etf de renda variável busca acompanhar os índices das ações. Esse índice permite que o administrador possa avaliar o comportamento de um grupo de ações em relação a outro grupo da sua carteira.

 

Lista de EFTs de renda variável e suas especificações

MATB11 – IT NOW IMAT

São um conjunto de ativos que ajudam a diversificar sua carteira. O MATB11 combina as características de um fundo com a liquidez da venda de ações.

Com rentabilidade de 18,8%, é o único com um índice de materiais básicos da B3 (IMAT) e é considerado por muitos, o melhor etf de renda variável. 

BOVA11 –  iShares Ibovespa

Criado em 2008, esta carteira de ativos segue o índice Bovespa como referência. Pode ser considerado uma forma indireta de investir no IBOV.

Os lotes são negociados a partir de 50.000 cotas, no entanto o valor de cotação geralmente é bem acessível.

Outra característica muito importante a ser considerada é a alta liquidez , o que possibilita muitas estratégias independente do prazo. Além disso, este é um ativo aberto ao público, dispensando a necessidade de ser um investidor qualificado.

 

TECB11 – ÍNDICE DE AÇÕES TECH BRASIL ETF FUNDO DE ÍNDICE

Considerado por muitos investidores o melhor etf tecnologia, busca expor o investidor no mercado tecnológico. Este fundo engloba empresas de tecnologia que têm o Brasil como foco principal.

Com ele você pode se considerar sócio das empresas mais expressivas no segmento como por exemplo Magazine Luiza (MGLU3), Inter (BIDI11) e Locaweb (LWSA3).

O fundo TECB11 também conta com empresas como Mercado Livre (MELI), Stone (STNE) e a PagSeguro (PAGS) na composição de sua carteira, facilitando muito a vida dos investidores apaixonados por tecnologia, já que antes isso só era possível através da compra de BDRs (Brazilian Depositary Receipts) ou utilizando contas em corretoras internacionais. 

 

GOLD11 – TREND OURO

Também conhecida como Trend ETF LBMA Ouro – Este fundo é o primeiro etf de ouro do Brasil.

A gestão deste fundo é feita pela XP Asset Management e tem como principal objetivo replicar o desempenho em dólar do fundo de índice iShares Gold Trust. Os investimentos são feitos em lotes a partir de 50.000 cotas.

Assim como funcionam as ETFs no Brasil, o GOLD11 também não paga dividendos. 

Este fundo visa refletir o índice de cotação americano do ouro em barra e este produto não é um ativo gerador de proventos, portanto, por esse motivo não é possível receber dividendos através dele, apesar deste fundo comprar IAU (ETF nos EUA).

 

DIVO11 – IT NOW IDIV FUNDO DE ÍNDICE

O It Now IDIV Fundo de Índice (DIVO11) busca refletir a performance IDIV, o índice de dividendos da bolsa. Criado em 2012, este fundo é composto principalmente por ações dos setores de energia elétrica, de bancos e de seguradoras. 

Em resumo são empresas com boa reputação de pagadores de dividendos pois não tem muitos motivos para reinvestir seus ganhos, o que faz com que sejam muito procuradas pelos investidores da bolsa.

O gestor e administrador deste fundo é o banco Itaú. Os investimentos neste ETF também são feitos em lotes que começam a partir de 50.000 cotas.

O DIVO11 é negociado pela bolsa de valores brasileira e é um fundo passivo e assim como os outros ETFs ele não paga dividendos mas sim ”reinveste” os dividendos recebidos pelas empresas investidas.

Investir em DIVO11

 

SMAL11 – ISHARES BMFBOVESPA SMALL CAP FUNDO DE ÍNDICE

O SMAL11 é um ETF negociado na bolsa que replica o desempenho de uma carteira teórica de Small Caps, representado pelo índice SMLL da B3, um dos índices mais conhecidos na Bolsa de Valores do Brasil. 

Lançado no mercado em 2008 o Ishares Small Cap (SMAL11) é resultado de uma carteira teórica de ativos composta pelas empresas que têm baixo valor de mercado, faturamento e liquidez, sendo o indicador de desempenho médio das cotações dos ativos.

Apenas 5% da carteira do fundo é investida em outros ativos que não façam parte do SMLL.

O fundo é negociado na Bovespa tanto no mercado à vista quanto no mercado fracionário, e é gerido pela BlackRock Brasil Gestora de Investimentos e administrado pelo Banco BNP Paribas. A taxa de administração deste fundo é de 0,50% ao ano

As taxas do SMAL11 costumam ser mais baixas que as dos demais fundos de renda variável pois é um fundo completamente passivo. 

Este ETF apresenta riscos semelhantes aos de fundos de renda variável já que como as ações sua volatilidade pode ser bem alta, sem falar que também há um risco de liquidez dependendo do momento do mercado.

O índice é composto por nomes muito expressivos no mercado em diversos segmentos da economia como por exemplo a Marisa, Arezzo, Banco Pan, Gol, Hering e CVC. 

Investir em SMAL11

 

IVVB11 – ISHARES S&P 500 FDO INV COTAS FDO INDICE

Fundo de índice brasileiro que replica as 500 maiores empresas americanas com abrangência global. O melhor etf para você que tem como objetivo se expor ao mercado americano mesmo investindo em reais, diretamente pela bolsa de valores brasileira.

O IVVB11 segue o desempenho do S&P 500 (Standard & Poor’s 500). Este fundo conta com uma carteira composta com as 500 gigantes de capital aberto da Bolsa de Valores de NY (NYSE) e o mercado de ações norte-americano (Nasdaq) e é possível negociar cotas unitárias, ou seja, não é necessário fracionar pois as cotas unitárias são de valor bem acessível. 

Com este fundo você poderá obter benefícios de acordo com o comportamento do dólar, apesar do objetivo deste ETF não seja oferecer um retorno maior que o índice S&P 500, mas sim replicar sua performance. 

Outro ponto muito interessante deste fundo é a diversificação e pulverização de investimento, já que estará distribuído entre 500 empresas em diversos segmentos distintos como  mercado financeiro, tecnologia, varejo, petróleo, comunicação, consumo e muitos outros. 

Dentre elas estão a Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corporation (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Alphabet Inc. A — Google (GOOGL), Alphabet Inc. C — Google (GOOG), Johnson & Johnson (JNJ), Tesla (TSLA). I

A taxa de administração é outro ponto muito positivo já que conta com a gestão passiva, apenas 0,23%.

 

Lista de EFTs de renda fixa e suas especificações

IB5M11 – IT NOW IB5M – IMA-B5+

Este é um título que está relacionado à inflação e acompanha o índice IMA-B 5+, que é composto por títulos do Tesouro IPCA com vencimentos de 5 anos ou mais. 

Trata-se de uma seleção de títulos de longo prazo ou seja, é uma ótima alternativa para quem busca uma opção de baixo investimento visto que com menos de R$100 já é possível negociar uma cota de IB5M11. 

Devemos lembrar que uma carteira de renda fixa mais longa visa maior retorno e por isso pode acabar variando mais.

Este fundo é administrado pelo banco Itaú e conta com uma taxa de administração de 0,25% ao ano, já o imposto de renda é fixo em 15% para qualquer período de investimento.

O IMA-B5+ pertence à família de índices IMA – Índice de Mercado ANBIMA, que representa a evolução, a preços de mercado, de uma carteira teórica semelhante à composta pela dívida pública interna brasileira. 

Sem dúvidas este é o melhor etf para quem tem interesse em diversificar seus ativos investidos na bolsa de valores mas não tem tempo de analisar um fundo com mais atenção.

Investir neste ETF possibilita o investidor adquirir de uma única vez vários títulos públicos que podem ser negociados através de qualquer corretora de investimentos. Além de que não possui prazo para resgate e pode ser vendido a qualquer momento. 

Investir em IB5M11

 

IRFM11 – IT NOW IRF-M – Índice IRF-M P2

O fundo IT NOW IRF-M P2 busca refletir o desempenho do índice IRF-M P2 e na verdade é um subíndice do índice do Mercado ANBIMA, que representa uma carteira teórica semelhante dívida pública interna brasileira.

Este fundo pode ser indicado para qualquer perfil de investidor, caso este deseje ter acesso a juros pré-fixados.

Contudo também é uma ótima opção de diversificar a composição de sua carteira de ativos atrelados a renda fixa com segurança, eficiência e praticidade. 

O fundo IRFM11 foi lançado em 2019 pelo seu gestor, Itaú Unibanco, cujo qual cobra uma taxa de administração de 0,2% ao ano. Os investimentos são feitos em lotes a partir de 800.000 cotas no mercado primário.

Investir em IRFM11

 

FIXA11 – MIRAE FIXA – S&P/B3 Índice de Futuros de Taxas de Juros

Este fundo decerto é uma excelente opção quando falamos de ETF de renda fixa. O FIXA11 busca replicar a performance do S&P/B3 Índice de Futuros de Taxas de Juros, calculado pela S&P Dow Jones Indices.

O fundo MIRAE FIXA foi criado em 2018 e é gerido pela Mirae Asset Global Investimentos Brasil Gestora de Recursos. 

Para investir neste fundo, são negociados lotes a partir de 100.000 cotas no mercado primário e a taxa de administração é de 0,3% ao ano.

O índice S&P/B3 tem como objetivo medir o desempenho de uma carteira hipotética composta por contratos futuros de DI de três anos, corrigidos diariamente pelo CDI. 

melhor etf

Investir em ETFs – Vantagens e desvantagens

Existem inúmeras vantagens quando se trata de investimentos em ETF. Ao investir em uma cota ETF você está comprando uma fração de todos os ativos que compõem o índice que o fundo em questão acompanha.

Desta forma podemos dizer que este é o jeito mais fácil de diversificar a sua carteira de investimentos. 

Por outro lado, também existem algumas desvantagens e encontrar o melhor etf para você talvez não seja uma tarefa tão fácil.  Por isso preparamos uma lista completa com as principais vantagens e desvantagens ao investir em fundos ETF. Veja abaixo:

 

VANTAGENS ETF

  • Diversificação: Um ETF pode oferecer exposição a muitos grupos de ações e segmentos de mercados em diferentes áreas de atuação. Além disso, um fundo ETF pode acompanhar uma gama mais ampla de ações ou até mesmo tentar replicar os retornos de um país ou grupo de países. Em outras palavras, comprar cotas de ETF significa investir em várias empresas de uma única vez. 
  • Facilidade de negociação: Além de possibilitar os benefícios da diversificação ao administrador, o ETF tem a liquidez de negociação do patrimônio líquido. Como os ETFs são negociados como uma ação, você pode consultar rapidamente a variação de preço diária aproximada usando seu código de cotação e compará-la com seu índice de referência.
  • Taxas mais acessíveis: Os ETFs, que são administrados de forma passiva, têm taxas de despesas inegavelmente muito mais baixas em comparação com os fundos administrados ativamente.
  • Dividendos reinvestidos automaticamente: Os dividendos das empresas em um ETF aberto são reinvestidos imediatamente.
  • Imposto sobre ganhos de capital limitado: Os ETFs podem ser mais eficientes em termos de impostos do que os fundos mútuos. Da mesma forma como carteiras gerenciadas passivamente, os ETFs (e fundos de índice) tendem a realizar menos ganhos de capital do que os fundos mútuos gerenciados ativamente.

 

DESVANTAGENS ETF

  • Menos Diversificação: Para alguns setores ou ações estrangeiras, os investidores certamente podem estar limitados a ações de grande capitalização devido a um grupo restrito de ações no índice de mercado. A falta de exposição a empresas de média e pequena capitalização pode deixar as oportunidades de crescimento potenciais fora do alcance dos investidores em ETFs.
  • Preços intradiários podem ser exagerados: Os investidores de longo prazo podem ter um prazo de 10 a 15 anos, portanto, podem não se beneficiar das mudanças de preços intradiários. Alguns investidores podem negociar mais devido a essas oscilações defasadas nos preços de hora em hora. Portanto uma alta oscilação durante algumas horas pode induzir uma negociação em que a precificação no final do dia pode impedir que medos irracionais distorçam um objetivo de investimento.
  • Os custos podem ser maiores: A maioria das pessoas compara negociação de ETFs com negociação de outros fundos, contudo se você comparar ETFs para investir em uma ação específica, os custos são mais elevados. A comissão real paga ao corretor pode ser a mesma, mas não há taxa de administração para uma ação.
  • Rendimentos de dividendos mais baixos: Existem ETFs que pagam dividendos, mas não no Brasil. Além disso, os rendimentos podem não ser tão altos quanto possuir uma ação ou grupo de ações de alto rendimento.
  • Não é isento de Imposto de Renda: Os fundos ETF infelizmente não oferecem isenção no imposto de renda, portanto esta é uma das maiores desvantagens em relação ao investimento direto em ações.

 

Conclusão – Afinal, qual a melhor ETF para investir?

Investir em ETF pode ser muito simples, fácil e prático e pode ser o empurrão que faltava para você se aventurar no mercado de investimentos, contudo, encontrar o melhor etf para investir às vezes pode ser um pouco mais complicado. 

É claro que podemos contar com grandes projeções de índices de melhor etf para 2024, mas certamente olhar apenas para o rendimento de um fundo não é o único critério a ser analisado. 

A melhor forma para decidir qual a melhor etf para o seu perfil é levar em conta os seus interesses. 

Determine com qual segmento de negócios você mais se identifica. Portanto, pesquise qual melhor etf que acompanha aquele índice e sem dúvida, procure por empresas que fazem sentido para você. 

Por certo podemos concluir que as melhores etf brasil são:

 

Índice Bovespa

  • BOVA11
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Isabele M.

Isabele M.

Isabele, formada em marketing há 8 anos, encontrou sua paixão escrevendo sobre saúde financeira. Hoje, é redatora de finanças pessoais, cobrindo os mais variados temas dentro do mercado de investimentos.